Баланс за 31 декабря 2005 года

Баланс за 31 декабря 2005 года
Примечание
Активы
Денежные средства и их эквиваленты
Обязательные резервы на счетах в Центральном банке
Российской Федерации
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой
стоимости через прибыль и убыток
Средства в других банках
Кредиты и дебиторская задолженность
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для
продажи
Основные средства
Прочие активы
Итого активов
Обязательства
Средства других банков
Средства клиентов
Выпущенные долговые ценные бумаги
Прочие обязательства
Текущие обязательства по налогу на прибыль
Итого обязательств
Собственный капитал / (Дефицит собственного капитала)
Уставный капитал
Нераспределённая прибыль / (Накопленный дефицит)
Итого собственный капитал / (Дефицит собственного
капитала)
Итого обязательств и собственного капитала /
(Дефицита собственного капитала)
2005
2004
5
172 495
24 860
145 305
17 504
6
127 518
125 808
7
8
9
17 221
912 007
20 375
37 488
499 114
13 356
11
10
3 410
5 640
5 792
162 783
1 283 678 1 006 998
12
13
14
15
21
76 008
905 261
95 410
23 381
1 517
1 101 577
15 508
676 475
48 167
173 650
674
914 474
16
17
195 709
(13 608)
182 101
155 709
(63 185)
92 524
1 283 678 1 006 998
Отчёт о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2005 года
Процентные доходы
Процентные расходы
Чистые процентные доходы / (отрицательная процентная
маржа)
Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм
обесценения кредитного портфеля)
Чистые процентные доходы / (отрицательная процентная
маржа) после создания резерва под обесценение кредитов
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми
активами (обязательствами), оцениваемыми по
справедливой стоимости через прибыль или убыток
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми
активами, имеющимися в наличии для продажи
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной
Примечание
2005
2004
18
145 487 112 365
18
54 849 40 084
90 638 72 281
8
(6 057)
178
84 581
72 459
10 430
14 533
1 039
927
7 054
6 780
валютой
Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной
валюты
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Доходы (расходы) от активов, размещенных по ставкам
выше (ниже) рыночных
Доходы (расходы) по обязательствам, привлечённым (от
активов, размещенных) по ставкам ниже (выше) рыночных
Изменение сумм обесценения финансовых активов,
имеющихся в наличии для продажи
Изменение прочих резервов
Прочие операционные доходы
Чистые доходы / (расходы)
Операционные расходы
Прибыль / (убыток) до налогообложения
(Расходы) возмещение по налогу на прибыль
Прибыль (убыток) за отчетный период
Прибыль (убыток) на акцию (руб.)
19
19
72
(179)
32 488
(925)
18 786
16 526
699
15 239
7 508
(6 236)
(441)
415
(6 284) (3 671)
21 136
5 401
175 445 121 495
115 859 89 321
59 585 32 174
10 008
9 584
49 577 22 590
7.2
4.1
20
21
22
Отчёт об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2005
года
55 100
1 194
14 834
Итого
собственных
средств
акционеров /
(дефицит)
71 128
100 609
-
(100 609)
-
155 709
1 194
(85 775)
71 128
22 115
22 115
Уставный
капитал
Остаток за 31 декабря
2003 года (до
пересчета)
Корректировка,
связанная с
применением
стандарта МСФО 29
Остаток за 31 декабря
2003 года (после
пересчета)
Чистая прибыль \
(убыток) за год
Переоценка основных
средств
Влияние изменений
учетной политики и
исправление ошибок,
признанных в
соответствии с МСФО
8
Остаток за 31 декабря
2004 года
Фонд
переоценки
основных
средств
Нераспределённая
прибыль /
(Накопленный
дефицит)
(1 194)
155 709
-
(1 194)
475
475
(63 185)
92 524
Прибыль (Убыток) за
год
Эмиссия акций номинальная
стоимость
обыкновенных акций
Остаток за 31 декабря
2005 года
49 577
40 000
195 709
49 577
40 000
-
(13 608)
182 101
Отчёт о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 20005 года
Денежные
потоки за
отчётный
период
Денежные средства от операционной деятельности
Проценты полученные
147 887
Проценты уплаченные
(57 452)
Доходы за вычетом расходов по операциям с
10 019
финансовыми активами, оцениваемыми по
справедливой стоимости через прибыль или
убыток, имеющимися в наличии для продажи
Доходы за вычетом расходов по операциям с
7 054
иностранной валютой
Комиссии полученные
32 488
Комиссии уплаченные
(925)
Прочие операционные доходы
15 325
Уплаченные операционные расходы
(110 467)
Уплаченный налог на прибыль
(9 640)
Денежные средства, полученные от
34 289
(использованные в) операционной деятельности
до изменений в операционных активах и
обязательствах
Прирост/снижение операционных активов и обязательств
Чистый (прирост) снижение по обязательным
(7 321)
резервам на счетах в Центральном банке
Российской Федерации
Чистый (прирост) снижение по финансовым
(1 256)
активам, отражаемым по справедливой
стоимости через прибыль или убыток
Чистый (прирост) снижение по средствам в
20 292
других банках
Чистый (прирост) снижение по кредитам и
(399 875)
дебиторской задолженности
Чистый (прирост) снижение по прочим активам
(4 705)
Чистый прирост (снижение) по средствам
60 500
других банков
Чистый прирост (снижение) по средствам
231 569
клиентов
Чистый прирост (снижение) от
50 993
Денежные потоки за
предшествующий
отчётный период
109 965
(30 375)
12 899
6 780
16 526
(699)
5 235
(78 151)
(7 840)
34 340
27 933
(116 843)
37 778
(189 978)
(108 414)
15 500
193 941
6 725
выпуска/погашения долговых ценных бумаг
Чистый прирост (снижение) по прочим
обязательствам
Чистые денежные средства, полученные
от/(использованные в) операционной
деятельности
Денежные средства от инвестиционной деятельности
Чистый прирост (снижение) по финансовым
активам, относящимся к категории "имеющиеся
в наличии для продажи"
Чистый прирост (снижение) по инвестициям в
ассоциированные компании
Чистый прирост (снижение) по основным
средствам
Дивиденды полученные
Чистые денежные средства, полученные
от/(использованные в) инвестиционной
деятельности
Денежные средства от финансовой деятельности
Уставный капитал
Чистые денежные средства, полученные
от/(использованные в) финансовой деятельности
Влияние изменений официального курса
Центрального банка Российской Федерации на
денежные средства и их эквиваленты
Чистый прирост денежных средств и их
эквивалентов
Денежные средства и их эквиваленты на начало
года
Денежные средства и их эквиваленты на конец
года
11 733
157 811
(3 781)
58 793
(7 460)
(9 287)
73
(2 680)
(2 854)
1 039
(9 101)
108
(11 960)
40 000
40 000
-
72
(179)
27 190
46 654
145 305
98 651
172 495
145 305