БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ Цель изучения дисциплины - приобретение знаний о теоретических основах банковского управления, принципах и методах портфельного управления в банках, о конкретных приемах управления различными объектами и аспектами банковской деятельности Задачи изучения дисциплины: приобретение навыков по сбору информации, оценке и анализу рисков, связанных с банковской деятельностью, а также навыков по принятию управленческих решений по экономической деятельности банков и банковскому персоналу; формирование навыков работы в малом коллективе. Обучение по данной дисциплине предполагает предшествующее успешное усвоение студентами дисциплин математического цикла, базовых дисциплин профессионального цикла, а также дисциплин вариативной части профиля. В результате изучения данной дисциплины обучающиеся приобретают общекультурные и профессиональные компетенции по вопросам теории и механизма банковского управления; закономерностям, принципам и нормативам, используемым в банковском управлении; по методам и средствам централизованного и децентрализованного управления устойчивостью банка, собственным капиталом, обязательствами и активами банка, его доходностью и ликвидностью; по видам организационных структур банка и инструментам управления персоналом банка. Содержание дисциплины: 1. Предмет, метод и задачи курса 2. Сущность банковского менеджмента 3. Механизм банковского менеджмента 4. Планирование как функция банковского менеджмента 5. Банковская политика 6. Банковский риск – менеджмент 7. Стабильность, надежность, устойчивость, экономическая безопасность банков: понятия и измерение 8. Управление устойчивостью банка 9. Управление активами и пассивами банка 10.Управление заемными средствами 11.Управление инвестициями в банках 12.Управление ликвидностью банка 13.Прибыльность коммерческого банка и управление ею 14.Управление банком, функционирующим в условиях кризиса 15.Управление персоналом банка 16.Информационно-технологический банковский менеджмент Вопросы к экзамену (зачету) 1. Место банков в системе органов экономического управления России и их статус. 2. Сущность, необходимость, возможность банковского управления. 3. Банковский менеджмент как система. 4. Цели и задачи банковского менеджмента. 5. Аппарат управления Банка России и коммерческих банков. 6. Сравнительный анализ статуса Центрального банка РФ и коммерческого банка. 7. Банковский механизм управления: понятие, структура, элементы. 8. Цель, критерии цели, миссия банков. Подходы к формированию «дерева» целей. Цели банка и их уровни. 9. Закономерности, используемые в банковском менеджменте. 10. Принципы, используемые в банковском менеджменте. 11. Принципы управления банковскими рисками. 12. Общие функции банковского менеджмента и их характеристика. 13. Методы и средства банковского менеджмента. 14. Роль централизованных резервов в банковском управлении, их виды, назначение и механизм использования. 15. Фонд обязательного резервирования: назначение, образование и использование. 16. Роль децентрализованных резервов в банковском управлении, их виды, назначение и механизм использования. 17. Необходимость планирования в банке, его уровни и виды планов. 18. Организация стратегического планирования в коммерческих банках. 19. Организация оперативного планирования в коммерческом банке. 20. Стратегии по важнейшим сферам банковского менеджмента. 21. Бизнес-планирование в банке. 22. Банковская политика: сущность, виды и типы. 23. Банковская политика и принципы ее организации. 24. Понятие: устойчивость, надежность, ликвидность, платежеспособность банка. 25. Комплексная оценка устойчивости деятельности банка. 26. Регулятивный и экономический капитал банка. Функции банковского капитала и методика расчета его адекватности. 27. Методика расчета собственного капитала банка. 28. Собственный капитал банка и управление им. 29. Показатели качества активов. 30. Управление портфелем банковских активов. 31. Управление кредитом и кредитными рисками. 32. Секьюритизация как средство управления активами, забалансовыми обязательствами и ликвидностью банка. 33. Управление банковскими инвестициями. 34. Управление банковскими пассивами. 35. Управление депозитами. 36. Измерение ликвидности банка. 37. Централизованное управление ликвидностью банка. 38. Теории управления ликвидностью банка и их использование в банковской практике. 39. Децентрализованное управление ликвидностью банка. 40. Доходность банка и ее оценка 41. Управление прибылью и прибыльностью банка. 42. Оценка качества менеджмента банка. 43. Управление персоналом в банке. 44. Система гарантирования вкладов граждан и ее роль в обеспечении устойчивости банков. 45. Маркетинг как функция банковского менеджмента. 46. Система внутреннего контроля в банке. 47. Банковский надзор и основные направления его совершенствования. 48. Управление устойчивостью банковского сектора в условиях кризиса. 49. Обязательные нормативы и их роль в регулировании деятельности банков. 50. Роль банковской системы в противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Список литературы: 1. Антикризисное управление предприятиями и банками: Учебнопрактическое пособие. М.: Дело, 2009. 2. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие для вузов / Под ред. А.М. Тавасиева. М.: ЮННИТИ-ДАНА, 2008. 3. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. М,: Юристъ, 2010. 4. Банковское дело: Учебник / под редакцией Г.Г.Коробовой – М.: Финансы и статистика ,2009 5. Банковское дело: Учебник /под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010 6. Банковское дело: Учебник / под ред. Е.П.Жарковской – М.: «Омега-Л» 2011 7. Банковский менеджмент : учебник под редакцией Лаврушина О.И. – М:Кнорус 2009 8. Банковский менеджмент:учебно-практическое пособие А.А. Максютов –М:”Альгра-пресс”,2008 г 9. Банковский менеджмент .Управление персоналом:Учебное пособие Одегов Ю.Г.,Никонова Т.В.,Безделов Д.А.- М:”Экзамен” 2008г 10.Беляцкий Н.П. Банковский менеджмент: Учебное пособие – МН.: БГЭУ, 2008 11.Е.Ф. Жуков Банковский менеджмент : учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям –М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2007 12.Камионский С. Менеджмент в российском банке: опыт системного анализа и управления / Общая ред. и предисловие Д.М. Гвишиани. 2-е изд. М.: УРСС, 2011.