МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «УФИМСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ НАУКИ И ТЕХНОЛОГИЙ» ИНСТИТУТ ПРАВА КАФЕДРА ГРАЖДАНСКОГО ПРАВА ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА ПО ПРОГРАММЕ МАГИСТРАТУРЫ ИВАНОВА НАДЕЖДА СЕРГЕЕВНА ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДОГОВОРА ЗАЙМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Выполнила: Студентка 3 курса заочной формы обучения Направление подготовки Юриспруденция Направленность (профиль) Гражданское право, международное частное право, гражданский процесс Руководитель к.ю.н., доцент, доцент (если ученое звание есть) кафедры гражданского права И.О. Фамилия УФА – 2023 ОГЛАВЛЕНИЕ Введение 3 1 Общая характеристика договора займа в гражданском праве Российской Федерации 10 1.1 Понятие и правовая природа договора займа 10 1.2 Существенные условия договора займа 26 1.3 Правовой статус субъектов и содержание договора займа 34 2 Правовые особенности заключения и исполнения договора займа 45 2.1 Порядок заключения и форма договора займа 45 2.2 Правовые особенности исполнения договора займа 55 2.3 Правовые последствия ненадлежащего исполнения договора займа 59 Заключение 65 Список использованных источников и литературы 71 Основные требования: 1. Объем ВКР - 70 стр. без списка литературы. Список литературы должен начинаться со стр. 71! 2. Объем параграфов от 7 страниц и более. Не допускаются параграфы объемом 1-3 стр.! 3. Оглавление – делаем в виде скрытой таблицы. 4.В отдельный параграф проблемы не выделяются – они по всей вашей ВКР должны быть. 2 ВВЕДЕНИЕ Актуальность темы выпускной квалификационной работы. ЗДЕСЬ УКАЗЫВАЕМ ПРОБЛЕМЫ, КОТОРЫЕ ОТРАЖЕНЫ У ВАС В ТЕКСТЕ ВКР И ВЫВОДАХ! В настоящее время особой актуальностью обладают вопросы правового регулирования в сфере заемно-кредитных отношений. Гражданский оборот в современном обществе немыслим без кредитно-заемных отношений, а регулятивные возможности, которые содержатся в заемном обязательстве, используются многими гражданско-правовыми институтами, оформляющими денежное обязательство. На современном этапе в гражданском обороте договор займа обладает широкой распространенностью, применяясь и используясь как в науке, так и на практике. Но как в доктрине, так и в судебной практике нередко встречаются совершенно различные подходы и к правовой природе изучаемого договора, и к толкованию его различных элементов. Проблема усложняется и тем, что в отечественной науке гражданского права комплексное исследование института договора займа, проблем его правового регулирования проводилось крайне редко и даже на сегодняшний день отсутствуют научные работы, предполагающие его полноценное исследование. Актуальность темы исследования приобретает и в связи с проводимым в последние годы совершенствованием гражданского законодательства, регламентирующего отношения по предоставлению займов и кредитов населению. Многие из недостатков и пробелов правового регулирования договора займа, что важно отметить, были учтены законодателем в свете недавних поправок в Гражданский кодекс Российской Федерации1, в том числе и в главы, регулирующие отношения по договору займа и кредита, внесенные 1 Гражданский кодекс РФ от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ. Часть вторая (с посл. изм. и доп. от 9 марта 2021 г. № 33-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 3 Федеральным законом 26 июля 2017 года № 212-ФЗ2. Принципиальным и важным изменением в договоре займа в новой редакции ГК РФ является иной подход законодателя к определению договора и его правовой природе. Существенному реформированию подверглись положения о предмете исследуемого договора и особенностях его исполнения. Имеет важное значение, прежде всего для заемщиков, введение понятия «ростовщические проценты» и законодательное установление оценочных критериев, исходя из которых можно реализовать правомочие заемщика уменьшить их в судебном порядке. Особо стоит отметить принятый 2 июля 2021 года Федеральный закон № 354-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»3, положениями инвестирования в которого с законодательстве целью поддержки закреплена модель венчурного договора конвертируемого займа и процедура конвертации требований кредитора в доли или акции заемщика. Такой договор имеет место среди таких заемщиков как непубличные АО и ООО, а заимодавцем может быть акционер или участник общества, а также третье