ККИМ МДК.03.01 20

Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
КОМПЛЕКТ
контрольно-измерительных материалов
по междисциплинарному курсу
МДК 03.01 ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ ПО ДОЛЖНОСТИ
СЛУЖАЩЕГО «АГЕНТ БАНКА»
программы подготовки специалистов среднего звена
среднего профессионального образования специальности
38.02.07 Банковское дело
по программе базовой подготовки
форма обучения – заочная
квалификация – специалист банковского дела
на базе основного общего образования
1. Паспорт комплекта контрольно-измерительных материалов
1.
Место МДК в
структуре ППССЗ
2.
Цель и задачи МДК
3.
Требования к
результатам
освоения учебной
МДК
4.
Цель и задачи
ККИМ
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка» входит в программу подготовки специалистов
среднего звена (ППССЗ) в соответствии с федеральными
государственными образовательными стандартами среднего
профессионального
образования
(ФГОС
СПО)
по
специальности 38.02.07 Банковское дело в части освоения
основного вида профессиональной деятельности (ВПД):
Выполнение работ по одной или нескольким профессиям
рабочих, должностям служащих (20002 Агент банка) и
соответствующих профессиональных компетенций.
Цель: освоение обучающимися вида профессиональной
деятельности (ВПД): Выполнение работ по одной или
нескольким профессиям рабочих, должностям служащих (20002
Агент банка).
Задачи:
– формирование профессиональных компетенций,
– формирование общих компетенций.
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка» направлен на формирование профессиональных
компетенций:
ПК 3.1. Осуществлять функции агента банка.
иметь практический опыт:
- продажи банковских продуктов и услуг.
уметь:
У.1 осуществлять поиск информации о состоянии рынка
банковских продуктов и услуг;
У.2 выявлять мнение клиентов о качестве банковских услуг и
представлять информацию в банк;
У.3 выявлять потребности клиентов;
У.4 определять преимущества банковских продуктов для
клиентов;
У.5 производить продажу банковских продуктов и услуг с
использованием маркетинговых технологий;
У.6 осуществлять информационное сопровождение клиентов;
У.7 осуществлять мониторинг эффективности продаж
банковских продуктов.
знать:
З.1 определения банковской операции, банковской услуги и
банковского продукта;
З.2 классификацию банковских операций;
З.3 особенности банковских услуг и их классификацию;
З.4 технологии привлечения клиентов;
З.5 методы и стратегию продажи банковских продуктов и услуг;
З.6 этапы продажи банковских продуктов и услуг;
З.7 послепродажное обслуживание клиента.
Установление соответствия персональных достижений,
обучающихся поэтапным требованиям ППССЗ при освоении
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент
банка», которые являются элементами ПМ.03 Выполнение
Область применения
ККИМ
5.
работ по одной или нескольким профессиям рабочих,
должностям служащих (20002 Агент банка).
Текущий, рубежный контроль и промежуточная аттестация по
итогам освоения МДК 03.01 Выполнение работ по должности
служащего «Агент банка», который является элементом ПМ.03
Выполнение работ по одной или нескольким профессиям
рабочих, должностям служащих (20002 Агент банка).
Показатели установления соответствия персональных достижений, обучающихся
поэтапным требованиям ППССЗ
№
п/п
1.
Результаты
обучения
Умения
2.
Знания
Показатели
– построение алгоритма (последовательности) операций выполнения
конкретных действий в структуре умения;
– моделирование (планирование) практического выполнения
действий, составляющих данное умение;
– выполнение комплекса действий, составляющих данное умение;
– самоанализ результатов выполнения действий, составляющих
умение в сопоставлении с целью деятельности.
Владение понятиями:
- узнавание и определение понятий (сопоставление терминов и
определений, конструирование определений, понятий);
- раскрытие объема понятий (характеристика номенклатуры объектов и
явлений, обобщенных понятием и их классификация);
- раскрытие содержания понятия (характеристика существенных
признаков объектов или явлений, отраженных данным понятием);
- установление логики взаимосвязей между понятиями в понятийной
системе (выделение иерархических и ассоциативных связей между
понятиями, построение логически упорядоченных терминологических
схем).
- узнавание научных проблем в контексте обучения;
- формулирование проблемы, исходя из представлений о той или иной
проблемной ситуации;
- наличие представлений о возможных путях решения данной проблемы.
Владение теориями:
- узнавание теории (соотнесение теории с контекстом изученного
материала;
- раскрытие содержания теории (характеристика основных положений,
доказательств, выводов);
- характеристика действий, осуществляемых на основе теории
(представления о ее практических приложениях, прогностических
возможностях и др.).
Владение законами, закономерностями и правилами:
- узнавание закона, закономерности (соотнесение с контекстом
изученного материала);
- формулирование закона, закономерности, правила;
- раскрытие содержания закона, закономерности (характеристика
сущности, условий и границ проявления, применения);
- характеристика действий, связанных с применением закона,
закономерности.
Контрольно-измерительные материалы текущего контроля
Комплект контрольных вопросов
Паспорт комплекта контрольных вопросов
Специальность
38.02.07 Банковское дело
Учебная дисциплина/МДК
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка»
Цель
Текущий контроль
Материальное обеспечение
Учебная литература, ПК с подключением к сети Интернет и
(оборудование, литература)
возможность использования справочно-правовых систем
Количество тем
23
Количество
50
вопросов/заданий
Инструкция для студента
При объяснении нового учебного материала необходимо
вести конспект. Для контроля освоения учебного материала
проводятся практические занятия.
Выучить определения, записать новые определения и
понятия в глоссарий.
При подготовке ответа используйте алгоритм:
- прочитайте конспект, обращая внимание на пояснения
преподавателя;
-изучите рекомендованную основную учебную литературу и
дополнительные источники;
-внимательно прочитайте контрольный вопрос/задание;
-найдите ответ на вопрос/задание в тексте учебника/
конспекта/ дополнительного источника;
-сформулируйте и проговорите (напишите) ответ на
вопрос/задание;
-проверьте правильность изложения содержания ответа, еще
раз прочитав учебник/конспект/дополнительный источник;
- при необходимости повторите ответ.
При подготовке ответа на вопрос необходимо опираться на
полученные теоретические знания, а также пользоваться
приобретенными навыками и умениями.
Критерии оценки
5 (отлично) – ответ самостоятельный, полный, логически
правильно построенный. Допущены 1-2 несущественных
неточностей, которые студент исправил после наводящего
вопроса преподавателя.
4 (хорошо) – ответ самостоятельный, полный, логически
правильно построенный. Допущены 2-3 несущественных
неточностей, которые студент не смог исправить после
наводящего вопроса преподавателя.
3 (удовлетворительно) – ответ самостоятельный,
неполный, логика изложения нарушена. Допущены 1-2
существенных ошибок, которые студент смог исправить
после наводящего вопроса преподавателя.
2 (неудовлетворительно) - ответ несамостоятельный,
неполный, логика изложения нарушена. Допущено более 3
существенных ошибок, которые студент не смог исправить
после наводящих вопросов преподавателя.
Контрольные вопросы (Раздел 1-5):
1. Классификация видов банковской деятельности.
2. Стандарты банковской деятельности.
3. Качество банковской деятельности.
4. Принципы банковской деятельности.
5. Показатели банковской деятельности.
6. Банковский продукт.
7. Свойства банковских продуктов.
8. Банковская услуга.
9. Классификация банковских услуг.
10. Особенности банковских услуг.
11. Классификация видов банковских операций.
12. Понятие и признаки клиента банка.
13. Характеристика типов клиентов банка.
14. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
15. Права банка.
16. Обязанности банка.
17. Банковская тайна.
18. Права клиента.
19. Обязанности клиента.
20. Тенденции в области численности и состава клиентов.
21. Тенденции в сфере взаимоотношений банков с клиентом.
