список документов для заемщиков - физических

Документы, необходимые для рассмотрения Заявления на предоставление кредита.



Заявление на предоставление кредита (Приложение № 2).
Анкета Заемщика (Приложение № 3).
Копия всех листов паспорта (предоставляется в виде нотариально удостоверенных копий
или копии с предъявлением оригинала для сверения);
 Справка о доходах Заемщика /ф.2-ндфл/ и(или) копия декларации о доходах за текущий и
предыдущий отчетный период с отметкой налогового органа о принятии (при наличии), любые иные
документы, свидетельствующие о доходах. (После получения кредита указанные документы
предоставляются ежеквартально).
 Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту
жительства в Российской Федерации (при наличии).
 Копия водительского удостоверения и военного билета (при наличии) (за исключением
сотрудников Банка).
 Копии документов, подтверждающих право собственности на объекты движимого и
недвижимого имущества (Примечание: Документы предоставляются в виде нотариально
удостоверенных копий или копий с предъявлением оригинала для сверения).
 В случае если Заемщик состоит в браке, предоставляется:
- копия брачного контракта (при наличии предоставляется в виде
нотариально
удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения);
- согласие супруга(и) на получение Заемщиком кредита (Приложение № 1.1).;
 Гарантийное письмо (обязательство) Заемщика/Залогодателя/Поручителя (Приложение №
1.4.).
 Согласие на обработку персональных данных (Приложение № 1.6.);
(Примечание: В случае указания персональных данных в Анкете Заемщика и/или Анкете
Заемщика - физического лица по определению признаков формирования групп связанных
заемщиков, необходимо предоставить Согласие лиц, чьи персональные данные предоставлены).
 Документы, подтверждающие добросовестную кредитную историю Заемщика (при их
наличии):
- Банковские выписки по счетам, копии кредитных договоров и другие документы,
подтверждающие факт привлечения Заемщиком кредитов банка и добросовестное исполнение им
условий договоров, либо письменное подтверждение банка-кредитора о добросовестной кредитной
истории Заемщика;
- Кредитный отчет по своей кредитной истории, выданный Заемщику Бюро кредитных историй;
- Согласие Заемщика на получение Банком основной части кредитной истории (
Приложению№1.3).
 Анкета Заемщика – физического лица по определению признаков формирования групп
связанных заемщиков (Приложение №37);
 Документы о Поручителе (Приложения № 15,19);
 Документы по обеспечению исполнения обязательств залогом (Приложение № 21).
По результатам рассмотрения Заявления о предоставлении кредита, в случае положительного
решения, дополнительно Заемщик предоставляет документы необходимые для государственной
регистрации договора залога.
 Иные документы по усмотрению КИ.
*Примечание: В случае предоставления простых копий документов КИ ставит отметку
(содержащую ФИО и подпись КИ) о сверении с оригиналом.
**Примечание: Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики
кредитного проекта.
Приложение 1.1
Согласие супруга(-и) Заемщика на получение кредита.
В ООО КБ «Пульс Столицы»
от _______________________
паспорт серии № _________
выдан ________________________
зарегистрированного(-ой) по адресу:
________________________________
Я, ___________________________________(ФИО супруга(-ги) Заемщика), не возражаю
против
получения
моим(-ей)
супругом(-ой)_______________
(ФИО
Заемщика)
_______________________(вид кредитования) в ООО КБ «Пульс Столицы» в сумме
___________________ руб. сроком ____________(кол-во лет/месяцев) под процентную ставку
________ годовых.
Дата __________
Подпись_______________
Приложение № 1.2
Согласие супруга(-и) Заемщика на предоставление в залог имущества
В ООО КБ «Пульс Столицы»
от _______________________
паспорт серии № _________
выдан ________________________
зарегистрированного(-ой) по адресу:
________________________________
Я, ___________________________________(ФИО супруга(-ги) Заемщика), не возражаю
против предоставления моим(-ей) супругом(-ой) следующего имущества в залог в качестве
обеспечения исполнения обязательств по кредиту в ООО КБ «Пульс Столицы» в сумме
___________________ руб. сроком ____________(кол-во лет/месяцев) под процентную ставку
________ годовых:
1._______________________________________________________________
2._______________________________________________________________.
