реценция

РЕЦЕНЦИЯ
на монографию под редакцией А. А. Пороховского
«Долговая проблема как феномен XXI века»
Аннотация: Статья представляет собой рецензию на монографию под
редакцией А. А. Пороховского «Долговая проблема как феномен XXI века».
В рецензируемой монографии раскрыты причины, масштаб и
воспроизводственная роль долгов разных видов и уровней в национальной и
мировой экономике.
Ключевые слова: долг, государственный долг, частный долг, мировая
экономика, национальная экономика, финансы, кредит.
Abstract: This material is a review of the monograph edited by Anatoly A.
Porokhovsky «Debt Problem as the 21-st century’s Phenomenon». In the book
discusses the causes, scale and reproduction role of different kinds and
levels debts which are opened in national and world economy.
Key words: debt, public debt, private debt, world economy, national economy,
finance, credit.
Современное общество на протяжении последних десятилетий
переживает сложные, динамично-развивающиеся политические и социальноэкономические процессы. Сейчас фактически весь мир живет в долг.
Будущие поколения, еще не родившись, - уже потенциальные должники.
Огромное число стран испытывает острый недостаток собственных ресурсов
для покрытия дефицита государственного бюджета, выполнения долговых
обязательств по внешним заимствованиям. Разразившийся мировой
финансовый экономический кризис 2007 – 2009гг. заставляет совсем подругому взглянуть на проблему государственной суверенной и коммерческой
задолженности. Кризис вскрыл серьезные проблемы с управлением
внешними долгами государств в условиях резких изменений конъюнктуры
мирового рынка ссудных капиталов. Очевидно, что традиционные формы
заимствований становятся неосуществимы. В результате несогласованных и
во многом несбалансированных действий, отсутствия хорошо отлаженных
механизмов и методов минимизации и ликвидации последствий финансового
кризиса, ведущие экономики мира столкнулись с серьезными
экономическими потрясениями, и, как результат, с ростом глобальной
нестабильности. В этих условиях формирование сбалансированной долговой
политики государства превратилось в проблему, в отношении которой не
существует стандартного универсального решения. Настоящая монография
как раз и отображает концептуальный подход к созданию целостной теории
и принципов регулирования государственного долга с учетом специфики
различных стран.
В этом смысле монография под редакцией А. А. Пороховского,
безусловно, относится к разряду самых достоверных, документированных и
содержательных первоисточников, повествующих о долговой проблеме в
экономике, тем более, что в ней практически в исчерпывающем объеме и
всесторонне представлена информация о ее основном действующем лице –
главной стране капитализма - Соединенных Штатах Америки. Напомню, что
на сегодня в мире это крупнейший в мире должник, уровень и структура
долговых обязательств которого (граждан, корпораций, государства) во
многом определяют ситуацию не только в американской экономике, но и без
преувеличения можно сказать, что и во всем мире. Сегодня в СМИ можно
увидеть цифры, которые явно характеризуют «паразитический» характер
экономики США: доля США в потреблении мирового ВВП составляет 40%,
а доля страны в произведенном мировом ВВП – только 20%.
Автором анализируются факторы, определяющие направления
долговой политики, разработанных и изложенных Минфином в «Основных
направлениях государственной долговой политики РФ»,
а именно:
неустойчивость мировой экономики, дефицит Федерального бюджета,
низкий уровень госдолга, состояние внутреннего рынка капиталов, растущая
корпоративная задолженность. Эти факторы и «Основные направления», как
отмечает автор, содержат много общих постановок, но совсем не объясняют,
как можно достичь поставленных задач. Такое замечание открывает широкие
горизонты для дальнейшего исследования в данной области, решения
проблем исключительно в контексте общего вектора экономического
развития и национальных особенностей страны.
К несомненным достоинствам настоящей работы следует отнести
также отображение изменения потребительского поведения и рыночного
ценообразования в информационной экономике. Авторская концепция в
принципиальном плане может быть представлена как совокупность
следующих положений:
1.