22. Подходы к привлечению клиентов в коммерческий банк.
23. Приоритеты в привлечении клиентов в банк.
24. Критерии для отбора потенциальных клиентов.
25. Создание информационной базы потенциальных клиентов.
26. Установление контактов с потенциальными клиентами.
27. Составление графика осуществления контактов с потенциальным клиентом.
28. Основные направления расширения клиентской базы.
29. Методологические основы разработки программы развития клиентской базы.
30. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
31. Мотивация клиентов.
32. Требования клиентов к качеству банковского обслуживания.
33. Понятие маркетингового исследования банковского рынка.
34. Маркетинговая микросреда банка.
35. Маркетинговая макросреда банка.
36. Сегментирование клиентов – физических лиц.
37. Этапы продуктовой стратегии банка.
38. Каналы продвижения банковских услуг.
39. Традиционные прямые каналы сбыта и косвенные каналы банковского обслуживания.
40. Системы дистанционного банковского обслуживания.
41. Совмещенные продажи, ценовое объединение, продуктовое объединение.
42. Варианты продаж банковских продуктов.
43. Реализация банковских продуктов независимо друг от друга.
44. Реализация банковских продуктов в виде пакета.
45. Реализация банковских продуктов в рамках совмещенных продаж.
46. Формы совмещенных продаж.
47. Этапы выработки банковской стратегии.
48. Модели кооперации в сбыте банковских продуктов.
49. Основные каналы коммуникаций.
50. Деятельность банка в рамках мероприятий по стимулированию сбыта.
Комплект тестовых заданий
Паспорт комплекта тестовых заданий
Специальность
38.02.07 Банковское дело
Учебная дисциплина/МДК
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка»
Курс/семестр
4 курс (заочная форма обучения)
Цель
Текущий контроль по Разделам 1-5
Материальное
Бланки тестовых заданий в соответствии с количеством студентов в
обеспечение
группе, авторучки
(оборудование,
литература)
Время выполнения
30 мин.
Количество
1 комплект/4 варианта
комплектов/вариантов
Количество заданий
В варианте - 25 /всего 100
Инструкция для студента
Укажите свою фамилию, номер группы и номер варианта в бланке
ответов внимательно прочитайте вопрос-задание, выберите
правильный ответ, занесите букву/цифру правильного ответа в
бланк ответов
Критерии оценки
5 (отлично) – 100 – 95 % верных ответов
4 (хорошо) – 94 -75 % верных ответов
3 (удовлетворительно) – 74 - 50 % верных ответов
2 (неудовлетворительно) – менее 50 % верных ответов
Тестовые задания. Раздел 1-5.
ВАРИАНТ 1
№
п/п
1
2
3
Вопрос/задание
Принцип деятельности банка,
который позволяет ему
компенсировать свои затраты на
производство банковского продукта
и получать определенную прибыль
называется принципом:
Совмещенная продажа – это:
Перечислите свойства банковского
продукта:
Варианты ответа
a) ориентации на запросы клиентов
b) взаимной заинтересованности банка и
клиента
c) рациональной деятельности
d) платности
a) продажа двух и более отдельных продуктов
в одном пакете
b) продажа двух или более продуктов в виде
пакета со скидкой
c) продажа двух или более интегрированных
друг с другом продуктов по единой цене
d) нет правильного ответа
a) банковский продукт производится из
специфического материала (денег в
наличной и безналичной форме) и является
продуктом интеллектуальной деятельности
b) банковский продукт обладает определенной
целевой ориентацией и реализуется на
платной основе
4
5
К какому критерию классификации
банковских операций относится
следующий вид - банковские и
небанковские:
Банковское законодательство
обеспечивает клиенту следующие
права:
6
Что относится к традиционным
прямым каналам сбыта:
7
Интернет-банкинг – это:
8
Продажа двух или более
интегрированных друг с другом
продуктов по единой цене - это:
9
Перечислите возможные варианты
продаж банковских продуктов:
10
Какими принципами определяются
взаимоотношения банка и клиента:
c) банковский продукт производится из
специфического материала
d) все перечисленное выше
a) по содержанию
b) по природе
c) по отношению к клиентам
d) по характеру выполняемой работы
a) право на открытие счета и на получение
назад средств, помещенных на счет в банке
b) право на получение назад средств,
помещенных на счет в банке и на отсрочку
платежа банку
c) право на участие в совете банка
d) все перечисленные выше права
a) удаленные рабочие места на предприятиях,
«мини-офисы» банков в торговых
организациях
b) филиалы и отделения банков, которые
используются для продажи широкого
спектра услуг различного качества путем
непосредственного контакта клиента с
работником банка
c) банкоматы, полностью автоматизированные
отделения, домашний банкинг, мобильный
банкинг
d) нет правильного ответа
a) совершение банковских операций с
помощью домашних компьютеров,
соединенных с банковскими
информационными сетями
b) совершение банковских операций с
помощью мобильного телефона
c) система банковского обслуживания на
основе сети Интернет
d) нет правильного ответа
a) ценовое объединение
b) продуктовое объединение
c) совмещенная продажа
d) все перечисленное верно
a) только реализация банковских продуктов
независимо друг от друга
b) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга и реализация в
виде пакета
c) реализация банковских продуктов в рамках
стратегии совмещенных продаж
d) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга, реализация в виде
пакета, реализация банковских продуктов в
рамках стратегии совмещенных продаж
a) платности, рациональной деятельности,
ответственности
11
Банковский маркетинг – это:
12
По характеру обслуживания банком
клиентов можно разделить на:
13
Выделение банковских операций на
основные (главные) и
вспомогательные соответствует
следующему критерию:
При соблюдении какого принципа
банки могут избегать потерь в
процессе деятельности:
14
15
16
17
18
Может ли банковское
законодательство обеспечивать
клиенту право на открытие
банковского счета:
Текущий и стратегический характер
банковской деятельности
соответствует следующему
критерию классификации
банковской деятельности:
Можно ли складировать банковские
услуги:
Входят ли затраты труда
банковского персонала в
производство банковского
продукта:
b) платности, ответственности, обеспечения
ликвидности, взаимной обязательности
c) ответственности, невмешательства,
партнерских отношений, договорных
отношений, законопослушания,
дифференцированности
d) все перечисленные выше принципы
a) банковская операция, проводимая по
поручению клиента в пользу последнего и
за определенную плату
b) комплексная система организации
производства и сбыта банковских услуг,
ориентированная на удовлетворение
потребностей конкретных потребителей и
получение прибыли на основе изучения и
прогнозирования рынка
c) комплекс взаимосвязанных услуг,
предназначенный для удовлетворения
потребностей банковских клиентов
d) нет правильного ответа
a) юридических и физических
b) старых и новых клиентов
c) на группу с традиционным обслуживанием
и группу VIP-клиентов
d) действительно существующих и
потенциальных клиентов
a) степень сложности
b) планирование деятельности
c) содержанию
d) степень важности
a) ориентации на запросы потребителей
b) рациональной деятельности
c) платности
d) взаимной заинтересованности банка и
клиента
a) нет
b) да
c) иногда
d) достаточно часто
a) объект сосредоточения деятельности
b) природа банковской деятельности
c) период осуществления деятельности по
отношению к решаемым задачам
d) нет правильного ответа
a) нет
b) да
c) редко
d) часто
a) нет
b) да
c) редко
d) нет правильного ответа
19
Банковские услуги в зависимости от
юридического статуса потребителей
услуг подразделяются:
20
Банковские операции по связи с
риском классифицируются на:
21
Можно ли назвать «клиентом
банка» лицо, которое открыло в нем
депозитный, текущий, расчетный
счет:
Должна ли выполняться банком
обязанность сохранения тайны,
когда счет клиента закрывается:
22
23
Допускается ли раскрытие
информации с согласия клиента:
24
Являются ли стандарты банковской
деятельности статичными:
25
Банковские операции, которые
связаны с обслуживанием
отечественных
товаропроизводителей и граждан
называются:
a) розничную (массовую) и индивидуальную
