Торговое финансирование (презентация )

Торговое и
структурированное
финансирование
1
С момента своего основания, Банк является одним из крупнейших украинских банков и в 2010
году он был признан одним из наиболее важных финансовых институтов для развития страны
ПАО «Проминвестбанк» также является одним из крупнейших и наиболее надежных
кредиторов украинской экономики, вложив на протяжении всех лет независимости (1991-наши
дни) более 60 миллиардов долларов США в различные отрасли экономики, от сельского
хозяйства до авиастроения








90 лет опыта обслуживания корпоративных клиентов
положительный имидж банка на международном рынке
широкая сеть филиалов банка представлена во всех регионах страны
большой опыт сотрудничества банка с ведущими европейскими и
мировыми банками
банк входит в десятку крупнейших банков Украины
банк является дочерним банком Внешэкономбанка – одного из
наибольших банков Российской Федерации
корреспондентская сеть, позволяющая качественно и оперативно
осуществлять платежи
команда профессионалов, которая обеспечит подбор инструментов
торгового
финансирования
индивидуально
для
каждого
внешнеторгового проекта клиента
2
НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ
Краткосрочное финансирование ( от 30-180 дней до 1 года)
Пред /Пост - экспортное финансирование
Пост - импортное финансирование
(Аккредитивы с отсрочкой платежа и
опцией дисконтирования, аккредитивы с
пост-финансированием)
обычно применяется для сырья, товаров,
расходных материалов, запасных частей,
различных видов оборудования)
Среднесрочное финансирование ( от 1 до 3 лет)
Пост - импортное финансирование
(Аккредитивы с отсрочкой платежа и опцией
дисконтирования, аккредитивы с постфинансированием)
используется для финансирования
поставок различного вида оборудования
со сроком погашения не более 3 лет
Долгосрочное финансирование (от 3 лет)
Финансирование импорта
Используется для финансирования
импорта оборудования c длительным
процессом окупаемости и производства
3
ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Инструменты торгового финансирования, позволяющие структурировать
сделки для удовлетворения самых требовательных запросов наших
клиентов
Аккредитивы (L/C)
• Прямой аккредитив
• Подтверждённый аккредитив с отсроченным платежом и
дисконтированием
• Аккредитив с пост-финансированием
Резервные аккредитивы (SBLC)
Гарантии
• Платежная гарантия
• Гарантия возврата предоплаты
• Гарантия погашения кредита
Финансирование импорта товаров и
оборудования
• Краткосрочное финансирование
• Долгосрочное финансирование под страховое покрытие ЭКА
4
КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО АККРЕДИТИВАМ
 Аккредитивы являются не только стандартным способом расчетов по
внешнеэкономическим контрактам во многих странах, но и представляют собой
эффективный инструмент для финансирования сделок
 Аккредитивы одинаково полезны для обеих сторон – экспортеру и импортеру.
Экспортеру может быть предоставлено финансирование со стороны банка сразу
после поставки товара и предоставления им документов, предусмотренных
условиями аккредитива
Импортер может быть уверен, что оплата будет производиться только тогда,
когда документы, подтверждающие отгрузку товара, будут предоставлены
экспортером в строгом соответствии с требуемыми условиями аккредитива
 Аккредитив с отсроченным платежом (Deferred payment L/C) - документарный
аккредитив, платеж по которому производится в будущую дату, определяемую в
соответствии с аккредитивом
Данный вид позволяет импортёру получить отсрочку платежа, но в то же время
экспортёр может дисконтировать документы в случаи их соответствия условиям
аккредитива, получая тем самым денежные средства по факту предъявления
 Аккредитив с пост-финансированием - данный вид аккредитива позволяет
привлекать недорогой финансовый ресурс зарубежного банка в случае
невозможности получения отсрочки платежа от экспортёра
5
АККРЕДИТИВ С ОТСРОЧЕННЫМ ПЛАТЕЖОМ С ДИСКОНТИРОВАНИЕМ
 Аккредитив с отсрочкой платежа
ИНОСТРАННЫЙ
БАНК
 Отгрузочные документы
ЭКСПОРТЕР
 Внешнеэкономический контракт
 Поставка товара
 Платеж по сроку
 Отгрузочные документы
платежа
 Заявка на аккредитив с отсрочкой
отсроченного платежа
 Платеж по аккредитиву до даты
документов
 Запрос на дисконтирование
 Авизование аккредитива
 Платеж по сроку
ИМПОРТЕР
6
ЭКСПОРТЕР
 Погашение по сроку
 Информирование о
предоставлении постфинансирования
 Отгрузочные документы
ИНОСТРАННЫЙ
БАНК
 Заявление на выдачу
аккредитива + соглашение о постфинансировании
 Платеж по аккредитиву
 Предоставление отгрузочных
документов по аккредитиву