лицо, направившее заявление о внесении вклада в уставный капитал. В данной конструкции объединены в один документ договор займа и корпоративный договор. Тем не менее, обозначенные поправки вовсе не означают решение всех практических вопросов, имеющих место при заключении и исполнении договора займа. В частности, особую проблематику представляют вопросы определения правовой характеристики договора займа как сделки и для физического лица, так и для юридических лиц, а в этой связи и проблема злоупотреблений в связи с признанием договора займа заключенным до передачи денег. Особую актуальность представляет проблема начисления Федеральный закон от 26 июля 2017 г. № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 3 Федеральный закон от 2 июля 2021 № 354-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 2 4 процентов по договору займа, в связи с увеличением дел связанных с начислением, так называемых, «ростовщических процентов», а в связи с этим и проблема определения договора займа как беспроцентного, как для граждан, так и для юридических лиц. Проблема оспаривания займа по безденежности также представляет особый интерес. Не менее важны и вопросы, возникающие в связи с ненадлежащим исполнением или неисполнением условий договора займа. В этой связи, закономерным является тот факт, что данный договор все еще имеет недочеты в правовом регулировании. Указанные обстоятельства свидетельствуют об актуальности избранной темы настоящей выпускной квалификационной работы и обусловили ее выбор. Степень научной разработанности темы выпускной квалификационной работы. Некоторые аспекты правового регулирования договора займа в отечественном дореволюционном законодательстве, а также ряд доктринальных проблем указанного правового института рассматривались в работах в тексте ВКР инициалы перед фамилией К.П.Змирлова, Д.И.Мейера, К.П.Победоносцева, Г.Ф.Шершеневича. По алфавиту раполагаем фамилии! Советская правовая общественность отличалась отсутствием глубокой разработки темы заемных правоотношений. Вместе с тем, такие ученые, как М.М. Агарков, И.С. Гуревич, О.С. Иоффе, В.А. Рясенцев, Е.А. Павлодский, Е.А. Флейшиц поднимали отдельные вопросы правового регулирования изучаемого договора. В период становления рыночной экономики, когда интерес к привлечению заемных средств, активной разработкой проблем заемных правоотношений занимались такие цивилисты, как: В.А.Белов, Р.С. Бевзенко, В.В.Витрянский, Л.Г.Ефимова, Р.И.Каримуллин, Л.А.Новоселова, Е.А.Павлодский и другие. Необходимо также отметить некоторые работы, появившиеся в последнее время, посвященные отдельным аспектам правового регулирования заемных отношений. Например, диссертационные исследования М.К. Абдуллаева «Договор займа в гражданском праве России: теория и практика правового регулирования» (2006 г.), Н.В. Грицай «Заемные обязательства в гражданском 5 праве» (2010 г.), Л.В. Кравченко «Обеспечение прав и законных интересов сторон потребительского кредита» (2017 г.), А.И. Хабирова «Гражданскоправовая защита прав сторон по договору займа по российскому законодательству» (2018 г.) и так далее. Вместе с тем, представляется, что единая работа, охватывающая все существенные проблемные вопросы, которые возникают при заключении и исполнении изучаемого договора, пока отсутствует. ЗДЕСЬ УКАЗЫВАЕМ ФИО ТОЛЬКО ТЕХ УЧЕНЫХ, ТРУДЫ КОТОРЫХ ВЫ ИСПОЛЬЗОВАЛИ В ВКР И НА КОТОРЫЕ ССЫЛАЛИСЬ И КОТОРЫЕ УКАЗАНЫ В СПИСКЕ ЛИТЕРАТУРЫ! УКАЗЫВАЕМ В АЛФАВИТНОМ ПОРЯДКЕ ФИО! Объектом общественные выпускной отношения, квалификационной складывающиеся работы между являются займодавцами и заемщиками по договору займа. Предмет выпускной квалификационной работы составляют применимые к объекту исследования: 1) нормы российского гражданского и смежного с ним законодательства; 2) материалы праворазъяснительной практики Конституционного и Верховного судов РФ; 3) материалы судебной практики по гражданским делам судов общей юрисдикции РФ за 20182023 годы; 4) статистические данные за 2018-2023 годы; 5) доктринальные источники по теме исследования. Целью выпускной квалификационной работы выступает комплексный анализ специфики договора займа, а также определение отдельных проблем, не нашедших в настоящее время своего разрешения в отечественном гражданском законодательстве. Достижение следующих указанной задач: цели ЗАДАЧИ обусловило ДОЛЖНЫ постановку БЫТЬ – определить понятие и правовую природу договора займа; 6 решение ОПИСАНЫ СООТВЕТСТВИИ С ВАШИМ ОГЛАВЛЕНИЕМ ВКР! – установить существенные условия договора займа; и В – изучить особенности субъектного состава и содержания договора займа; – выявить правовые особенности исполнения договора займа; – выделить основания и последствия прекращения договора займа; – определить правовые последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения договора займа. Методологическую основу исследования составляет совокупность общенаучных и частнонаучных методов познания, в их числе: диалектический, системно-структурный, формально-юридический, статистический, социологический методы. Теоретическая значимость выпускной квалификационной работы заключается в том, что сформулированные в ней положения развивают и уточняют положения науки гражданского права, посвященные правовому регулированию заемных отношений. В работе представлено комплексное теоретическое исследование актуальных проблем, связанных с заключением и исполнением договора займа в условиях реформирования гражданского законодательства и становления рыночной экономики. Определены основные понятия по заемному правоотношению, дана характеристика существенным условиям заключения и исполнения изучаемого договора. Практическая значимость выпускной квалификационной работы состоит в том, что сформулированные в работе предложения и выводы направлены на совершенствование законодательства, регулирующего договор займа. Указанные рекомендации и предложения призваны устранить недостатки и создать правовую базу для правотворческой деятельности, а также для судебной практики и иной правоприменительной деятельности. Апробация результатов выпускной квалификационной работы. Указываем статьи опубликованные – со всеми выходными данными! Проблемные положения настоящего исследования изложены научной статье (или двух научных статьях) : Зайнетдинова Э.А. Заглаживание вреда, причиненного преступлением, как условие освобождения от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа // Правовая система и 7 вызовы современности: материалы XVII Международной научной конференции студентов, аспирантов и молодых ученых (10-12 декабря 2020г.). В 2х ч. Ч. I. Уфа: РИЦ БашГУ, 2020. С. 176-182. Структура выпускной квалификационной работы обусловлена целью и задачами исследования. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованных источников и литературы. 8 1 Общая характеристика договора займа в гражданском праве Российской Федерации 1.1 Понятие и правовая природа договора займа ОТСТУП 1,25 ВЕЗДЕ В ТЕКСТЕ! Договор займа призван оформить экономические отношения, которые являются едиными по своей форме, природе с кредитным договором, равно как и с договором факторинга. Во всех данных ситуациях идет речь о передаче одним участником товарооборота определенного имущества другим участникам с условием возврата его эквивалента. Как правило, предполагается уплата вознаграждения, предоставления кредита в экономическом смысле. Если экономические отношения посредничества оформляются самыми разными соглашениями гражданско–правового характера, кредитные экономические связи могут оформляться по-разному: – при помощи договора займа денег, вещей или ценных бумаг; – с помощью договора финансирования под уступку денежных требований (факторинг). Заем является одной из гражданско – правовых форм кредитования. По договору займа одна сторона – заимодавец передает другой стороне вещи или денежные суммы, которые определены родовыми признаками или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег или же равное количество других полученных вещей в том же качестве и количестве, либо таких же ценных бумаг, о чем гласит п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ)4. Следует отметить, что Законом № 212-ФЗ изменилось понятие договора займа (ст. 807 ГК РФ). Ранее предметом договора займа могли быть только деньги или вещи, определенные родовыми признаками. Это правило ОТСТУП 1,25 ! 4 Гражданский кодекс РФ от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ. Часть вторая (с посл. изм. и доп. от 9 марта 2021 г. № 33-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 9 конкретизируется в п. 4 ст. 807 ГК РФ: договор займа может быть заключен путем размещения облигаций. Если договор займа заключен путем размещения облигаций, в облигации или в закрепляющем права по облигации документе указывается право ее держателя на получение в предусмотренный ею срок от лица, выпустившего облигацию, номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента5. 