Вход в систему Клиент-Банк - Интернет банк

Р
у
к
о
в
о
д
ЗАО АКБ
«Приобье»
с
Руководство пользователя
т
в
о
п
Система
о
Клиент-Банк
л
ь
з
о
в
а
т
Служба технической поддержки
е
69-48-39, 41-36-46
л
я
ibank2.priobye.ru
г.Нижневартовск
2008 год
ВВЕДЕНИЕ
3
ВХОД В СИСТЕМУ КЛИЕНТ-БАНК
4
ОПИСАНИЕ ИНТЕРФЕЙСА СИСТЕМЫ КЛИЕНТ-БАНК
5
ВИДЫ ДОКУМЕНТОВ СИСТЕМЫ КЛИЕНТ-БАНК
6
РАБОТА С ДОКУМЕНТАМИ В СИСТЕМЕ «КЛИЕНТ-БАНК»
7
СОЗДАНИЕ НОВОГО ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ .................................................................................. 7
НАЛОГОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ................................................................................................................12
КОПИРОВАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ .......................................................................................13
ОБМЕН ДАННЫМИ С 1С:БУХГАЛТЕРИЯ
14
ИМПОРТ (ЗАГРУЗКА) ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ИЗ 1С:БУХГАЛТЕРИЯ .............................................14
ЭКСПОРТ (ВЫГРУЗКА) ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ В 1С:БУХГАЛТЕРИЯ .............................................15
СОЗДАНИЕ ПИСЬМА
16
СИНХРОНИЗАЦИЯ
17
ОТПРАВКА ДОКУМЕНТОВ В БАНК .....................................................................................................17
ВЫПИСКА
18
СПРАВОЧНИКИ
19
СПРАВОЧНИК КОРРЕСПОНДЕНТЫ ...................................................................................................19
СПРАВОЧНИК БИК..........................................................................................................................21
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
22
2
Введение
Система Клиент-Банк предназначена
предоставляет ему следующие возможности:




для
управления
счетами
Клиента
и
отправка в банк платежных поручений
получение выписки по счетам за производный период времени
обмен информационными сообщениями с банком
осуществление обмена с бухгалтерскими программами
Система Клиент-Банк обеспечивает необходимую информационную безопасность с
помощью механизмов электронной цифровой подписи, криптографического шифрования
и криптографической аутентификации.
Работа с системой происходит в режиме оффлайн, т.е. Клиент работает с
документами локально в рамках программного приложения, а обмен информацией
происходит в ходе кратковременного соединения через Интернет либо по модему.
В данном Руководстве пользователя рассмотрены основы работы с системой
Клиент-Банк.
3
Вход в систему Клиент-Банк
Запускаем программу двойным щелчком мыши по ярлыку на рабочем столе:
В появившемся диалоговом окне входа в систему выбираем нужное наименование,
если был определен пароль на вход в программу (Если вы самостоятельно не задавали
пароль на вход в программу, то не нужно пытаться вводить в данное поле пароль для
синхронизации и подписи документов. Это разные пароли), то вводим его в поле
«Пароль», после чего нажимаем кнопку [Вход]:
После успешного завершения процедуры входа в систему Клиент-Банк перед нами
будет главное окно программы.
4
Описание интерфейса системы Клиент-Банк
Кратко рассмотрим назначение некоторых элементов главного окна:
Меню – основные команды, доступные пользователю.
Панель инструментов – кнопки, предназначенные для быстрого доступа к наиболее
часто применяемым командам.
Дерево документов – иерархическая структура типов документов, с которыми может
работать пользователь.
Информационная панель – непосредственно список документов, тип которых
определяется текущим выбранным пунктом из Дерева документов.
В Строке состояния отображается вспомогательная информация, относящаяся к
действию, выполняемому в данный момент.
Ознакомившись с элементами
документов системы Клиент-Банк.
интерфейса,
5
рассмотрим
некоторые
виды
Виды документов системы Клиент-Банк
Документы в системе Клиент-Банк подразделяются на следующие виды:
Исходящие документы – финансовые документы, формируемые клиентом с целью
поручить банку выполнить определенные действия
согласно этим документам.
Примером документа данного типа является Платежное поручение.
