Правила заполнения полей сообщения в формате - Альфа-Банк

Alfa-Bank STP Rules
Том 1
Сообщения SWIFT/TELEX
форматов МТ103/МТ202 в рублях
Версия 3
Москва, 2008
1
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения ........................................................................... 3
2. Транслитерация............................................................................... 4
3. Символы, используемые при указании формата поля ........... 5
4. Правила по заполнению полей МТ103 ....................................... 7
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Поле 20: Референс Отправителя ...................................................................................... 7
Поле 23B1: Код банковской операции ............................................................................ 7
Поле 26Т: Код типа операции .......................................................................................... 7
Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета ................. 8
Поле 50а: Плательщик ...................................................................................................... 9
Поле 52а: Банк Плательщика ......................................................................................... 11
Поле 53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 11
Поле 56а: Банк-посредник.............................................................................................. 11
Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 12
Поле 59а: Бенефициар .................................................................................................... 13
Поле 70: Информация о платеже ................................................................................... 14
Поле 71А: Детали расходов ........................................................................................... 15
Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 15
Поле 77В: Обязательная отчетность ............................................................................. 17
5. Правила по заполнению полей МТ202 ..................................... 19
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Поле 20: Референс операции .......................................................................................... 19
Поле 217:Связанный референс ....................................................................................... 19
Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма .................................................. 20
Поле 52а: Банк-Плательщик .......................................................................................... 20
Поле 53а: Корреспондент отправителя ......................................................................... 21
Поле 54а: Корреспондент получателя ........................................................................... 21
Поле 56а: Банк-посредник.............................................................................................. 21
Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 22
Поле 58а: Банк-Бенефициар ........................................................................................... 23
Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 24
Приложение № 1 ...................................................................................... 26
1. Общие положения
Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFTRUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной
системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для:
-
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по
системе SWIFT;
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по
системе TELEX.
Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций,
передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения
автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном
режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также
минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.
Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от
SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем SWIFT и
TELEX или разных стандартов SWIFT-RUR (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5),
приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX,
необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы
SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности:
 информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием
опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих
полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;
 номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля
между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;
 строка не должна начинаться с символа пробела;
 длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;
 в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец
сообщения» (двоеточие «:»);
 в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и
автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с
использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не
происходит обмен автоответами;
 кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей:
TESTKEY, KEY и так далее.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX,
необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для
передачи платежных инструкций пакетный режим.
Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.
3
2. Транслитерация
Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с
использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице
транслитерации.
Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне
Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую
позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+».
Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в
соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум
последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя)
должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает
максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в
соответствии с правилами SWIFT-RUR6.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять
автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо
оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с
прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту
сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является
признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения,
а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не
подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по
тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:
 текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’
PEREDATXSa
 текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации):
ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
Таблица транслитерации
Русский символ
А
Б
В
Г
Д
Е
Ё
Ж
З
И
Й
4
Латинский символ
(RUR)
A
B
V
G
D
E
o
J
Z
I
i
Комментарий
нижний регистр
нижний регистр
К
Л
М
Н
О
П
Р
С
Т
У
Ф
Х
Ц
Ч
Ш
Щ
Ъ
Ы
Ь
Э
Ю
Я
’
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
,
/
.
:
Пробел
K
L
M
N
O
P
R
S
T
U
F
H
C
c
Q
q
x
Y
X
e
u
a
’
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
,
/
.
:
Space
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
дефис
точка
двоеточие
3. Символы, используемые при указании формата поля
Символ
Расшифровка
а
Только заглавные буквы (от A до Z)
с
Только буквы (в верхнем регистре) и цифры
d
Цифры и десятичная запятая
5
Только цифры (от 0 до 9)
Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем
регистре
Фиксированная длина
Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину
Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя,
указывают, что оно является необязательным в этом поле
n
x
nn!
nn*nn
[]
Примеры:
16x
3!a
4*35x
20!n
=
=
=
=
до 16 символов из Набора разрешенных символов
всегда 3 буквы
до 4 строк, каждая до 35 символов
всегда 20 цифр
Набор разрешенных символов
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,‘+
CR LF Space (Пробел)
Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен
финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с
использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка
осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами,
приведенными в разделе 2 настоящих Правил.
6
4. Правила по заполнению полей МТ103
Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных
инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар,
либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
1. Поле 201: Референс Отправителя
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного
сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При
использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
2. Поле 23B1: Код банковской операции
Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED.
Формат поля
Опция В
4!а
Использование
Обязательное.
Пример
:23B:CRED
3. Поле 26Т: Код типа операции
Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых и иных обязательных
платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа
Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В.
Формат поля
Опция Т 3!а
1
Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
7
Использование
Необязательное.
Правила использования
Информация указывается с использованием следующих кодов:

