swift_mt_rub_201404 - Альфа-Банк

Alfa-Bank STP Rules
Том 1
Сообщения SWIFT/TELEX
форматов МТ103/МТ202 в рублях
Версия 8
Москва, 2014
1
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения ........................................................................... 3
2. Транслитерация .............................................................................. 3
3. Символы, используемые при указании формата поля ........... 6
4. Правила по заполнению полей МТ103 ....................................... 7
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Поле 20: Референс Отправителя ...................................................................................... 7
Поле 23B1: Код банковской операции ............................................................................. 7
Поле 26Т: Код типа операции .......................................................................................... 7
Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета ................. 8
Поле 50а: Плательщик ...................................................................................................... 8
Поле 52а: Банк Плательщика ......................................................................................... 10
Поле 53B: Корреспондент отправителя ........................................................................ 11
Поле 56а: Банк-посредник .............................................................................................. 11
Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 11
Поле 59а: Бенефициар ..................................................................................................... 12
Поле 70: Информация о платеже ................................................................................... 14
Поле 71А: Детали расходов ............................................................................................ 14
Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 15
Поле 77В: Обязательная отчетность .............................................................................. 17
5. Правила по заполнению полей МТ202 ..................................... 19
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Поле 20: Референс операции .......................................................................................... 19
Поле 214:Связанный референс ....................................................................................... 19
Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма .................................................. 20
Поле 52а: Банк-Плательщик ........................................................................................... 20
Поле 53B: Корреспондент отправителя ........................................................................ 21
Поле 54а: Корреспондент получателя ........................................................................... 21
Поле 56а: Банк-посредник .............................................................................................. 21
Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 22
Поле 58а: Банк-Бенефициар ........................................................................................... 23
Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 24
Приложение № 1 .................................................................................. 26
1. Общие положения
Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFTRUR версия 2014.1 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в
расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для:
-
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по
системе SWIFT;
Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по
системе TELEX.
Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций,
передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения
автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном
режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также
минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX,
необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы
SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности:
 информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием
опций А, B, D, K, F аналогично порядку, определенному для
соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;
 номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля
между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;
 строка не должна начинаться с символа пробела;
 длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;
 в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец
сообщения» (двоеточие «:»);
 в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и
автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с
использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не
происходит обмен автоответами;
 кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей:
TESTKEY, KEY и так далее.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX,
необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для
передачи платежных инструкций пакетный режим.
Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.
2. Транслитерация
3
Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с
использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице
транслитерации.
Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне
Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую
позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR версия 2014.1 используется знак
плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в
соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум
последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя)
должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает
максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в
соответствии с правилами SWIFT-RUR версия 2014.1.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять
автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо
оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с
прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту
сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является
признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения,
а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не
подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по
тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:
 текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’
PEREDATXSa
 текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации):
ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
Таблица транслитерации
Русский символ
А
Б
В
Г
Д
Е
Ё
Ж
З
И
Й
К
Л
М
4
Латинский символ
(RUR)
A
B
V
G
D
E
o
J
Z
I
i
K
L
M
Комментарий
нижний регистр
нижний регистр
Н
О
П
Р
С
Т
У
Ф
Х
Ц
Ч
Ш
Щ
Ъ
Ы
Ь
Э
Ю
Я
’
N
O
P
R
S
T
U
F
H
C
c
Q
q
x
Y
X
e
u
a
j
’
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
№
%
&
,
/
.
:
Пробел
!
$
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
(
)
?
+
n
p
d
,
/
.
:
Space
b
s
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
Апостроф в тексте,
полученном в результате
транслитерации, является
признаком переключения
клавиатуры: RUS/ENG –
ENG/RUS.
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
дефис
точка
двоеточие
нижний регистр
нижний регистр
5
;
_
=
v
z
r
нижний регистр
нижний регистр
нижний регистр
3. Символы, используемые при указании формата поля
Символ
а
с
d
n
x
nn!
nn*nn
[]
Расшифровка
Только заглавные буквы (от A до Z)
Только буквы (в верхнем регистре) и цифры
Цифры и десятичная запятая
Только цифры (от 0 до 9)
Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем
регистре
Фиксированная длина
Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину
Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя,
указывают, что оно является необязательным в этом поле
Примеры:
16x
3!a
4*35x
20!n
=
=
=
=
до 16 символов из Набора разрешенных символов
всегда 3 буквы
до 4 строк, каждая до 35 символов
всегда 20 цифр
Набор разрешенных символов
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,' +
CR LF Space (Пробел)
Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен
финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с
использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка
осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами,
приведенными в разделе 2 настоящих Правил.