Выписки – выписки по счетам клиента, формируемые банком по запросу.
Письма – информационные сообщения свободной формы, передаваемые между
банком и клиентом.
Справочники – содержат в себе информацию о реквизитах банков и
корреспондентов, о кодах валют и другие данные, часто используемые при составлении
документов. Справочники предназначены для упрощения процедуры заполнения
документов.
Для информирования о текущей стадии обработки документа предусмотрено
понятие «Статус». Документ может иметь следующий статус:
Новый – присваивается при создании и сохранении нового документа, при
редактировании и сохранении существующего документа, а также при импорте
документа из файла. Документ со статусом Новый банк не рассматривает и не
обрабатывает.
Подписан – присваивается в случае, если документ подписан, но число подписей под
документом меньше необходимого. При внесении изменений в документ с таким
статусом и его последующем сохранении, статус документа меняется на Новый.
Доставлен – присваивается документу, когда число подписей под документом
соответствует необходимому для рассмотрения документа банком. Статус Доставлен,
является для банка указанием начать обработку документа (исполнить или отвергнуть).
На обработке – присваивается документу при его выгрузке в автоматизированную
банковскую систему (АБС).
На исполнении – присваивается при принятии документа к исполнению.
Исполнен – присваивается документу при его исполнении банком и проведении в
балансе проводкой.
Отвергнут - присваивается документу, не принятому к исполнению. При отказе от
исполнения документа обязательно указывается причина отказа. Документ со статусом
Отвергнут клиент может удалить или создать на его основе новый документ.
Удален – присваивается документу, удаленному пользователем.
На следующем рисунке для наглядности приведен граф всех возможных статусов
документа и все переходы между статусами:
НОВЫЙ
ПОДПИСАН
УДАЛЕН
ДОСТАВЛЕН
НА ОБРАБОТКЕ
НА ИСПОЛНЕНИИ
ИСПОЛНЕН
ОТВЕРГНУТ
6
Работа с документами в системе «Клиент-Банк»
Создание нового платежного поручения
Приступить к созданию нового платежного поручения можно двумя способами:
1. через Дерево документов
Для этого необходимо последовательно спуститься по следующим уровням Дерева
документов: Рублевые документы => Платежное поручение => Рабочие, после чего
нажать по кнопке Новый документ, которая расположена на Панели инструментов:
2. через Меню:
Так или иначе, перед нами должно появиться окно Редактора документов:
7
Мы видим, что некоторые поля заполнены системой автоматически и недоступны
для редактирования. Для создания платежного поручения необходимо корректно
заполнить доступные для редактирования поля и нажать кнопку Сохранить,
расположенную внизу окна Редактора документов. Последовательно рассмотрим этот
процесс:
 заполнение поля КПП
для заполнения этого поля, необходимо щелкнуть мышью по надписи КПП:
 заполнение поля Сумма
вводим сумму платежа с клавиатуры:
8
 заполнение блока Банк получателя
для заполнения данного блока необходимо ввести БИК банка получателя в
соответствующее поле:
После ввода нужного БИК, поля СЧ.N и Банк получателя заполнятся автоматически:
Найти БИК банка можно в Справочнике БИК. Об этом будет рассказано в разделе
«Справочники» данного руководства.
 заполнение блока Получатель
если данные об искомом получателе уже были внесены в справочник
Корреспонденты (о том, как заполняется данный справочник будет рассказано в разделе
«Справочники»), то необходимо щелкнуть по надписи Получатель:
в открывшемся диалоговом окне Выбор корреспондента выделить нужного
получателя и щелкнуть по кнопке [Выбрать], либо дважды щелкнуть по нужному
получателю. Поля блока Получатель заполнятся автоматически:
9
В случае если данные о получателе еще не были внесены в справочник
Корреспонденты, необходимо заполнить поля блока Получатель и щелкнуть по надписи
(Доб.):
после чего в справочнике Корреспонденты появится запись о данном получателе.
ВНИМАНИЕ!
Пользователям
предыдущей версии КлиентБанка необходимо помнить о
том, что информация о новых
контрагентах не заносится
автоматически и не забывать
в данной ситуации выполнять
выше описанное действие.