Дата __________
Подпись_______________
Приложение 1.3
Согласие Заемщика на получение
Банком основной части кредитной истории.
В ООО КБ «Пульс Столицы»
от _______________________
паспорт серии № _________
выдан ________________________
зарегистрированного(-ой) по адресу:
________________________________
Я,
___________________________________(ФИО
Заемщика),
паспорт:
___________________________________________________________________________,
не
возражаю против получения Коммерческим банком «Пульс Столицы» - общества с ограниченной
ответственностью основной части моей кредитной истории.
Дата __________
Подпись_______________
Приложение 1.4.
В ООО КБ «Пульс Столицы»
От ______________________
указывается полное ФИО, паспортные данные, адрес регистрации
Я, ______________, обязуюсь исполнять взятые на себя обязательства перед ООО КБ
«Пульс Столицы» из средств вырученных от продажи имущества, собственником которого я
являюсь, а именно:
- недвижимое имущество (указывается: наименование объекта, адрес объекта, назначение
объекта, площадь объекта (перечень помещений), кадастровый (условный) номер, документы
основания, реквизиты документа подтверждающего государственную регистрацию права
собственности).
- транспортные средства (указывается: марка транспортного средства, год выпуска, цвет
транспортного средства, идентификационный номер (VIN), реквизиты ПТС, реквизиты
свидетельства о регистрации ТС
(№, дата, орган выдавший), государственный
регистрационный знак).
- ТМЦ (указывается: наименования ТМЦ, количество, качество (спецификация), документы
основания права собственности, место хранения ТМЦ).
- и т.п.
_______________
/ФИО/
Приложение 1.5.
В ООО КБ «Пульс Столицы»
От ______________________
указывается полное и
сокращенное наименование организации,
ОГРН, ИНН,
ФИО лица уполномоченного
подписывать настоящий договор,
документ на основании, которого лицо
уполномочено подписывать документы
___________________________, обязуется исполнять взятые на себя обязательства перед
ООО КБ «Пульс Столицы» из средств вырученных от продажи имущества, собственником
которого __________________ является, а именно:
- недвижимое имущество (указывается: наименование объекта, адрес объекта, назначение
объекта, площадь объекта (перечень помещений), кадастровый (условный) номер, документы
основания, реквизиты документа подтверждающего государственную регистрацию права
собственности).
- транспортные средства (указывается: марка транспортного средства, год выпуска, цвет
транспортного средства, идентификационный номер (VIN), реквизиты ПТС, реквизиты
свидетельства о регистрации ТС
(№, дата, орган выдавший), государственный
регистрационный знак).
- ТМЦ (указывается: наименования ТМЦ, количество, качество (спецификация), документы
основания права собственности, место хранения ТМЦ).
- и т.п.
_______________
/___________________________/
МП
Приложение № 1.6.
В ООО КБ «Пульс Столицы»
От ______________________
указывается полное ФИО, паспортные данные, адрес регистрации
СОГЛАСИЕ
на обработку персональных данных
Я,____________________________________________________________________________,
проживающий (-ая) по адресу:__________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
паспорт_________________________номер________________________________________________
выдан_______________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
выражаю свое согласие Коммерческому банку «Пульс Столицы» - обществу с ограниченной
ответственностью (далее – Банк), расположенному по адресу: г. Москва, Дербеневская
набережная, д.11, в соответствии с Федеральным законом № 152 от 27.07.2006 г. «О персональных
данных» на обработку любой информации, относящейся ко мне, как с использованием средств
автоматизации, так и без использования таких средств, т.е. совершения следующих действий:
сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение),
извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение, а также передачу
(распространение, предоставление, доступ) третьим лицам моих персональных данных, в том
числе, но не исключительно:
фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-ов), удостоверяющие (щих) личность, гражданство, дату и место рождения, адрес регистрации, фактический адрес,
номера контактных телефонов, биометрические персональные данные.
Настоящее согласие дается мной для (Примечание (в форме согласия не печатается)
указать нужное – если от лиц, указанных в Анкете Заемщика/Поручителя/Залогодателя (в том
числе в Анкете физического лица, по определению признаков формирования групп связанных
Заемщиков (существенного влияния, инсайдеров, участников Банка) – для заключения
соответствующего
договора
лица,
предоставившего
сведения,
если
от
Заемщика/Поручителя/Залогодателя – для заключения соответствующего договора), для
осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые
отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе факсимильную связь.
