RTL, 11.04.2008, 29, 429 Критерии незначительного риска отмывания денег и финансирования терроризма, при котором меры прилежности можно применять в упрощенном порядке. Постановление министра финансов от 3 апреля 2008 г. №11 Постановление вводится на основании стать 18 части 5 Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма. § 1. Сфера регуляции постановления (1) Настоящее постановление применяется для обязанных лиц в понимании статьи 10 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма». (2) Обязанное лицо может опираться на настоящее постановление в случаях, названных в статье 18 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма».. (3) Настоящее постановление не применяется, если из общедоступной информации видно, что связываемый с клиентом или сделкой риск отмывания денег или финансирования терроризма не является незначительным. § 2. Общие требования для применения мер прилежности в упрощенном порядке (1) Обязанное лицо может применять меры прилежности в упрощенном порядке, если оно в письменной форме установило названные в статье 29 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма» процедурные правила, описывающие сделки с низкой степенью риска и устанавливающие надлежащие для совершения таких сделок требования и порядок. (2) В качестве сделок с низкой степенью риска обязанное лицо может рассматривать сделки, не позволяющие анонимности и в ходе которых обязанное лицо может в случае возникновения подозрения отмывания денег и финансирования терроризма незамедлительно применить меры прилежности, названные в части 1 статьи 13 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма». § 3. Критерии незначительного риска для лиц или клиентов В качестве критериев незначительного риска при установлении и проверке тождественности личностей или клиентов, названных в пунктах 1–4 части 1 статьи 18 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма», рассматриваются следующие проявляющиеся одновременно обстоятельства: 1) установление тождественности личности или клиента возможно на основании общедоступной информации; 2) структура собственности и контроля лица или клиента прозрачна и стабильна; 3) деятельность лица или клиента и обычаи его бухгалтерского учета прозрачны; 4) лицо или клиент является подотчетным и подконтрольным учреждению исполнительной власти Эстонии или страны-участницы договора о Едином европейском экономическом пространстве, иного учреждения, исполняющего публичные задачи или учреждением Европейского сообщества. § 4. Критерии незначительного риска для сделок (1) Критерием незначительного риска для сделок можно рассматривать обстоятельство, что получаемая от сделки выгода н реализуется в качестве выгоды третьего лица, за исключением случая смерти, нетрудоспособности, достижения заранее установленного значительного престарелого возраста или иного подобного события. (2) Критерием незначительного риска для сделок с паями инвестиционного фонда можно рассматривать проявляющиеся одновременно обстоятельства: 1) получаемая от сделки выгода не реализуется клиентом до истечения одного года с совершения сделки; 2) являющиеся объектом сделки паи не используются в качестве обеспечения другой сделки; 3) сделка не представляет собой платеж срочного характера; 4) заключенный договор не устанавливает клаузулу обратного выкупа для клиента. (3) Соответствующими критериям незначительного риска можно рассматривать сделки, связанные с паями обязательного пенсионного фонда. (4) Критериями незначительного риска для принадлежащего физическому лицу расчетного счета можно рассматривать следующие проявляющиеся одновременно обстоятельства: 1) на счет поступают пенсия или дотация социальной помощи физического лица, являющегося собственником счета, от установленного держателем счета юридического лица или учреждения; 2) дебетования счета не превышают общей суммы названных в пункте 1 средств Министр Ивари ПАДАР Канцлер Тэа ВАРРАК.