S01 - налогоплательщик;

S02 – налоговый агент;

S03 – сборщик налогов и сборов;

S04 – налоговый орган;

S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ;

S06 – участник внешнеэкономической деятельности;

S07 – таможенный орган;

S08 – плательщик иных обязательных платежей;

S09 – индивидуальный предприниматель;

S10 – частный нотариус;

S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;

S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства);

S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);

S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;

S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на
перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ, уплачиваемых
физическими лицами без открытия банковского счета.
Пример
:26T:S08
4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета
Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет
учитываться/выверяться на межбанковском уровне).
Формат поля
Опция A
6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая
часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается
обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для
валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых
других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12
8
5. Поле 50а: Плательщик
Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):
Опция К
[/20x]
(Счет)
[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция К
[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам
и сборам РФ;
КИО – код иностранной организации
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН или КИО:
 ИНН для юридических лиц - 10!n
 ИНН для физических лиц - 12!n
 КИО для юридических лиц – 5!n
В случае отсутствия у плательщика — юридического лица ИНН/КИО (плательщик является клиентом
банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования плательщика
в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный
налоговым органом страны регистрации (Пример №2).
В случае отсутствия у плательщика — физического лица ИНН в подполе «Наименование и адрес»
после фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) в
обязательном порядке в скобках указывается следующая информация о плательщике — физическом
лице: адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения
(Примеры №3, 4).
КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Если плательщиком
выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после
кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»).
Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «50K»
наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП.
Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.
Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным, при наличии, отделяется
запятой от наименования.
Опция F
строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х
(Счет)
строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес»)
[1/ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
1/33x
(Наименование плательщика)
n/33x
(Цифровой код 1-5/Детали
n/33х
(Цифровой код 1-5/Детали)
Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из
следующих номеров, после которого следует знак «/»:
9
1/
ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется)
1/
Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая).
2/
Адрес – название улицы, номер дома.
3/
Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с
почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен.
4/
Дата рождения в формате ГГГГММДД (год, месяц, день).
5/
Место рождения: код страны ISO, затем через знак «/» - место рождения.
Правила использования
Каждый номер должен указываться на отдельной строке.
Номера указываются в порядке возрастания.
Номера могут повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки
(например, 2 строки для указания наименования и идентификационного кода налогоплательщика; 2
строки для указания адреса).
Номер 2 не может использоваться без номера 3, и наоборот.
Номер 4 не может использоваться без номера 5, и наоборот.
Если плательщиком выступает юридическое лицо-клиент банка-респондента-нерезидента, не
имеющее ИНН/КИО, то в подполе «Наименование и адрес» в строке с цифровым кодом 1
«Наименование плательщика» в обязательном порядке указывается идентификационный код
налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации.
Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным. В этом случае коды 2 и
3 не используются. (Пример № 6)
Пример №1
:50К:/40702810500000000012
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6
Пример №2
:50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS,
РЕГ Н 40003258564
СЧ. ЛВ33ОКБА0003556914859
Пример №3
:50К:/321636100
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА
(УЛ. Ч. АЙТМАТОВА, Д.6, КВ.51,
АЛМАТЫ, КАЗАХСТАН)
Пример №4
:50К:/321636100
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА
(13.01.1955 Г. МОСКВА)
Пример № 5
:50F:/42301810800000000701
1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА
2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12
3/RU/123456 С. КРАСНОЕ, ПОНЯРОВСКИЙ
3/RU/Р-Н, КУРСКАЯ ОБЛ.
Пример № 6
:50F:/40702810700000000225
1/ИНН774401258.КПП980678956
1/ООО РОМАШКА
10
Пример № 7
:50F:/42301810800000000701
1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА
4/19550525
5/RU/Г.МОСКВА
6. Поле 52а: Банк Плательщика
Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя
сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.
Примеры:
При отсутствии счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н
Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП
101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО
КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД
УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК
ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
При указании счета 1-го плательщика:
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД
УНН 905231242008 Р/С 26002181057331
В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
7. Поле 53а: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении
платежных инструкций.
Формат поля
Опция B
[/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/30109810600000000005
8. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО
«АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара.
11
Формат поля
Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка-посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):
Опция D
//RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример №1
:56D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА
Пример № 2
:56D://RU046577870.30101810100000000870
ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ
Г. ЕКАТЕРИНБУРГ
9. Поле 57а: Банк бенефициара
Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1,
4):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D
//RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара
отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
12
Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему
Банка России обязательно.
Указание адреса Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от
наименования.
В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России
корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет
клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных
«Справочника БИК РФ».
Пример № 1
:57D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
Пример № 2
:57D://RU044525225.30101810400000000225
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU044583001
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО
ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК
Г. ЛИПЕЦК
10. Поле 59а: Бенефициар
Определяется клиент, которому будут выплачены средства.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример
№1):
Опция без буквы
/20x
(Счет)
[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9!n]]
(ИНН).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам
и сборам РФ;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от
наименования. Варианты указания ИНН:
 ИНН для юридических лиц - 10!n
 ИНН для физических лиц - 12!n
13
Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного
отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1).
КПП Бенефициара обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Пример № 1
:59:/40503810240261023028
ИНН5008016611.КПП500801001
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ,
КАЛИНИСКОЕ ОСБ
Пример № 2
:59:MONEYBOOKERS LTD.,
UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE
MERIDIAN GB LONDON E14 9YT
DE23500400000451732500
11. Поле 70: Информация о платеже
Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и
даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не
отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом
’(VO5!n)’24х
(Структурированный формат – Свободный текст)
3*35
(Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом
[’(VO5!n[PS8!n/4!n/4!n/1!n/1!n])’]
(Структурированный формат – Свободный текст)
3*35
(Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России №
117-И от 15.06.2004;
PS - номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара.
Если Отправителем сообщения является банк-респондент нерезидент, паспорт сделки, при
необходимости, указывается за пределами скобок структурированного формата в тексте назначения
платежа.
При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в
поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа,
содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен
превышать 210 знаков.
Примеры:
Оформление поля 70 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:70:’(VO10010)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
14
Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
12. Поле 71А: Детали расходов
В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции.
Формат поля
Опция А
3!а (Код)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле должно содержать код «OUR» - Все расходы по данной операции относятся на счет Плательщика.
Пример
:71A:OUR
13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а
также дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
6*35
(Структурированный формат - Свободный текст)
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
Формат
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n]
, где
 первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
 второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
 третье подполе 1!n - очередность платежа2;
 четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST,
TELG, ELEK3;
 пятое подполе 6!n – дата проведения платежа в формате ГГММДД;
 шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное
поручение, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то
по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.
/RPO/ - Реквизиты платежного ордера
Формат
/RPO/3n.2!n.6n.6!n
В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется
соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK.
2
3
15
//18d
, где





первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку;
второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01
(платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование);
третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата;
четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата
в формате ГГММДД;
пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по
которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При
заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:
 целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23);
 максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью;
 дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда
должна присутствовать (например - 125, );
 не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;
поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой
части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00).
/DAS/ - Даты из расчетного документа в формате ГГММДД
Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n
, где

первое подполе 6!n - дата списания со счета плательщика. Соответствует полю 71 «Списано со
сч. плат.»4 расчетного документа Банка России;

второе подполе 6!n - дата поступления расчетного документа в банк плательщика.
Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат.»5 расчетного документа Банка России;