b) услуга юридическим лицам и физическим
лицам
c) основную и дополнительную
d) все перечисленное верно
a) индивидуальные и коллективные
b) малорисковые и высокорисковые
c) внутренние и международные
d) единовременные (разовые) и многоразовые
(повторяющиеся)
a) да
b) нет
c) иногда
d) нет правильного ответа
a) да
b) нет
c) редко
d) нет правильного ответа
a) нет
b) да
c) никогда
d) нет правильного ответа
a) да
b) нет
c) иногда изменяются
d) почти не меняются
a) международными
b) индивидуальными
c) внутренними
d) коллективными
ВАРИАНТ 2
№
п/п
1
2
Вопрос/задание
Перечислите возможные варианты
продаж банковских продуктов:
Текущий и стратегический характер
банковской деятельности
соответствует следующему
критерию классификации
банковской деятельности:
Варианты ответа
a) только реализация банковских продуктов
независимо друг от друга
b) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга, реализация в виде
пакета, реализация банковских продуктов в
рамках стратегии совмещенных продаж
c) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга и реализация в
виде пакета
d) реализация банковских продуктов в рамках
стратегии совмещенных продаж
a) период осуществления деятельности по
отношению к решаемым задачам
b) объект сосредоточения деятельности
c) природа банковской деятельности
d) нет правильного ответа
3
4
Принцип деятельности банка,
позволяющий ему компенсировать
свои затраты на производство
банковского продукта и получать
определенную прибыль:
По характеру обслуживания банком
клиентов можно разделить на:
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
5
При соблюдении какого принципа
банки могут избегать потерь в
процессе деятельности:
a)
b)
c)
d)
6
Банковское законодательство
обеспечивает клиенту следующие
права:
a)
b)
7
8
Можно ли назвать «клиентом
банка» лицо, которое открыло в нем
депозитный, текущий, расчетный
счет:
Интернет-банкинг – это:
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
9
Продажа двух или более
интегрированных друг с другом
продуктов по единой цене - это:
10
Можно ли складировать банковские
услуги:
11
К какому критерию классификации
банковских операций относится
следующий вид - банковские и
небанковские:
Какими принципами определяются
взаимоотношения банка и клиента:
12
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
платности
ориентации на запросы потребителей
рациональной деятельности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
на группу с традиционным обслуживанием
и группу VIP-клиентов
юридических и физических
старых и новых клиентов
действительно существующих и
потенциальных клиентов
ориентации на запросы потребителей
платности
рациональной деятельности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
право на получение назад средств,
помещенных на счет в банке и на отсрочку
платежа банку
право на открытие счета и на получение
назад средств, помещенных на счет в банке
право на участие в совете банка
все перечисленные выше права
да
нет
иногда
нет правильного ответа
совершение банковских операций с
помощью домашних компьютеров,
соединенных с банковскими
информационными сетями
совершение банковских операций с
помощью мобильного телефона
система банковского обслуживания на
основе сети Интернет
нет правильного ответа
ценовое объединение
продуктовое объединение
совмещенная продажа
все перечисленное верно
да
нет
редко
часто
по содержанию
по отношению к клиентам
по природе
по характеру выполняемой работы
платности, ответственности, обеспечения
ликвидности, взаимной обязательности
платности, рациональной деятельности,
ответственности
13
Банковский маркетинг – это:
14
Должна ли выполняться банком
обязанность сохранения тайны,
когда счет клиента закрывается:
15
Банковские операции, которые
связаны с обслуживанием
отечественных
товаропроизводителей и граждан
называются:
Что относится к
традиционным прямым каналам
сбыта:
16
17
18
19
Может ли банковское
законодательство обеспечивать
клиенту право на открытие
банковского счета:
Входят ли затраты труда
банковского персонала в
производство банковского
продукта:
Банковские услуги в зависимости от
юридического статуса потребителей
услуг подразделяются:
c) ответственности, невмешательства,
партнерских отношений, договорных
отношений, законопослушания,
дифференцированности
d) все перечисленные выше принципы
a) банковская операция, проводимая по
поручению клиента в пользу последнего и
за определенную плату
b) комплекс взаимосвязанных услуг,
предназначенный для удовлетворения
потребностей банковских клиентов
c) комплексная система организации
производства и сбыта банковских услуг,
ориентированная на удовлетворение
потребностей конкретных потребителей и
получение прибыли на основе изучения и
прогнозирования рынка
d) нет правильного ответа
a) нет
b) да
c) редко
d) нет правильного ответа
a) международными
b) внутренними
c) индивидуальными
d) коллективными
a) удаленные рабочие места на предприятиях,
«мини-офисы» банков в торговых
организациях
b) банкоматы, полностью автоматизированные
отделения, домашний банкинг, мобильный
банкинг
c) филиалы и отделения банков, которые
используются для продажи широкого
спектра услуг различного качества путем
непосредственного контакта клиента с
работником банка
d) нет правильного ответа
a) нет
b) иногда
c) да
d) достаточно часто
a) нет
b) редко
c) да
d) нет правильного ответа
a) розничную (массовую) и индивидуальную
b) услуга юридическим лицам и физическим
лицам
c) основную и дополнительную
d) все перечисленное верно
20
Банковские операции по связи с
риском классифицируются на:
a)
b)
c)
d)
21
Совмещенная продажа – это:
a)
b)
c)
22
Допускается ли раскрытие
информации с согласия клиента:
23
Перечислите свойства банковского
продукта:
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
24
Являются ли стандарты банковской
деятельности статичными:
25
Выделение банковских операций на
основные (главные) и
вспомогательные соответствует
следующему критерию:
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
индивидуальные и коллективные
внутренние и международные
малорисковые и высокорисковые
единовременные (разовые) и многоразовые
(повторяющиеся)
продажа двух или более продуктов в виде
пакета со скидкой
продажа двух или более интегрированных
друг с другом продуктов по единой цене
продажа двух и более отдельных продуктов
в одном пакете
нет правильного ответа
нет
да
никогда
нет правильного ответа
банковский продукт производится из
специфического материала
банковский продукт производится из
специфического материала (денег в
наличной и безналичной форме) и является
продуктом интеллектуальной деятельности
банковский продукт обладает определенной
целевой ориентацией и реализуется на
платной основе
все перечисленное выше
иногда изменяются
да
нет
почти не меняются
степень сложности
степень важности
планирование деятельности
содержанию
ВАРИАНТ 3
№
п/п
1
Вопрос/задание
Банковский маркетинг – это:
Варианты ответа
a) комплексная система организации
производства и сбыта банковских услуг,
ориентированная на удовлетворение
потребностей конкретных потребителей и
получение прибыли на основе изучения и
прогнозирования рынка
b) банковская операция, проводимая по
поручению клиента в пользу последнего и
за определенную плату
c) комплекс взаимосвязанных услуг,
предназначенный для удовлетворения
потребностей банковских клиентов
2
3
4
5
Банковские операции, которые
связаны с обслуживанием
отечественных
товаропроизводителей и граждан
называются:
Принцип деятельности банка,
позволяющий ему компенсировать
свои затраты на производство
банковского продукта и получать
определенную прибыль:
При соблюдении какого принципа
банки могут избегать потерь в
процессе деятельности:
Банковское законодательство
обеспечивает клиенту следующие
права:
d)
a)
b)
c)
d)
нет правильного ответа
международными
индивидуальными
внутренними
коллективными
a)
b)
c)
d)
платности
ориентации на запросы потребителей
рациональной деятельности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
ориентации на запросы потребителей
платности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
рациональной деятельности
право на участие в совете банка