 заполнение блока Назначение платежа
заполняем с клавиатуры поле Назначение платежа:
если необходимо указать информацию о ставке НДС платежа, то из ниспадающего
меню выбираем соответствующую строку и щелкаем по надписи Указать, если ранее
была указана сумма платежа, то в поле Назначение платежа автоматически
рассчитается сумма налога:
либо:
10
ВНИМАНИЕ!
При заполнении поля
Назначение платежа
необходимо помнить о том,
что в это поле нельзя
вводить символы
« № », « ^ », « # », « & ».
Следующий блок предназначен для оформления налоговых документов:
О том, как работать с документами такого вида будет рассказано в разделе
«Налоговые документы».
После заполнения всех полей нового платежного поручения, его необходимо
сохранить, щелкнув по соответствующей кнопке на панели инструментов окна Редактора
документов:
Сохраненное платежное поручение можно в этом же окне подписать цифровой
подписью, для этого необходимо щелкнуть по кнопке Подписать:
в открывшемся диалоговом окне задать файл с ключами ЭЦП, выбрать нужный
ключ и указать пароль:
11
Сохраненное и подписанное платежное поручение готово для отправки в Банк.
Отправка платежного поручения осуществляется в процессе синхронизации (см. раздел
«Синхронизация»).
Налоговые документы
Если платежное поручение предназначено для оплаты налоговых сборов, то в нем
необходимо указать дополнительные реквизиты. Для этого, в соответствующем блоке
окна Редактора документов необходимо поставить галочку возле надписи Бюджетный
платеж:
после этого станут доступны для редактирования остальные поля блока.
Поля Статус составителя,
Основание платежа и Тип
платежа могут быть заполнены
вводом с клавиатуры нужных
значений либо выбором
значений из списков.
Например, для заполнения
поля Тип платежа выбором из
списка, нужно щелкнуть мышью
по надписи Тип платежа и из
появившегося списка выбрать
нужное значение:
12
Поле КБК можно заполнить вводом с клавиатуры нужного значения. Если вы не
помните точное числовое значения то, щелкнув по надписи КБК, введя в
соответствующее поле открывшегося окна Коды бюджетной классификации фразу из
описания нужной классификации и нажав кнопку [Фильтровать], вы сможете выбрать
нужное вам значение из сформированного списка:
Поля Налог. период, N док., Дата док. заполняются вводом с клавиатуры.
Копирование платежного поручения
В случае если необходимо создать новое платежное поручение на основе уже
существующего (например, при уплате налоговых сборов, когда все реквизиты кроме
даты и суммы платежа остаются без изменений) нужно открыть ранее созданное
платежное поручение и нажать кнопку Копировать на панели инструментов:
13
Обмен данными с 1С:Бухгалтерия
Импорт (загрузка) платежных документов из 1С:Бухгалтерия
В 1С вызываем диалог обмена с банковскими программами, при необходимости
загружаем настройку обмена для банка Приобье (это необходимо делать в том случае,
если осуществляется обмен с клиент-банками каких-либо других банков):
задаем дату (временной период) за которую будут выгружены документы,
нажимаем кнопку [Выгрузить]. Идем в Клиент-Банк, по Дереву документов спускаемся
Рублевые документы => Платежные поручения => Рабочие, жмем кнопку Импорт
документов:
14
Экспорт (выгрузка) платежных документов в 1С:Бухгалтерия
В Клиент-Банке переходим по Дереву документов на ветку Выписки, формируем
выписку за нужный временной период, жмем кнопку Экспорт документов:
В 1С вызываем диалог обмена с банковскими программами, жмем кнопку
[Загрузить]:
Выгруженные документы появятся в Документы => Банк.
15
Создание Письма
Письма предназначены для обмена текстовыми сообщениями свободного формата
между Клиентом и Банком. Предусмотрена возможность прикрепления к письму файлов.
Попробуем создать одно. Последовательно спустимся по следующим уровням Дерева
документов: Письма => Рабочие, затем необходимо щелкнуть по кнопке Новый документ
на Панели инструментов:
заполняем письмо и нажимаем кнопку Сохранить. Письмо готово к подписыванию и
отправке получателю.