третье подполе 6!n - дата приема банком получателя расчетного документа к исполнению.
Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя»5 расчетного документа Банка России;

четвертое подполе 6!n - дата помещения расчетного документа в картотеку. Соответствует
полю 63 «Дата помещения в картотеку»6 расчетного документа Банка России.
Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/.
-
При отправке в Банк расчетного документа в формате платежного поручения (шифр 01)
кодовое слово DAS не используется.
-
Если исходный расчетный документ содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка
получателя» и/или в поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT после
кодового слова DAS указываются все подполя. При этом первое и второе подполя заполняются
нулями («000000»), а третье и/или четвертое подполе — соответствующей датой из исходного
расчетного документа или в случае отсутствия одной из указанных дат нулями («000000») (см.
Пример № 3).
-
Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей,
то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется (см. Пример № 1 и Пример № 2).
/NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении
платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после
которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если
информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в
начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Дата списания денежных средств со счета плательщика и Дата поступления расчетного документа в Банк плательщика на
исполнение не указываются банком-респондентом согласно разъяснениям Банка России по применению Положения ЦБР от
03.10.06 № 2-П, опубликованным в «Вестнике Банка России» № 40 от 17.07.2003 г. – www.cbr.ru/vestnik.
5
Указывается в случае, если осуществляется оплата инкассового поручения. При этом указывается дата, проставленная банком,
обслуживающим получателя, из поля 48 «Отметки банка получателя» инкассового поручения.
6
Указывается в случае, если расчетный документ был оплачен из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов. При этом
в поле проставляется дата помещения расчетного документа в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов.
4
16
Пример № 1
:72: /RPP/526.061014.6.ELEK.061215.01
/NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ
//08.11.05
Пример № 2
72: /RPP/6.061015.6.ELEK
Пример № 3
:72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06
/DAS/000000.000000.060206.060208
/NZP/ПО ДОГОВОРУ НОМЕР 526
Пример № 4
:72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16
/RPO/001.01.000125.060317
//600,12
/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П
//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86
14. Поле 77В: Обязательная отчетность
Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного
документа формы 0401060, 0401071, 0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 24 ноября 2004
г. N 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на
перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".
Формат поля
Опция B
3*35х
(Свободный текст)
Использование
Обусловленное.
Правила использования.
Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое
соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются кодовые
последовательности.
Используются
следующие
идентификаторы
подполей
и
кодовые
последовательности:
/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России
Формат 20n
(Код бюджетной классификации)
/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России
Формат 11n
(Код ОКАТО)
/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России
Формат 2с
(Основание налогового платежа)
/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России
Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода)
/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России
Формат 15х
(Номер налогового документа)
/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России
17
Формат
10х
(Дата налогового документа)
/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России
Формат 2с
(Тип налогового платежа)
В поле должны присутствовать все подполя. При этом, если значение подполя не определено, то код
указывается, а значение обозначается нулем («0»).
Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления
подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение
Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение
Строка 3 /N8/значение/N9/значение
Пример
:77B:/N10/НС/N4/9876543210123456789
/N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003
/N8/0/N9/12.05.2003
18
5. Правила по заполнению полей МТ202
Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных
инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между
кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными
организациями.
1. Поле 207: Референс операции
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного
сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При
использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
2. Поле 217:Связанный референс
Указывается референс операции, с которой связан данный перевод.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//».
Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна БанкуБенефициару, например:

поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;

поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.
В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово
«NONREF».
Пример
:21:NONREF
7
Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
19
3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма
Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции.
Формат поля
Опция A
6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая
часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается
обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для
валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых
других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12
4. Поле 52а: Банк-Плательщик
Указываются реквизиты Банка-Плательщика (в том числе, Отправителя сообщения).
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков
(Примеры №1, №2):
Опция D
[/20x]
(Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример №3):
Опция D
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам
и сборам РФ;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика;
КИО – код иностранной организации
Использование
Обязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН/КИО:
 ИНН - 10!n
 КИО – 5!n
В случае отсутствия у Банка-Плательщика ИНН/КИО (Банк-Плательщик является клиентом банкареспондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования Банка-
20
Плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика,
присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №3).
Если Банком-Плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «52D»
наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП.
Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования
запятой.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример № 1
:52D:/30109810600000000541
ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК
СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ
Пример № 2
:52D:ИНН1236549871
Пример № 3
:52D:MONEYBANK
РЕГ Н 40003258123
СЧ.LV23500400000451732500
Пример № 4
:52D:/30231810600000000009
КИО12345
БРОКБИЗНЕСБАНК,
Г. КИЕВ
5. Поле 53а: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении
платежных инструкций.
Формат поля
Опция B
[/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/30109810600000000541
6. Поле 54а: Корреспондент получателя
Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.
7. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем
сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара.
21
Формат поля
Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):
Опция D
//RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример №1
:56D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г.МОСКВА
Пример №2
:56D://RU046577870.30101810100000000870
ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ
Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
8. Поле 57а: Банк бенефициара
Указывается финансовая организация, обслуживающая счет Банка-бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1,
4):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D
//RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара
отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
22
Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему
Банка России обязательно.
В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России,
корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример № 1
:57D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
Г.МОСКВА
Пример № 2
:57D://RU044525225.30101810400000000225
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU044583001
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО
ГТУ БАНКА РОССИИ Г.МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК
Г.ЛИПЕЦК
9. Поле 58а: Банк-Бенефициар
Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных
средств.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков
(Пример №1):
Опция D
[/20x]
(Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция D
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам
и сборам РФ.
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от
наименования.
Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения
корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
23
Пример №1
:58D:/30109810400000000162
ИНН770708389315
ЗАО МДМ БАНК Г. МОСКВА
Пример №2
:58D:MONEYBANK СЧ.
LV23500400000451732500
Пример №3
:58D:ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ
Г.ПЕРМЬ
10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также
дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a
(Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/’(VO5!n)’19х
(Структурированный формат – Свободный текст)
4*35
(Структурированный формат - Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a
(Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/[’(VO5!n)’]19х
(Структурированный формат – Свободный текст)
4*35
(Структурированный формат - Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России
№ 117-И от 15.06.2004.
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
 первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
 второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
 третье подполе 1!n - очередность платежа 8;
 четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST,
TELG, ELEK9.
/NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ,
оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может
указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе
срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа,
содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется
соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK.
8
9
24
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после
которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если
информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в
начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Примеры:
Оформление поля 72 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK
/NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK
/NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
25
Приложение № 1
Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202
Сообщения МТ 103
Пример № 1
Пример № 2
:20:+PMI871559/52
:23B:CRED
:32A:070210RUB5000,00
:50K:/40702810500000000012
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ
:53B:/30109810600000000541
:57D://RU044525921.30101810500000000921
ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА
:59:/40503810240261023028
ИНН7707294809.KПП770701001
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ
:70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2
:71A:OUR
:72:/RPP/526.070210.6.ELEK
:20:+3057.561551
:23B:CRED
:32A:070210RUB17000,01
:50K: ’MONEYBOOKERS LTD.
REG NO 330278
DE23500400000451732500’
:53B:/30231810070000005600
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК
Г.ЛИПЕЦК
:59:/40703810240261023028
ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС
:70:’(VO10040)’ ОПЛАТА
ПО ДОГОВОРУ N 452-6
:71A:OUR
:72:/RPP/26.070210.6.ELEK
/NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС
Сообщения МТ 202
Пример № 1
Пример № 2
:20:+50805
:21:NONREF
:32A:070116RUB25000,71
:52D:’AMSTERDAM TRADE BANK N.V.,
AMSTERDAM REG NO 209145
LV33ОCBА0003556914859’
:53B:/30231810000000004002
:57D://RU044525225.30101810500000000225
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА
:58D:/30231810400000000162
ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK
/NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
:20:+305/610
:21:NONREF
:32A:070201RUB5500000,
:52D:ИНН7701235284
:53B:/30231810000000004002
:58D:/47422810100000001261
OAO АЛЬФА-БАНК
:72:/RPP/11.070201.6.ELEK
/NZP/’(VO99090)’ ВОЗВРАТ МБК
26