право на получение назад средств,
помещенных на счет в банке и на отсрочку
платежа банку
право на открытие счета и на получение
назад средств, помещенных на счет в банке
все перечисленные выше права
нет
иногда
да
нет правильного ответа
реализация банковских продуктов
независимо друг от друга, реализация в
виде пакета, реализация банковских
продуктов в рамках стратегии совмещенных
продаж
только реализация банковских продуктов
независимо друг от друга
реализация банковских продуктов
независимо друг от друга и реализация в
виде пакета
реализация банковских продуктов в рамках
стратегии совмещенных продаж
система банковского обслуживания на
основе сети Интернет
совершение банковских операций с
помощью домашних компьютеров,
соединенных с банковскими
информационными сетями
совершение банковских операций с
помощью мобильного телефона
нет правильного ответа
да
редко
нет
часто
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
6
7
Можно ли назвать «клиентом
банка» лицо, которое открыло в нем
депозитный, текущий, расчетный
счет:
Перечислите возможные варианты
продаж банковских продуктов:
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
8
Интернет-банкинг – это:
a)
b)
c)
9
Можно ли складировать банковские
услуги:
d)
a)
b)
c)
d)
10
По характеру обслуживания банком
клиентов можно разделить на:
11
Текущий и стратегический характер
банковской деятельности
соответствует следующему
критерию классификации
банковской деятельности:
Какими принципами определяются
взаимоотношения банка и клиента:
12
13
Продажа двух или более
интегрированных друг с другом
продуктов по единой цене - это:
14
Должна ли выполняться банком
обязанность сохранения тайны,
когда счет клиента закрывается:
15
Банковские операции по связи с
риском классифицируются на:
16
Банковские услуги в зависимости от
юридического статуса потребителей
услуг подразделяются:
17
К какому критерию классификации
банковских операций относится
следующий вид - банковские и
небанковские:
18
Являются ли стандарты банковской
деятельности статичными:
19
Входят ли затраты труда
банковского персонала в
производство банковского
продукта:
a) юридических и физических
b) старых и новых клиентов
c) на группу с традиционным обслуживанием
и группу VIP-клиентов
d) действительно существующих и
потенциальных клиентов
a) период осуществления деятельности по
отношению к решаемым задачам
b) объект сосредоточения деятельности
c) природа банковской деятельности
d) нет правильного ответа
a) ответственности, невмешательства,
партнерских отношений, договорных
отношений, законопослушания,
дифференцированности
b) платности, ответственности, обеспечения
ликвидности, взаимной обязательности
c) платности, рациональной деятельности,
ответственности
d) все перечисленные выше принципы
a) ценовое объединение
b) продуктовое объединение
c) совмещенная продажа
d) все перечисленное верно
a) да
b) нет
c) редко
d) нет правильного ответа
a) индивидуальные и коллективные
b) внутренние и международные
c) малорисковые и высокорисковые
d) единовременные (разовые) и многоразовые
(повторяющиеся)
a) розничную (массовую) и индивидуальную
b) основную и дополнительную
c) услуга юридическим лицам и физическим
лицам
d) все перечисленное верно
a) по содержанию
b) по отношению к клиентам
c) по характеру выполняемой работы
d) по природе
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
иногда изменяются
нет
да
почти не меняются
да
нет
редко
нет правильного ответа
20
21
22
23
24
25
№
п/п
1
Перечислите свойства банковского
продукта:
a) банковский продукт обладает определенной
целевой ориентацией и реализуется на
платной основе
b) банковский продукт производится из
специфического материала
c) банковский продукт производится из
специфического материала (денег в наличной
и безналичной форме) и является продуктом
интеллектуальной деятельности
d) все перечисленное выше
Совмещенная продажа – это:
a) продажа двух или более продуктов в виде
пакета со скидкой
b) продажа двух или более интегрированных
друг с другом продуктов по единой цене
c) продажа двух и более отдельных продуктов в
одном пакете
d) нет правильного ответа
Выделение банковских операций на
a) степень сложности
основные (главные) и
b) планирование деятельности
вспомогательные соответствует
c) содержанию
следующему критерию:
d) степень важности
Допускается ли раскрытие
a) нет
информации с согласия клиента:
b) никогда
c) да
d) нет правильного ответа
Что относится к традиционным
a) филиалы и отделения банков, которые
прямым каналам сбыта:
используются для продажи широкого спектра
услуг различного качества путем
непосредственного контакта клиента с
работником банка
b) удаленные рабочие места на предприятиях,
«мини-офисы» банков в торговых
организациях
c) банкоматы, полностью автоматизированные
отделения, домашний банкинг, мобильный
банкинг
d) нет правильного ответа
Может ли банковское
a) да
законодательство обеспечивать
b) нет
клиенту право на открытие
c) иногда
банковского счета:
d) достаточно часто
ВАРИАНТ 4
Вопрос/задание
Варианты ответа
Перечислите возможные варианты
продаж банковских продуктов:
a) только реализация банковских продуктов
независимо друг от друга
b) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга и реализация в
виде пакета
c) реализация банковских продуктов
независимо друг от друга, реализация в виде
пакета, реализация банковских продуктов в
рамках стратегии совмещенных продаж
2
3
4
Банковские операции, которые
связаны с обслуживанием
отечественных
товаропроизводителей и граждан
называются:
Можно ли назвать «клиентом
банка» лицо, которое открыло в нем
депозитный, текущий, расчетный
счет:
Допускается ли раскрытие
информации с согласия клиента:
d) реализация банковских продуктов в рамках
стратегии совмещенных продаж
a) международными
b) индивидуальными
c) коллективными
d) внутренними
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
да
нет
иногда
нет правильного ответа
нет
никогда
да
нет правильного ответа
рациональной деятельности
ориентации на запросы потребителей
платности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
ориентации на запросы потребителей
рациональной деятельности
взаимной заинтересованности банка и
клиента
платности
5
При соблюдении какого принципа
банки могут избегать потерь в
процессе деятельности:
6
Принцип деятельности банка,
позволяющий ему компенсировать
свои затраты на производство
банковского продукта и получать
определенную прибыль:
a)
b)
c)
7
Банковский маркетинг – это:
8
Какими принципами определяются
взаимоотношения банка и клиента:
9
Банковское законодательство
обеспечивает клиенту следующие
права:
a) банковская операция, проводимая по
поручению клиента в пользу последнего и
за определенную плату
b) комплекс взаимосвязанных услуг,
предназначенный для удовлетворения
потребностей банковских клиентов
c) комплексная система организации
производства и сбыта банковских услуг,
ориентированная на удовлетворение
потребностей конкретных потребителей и
получение прибыли на основе изучения и
прогнозирования рынка
d) нет правильного ответа
a) ответственности, невмешательства,
партнерских отношений, договорных
отношений, законопослушания,
дифференцированности
b) платности, рациональной деятельности,
ответственности
c) платности, ответственности, обеспечения
ликвидности, взаимной обязательности
d) все перечисленные выше принципы
a) право на открытие счета и на получение
назад средств, помещенных на счет в банке
b) право на участие в совете банка
d)
10
Можно ли складировать банковские
услуги:
11
По характеру обслуживания банком
клиентов можно разделить на:
12
Банковские операции по связи с
риском классифицируются на:
13
К какому критерию классификации
банковских операций относится
следующий вид - банковские и
небанковские:
14
Являются ли стандарты банковской
деятельности статичными:
15
Продажа двух или более
интегрированных друг с другом
продуктов по единой цене - это:
16
Должна ли выполняться банком
обязанность сохранения тайны,
когда счет клиента закрывается:
17
Банковские услуги в зависимости от
юридического статуса потребителей
услуг подразделяются:
18
Выделение банковских операций на
основные (главные) и