1.2 Существенные условия договора займа Согласно п. 1 статьи 432 ГК РФ «договор считается заключенным, когда между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора»6. Прямая сноска – в кавычках. См. не ставим в таких сносках! Как указано в абзаце 2 п. 1 статьи 432 ГК РФ, «под существенными условиями договора понимают условия о предмете договора, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение»7. По мнению ученых, физические лица или компании вынуждены заключать договор займа, предусматривающий передачу денежных средств, вещей или ценных бумаг одной стороной в пользу другой на определенный промежуток времени. В дальнейшем заемщик должен будет вернуть ту же сумму денег вместе со всеми процентами или же вещи, ценные бумаги, полученные им ранее по договору8. Не прямая сноска – без кавычек и См. в такой сноске ставим! Как правило, для оформления договора займа применяют стандартную форму кредитного договора, в которой оговорены условия совершаемой сделки. 5 Федеральный закон от 26 июля 2017 г. № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 6 Гражданский кодекс РФ от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ. Часть первая (с посл. изм. и доп. от 28 июня 2021 г. № 225-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 7 Гражданский кодекс РФ от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ. Часть вторая (с посл. изм. и доп. от 9 марта 2021 г. № 33-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 8 См. : Юсупова А.Ф. Договор займа и кредитный договор : сравнительно-правовой анализ // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2020. № 12-1 (51). С. 263. 10 Вместе с тем, письменно отражены важные условия договора займа, а именно - те пункты, без которых договор между сторонами не будет считаться заключенным. Существенными или обязательными условиями договора займа считаются «непосредственно сама сумма долга или же передаваемые ценные вещи, а также срок действия соглашения. Имеют место быть случаи, когда в качестве срока возврата по договору устанавливается или будет установлен момент востребования долга в той или иной форме. При этом заемщик должен будет вернуть сумму займа в течение 30 дней с момента предъявления данного требования. Помимо этого, к важному условию договора займа относится размер выплаты процентов конечного долга на день уплаты. Если в заем передаются ценные вещи, то в договоре необходимо отразить их реальную стоимость на текущий момент времени. Бывают случаи, когда заемщик в срок, установленный договором, или на протяжении 30 дней с момента предъявления требований о возврате долга, не может вернуть материальные ценности или денежные средства»9. ВЫВОД В КОНЦЕ КАЖДОЙ ГЛАВЫ. ОФОРМЛЕНИЕ ВЫВОДА: Таким образом…. или Подводя итог вышеизложенному….. 9 Гуреев В.А. Отдельные вопросы оптимизации сферы применения законодательства о защите прав должников при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности // Законы России : опыт, анализ, практика. 2019. № 4. С. 16. 11 ВТОРАЯ ГЛАВА НАЧИНАЕТСЯ ВСЕГДА С НОВОЙ СТРАНИЦЫ! 2 Правовые особенности заключения и исполнения договора займа 2.1 Порядок заключения и форма договора займа Договором займа, согласно ст. 807 ГК РФ, предусмотрена передача заимодавцем (одной стороной) заемщику (другой стороне) вещей, которые определены посредством родовых признаков, либо денег, а заемщик, в свою очередь, берет на себя обязательство возвратить заимодавцу денежные средства в соответствии с суммой займа, либо равное количество прочих вещей того же рода и качества, что были получены. В качестве основного требования, которое предъявляется к заимодавцу законодательством, выступает «наличие у него права собственности на предоставляемое взаймы имущество. Согласно законодательству Российской Федерации, предметом договора займа могут являться денежные средства, иностранная валюта, вещи, которые можно измерить, взвесить и т.п. Тот момент, когда деньги или вещи переданы заемщику (должнику) и будет считаться моментом заключения договора»10. Физические лица, согласно ст. 808 ГК РФ, должны, в случае, «если сумма займа превышает 10 минимальных размеров оплаты труда, должны заключать договор займа в обязательной письменной форме. Если заимодавцем является юридическое лицо, то договор займа должен всегда заключаться в письменной форме, причем независимо от суммы займа, как отмечено в решении Кушнаренковского районного суда Республики Башкортостан по делу № 2265/205»11. Баранов А.