Согласен (-а) на предоставление Банком моих персональных данных третьим лицам для
осуществления проверки достоверности и полноты информации обо мне. Даю разрешение Банку
(предоставляю Банку право) получать указанные данные, информацию и документы от третьих
лиц.
Настоящее согласие предоставляется на 5 (Пять) лет. По истечении указанного срока
действие Согласия считается продленным на каждые следующие 5 (Пять) лет при отсутствии
сведений о его отзыве.
Уведомлен (-а) о своем праве отозвать Согласие при условии письменного уведомления
Банка за 3 (Три) месяца до момента отзыва Согласия с указанием мотива отзыва, полученного
ООО КБ «Пульс Столицы». Отказ от предоставления, а также отказ от обработки персональных
данных влечет невозможность Банка исполнить свои функции по определению возможности
заключения сделки (сделок).
Подтверждаю, что права и обязанности в области защиты персональных данных мне
разъяснены.
__________
Дата
_________________________
Подпись
Отметка Ответственного работника Банка
__________________________
Ф.И.О.
_________________________________________
(Дата, подпись и ФИО сотрудника, принявшего данное согласие)
Приложение № 2
Заявление на предоставление кредита ООО КБ «Пульс Столицы»
Ф.И.О. (указать полностью):
Цель получения кредита:
(укажите цель получения кредита: на приобретение недвижимого имущества,
автотранспортного средства, загородного дома, бытовой техники, ценных бумаг, на ремонт
квартиры, расширение бизнеса или указать иные цели кредитования)
Вид кредита: кредит без аннуитетов, кредит с аннуитетами, кредитная линия, овердрафт
(нужное подчеркнуть)
Сумма кредита:
Срок кредита:
Предлагаемое обеспечение исполнения обязательств по кредиту (имущество в залог / Ф.И.О.
поручителей):
Контактный телефон:
Дата:
E-Mail:
______________
Подпись заявителя:____________
Приложение № 3
Анкета Заемщика.
1. Сведения о Заемщике
ЗАЕМЩИК
Ф.И.О.
(полностью)
Пол (нужное
отметить V)
Мужской
Женский
“___” __________ ______ г.
Дата рождения
Серия: ________ № _____________
Паспортны
е данные
кем выдан _____________________________,
“___” _____________ ________ г. Код подразделения ____________
г. _______________________________,
Адрес по месту
регистрации
ул. ______________________________,
д. ___ , к. ___ , кв. ___ .
г. _______________________________,
Адрес по месту
фактического
проживания
(если отличается
от адреса
регистрации)
ул. ______________________________,
д. ___ , к. ___ , кв. ___ .
Дом.______________________
Раб.______________________
Телефон
Моб.______________________
женат (замужем)
Семейное
положение
(нужное
отметить V)
Наличие брачного
контракта
разведен(а)
холост (не замужем)
Есть
Нет
1
Дети (ФИО,
возраст) (при
наличии)
1
2
2
3
3
2. Сведения о профессиональной деятельности Заемщика
Среднее
Образование
(нужное
отметить V)
Место работы
Адрес
предприятия
тел.
Высшее
Должность
Стаж в данной
организации
_________ лет _________ мес.
3. Сведения о доходах Заемщика
ДОХОДЫ ( в мес., рубли)
Сумма (руб.):
Вид дохода
Доход по основному месту работы
Доход от работы по совместительству
Доходы в виде арендной платы
Страховые выплаты
Иные доходы
Всего доходов:
4.
Сведения об активах Заемщика (на праве собственности)
Вид активов
Описание
Банк:
Вклады в банках
Автомобиль
Марка (модель):____________________________
Год выпуска:_______________________
Недвижимое
Имущество
Наименование:______________________________
___________________________________________
Адрес: _____________________________________
___________________________________________,
документы,
подтверждающие
право
собственности: ______________________________
___________________________________________
Недвижимое
Имущество
Наименование:______________________________
___________________________________________
Адрес: _____________________________________
___________________________________________,
документы,
подтверждающие
право
собственности: ______________________________
___________________________________________
Недвижимое
Имущество
Наименование:______________________________
___________________________________________
Адрес: _____________________________________
___________________________________________,
документы,
подтверждающие
право
собственности: ______________________________
___________________________________________
Другие активы
Ориентировочная
стоимость
Сумма:
ИТОГО:
5.