вспомогательные соответствует
следующему критерию:
Что относится к
традиционным прямым каналам
сбыта:
19
c) право на получение назад средств,
помещенных на счет в банке и на отсрочку
платежа банку
d) все перечисленные выше права
a) да
b) редко
c) нет
d) часто
a) юридических и физических
b) старых и новых клиентов
c) действительно существующих и
потенциальных клиентов
d) на группу с традиционным обслуживанием
и группу VIP-клиентов
a) индивидуальные и коллективные
b) внутренние и международные
c) единовременные (разовые) и многоразовые
(повторяющиеся)
d) малорисковые и высокорисковые
a) по природе
b) по содержанию
c) по отношению к клиентам
d) по характеру выполняемой работы
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
да
иногда изменяются
нет
почти не меняются
ценовое объединение
совмещенная продажа
продуктовое объединение
все перечисленное верно
нет
редко
да
нет правильного ответа
розничную (массовую) и индивидуальную
основную и дополнительную
услуга юридическим лицам и физическим
лицам
все перечисленное верно
степень важности
степень сложности
планирование деятельности
содержанию
удаленные рабочие места на предприятиях,
«мини-офисы» банков в торговых
организациях
филиалы и отделения банков, которые
используются для продажи широкого
спектра услуг различного качества путем
c)
20
21
Входят ли затраты труда
банковского персонала в
производство банковского
продукта:
Перечислите свойства банковского
продукта:
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
22
Совмещенная продажа – это:
d)
a)
b)
c)
23
24
Может ли банковское
законодательство обеспечивать
клиенту право на открытие
банковского счета:
Интернет-банкинг – это:
d)
a)
b)
c)
d)
a)
b)
c)
25
Текущий и стратегический характер
банковской деятельности
соответствует следующему
критерию классификации
банковской деятельности:
d)
a)
b)
c)
d)
непосредственного контакта клиента с
работником банка
банкоматы, полностью автоматизированные
отделения, домашний банкинг, мобильный
банкинг
нет правильного ответа
нет
редко
да
нет правильного ответа
банковский продукт производится из
специфического материала (денег в
наличной и безналичной форме) и является
продуктом интеллектуальной деятельности
банковский продукт обладает определенной
целевой ориентацией и реализуется на
платной основе
банковский продукт производится из
специфического материала
все перечисленное выше
продажа двух и более отдельных продуктов
в одном пакете
продажа двух или более продуктов в виде
пакета со скидкой
продажа двух или более интегрированных
друг с другом продуктов по единой цене
нет правильного ответа
да
нет
иногда
достаточно часто
совершение банковских операций с
помощью домашних компьютеров,
соединенных с банковскими
информационными сетями
совершение банковских операций с
помощью мобильного телефона
система банковского обслуживания на
основе сети Интернет
нет правильного ответа
природа банковской деятельности
период осуществления деятельности по
отношению к решаемым задачам
объект сосредоточения деятельности
нет правильного ответа
Комплект практических занятий
Паспорт комплекта практических занятий
Специальность
38.02.07 Банковское дело
Учебная дисциплина/МДК
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент
банка»
Цель
Материальное обеспечение
(оборудование, литература)
Форма проведения
Время выполнения
Количество вариантов
Количество
заданий/вопросов
Инструкция для студента
Критерии оценки
Закрепление, совершенствование и текущий контроль знаний и
умений
Учебная литература, ПК с подключением к сети Интернет и
возможность использования справочно-правовых систем
Индивидуальное выполнение задания и его защита
1 ч. 30 мин.
1
Варьируется в зависимости от темы
Необходимо подготовить ответы на поставленные вопросы,
опираясь на полученные теоретические знания
5 (отлично) – ответ самостоятельный, полный, логически
правильно
построенный.
Допущены
1-2
несущественных
неточностей, которые студент исправил после наводящего вопроса
преподавателя.
4 (хорошо) – ответ самостоятельный, полный, логически
правильно
построенный.
Допущены
2-3
несущественных
неточностей, которые студент не смог исправить после наводящего
вопроса преподавателя.
3 (удовлетворительно) – ответ самостоятельный, неполный,
логика изложения нарушена. Допущены 1-2 существенных ошибок,
которые студент смог исправить после наводящего вопроса
преподавателя.
2 (неудовлетворительно) - ответ несамостоятельный, неполный,
логика изложения нарушена. Допущено более 3 существенных
ошибок, которые студент не смог исправить после наводящих
вопросов преподавателя.
Практические занятия для заочной формы обучения
Практическое занятие № 1. Классификация видов банковской деятельности.
Стандарты и качество банковской деятельности. Принципы и показатели банковской
деятельности. Свойства банковских продуктов. Классификация и особенности
банковских услуг. Виды банковских операций. Особенности и классификация
клиентов банка.
Перечень вопросов для подготовки к практическому занятию:
1. Критерии классификации банковской деятельности.
2. Понятие «стандарт». Понятие «стандарт банковской деятельности». Формы
стандартов в банковской деятельности. Международные стандарты.
3. Качество и стандарты. Стандартизация качества банковской деятельности.
4. Принципы и оценочные показатели банковской деятельности.
5. Понятие «банковский продукт». Свойства банковских продуктов (производство из
специфического материала, продукт интеллектуальной собственности, реализация на
платной основе и т.д.).
6. Критерии классификации банковских услуг.
7. Абстрактность банковских услуг. Неотделимость услуги от источника.
Непостоянство качества услуг. Несохраняемость банковских услуг.
8. Классификации видов банковских операций.
9. Понятие «клиент банка». Особенности клиента банка. Классификация клиентов
банка.
Практическое занятие № 2. Принципы взаимоотношений банка с клиентами. Права и
обязанности банка. Банковская тайна. Права и обязанности клиента. Тенденции в
развитии связей банков с клиентами. Подходы и приоритеты в привлечении клиентов
в коммерческий банк. Критерии для отбора потенциальных клиентов. Создание
информационной базы потенциальных клиентов. Установление контактов с
потенциальными клиентами. Составление графика осуществления контактов с
потенциальным клиентом.
Перечень вопросов для подготовки к практическому занятию:
1. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
2. Права банка и обязанности банка.
3. Понятие «банковская тайна». Случаи раскрытия банковской информации.
Ответственность за разглашение банковской тайны.
4. Права клиента и обязанности клиентов.
5. Тенденции в области численности и состава клиентов, в сфере взаимоотношений
банков с клиентом.
6. Подходы и приоритеты в привлечении клиентов в коммерческий банк.
7. Подразделения банка, осуществляющие отбор потенциальных клиентов. Критерии,
которые используются при отборе клиентов.
8. Подразделения банка, осуществляющие сбор информации с целью создания
информационной базы. Личная карта потенциального клиента. Формирование
«синтетического» подхода к клиенту.
9. Основная задача установления контактов с организацией. Способы установления
контактов с потенциальным клиентом.
10. График как неотъемлемая часть карты потенциального клиента. Бюджет клиента.
Методика расчета бюджета клиента.
Практическое занятие № 3. Основные направления расширения клиентской базы.
Принципы взаимоотношений банка с клиентами. Мотивация клиентов. Требования
клиентов к качеству банковского обслуживания. Маркетинговое исследование
банковского рынка. Маркетинговая микросреда и макросреда банка. Сегментация
банковского рынка как этап маркетинговой работы банка. Этапы продуктовой
стратегии банка. Каналы продвижения банковских услуг. Использование понятий
«совмещенные продажи», «ценовое объединение», «продуктовое объединение».
Варианты продаж банковских продуктов. Модели кооперации в сбыте банковских
продуктов (на примере Германии). Этапы выработки банковской стратегии. Этапы
разработки стратегии коммуникаций. Каналы коммуникаций в банковском
маркетинге. Деятельность банка в рамках мероприятий по стимулированию сбыта.