Если необходимо прикрепить к письму файл, то нужно щелкнуть по надписи Файлы
и в открывшемся диалоговом окне выбрать требуемый файл:
16
Синхронизация
Отправка документов в Банк
Синхронизация – процесс обмена информацией между клиентским приложением и
сервером Банка в ходе кратковременного соединения через Интернет либо модем. В
ходе синхронизации происходит отправка созданных и отредактированных Клиентом
документов, обновление статусов документов, справочников системы и получение
выписок по счетам Клиента.
Перед отправкой документов в Банк, их необходимо подписать. Отправлены в Банк
будут только документы со статусом «подписан».
Подписать документы можно выделив нужные документы и щелкнув по кнопке
Подписать на панели инструментов. Для осуществления синхронизации необходимо
нажать кнопку Синхронизация, которая расположена на Панели инструментов. На экране
появится окно Синхронизация с банком:
При необходимости выберите файл хранилища ключей ЭЦП (по умолчанию
устанавливается файл, который использовался при последнем входе в систему или при
последней синхронизации). Выберите нужный ключ из хранилища и укажите пароль.
Если последняя синхронизация проводилась позднее чем неделю назад, то в поле
Получение выписки с … введите дату последней синхронизации. Для начала
синхронизации нажмите кнопку Синхронизация. На экране появится окно
Синхронизация, в котором отражаются действия, производимые в ходе синхронизации, и
их результат:
После
завершения
синхронизации
закройте окно Синхронизация для
возврата в главное окно системы.
17
Выписка
Система Клиент-Банк предоставляет пользователю возможность получения и
просмотра выписки по своим банковским счетам. Получение информации об операциях
над счетом происходит во время синхронизации, и получаемая выписка отражает
состояние счета на момент последней синхронизации. Для получения актуальной
информации по счету рекомендуется проводить синхронизацию непосредственно перед
получением выписки (см. раздел «Синхронизация»). Рассмотрим процедуру просмотра
выписки в деталях.
Для просмотра выписки по счету необходимо в Дереве документов выбрать пункт
Выписки, при необходимости указать счет щелкнув по надписи Счет и нажать кнопку
[Получить]:
после чего будет сформирована выписка, которую при необходимости можно
распечатать, нажав на соответствующую кнопку на Панели инструментов:
18
Справочники
Справочник Корреспонденты
Данный справочник предназначен для упрощения процедуры заполнения
платежных поручений и хранит информацию о рублевых реквизитах корреспондентов, их
банков и назначениях платежей для этих корреспондентов.
Попасть в справочник Корреспонденты можно последовательно спустившись по
следующим пунктам Дерева документов: Справочники => Корреспонденты. Если
справочник содержит хотя бы одну запись, то это отразится в информационной панели.
Чтобы создать новую запись, необходимо щелкнуть по кнопке Новый документ:
в открывшемся окне Справочник корреспондентов заполним поля данных о
корреспонденте и нажмем кнопку Сохранить:
19
Если платежи на корреспондента ранее проходили по выписке, то запись об этом
корреспонденте можно создать следующим образом:
По Дереву документов перейти на ветку Выписки, получить выписку, дважды
щелкнуть левой клавишей мыши по платежному поручению с искомым корреспондентом,
нажать кнопку [Создать документ]:
В открывшемся окне Редактора документов щелкнуть (Доб):
20
Далее, закрываем Редактор документов, отказавшись от сохранения. Данные о
корреспонденте внесены в справочник:
Справочник БИК
С помощью этого справочника можно просматривать информацию о банках с
рублевыми реквизитами. В Справочнике БИК реализован механизм фильтрации записей
по заданным условиям. Так, если мы знаем часть названия банка, то необходимо ввести
ее в поле Название и нажать кнопку [Фильтровать], после чего в информационной
панели будут отражены записи, удовлетворяющие условию фильтрации:
если дважды щелкнуть по какой либо записи, то в открывшемся информационном
окне можно будет увидеть подробную информацию о банке:
21
Заключение
Мы кратко рассмотрели основы работы с системой Клиент-Банк. По мере работы
Вы освоите и другие возможности системы, выработаете свои приеы работы, которые
позволят Вам работать с максимальным удобством. В случае затруднений и по всем
вопросам, связанным c работой системы Клиент-Банк обращайтесь по телефону
ЗАО АКБ «Приобье», Управление Автоматизации:
22
41-36-46