Кредиты в Банках
ЗАЕМЩИК
Да
Есть (были) ли у Вас кредиты (займы) в
других
банках
или
финансовых
учреждениях?
Банк
__________________________________________
__________________________________________
Сумма ______________
Остаток _____________
Нет
Решение Кредитного Комитета ООО КБ «Пульс Столицы» действует в течение _______________.
Я, ______________________________________________________________________________ (Ф.И.О. полностью)
настоящим подтверждаю и согласен с тем, что:
- все сведения, содержащиеся в настоящем Заявлении-анкете, являются верными и точными на дату подписания анкеты;
- о любых изменениях каких-либо обстоятельств, указанных в Заявлении-анкете обязуюсь немедленно информировать
Банк и вносить данные изменения в Заявление-анкету;
- Банк, его агенты и правопреемники имеют право в любое время проверять и перепроверять достоверность всей
информации, указанной в данном Заявлении-анкете;
- Банк не делает никаких заявлений и не дает никаких выраженных или подразумеваемых гарантий Заемщику по
поводу: принятия положительного решения о выдаче кредита, состояния и стоимости приобретаемой квартиры,
окончательных условий кредитования. Принятие Банком настоящего Заявления-анкеты не является
обязательством Банка предоставить кредит или возместить понесенные Заемщиком издержки.
- до моего сведения доведена достоверная и полная информация об условиях предоставления,
использования, возврата кредита, процентов и иных платежей.
А так же, выражаю свое согласие («Согласие») Коммерческому банку «Пульс Столицы» - общество с
ограниченной ответственностью, место нахождения: 115114, г. Москва, Дербеневская набережная, д.11
(«Банк») на обработку своих персональных данных (сбор, запись, систематизация, накопление, хранение,
уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, представление,
доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение) как с использованием средства
автоматизации, так и без использования таких средств, в целях оценки возможности заключения Кредитного
договора, его исполнения, с целью заключения и исполнения Заемщиком и Банком других договоров в
будущем. Перечень персональных данных, на обработку которых дается Согласие, включает в себя любую
информацию, предоставленную мною в Анкете и других представляемых в Банк документах в указанных
выше целях. Соглашаюсь с тем, что указанные выше персональные данные являются необходимыми для
заявленной цели обработки. Настоящее согласие, в числе прочего, распространяется на передачу
персональных данных Заемщика третьим лицам в целях обеспечения исполнения Кредитного договора,
иных договоров, заключенных Заемщиком с Банком, а также уступки Банком прав требования по данным
договорам.
Согласие на обработку персональных данных предоставляется с момента подписания настоящей Анкеты и действует в
течение действия Кредитного договора и договоров его обеспечивающих, а также 5 (Пять) лет с момента надлежащего
исполнения Кредитного договора и договоров его обеспечивающих. По истечении указанных сроков действие согласия
считается продленным на каждые следующие 5 (Пять) лет при отсутствии сведений о его отзыве.
- согласен на предоставление Банком моих персональных данных, персональных данных супруги/супруга Заемщика и
другой информации, содержащейся в настоящей Анкете, а также любых документах, переданных мной в Банк в связи с
предоставлением Банком Кредита третьим лицам для осуществления проверки достоверности и полноты информации о
Заемщике. Даю разрешение Банку (предоставляю Банку право) получать указанные данные, информацию и документы
от третьих лиц.
В случае нарушения своих обязательств перед Банком, выражаю свое согласие и уполномочиваю Банк на передачу
своих персональных данных и иной информации, связанной с предоставлением и обслуживанием кредита, в том числе к
сведениям, составляющим банковскую тайну, третьим лицам. Указанные данные и информация может быть передана
Банком с целью осуществления действий, направленных на взыскание задолженности, включая, осуществление Банком
уступки прав (требований) третьим лицам по кредиту и иным договорам, обеспечивающим исполнение обязательств по
нему.