Перечень вопросов для подготовки к практическому занятию:
1. Основная задача по сохранению и привлечению клиентов. Работа над сохранением
клиентской базы. Методологические основы разработки программы развития
клиентской базы. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
2. Привлечение клиентов – работа с людьми. Необходимость установления прочных
отношений с клиентами. Удовлетворение основных потребностей клиентов.
3. Требования клиентов к качеству банковского обслуживания.
4. Понятие «банковского рынка». Цель и стадии проведения маркетингового
исследования банковского рынка. Микросреда и макросреда банка.
5. Этапы сегментации банковского рынка. Выбор критериев сегментации. Выделение
сегментов. Определение целевых сегментов.
6. Этапы продуктовой стратегии банка. Анализ имеющегося ряда банковских
продуктов. Разработка стратегии развития продуктового ряда.
7. Традиционные прямые каналы сбыта. Косвенные каналы банковского обслуживания.
Системы дистанционного банковского обслуживания.
8. Реализация банковских продуктов: связанные продажи, резервирование пакета,
смешанная форма, «дополнительная» форма, форма «премиум».
9. Стратегия сбытовой кооперации. Преимущества и недостатки кооперации. Создание
стратегических альянсов. Совместные предприятия. Франчайзинг. Финансовые
конгломераты. Стратегические союзы.
10. Этапы выработки банковской стратегии (1-й – 5-й этапы).
11. Определение целевой аудитории. Установление целей коммуникации. Выбор
каналов коммуникаций. Подготовка обращений. Планирование использования
средств распространения информации.
12. Личная продажа. Стимулирование сбыта. Пропаганда. Реклама.
13. Разработка и осуществление программы стимулирования сбыта.
Комплект контрольной работы для заочной формы обучения
Паспорт контрольной работы для заочной формы обучения
Специальность
38.02.07 Банковское дело
Учебная дисциплина/МДК
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка»
Контрольная работа
Курс/семестр
4 курс (заочная форма обучения)
Цель
Текущий контроль
Материальное обеспечение Учебная литература, ПК
(оборудование, литература)
Форма проведения
письменно
Время выполнения
Межсессионный период
Количество
7 вариантов, в каждом по 3 задания (2 теоретических
вариантов/вопросов
вопроса и 1 практико-ориентированное задание)
Инструкция для студента
При написании теоретических вопросов студент должен
продемонстрировать умение правильно, кратко и четко
излагать усвоенный материал. Выделяя основные положения,
не
следует
включать
материалы,
не
имеющие
непосредственного отношения к рассматриваемой теме.
Работу целесообразно начать с изучения рекомендованной
литературы. Являясь органической частью учебного
процесса, выполнение контрольной работы по дисциплине
дает возможность студентам осмыслить и конкретизировать
свои знания, соединить знания концептуального характера с
умением работы с конкретным видом документа.
Задание к контрольной работе составлено в 7 вариантах.
Студент должен выполнить работу по варианту, номер
которого соответствует начальной букве фамилии:
Вариант
1
2
3
4
5
6
7
А
Б
В
Г
Д
Е
Ж
Первая буква
фамилии
З
И
К
Л
М
Н
О
П
Р
С
Т
У
Ф
Х
Ц
Ч
Ш
Щ
Э
Ю
Я
Требования к выполнению контрольной работы:
1. Работа должна быть выполнена в печатанном варианте
на листах формата А4, шрифта 14 Times New Roman.
2. Минимальный общий объем работы – 12 страниц.
3. Для рецензирования и проверки контрольная работа
может быть отправлена преподавателю в электронном виде.
Критерии оценки
4. Работа должна быть скреплена при помощи степлера
или папки-скоросшивателя (не допускается скрепление
листов контрольной работы канцелярскими скрепками).
Структура работы:
В работе обязательно должно присутствовать:
1. Титульный лист.
2. Содержание.
3. Основная часть (ответы на вопросы с указанием самого
вопроса в качестве заголовка).
4. Список использованной литературы.
Контрольная работа должна быть сдана на проверку не
позднее 2 недель до промежуточной аттестации по итогам
освоения дисциплины. Студент имеет право внести
изменения (исправления) в работу и защитить ее на экзамене.
5 (отлично) – работа выполнена самостоятельно,
вопросы раскрыты в полном объеме, материал изложен
логически правильно. Оформлена с соблюдением
требований к оформлению письменных работ. Допущены 12 несущественных неточностей, которые студент исправил
после замечаний преподавателя.
4 (хорошо) – работа выполнена самостоятельно, вопросы
раскрыты в полном объеме, материал изложен логически
правильно. Оформлена с незначительным нарушением
требований к оформлению письменных работ. Допущены 34 несущественных неточностей, которые студент исправил
после замечаний преподавателя.
3
(удовлетворительно)
–
работа
выполнена
самостоятельно, вопросы раскрыты не в полном объеме,
материал изложен не совсем логически правильно.
Оформлена с нарушением требований к оформлению
письменных работ. Допущены 1-2 существенных ошибок,
которые студент не исправил или исправил не в полном
объеме после замечаний преподавателя.
2 (неудовлетворительно) - работа выполнена не
самостоятельно, вопросы раскрыты не в полном объеме,
материал изложен логически неправильно. Оформлена с
нарушением требований к оформлению письменных работ.
Допущены более 3 существенных ошибок, которые студент
не исправил после замечаний преподавателя.
Вариант 1
1. Классификация видов банковской деятельности. Стандарты банковской деятельности.
2. Права и обязанности банка.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Сбербанк России
http://www.sberbank.ru
2.
3.
4.
ВТБ
Газпромбанк
Россельхозбанк
https://www.vtb.ru/
http://www.gazprombank.ru/
https://www.rshb.ru/
Вариант № 2
1. Принципы и показатели банковской деятельности.
2. Права и обязанности клиента.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Альфа-Банк
https://alfabank.ru/
2.
Московский кредитный банк
https://mkb.ru//
3.
Промсвязьбанк
https://www.psbank.ru/
4.
ЮниКредит Банк
https://www.unicreditbank.ru
Вариант № 3
1. Банковский продукт. Свойства банковских продуктов.
2. Подходы к привлечению клиентов в коммерческий банк.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Бинбанк
https://www.binbank.ru/
2.
Росбанк
https://www.rosbank.ru/
3.
Райффайзенбанк
https://www.raiffeisen.ru/
4.
Банк УРАЛСИБ
https://www.uralsib.ru
Вариант № 4
1. Банковская услуга. Классификация банковских услуг.
2. Критерии для отбора потенциальных клиентов. Создание информационной базы
потенциальных клиентов.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Тинькофф Банк
https://www.tinkoff.ru/
2.
Банк Россия
http://web.abr.ru
3.
Ситибанк
https://www.citibank.ru
4.
Банк Русский Стандарт
https://www.rsb.ru/
Вариант № 5
1. Понятие и признаки клиента банка. Характеристика типов клиентов банка.
2. Составление графика осуществления контактов с потенциальным клиентом. Основные
направления расширения клиентской базы.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Всероссийский банк развития
https://www.vbrr.ru/
регионов
2.
Банк Возрождение
http://www.vbank.ru/
3.
МТС Банк
http://www.mtsbank.ru/
4.
Реннесанс Кредит
https://rencredit.ru
Вариант № 6
1. Классификация видов банковских операций.
2. Методологические основы разработки программы развития клиентской базы.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
Банк ЦентроКредит
https://www.ccb.ru
2.
Восточный Банк
https://www.vostbank.ru/
3.
Хоум Кредит Банк
https://www.homecredit.ru
4.
Мособлбанк
http://mosoblbank.ru/
Вариант № 7
1. Качество банковской деятельности.
2. Тенденции в области численности и состава клиентов. Тенденции в сфере
взаимоотношений банков с клиентом.