С., Гаврилов В.Н. К вопросу толкования понятия «сумма займа» в главе 42 ГК РФ // Universum : экономика и юриспруденция. 2017. № 6 (39). С. 33. 11 Решение Кушнаренковского районного суда Республики Башкортостан от 12 марта 2017 г. по делу № 2265/217 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/doc/J0mH7mbwIqrf/ (дата обращения: 25.11.2021). 10 12 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 1. Выводы должны быть не общеизвестные (не из учебников и нпа) 2. Обязательно указание на проблемы 3. Проблема – указываем пути ее решения 4. Избегаем громких фраз, таких как – «необходимо изменить ГК РФ», «следует изменить ФЗ № 44» и т.п. 5. Хотите реформировать некоторые положения НПА (статью одну-две, например) – обосновывайте необходимость такого реформирования! Проведенный в настоящей выпускной квалификационной работе анализ проблем, существующих в сфере законодательной регламентации договора займа, позволяет сформулировать следующие выводы. 1. Договор займа – это самостоятельный договор, который представляет собой обязательство заемщика, по возврату полученных от займодавца в собственность денег, вещей, определенных родовыми признаками или ценных бумаг, в той же сумме или количестве, соответствующего рода и качества. 2. Законодатель, с учетом поправок расширил предмет договора займа. Теперь в качестве такового выступают не только деньги и иные родовые вещи, но и ценные бумаги. Очевидно, что специфика заёмной сделки, опосредующей оборот ценных бумаг должна находиться непосредственно в параграфе 1 главе 42 ГК РФ, однако по содержанию нововведений нет ни одной нормы, которая хоть как-то бы соотносилась с займом ценных бумаг, помимо облигаций, которые присутствуют в государственном (муниципальном) займе. ВЫВОДЫ ВЫДЕЛЯЕМ ЦИФРАМИ! 1. 2. 3. В качестве проблем, возникающих при исполнении договора займа, следует обозначить следующие: – 13 – Для решения этих проблем, законодателю следует ввести в ГК РФ .. или Решение данной проблемы видится в модернизации норм ГК РФ.. По вопросу изменения некоторых норм, можно сделать такой вывод: В соответствии с проведенным исследованием представляется возможным внести следующие предложения в законодательство. Во-первых, закрепить на законодательном уровне в ГК РФ….. Во- вторых, привести в единообразие положение статей ___ ГК РФ и __ ФЗ РФ, использующих разные термины….. Данные изменения действующего законодательства позволят на практике более свободно применять нормы действующего законодательства и упростят судебную практику. 14 СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ I. Нормативные правовые акты и иные официальные документы 1.1. Международные акты 1. Конвенция ООН по морскому праву. Заключена в г. Монтего-Бее 10 декабря 1982 г. (с посл. изм. и доп. от 23 июля 1994 г.) // Официальный сайт Организации Объединенных Наций [Электронный ресурс]. URL:https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/pdf/lawsea.pdf (дата обращения: 08.11.2022). уровень ООН 2. Конвенция о дорожном движении. Заключена в г. Вене 8 ноября 1968 г. (с посл. изм. и доп. от 23 сентября 2014 г.) // Официальный сайт Организации Объединенных Наций [Электронный ресурс]. URL:https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/pdf/crt1968r.pdf (дата обращения: 08.11.2022). Европейский уровень 3. Договор о Евразийском экономическом союзе. Подписан в г. Астане 29 мая 2014 г. (с посл. изм. и доп. от 1 октября 2019 г.) // Правовой портал Евразийского экономического союза [Электронный ресурс]. URL:https://docs.eaeunion.org/ru-ru (дата обращения: 08.11.2022). Региональный 1.2. Нормативные правовые акты и иные официальные документы РФ 1. Все НПА по иерархии, 2. сайт только pravo.gov.ru/ 3. указывать последние изменения и дополнения по образцу 4. дата обращения – ближе к защите так как список литературы вы постояно обновляете в НИР. 5. утратившие силу НПА – в конце списка 6. оформление должно совпадать со сносками в тексте ВКР 1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 15 июля 2020 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 07.11.2022). 2. Федеральный конституционный закон от 7 февраля 2011 г. № 1-ФКЗ «О судах общей юрисдикции в Российской Федерации» (с посл. изм. и доп. от 8 декабря 2020 г. № 7-ФКЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 07.11.2022). 