- уведомлен (а) о своем праве отозвать согласие при условии письменного уведомления Банка за 3 (Три) месяца до
момента отзыва согласия с указанием мотива отзыва, полученного ООО КБ «Пульс Столицы».
Все сведения, указанные в настоящей Анкете, а также все предоставленные мною документы будут использованы
банком для оформления кредита, для чего Банк оставляет за собой право их проверки и использования в качестве
доказательств при судебном разбирательстве.
Дополнительные сведения о Заемщике:
Находитесь ли Вы под судом или следствием? (да/нет)
Имеются ли решения суда, которые Вы не выполнили? (да/нет)
Были ли Вы когда-либо приговорены решением суда к наказанию? (да/нет)
Об уголовной, административной, а также гражданско-правовой ответственности за
незаконное получение кредита путем предоставления заведомо ложных сведений, а также за
уклонение от выполнения предусмотренных Кредитным договором обязательств уведомлен.
Заемщик (ФИО полностью)
Дата
Подпись
Заявление принял
(Должность, ФИО)
Дата
Подпись
Приложение №37
Анкета
Заемщика - физического лица
по определению признаков формирования групп связанных заемщиков
1. Основное место работы
___________________________________________________________________
указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН; должность;
___________________________________________________________________
2. Работа по совместительству
1.__________________________________________________________________
указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН; должность;
___________________________________________________________________
2.__________________________________________________________________
указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН; должность;
___________________________________________________________________
3.
Сведения
о
лице, ___________________________________________________________________
(ФИО физического лица, полное наименование юридического лица, ОГРН,
выдвинувшем
Вашу ___________________________________________________________________
ФИО руководителя (лица, действующего от имени данной организации)
кандидатуру (в случае, если ИНН,
___________________________________________________________________
занимаемая Вами должность
является выборной).
4. Имеете ли вы право прямо
или косвенно распоряжаться
Да
Нет
долями (или) либо акциями _____________________________________________
какого-либо
юридического
_________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН; основание
лица?
___________________________________________________________________
возникновения права; размер доли (акций)
___________________________________________________________________
5. Являетесь ли вы членом
коллегиального
Да
Нет
исполнительного органа и (или)
_____________________________________________
Совета
директоров
_________
(наблюдательного совета) или
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
иного коллегиального органа ___________________________________________________________________
название органа управления, состав
управления юридического лица? ___________________________________________________________________
Если да, то укажите полный
состав органа управления.
6. Сведения о родственниках 1._________________________________________________________________
(данные документа, удостоверяющего личность, место работы)
(супруг(-а), родители, дети(от 16
лет), сестры, братья) .
2._________________________________________________________________
(данные документа, удостоверяющего личность, место работы)
3._________________________________________________________________
(данные документа, удостоверяющего личность, место работы)
7.
Сведения
о
лице,
выдвинувшем
кандидатуру
вашего(-их) родственника(-ов) (в
случае, если занимаемая им
(ими)
должность
является
___________________________________________________________________
(ФИО физического лица, полное наименование юридического лица, ОГРН,
___________________________________________________________________
ИНН, ФИО руководителя (лица, действующего от имени данной организации)
___________________________________________________________________
выборной).
8. Является ли Ваш
родственник(-ки) членом
коллегиального
исполнительного органа и (или)
Совета директоров
(наблюдательного совета) или
иного коллегиального органа
управления юридического лица?
Если да, то укажите полный
состав органа управления.
1.
Да
Нет
_____________________________________________
_________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
название органа управления, состав
___________________________________________________________________
2.
Да
Нет
_____________________________________________
_________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
название органа управления, состав
___________________________________________________________________
3.
Да
Нет
_____________________________________________
_________
9.
Участие родственников в
уставных
капиталах
юридических лиц.
______________________
(ФИО Заемщика)
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
название органа управления, состав
___________________________________________________________________
1.__________________________________________________________________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
% доли (акций) уставного капитала)
2.__________________________________________________________________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
% доли (акций) уставного капитала)
3.__________________________________________________________________
(указать полное наименование юридического лица, ОГРН, ИНН;
___________________________________________________________________
% доли (акций) уставного капитала)
_______________
(подпись)