3. Практическое задание. Используя стандарты качества банковских продуктов АРБ
составьте паспорт срочного вклада физического лица, предлагаемого исследуемым банком
(список банков на выбор прилагается). На основании стандарта качества вкладов физических
лиц АРБ, определите, к какой категории качества относится выбранный вами банковский
продукт. Свой ответ обоснуйте.
Таблица – Список банков
№
Наименование банка
Официальный сайт банка
пп
1.
СвязьБанк
https://www.sviaz-bank.ru/
2.
Райффайзенбанк
https://www.raiffeisen.ru/
3.
Альфа-Банк
https://alfabank.ru/
4.
ВТБ
https://www.vtb.ru/
Контрольно-измерительные материалы промежуточной аттестации
Паспорт контрольно-измерительных материалов промежуточной аттестации
Специальность
38.02.07 Банковское дело
Учебная дисциплина/МДК
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего
«Агент банка»
Дифференцированный зачет
Курс/Семестр
4 курс (заочная форма обучения)
Цель
Промежуточная аттестация по итогам освоения
междисциплинарного курса
Материальное обеспечение Листы для ответов, микрокалькуляторы, авторучки
(оборудование, литература)
Форма проведения
Письменно
Время выполнения
60 мин.
Количество вариантов
5
Количество заданий
3 задания (2 теоретических вопроса и 1 практико-ориентированное
задание)
Инструкция для студента
Укажите свою фамилию, номер группы и номер варианта в бланке
ответов. При написании теоретических вопросов студент должен
продемонстрировать умение правильно, кратко и четко излагать
усвоенный материал. Выделяя основные положения, не следует
включать материалы, не имеющие непосредственного отношения к
рассматриваемой теме. Являясь органической частью учебного
процесса, выполнение контрольной работы по дисциплине дает
возможность студентам осмыслить и конкретизировать свои знания,
соединить знания концептуального характера с умением работы с
конкретным видом документа.
Критерии оценки
Зачтено 5 (отлично)- 100-95% правильных ответов
Зачтено 4 (хорошо)- 94-75% правильных ответов
Зачтено 3 (удовлетворительно)- 74-50% правильных ответов
Не зачтено 2 (неудовлетворительно)- менее 50% правильных
ответов
Вопросы для подготовки к промежуточной аттестации
1. Классификация видов банковской деятельности.
2. Стандарты банковской деятельности.
3. Качество банковской деятельности.
4. Принципы банковской деятельности.
5. Показатели банковской деятельности.
6. Банковский продукт.
7. Свойства банковских продуктов.
8. Банковская услуга.
9. Классификация банковских услуг.
10. Особенности банковских услуг.
11. Классификация видов банковских операций.
12. Понятие и признаки клиента банка.
13. Характеристика типов клиентов банка.
14. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
15. Права банка.
16. Обязанности банка.
17. Банковская тайна.
18. Права клиента.
19. Обязанности клиента.
20. Тенденции в области численности и состава клиентов.
21. Тенденции в сфере взаимоотношений банков с клиентом.
22. Подходы к привлечению клиентов в коммерческий банк.
23. Приоритеты в привлечении клиентов в банк.
24. Критерии для отбора потенциальных клиентов.
25. Создание информационной базы потенциальных клиентов.
26. Установление контактов с потенциальными клиентами.
27. Составление графика осуществления контактов с потенциальным клиентом.
28. Основные направления расширения клиентской базы.
29. Методологические основы разработки программы развития клиентской базы.
30. Принципы взаимоотношений банка с клиентами.
31. Мотивация клиентов.
32. Требования клиентов к качеству банковского обслуживания.
33. Понятие маркетингового исследования банковского рынка.
34. Маркетинговая микросреда банка.
35. Маркетинговая макросреда банка.
36. Сегментирование клиентов – физических лиц.
37. Этапы продуктовой стратегии банка.
38. Каналы продвижения банковских услуг.
39. Традиционные прямые каналы сбыта и косвенные каналы банковского обслуживания.
40. Системы дистанционного банковского обслуживания.
41. Совмещенные продажи, ценовое объединение, продуктовое объединение.
42. Варианты продаж банковских продуктов.
43. Реализация банковских продуктов независимо друг от друга.
44. Реализация банковских продуктов в виде пакета.
45. Реализация банковских продуктов в рамках совмещенных продаж.
46. Формы совмещенных продаж.
47. Этапы выработки банковской стратегии.
48. Модели кооперации в сбыте банковских продуктов.
49. Основные каналы коммуникаций.
50. Деятельность банка в рамках мероприятий по стимулированию сбыта.
Раздаточный материал
Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Вариант № 1
1. Банковский продукт. Свойства банковских продуктов.
2. Понятие маркетингового исследования банковского рынка. Маркетинговая микросреда и
макросреда банка.
3. Практическое задание. Используя данные с официального сайта исследуемого банка
(список банков на выбор прилагается) составьте список 15 банковских продуктов и
опишите, какую полезность они несут для потребителей и банка, данные сведите в
таблицу.
Таблица – Полезность банковских продуктов
Банковский продукт
Полезность для потребителя
Полезность для банка
1. Срочный вклад физического Хранение денег, получение Пополнение
пассивов,
лица
процентного
……………….
вознаграждения,…………
2. ………………………..
……………………………..
……………………………….
n…………………………
_____________________/
/
(подпись преподавателя)
Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Вариант № 2
1. Установление контактов с потенциальными клиентами. Создание информационной базы
потенциальных клиентов.
2. Системы дистанционного банковского обслуживания.
3. Практическое задание. Заполните пустующие графы таблицы и ответьте на
представленные ниже вопросы.
Тип банка
Цель банка
Ценовая политика
Банк- «однодневка»
Концентрация наибольшего количества
денежных ресурсов, их вывоз за
границу с последующим банкротством
банка
Позиционирование на рынке как лидера Проведение ценовой политики
в создании новых банковских
«снятия сливок», оправдывая ее
технологий и инновационных
инновационностью.
банковских продуктов.
Банк- «лидер
Формирование различных цен
качества»
на различные по качеству
услуги
Банк- «агрессор»
Проведение политики ценового
проникновения
Системнозначимый
Позиционирование на рынке, а качестве
банк
наиболее надежного банка, открытого
для любого клиента
Ответьте на следующие вопросы:
1) К какому типу относится исследуемый Вами банк? (список банков на выбор прилагается)
2) Проведите сравнительный анализ тарифов исследуемого банка и банка - конкурента, по
следующим продуктам:
- платежи ЖКХ;
- открытие и ведение расчетных счетов юридических лиц;
- зарплатный карточный проект;
- инкассация;
- услуги по аренде сейфовых ячеек.
3) Сделайте выводы. Какие изменения в ценовой политике, на Ваш взгляд, целесообразны в
обоих банках?
_____________________/
/
(подпись преподавателя)
Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Вариант № 3
1. Составление графика осуществления контактов с потенциальным клиентом. Основные
направления расширения клиентской базы.
2. Деятельность банка в рамках мероприятий по стимулированию сбыта.
3. Практическое задание. Значительную роль в привлечении клиентов в банк на обслуживание играет первый контакт. Во многих случаях — это телефонный звонок. Во втором
столбце таблицы представлены действия сотрудников банка в процессе первого телефонного
контакта, а в третьем – цель действия. В строке 1 представлен пример соответствия
действий сотрудника его целям. Задание: заполните соответствующие графы.
Таблица - Действия сотрудника клиентской службы банка при первом телефонном контакте
с потенциальным клиентом банка
№ пп
Действие сотрудника
Цель действия
1
2
3
1
Присутствовать на рабочем месте
Не давать клиенту повода усомниться в
четкости дальнейшего обслуживания.
Не заставлять клиента ждать.
Не провоцировать его обращение в другой
банк.