Вклад домашних хозяйств в экспансию долга по значимости
уступает лишь вкладу финансового сектора и не может быть недооценен.
2.
Специфической особенностью поведения потребителя в долговой
экономике стала погоня за «демонстрационным эффектом» потребления,
нашедшая отражение в фундаментальных теориях потребления, и новый
«фундаментальный
психологический закон», согласно которому, при
принятии решений о величине потребительских расходов домашние
хозяйства ориентируются не только на свой доход, но и на средних доход их
социальной группы.
3.
«Демонстрационный эффект» потребительских расходов
включается в ценность благ, стремление к обладанию которыми под
влиянием нового «фундаментального психологического закона» реализуется
с помощью долгов и кредитов.
4.
Субъективный фактор в оценках кредитной надежности сыграл
отягощающую роль в развертывании кризиса 2007 – 2009 гг.
Очень жаль, что мало кто из людей, понимает, что деньги «делают»
частные банки, и вовсе не государство. Вспоминаются слова президента
Банка Мидланд в Лондоне Реджинальда МакКенна: «Меня пугает, что
простые граждане не желают знать тот факт, что банки могут создавать и
уничтожать деньги по своему желанию. И то, что банки контролируют
кредит нации, руководят политикой правительства, и держат в своих руках
судьбы людей». Нынешний финансовый кризис настоятельно требует, чтобы
население разобралось в том, как работает финансовая система. Конечно,
этот вопрос не так прост. На самом деле, корни кризиса лежат в ссудном
проценте. Прибыль банкиров (ростовщиков) кроется в неэквивалентном
обмене, который обеспечивается с помощью обмана. Эффективность обмана
напрямую связана с умственными способностями тех, на кого направлен этот
обман, именно поэтому те, кто так стремится получать прибыль, будут
делать все возможное, чтобы простой народ не узнал, как все-таки на самом
деле устроена «рыночная экономика». Настоящая монография поднимает
завесу устройства банковской системы, помогает увидеть истинную
сущность «рыночной экономики».
Большое внимание автор уделяет изучению долговой проблемы в
экономической теории, рассматривая природу и виды долга в современной
экономике. Отталкиваясь от классической политической экономии, которая
в теории воспроизводства базируется исключительно на эндогенном
источнике роста (прибавочная стоимость), автор переходит к неоклассикам.
В неоклассической теории, согласно которой предложение рождает свой
спрос, сумма цен реализуемых благ равна сумме доходов, создавших их
экономических субъектов. А затем автор переходит к кейнсианской теории.
Кейнсианская теория предполагает возможность включения долга в
совокупный спрос как стимулирующий элемент. Но этому препятствует
предпосылка о равенстве сбережений и инвестиций. Если снять эту
предпосылку нарушится равенство производства и потребление дохода.
«Поплывет» кейнсианский крест и все, что с ним связано и что из него
вытекает.
Теоретически
возможным
вариантом
включения
долга
в
воспроизводственные модели, по мнению автора, является их расширение за
счет гетерогенных элементов, в качестве которого выступает внешний
кредит. Таким образом, на основе воспроизводственного подхода впервые в
отечественной литературе показана эволюция кредитных отношений и
усиление роли кредитов в разных сферах экономики на национальном и
мировом уровнях.
Несомненную практическую ценность представляет обоснование
автором взаимосвязи между усилением неравномерности социальноэкономического развития стран и регионов, ведущей к накоплению
диспропорций, как в национальной, так и в мировой экономике. В
современном мире можно наблюдать картину, когда страны утратили свой
финансовый суверенитет, попали, иначе говоря, в долговую петлю ФРС, а
утрата финансового суверенитета неизменно ведет к утрате суверенитета
политического и культурного. О подобной ситуации очень много пишет Д.