3. Гражданский кодекс РФ от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ. Часть первая (с посл. изм. и доп. от 28 июня 2021 г. № 225-ФЗ) // Официальный интернетпортал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 4. Гражданский кодекс РФ от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ. Часть вторая (с посл. изм. и доп. от 9 марта 2021 г. № 33-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 5. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с посл. изм. и доп. от 11 июня 2021 г. № 192-ФЗ) [Электронный // Официальный ресурс]. URL: интернет-портал правовой http://www.pravo.gov.ru/ (дата информации обращения: 25.11.2022). 6. Федеральный закон от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (с посл. изм. и доп. от 31 июля 2020 г. № 306-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 25.11.2022). 7.Уголовный кодекс РСФСР от 27 октября 1960 г. (с посл. изм. и доп. от 30 июля 1996 г. № 103-ФЗ) [Электронный ресурс]. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс» (утратил силу). НПА УТРАТИВШИЕ СИЛУ – В КОНЦЕ! 16 1.3. Нормативные правовые акты зарубежных стран 1. Гражданский Республики Беларусь от 7 декабря 1998 года № 218-З (с посл. изм. и доп. от 01 марта 2023 г. № 227-З) // Информационная система «КОНТИНЕНТ» [Электронный ресурс]. URL: https://continent- online.com/Document/?doc_id=30415161 (дата обращения: 31.10.2022). II. Материалы практики 1. по иерархии 2. практика от 2020-2023 года должна тоже присутствовать, 3. региональная по Республике Башкортостан обязательно, но не вся 4. КС РФ, ВАС РФ, ВС РФ – обращение к их официальному сайту 5. Остальная судебная практика – sudact.ru 6. практика ФАС – официальный сайт 7. указываем только ту практику, на которую ссылаетесь в тексте ВКР! 1. Определение Конституционного Суда РФ от 1 октября 1998 г. № 168-0 «По запросу администрации Московской области о проверке конституционности части первой пункта 1 и пункта 2 статьи 1015 Гражданского кодекса РФ» // Официальный сайт Конституционного Суда РФ [Электронный ресурс]. URL: http://doc.ksrf.ru/decision/KSRFDecision31029.pdf (дата обращения: 28.11.2022). 2. Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Официальный сайт Верховного Суда РФ [Электронный ресурс]. URL: http://supcourt.ru/documents/own/27541/ (дата обращения: 25.11.2022). 3. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22 июня 2012 г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (с посл. изм. и доп. от 21 июля 2017 г. № 53) // Официальный сайт Высшего Арбитражного Суда РФ [Электронный ресурс]. 17 URL: (дата http://www.arbitr.ru/arxiv/post_plenum/32759.html обращения: 25.11.2022). 4. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14 марта 2014 г. № 16 «О свободе договора и ее пределах» // Арбитражного Суда Арбитражного Суда Вестник Высшего РФ. 2014. № 5 // Официальный сайт Высшего РФ [Электронный http://www.arbitr.ru/as/pract/post_plenum/106573.html ресурс]. (дата URL: обращения: 25.11.2022). 5. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 11 января 2002 г. № 66 // Официальный сайт Высшего Арбитражного Суда РФ [Электронный ресурс]. URL: http://www.arbitr.ru/arxiv/vas_info_letter/2986.html (дата обращения: 28.11.2022). 6. Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 2020. Утвержден Президиумом Верховного Суда РФ от 25 ноября 2020 г. // Официальный сайт Верховного Суда РФ [Электронный ресурс]. URL: www.vsrf.ru/documents/practice/29424/ (дата обращения: 28.11.2022). 7. Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 2021. Утвержден Президиумом Верховного Суда РФ 10 ноября 2021 г. // Официальный сайт Верховного Суда РФ [Электронный ресурс]. URL: www.vsrf.ru/documents/practice/30502/ (дата обращения: 28.11.2022). 8.Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 6 июня 2017 г. № 37-КГ17-6 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/vsrf/doc/pNMTi1mweCJJ/?vsr (дата обращения: 25.11.2022). 9. Кассационное определение Верховного Суда РФ от 11 ноября 2003 г. по делу № 05-003-169 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL:http://sudact.ru/vsrf/doc/2MbkLyilD45H/ (дата обращения: 21.09.2022). 18 12. Постановление Федерального Арбитражного Суда Московского округа от 16 мая 2017 г. по делу № КГ-А40/4163-17 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/arbitral/doc/3QrEWbLvUpY8/(дата обращения: 25.11.2022). 