2
Идентификация клиента при последующих
контактах Налаживание неформального
контакта
3
Подробно
обсудить
заинтересовавшую клиента услугу
4
Привлечение клиента на комплексное
обслуживание. Формирование у клиента
положительного образа банка, который он
может передавать своим знакомым.
5
Согласовать способ обратной связи
6
Определение места обслуживания
7
Договориться о личной встрече
8
Представить регламент, договор и
тарифы
9
Оценка
эффективности
рекламных
мероприятий
_____________________/
(подпись преподавателя)
/
Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Вариант № 4
1. Банковская тайна.
2. Варианты продаж банковских продуктов.
3. Практическое задание. Используя данные официальных сайтов российских банков,
провести сравнительный анализ двух банковских брендов на выбор. Результаты
представить в виде таблицы. Пример оформления и заполнения таблицы представлен
ниже.
Таблица - Элементы банковских брендов
Элемент
Сбербанк России
АО «Казкоммерцбанк»
1
Нейм
СБЕРБАНК
KAZKOM
2
Логотип
3
4
4.1
Слоган
Философия
Миссия
4.2
Ценности
Проанализировав информацию в таблице, ответьте на вопросы:
1) Как вы считаете, на какие группы клиентов ориентируются банки, исходя из их философии?
2) К какому типу банков относятся рассмотренные Вами кредитные институты?
3) Проводили ли банки ребрендинг или рестайлинг? Сколько раз и с какой целью?
4) Перечислите продуктовые банковские бренды и коротко расскажите о них.
_____________________/
/
(подпись преподавателя)
Частное учреждение профессионального образования
«Столичный профессиональный колледж»
(ЧУПО «СПК»)
МДК 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Вариант № 5
1. Банковская услуга. Классификация банковских услуг.
2. Традиционные прямые каналы сбыта и косвенные каналы банковского обслуживания.
3. Практическое задание. Дополните, пожалуйста, важнейшие правила безопасности
использования банковских карт («пластиковой безопасности»). Какие карточные
продукты предлагает исследуемый банк? Выделите сильные и слабые стороны каждого
продукта.
1) Уничтожить конверт с ……… предварительно его запомнив или записав в укромное место.
2) ………………………… карту на использование в странах, которые вы редко посещаете.
3) Подключиться к услугам ………………-банкинга.
4) В общественных местах (ресторане, магазине и т.д.)……………….
5) Посторонним лицам…………………………………………………..
6) Не пользоваться подозрительными …………………………………
7) Не слушать советы и не принимать помощь ……………….. людей.
8) Набирая …………………, закрывать клавиатуру рукой.
9) Не выбрасывать слипы и чеки с …………………….. карты.
10) …………………………………………………………………….
_____________________/
/
(подпись преподавателя)
Основная литература
1. Коробов Ю.И. Банковский операции. Учебное пособие для сред. проф. образования.
– М.: Магистр, 2013.
2. Каджаева М.Р. Ведение расчетных операций: учебник для студ. учреждений сред.
проф. образования. – М.: Издательский центр «Академия», 2014.
3. Бондарева Т.Н. Ведение кассовых операций: учеб. пособие / Т.Г. Бондарева, Е.А.
Галкина. – Ростов н/Д: Феникс, 2014.
4. Боровкова В.А. Банковское дело. Учебник и практикум. – М.: ЮРАЙТ, 2016.
5. Лаврушин О.И. Ведение расчетных операций: учебник. – М.: КНОРУС, 2017.
6. Коробов Ю.И. Банковский операции. Учебное пособие для сред. проф. образования.
– М.: Магистр, 2017.
7. Коробов Ю.И. Банковские операции. Учебное пособие для сред. проф. образования. –
М.: Магистр, 2013.
8. Бондарева Т.Н. Ведение кассовых операций: учеб. пособие / Т.Г. Бондарева, Е.А.
Галкина. – Ростов н/Д: Феникс, 2014.
9. Боровкова В.А. Банковское дело. Учебник и практикум. – М.: ЮРАЙТ, 2016.
10. Коробов Ю.И. Банковский операции. Учебное пособие для сред. проф. образования.
– М.: Магистр, 2017.
Дополнительная литература:
1. Стародубцева Е.Б. Банковские операции: учеб. Пособие. – М.: ИД «ФОРУМ»:
ИНФРА-М, 2013.
2. Бондарева Т.Н. Бухгалтерский учет в банках. Учебное пособие. – Ростов н/Дону:
Феникс, 2014.
3. Лытнева Н.А., Малявкина Л.И., Федорова Т.В. Бухгалтерский учет. Учебник. – 2-е изд.,
перераб. и доп. (Профессионально образование) – М.: ИД «Форум»: ИНФРА-М, 2015.
4. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка.
Учебник. – 3-е изд., перераб.и доп. – М.: Юрайт, 2015.
5. Жуков, Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник /
Е.Ф. Жуков, Л.Т. Литвиненко, Н.Д. Эриашвили; под редакцией Е. Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили.
— Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2015.
6. Лаврушин О.И. Банковское дело. Учебник. – М.: КНОРУС, 2016.
7. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело: розничный бизнес. Учебное
пособие. – М.: КНОРУС, 2016.
8. Стародубцева Е.Б. Банковские операции: учеб. Пособие. – М.: ИД «ФОРУМ»:
ИНФРА-М, 2013.
9. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка.
Учебник. – 3-е изд., перераб.и доп. – М.: Юрайт, 2015.
10. Жуков, Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник /
Е.Ф. Жуков, Л.Т. Литвиненко, Н.Д. Эриашвили; под редакцией Е. Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили.
– Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2015.
11. Лаврушин О.И. Банковское дело. Учебник. – М.: КНОРУС, 2016.
12. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело: розничный бизнес. Учебное
пособие. – М.: КНОРУС, 2016.
Законодательные акты и иные нормативные документы:
1. Гражданский кодекс РФ.
2. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на
осуществление банковских операций».
3. Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других
сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах
расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком
России надзора за их соблюдением».
4. Конституция Российской Федерации.
5. Положение Банка России от 1.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления
безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».
6. Положение Банка России от 12.03.1998 № 20-П «О правилах обмена электронными
документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими
клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России».
7. Положение Банка России от 23.06.1998 №36-П «О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России».
8. Положение Банка России от 24.12.2004 №266-П «Об эмиссии банковских карт и об
операциях, совершаемых с использованием платежных карт».
9. Положение Банка России от 3.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской
Федерации».
10. Положение Банка России от 4.08.2003 №236-П «О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных
бумаг».
11. Положение Банка России от 5.01.1998 № 14-П «О правилах организации наличного
денежного обращения на территории Российской Федерации».
12. Положение Банка России от 6.05.2003 №225-П «О справочнике банковских
идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную
сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».
13. Положение Банка России от 7.10.2002 №198-П «О порядке расчета и взимания платы
за расчетные услуги Банка России».
14. Положение Банка России от 9.10.2002 № 199-П «О порядке ведения кассовых
операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».
15. Положение ЦБ РФ № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
16. Федеральный закон № 129 - ФЗ «О бухгалтерском учете» (с последующими
изменениями и дополнениями).
17. Федеральный закон № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с
последующими изменениями и дополнениями).
18. Федеральный закон № 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке
России) (с последующими изменениями и дополнениями)».
Интернет-ресурсы:
1. http://www.bankdelo.ru - ежемесячный журнал для специалистов банковского дела.
2. http://www.bankir.ru - сайт о банковской деятельности.
3. http://www.cbr.ru - сайт Центрального банка Российской Федерации.
4. http://www.banki-delo.ru - сайт «О банках, о кредитах, о процентах, о деньгах и
финансах».
5. http://www.klen2.ru – сайт «Интересные заметки и наблюдения по многим вопросам,
связанным с финансами, банками и маркетингом»