Голубовский: «…страны, не обладающие финансовым суверенитетом,
являются просто придатками долларовой экономики и полностью зависят от
нее благодаря долговому механизму создания всех денег. Каждую такую
страну по отношению к кредитно-финансовой системе США можно
рассматривать просто как некую американскую многопрофильную
корпорацию, которая, точно так же, как и обыкновенная корпорация, может
сводить бюджет с прибылью, с убытком и даже оказаться банкротом. Важно
понимать, что единственное, что такая система долгового денежного
обращения может породить в долгосрочной перспективе – кучу
невозвратных долгов всего нефинансового сектора перед финансистами. Эта
парадоксальная и довольно абсурдная ситуация, в которой те, кто производят
все реальные блага мира, оказываются в неоплатном долгу перед теми, кто
создает парой нажатий клавиш на компьютере цифровой эквивалент
стоимости этих благ, является на сегодняшний день реальностью и
следствием работы принятой на Земле системы долгового денежного
обращения».1 Россия в силу нахождения в тисках минерально-сырьевого
экспорта и слабо развитой системы внутреннего кредитования, на мой
взгляд, обладает сейчас лишь частичным финансовым суверенитетом.
Сегодня можно наблюдать новый миропорядок, при котором
сложилась определенная двухполярная система: с одной стороны страны
«золотого миллиарда», а с другой, страны, находящиеся на периферии
мирового капитализма. Явно вырисовывается система рабовладения в
Д. Голубовский Рабов доллара ведут на убой URL: http://kf-news.ru/authors-column/golubovsky/dollara-vedutna-uboy.html
1
мировом масштабе. И для второй группы стран дальнейшее пребывание в
такой ситуации означает тупик, деградацию, а в дальнейшем полное
вымирание населения. Вариантов выхода из сложившейся тупиковой
ситуации два:
1.
Самой стране постараться попасть в страны «золотого
миллиарда». Именно об этом способе говорит автор. Он в первую очередь,
указывает на проведение финансовой политики государства, с учетом
состояний и прогнозов показателей, влияющих на краткосрочную и
долгосрочную устойчивость государственных финансов; учитывающих долю
внешнего долга и возможность выплат по нему. Таким образом, следуя этой
рекомендации, мы фактически соглашаемся с существующими условиями
финансово-экономической эксплуатации всего человечества западными
странами. А этого допустить нельзя.
2.
Начать жить по законам отличным от законов Запада. Нужно
установить законы для взаимного сотрудничества суверенных государств. В
качестве примера можно привести модель содружества социалистических
стран после Второй мировой войны.
На мой взгляд, если появится альтернатива западному капитализму,
человечество увидит крах неолиберальной модели экономической теории, да
и самого капитализма как способа производства.
Со своей стороны также хотелось бы подчеркнуть, что рассматривая
«исторический след долгов» автор справедливо отмечает, что
ростовщичество появилось с появлением первых видов денег. Тем не менее,
автор говорит о том, что коренные изменения в экономике начинают
происходить с переходом к капитализму, а именно в эпоху Реформации и
промышленной революции. На самом же деле, капитализм существовал уже
в Древнем Риме вкупе с одним из наиболее ужасных последствий
ростовщичества – долговым рабством. Капитализм и рабовладение – две
стороны одной медали. Иными словами, рабовладение подразумевает
капитализм, а капитализм предполагает рабовладение. Аналогичную
ситуацию мы можем наблюдать и в современном мире: с одной стороны,
капитализм – современный общественный строй, а с другой – рабовладение –
характер этого общественного строя.
Однако это замечание, ни в коей мере не умаляет достоинств
рецензируемой монографии.
Подводя итог, сказанному выше, следует констатировать, что в
монографии под редакцией А.А. Пороховского «Долговая проблема как
феномен XXI века» успешно осуществлена попытка комплексного
рассмотрения различных аспектов такого многогранного и сложного
явления, которым является долговая проблема в экономике. Следует
отметить, исключительно высокий профессиональный уровень, который
авторы продемонстрировали при изложении теоретико-методологических и
методических аспектов чрезвычайно сложной, но очень важной проблемы.
Данная монография, несомненно, вызовет интерес у студентов, аспирантов,
преподавателей экономических специальностей, а так же у всех лиц,
интересующихся рассмотренной в ней проблематикой.