 Авизование аккредитива
с подтверждением
АККРЕДИТИВ С ПОСТФИНАНСИРОВАНИЕМ
 Аккредитив с пост-финансированием
и соглашение (если требуется)
 Отгрузочные документы
 Информирование о предоставлении
пост-финансирования
 Погашение по сроку
 Внешнеэкономический контракт
 Поставка товара
ИМПОРТЕР
7
КОРОТКО О ГАРАНТИЯХ / РЕЗЕРВНЫХ АККРЕДИТИВАХ
 Гарантия авансового платежа позволяет Экспортёру получить аванс
до поставки (или производства) им товара, а Импортеру
предоставляет уверенность в том, что в случае не осуществления
Экспортёром своих контрактных обязательств по поставке товара, он
получит возмещение своего авансового платежа
 Платежные гарантии обеспечивает финансовую безопасность для
иностранных Экспортеров в части невозможности украинским
Импортером оплатить приобретаемые товары или услуги
своевременно. Поэтому такого рода гарантии позволяют украинским
компаниям, избежать преждевременного вывода оборотного
капитала и накапливать средства для своевременной выплаты при
наступлении срока погашения
 Резервные аккредитивы применимы в импортно-экспортных
сделках, чаще всего с американскими контрагентами и на Дальнем
Востоке, или в тех случаях, когда стороны решили использовать эту
форму обеспечения как инструмент расчетов
8
ГАРАНТИЯ ВОЗВРАТА АВАНСОВОГО ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ
АККРЕДИТИВ
 Заявление на гарантию /
резервный аккредитив
 Гарантия возврата аванса /
резервный аккредитив
 Авизование гарантии /
резервного аккредитива
ИНОСТРАННЫЙ
БАНК
 Внешнеэкономический
контракт
ИМПОРТЕР
 Предоплата
ЭКСПОРТЕР
 Поставка
9
ГАРАНТИЯ ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ
 Заявление на гарантию /
резервный аккредитив
 Гарантия платежа / резервный
аккредитив
 Авизование гарантии /
резервного аккредитива
ИНОСТРАННЫЙ
БАНК
 Внешнеэкономический
контракт
ЭКСПОРТЕР
 Поставка
ИМПОРТЕР
 Платеж
10
О ФИНАНСИРОВАНИИ
Экспортные кредитные агентства (ЭКА) были созданы правительствами наиболее
развитых стран специально для расширения экспортной торговли в своих странах.
ЭКА обеспечивают различные виды страхования или гарантий для поддержки
финансирования конкретных экспортных контрактов, иностранных инвестиций и на
"несвязанной" основе, других стратегических сделок - часто на более выгодных
условиях, чем обычное финансирование
Преимущества использования ЭКА
 Длительный период кредитования включая льготный
период для погашения тела кредита
 Возможность использования фиксированной ставки
 Гарантия финансовой безопасности для экспортера
 Существенное уменьшение странового риска для
Импортера (до 95%)
 Покрытие в валюте ведущих стран
11
ФИНАНСИРОВАНИЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭКА
(13) Возврат кредита
ИНОСТРАННЫЙ
БАНК
(12) Информирование о кредите
(8) Аккредитив/гарантия
(13) Возврат кредита
(12) Информирование о кредите
(7) Заявка на аккредитив/гарантию
(5) Кредитное соглашение
(10) Отгрузочные документы
(11) Платеж
(4) Генеральное кредитное соглашение
(1) Внешнеэкономический контракт
ЭКСПОРТЕР
(6) Предоплата
ИМПОРТЕР
(9) Поставка
12
БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ
Мы сотрудничаем с
многими
иностранными
банками по
торговому
финансированию, и
наиболее
партнерские и
длительные
отношения у нас
установлены со
следующими
банками:
Мы постоянно
работаем в
направлении
расширения
партнерских
отношений с
банками партнерами по
всему миру для
предоставления
нашим клиентам
качественных
банковских
продуктов и
услуг.
 Bank of New York Mellon
 JP Morgan Chase Bank NA
 Citibank NA
 Wells Fargo Bank NA
 Deutsche Bank AG
 Commerzbank AG
 Credit Suisse
 UBS AG
 Crédit Agricole CIB
 Nordea Bank Finland Plc
 SMBC
 BNP Paribas SA
 Banca Nazionale del Lavoro SpA
 Intesa Sanpaolo SpA
 Landesbank Berlin AG
 Rabobank, International
 UniCredit Group
 Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd
 Sumitomo Mitsui Banking Corporation
 Promsvyazbank, Russia
 VTB, Russia
 Novikombank, Russia
13
КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Департамент внешнеэкономической
деятельности (ДВЭД)
Управление торгового и структурного
финансирования
начальник Управления
Лемеш Диана Викторовна
(044) 364-65-00
(044) 364-67-24 – Директор Департамента
Кириченко Максим Михайлович
(044) 364-65-67 – заместитель директора Департамента
Ковтун Наталия Михайловна
(044) 364-65-03 Наталья Жидченко
(044) 364-65-04 Светлана Саяпина
(044) 364-65-69 Алина Богославец
(044) 364-66-46 Константин Мотора
(044) 364-69-24 Юлия Глинская
(044) 364-67-77 (вн. 2553)– руководитель проекта
Департамента внешнеэкономической деятельности
Малый Александр Эдуардович