13. Постановление Федерального Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 24 мая 2019 г. № Ф08-888/19 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/arbitral/doc/BG8hHP23e919/ (дата обращения: 25.11.2022). Апелляционное определение Верховного Суда Республики Башкортостан от 14 ноября 2019 г. по делу № 2-2089/2019 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/doc/VJGR3b70YVxK/ (дата обращения: 25.11.2022). 17. Апелляционное определение Верховного Суда Республики Башкортостан от 17 декабря 2019 г. по делу № 33-24723/2019 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/doc/4UNj5pcizmo6/ (дата обращения: 25.11.2022). Решение Салаватского городского суда Республики Башкортостан от 24 февраля 2017 г. по делу № 2-390/205 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/doc/9BTfSVyYTOrZ/ (дата обращения: 25.11.2022). 21. Решение Кушнаренковского районного суда Республики Башкортостан от 12 марта 2017 г. по делу № 2-265/2017 // База судебных актов, судебных решений и нормативных документов «Судебные и нормативные акты РФ» [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/doc/J0mH7mbwIqrf/ (дата обращения: 25.11.2022). 19 III. Специальная литература 1. в алфавитном порядке. Инициалы после фамилии! (в тексте ВКР инициалы перед фамилией) 2. дореволюционные труды ученых допускаются 3. учебников много не приветствуется – 2021-2022 года, если их указываете (см. сайт Юрайт) 4. должны быть источники 2022 года в том числе (не все) – см. сайт cyberleninka.ru и e-library 5. указываем только те источники, на которые ссылаетесь в тексте! 1. Абдуллаев М. К. Договор займа в гражданском праве России : Теория и практика правового регулирования : ПРОБЕЛЫ! автореф. дис. … канд. юрид. наук. Махачкала, 2006. 27 с. Общее количество страниц указываем. 2. Алексеева Д.Г. Каковы особенности получения займа в микрофинансовых организациях? // Азбука права. 2017. № 2. С. 15-19. Указываем только те страницы, которая занимает статья в журнале! 3. Баранов А.С. Гаврилов В.Н. К вопросу толкования понятия «сумма займа» в главе 42 ГК РФ // Universum : экономика и юриспруденция. 2017. № 6 (39). С. 31-36. 4. Блинников Л. А. Заемные отношения с участием граждан : автореф. дис. … канд. юрид. наук. Краснодар, 2005. 24 с. 5. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Книга первая. Общие положения. 3-е издание. М. : Статут, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ НА ПРОБЕЛЫ!! 2011. 847 с. Общее количество страниц указываем. 6. Витрянский В.В. Реформа российского гражданского законодательства: промежуточные итоги. 2-е изд., испр. и доп. М. : Статут, 2018. 528 с. 7. Гаймалеева А.Т. Актуальные проблемы обеспечения правовой охраны интересов граждан-заемщиков, являющихся стороной договора потребительского кредита (займа) // Власть Закона. 2017. № 1. С. 216-219. 20 8. Грицай Н.В. Заемные обязательства в гражданском праве : автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2010. 19 с. 9. Гуреев В.А. Отдельные вопросы оптимизации сферы применения законодательства о защите прав должников при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности // Законы России : опыт, анализ, практика. 2019. № 4. С. 14-19. 10. Гражданское право : учебник : в 3 т. Т. 1 / под ред. А. П. Сергеева. 2-е изд., перераб. и доп. М. : Проспект, 2020. 1040 с. 11. Гражданское право : учебник: в 3 т. Т. 2 / Е. Н. Абрамова, Н. Н. Аверченко, К. М. Арсланов ; под ред. А. П. Сергеева. 2-е изд., перераб. и доп. М. : Проспект, 2020. 880 с. 12. Гражданское право. Особенная часть в 2 т. Том 1 : учебник для среднего профессионального образования / А. П. Анисимов, М. Ю. Козлова, А. Я. Рыженков, С. А. Чаркин ; под общей редакцией А. Я. Рыженкова. 6-е изд., перераб. и доп. М. : Юрайт, 2020. 351 с. 13. Добрачев Д.В. Гражданско-правовые формы защиты прав кредитора. М. : Инфотропик Медиа, 2017. 367 с. 14. Егорова Н.А. Ограничение свободы как вид наказания: проблемы и перспективы // Современные проблемы противодействия преступности: Материалы всероссийской научно-практической конференции 22-23 июня 2010 г. Волгоград: ВА МВД России, 2010. С. 70-81. 15. Заем, кредит, факторинг, вклад и счет : постатейный комментарий к статьям 807-860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации / В.В. Байбак, О.М. Иванов, А.Г. Карапетов и др.; отв. ред. А.Г. Карапетов. М. : М-Логос, 2019. 1282 с. 16. Хабиров А. И. Гражданско-правовая защита прав сторон по договору займа по российскому законодательству : дис. ... канд. юрид. наук. Казань, 2018. 216 с. 21