6
4. Правила по заполнению полей МТ103
Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных
инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар,
либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
1. Поле 201: Референс Отправителя
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного
сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При
использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
2. Поле 23B1: Код банковской операции
Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED.
Формат поля
Опция В
4!а
Использование
Обязательное.
Пример
:23B:CRED
3. Поле 26Т: Код типа операции
Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых, таможенных и иных
обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного
документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В.
Формат поля
Опция Т 3!c
1
Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
7
Использование
Необязательное.
Правила использования
Статус налогоплательщика, соответствующий указаниям Минфина РФ, указывается в сочетании с
латинской буквой S, которая ставится перед цифрами.
Пример
:26T:S08
4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета
Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет
учитываться/выверяться на межбанковском уровне).
Формат поля
Опция A
6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая
часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается
обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для
валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых
других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:110425RUB3000000,
:32A:110425RUB3000000,00
:32A:110425RUB0,12
5. Поле 50а: Плательщик
Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):
Опция К
[/20x]
(Счет)
[ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция К
[ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве
Российской Федерации по налогам и сборам;
8
КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по
налогам и сборам;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о
постановке на учет в налоговом органе).
.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН или КИО:
 ИНН для юридических лиц - 10!n
 ИНН для физических лиц - 12!n
 КИО для юридических лиц – 5!n
Если поле 26Т заполнено, то ИНН и КПП плательщика обязательны к заполнению для
плательщиков - юридических лиц. Если же плательщиком выступает физическое лицо, при отсутствии
ИНН после кодового слова ИНН указывается ноль («0»), после кодового слова КПП указывается ноль
(«0»).
Если плательщиком выступает сам банк-респондент:
- при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться —
только ИНН/КИО и, если требуется, КПП,
- в поле 50K указываются наименование и адрес места нахождения банка-респондента, в случае если
банк, в котором открыт банковский счет получателя, является иностранным банком, а сумма платежа
превышает 15 000 рублей.
Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.
Опция F
строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х
строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес»)
[1/ИНН12n[.КПП9n]]
1/33x
n/33x
n/33х
(Счет)
(ИНН или КИО).(КПП)
(Наименование плательщика)
(Цифровой код 1-3/Детали)
(Цифровой код 1-3/Детали)
Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из
следующих цифровых кодов, после которого следует знак «/»:
1/
ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется)
1/
Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая).
2/
Адрес – название улицы, номер дома.
3/
Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с
почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен.
Правила использования
Каждый код должен указываться на отдельной строке.
Коды указываются в порядке возрастания.
Код 1 может повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки
(например, две строки для указания идентификационного номер налогоплательщика (кода иностранной
организации) и наименования).
Код 2 не может использоваться без кода 3 и наоборот.
Пример №1
:50К:/40702810500000000012
9
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6
Пример №2
:50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS,
СЧ.LB33ОKBA0003556914859
Пример №3
:50К:/40817810700010002567
ИНН771213141516
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА
Пример №4
:50К:/40817810700010002567
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА//УЛ. КОМСОМ
ОЛЬСКАЯ, Д.17, КВ.6, ТУЛА, РОССИЯ//
Пример № 5
:50K:ИНН7712345678
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
УЛ.СОВЕТСКАЯ,Д.12
Г.МОСКВА РОССИЯ
Пример № 6
:50F:/42301810800000000701
1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА
2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12
3/RU/Г.МОСКВА
Пример № 7
:50F:/40702810700000000225
1/ИНН7744012581.КПП980678956
1/ООО РОМАШКА
2/УЛ. СВОБОДЫ, Д.1
3/RU/Г.МОСКВА
6. Поле 52а: Банк Плательщика
Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя
сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.
Примеры:
При отсутствии счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н
Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП
101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО
КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД
УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК
ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
10
При указании счета 1-го плательщика:
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД
УНН 905231242008 Р/С 26002181057331
В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
7. Поле 53B: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении
платежных инструкций.
Формат поля
Опция B
[/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/30109810600000000005
8. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО
«АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка-посредника в платежной системе Банка России:
Опция D
//RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор платежной системы Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример
:56D://RU046577870.30101810100000000870
ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ
Г. ЕКАТЕРИНБУРГ
9. Поле 57а: Банк бенефициара
Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.
11
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1,
4):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в платежной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D
//RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор платежной системы Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара
отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
Указание местонахождение Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется
запятой от наименования.
В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России
корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет
клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных
«Справочника БИК РФ», а также любой другой дополнительной информации. Указанная в подполе
информация, отличная от наименования и местонахождения Банка бенефициара, не подлежит
дальнейшей передаче.
Пример № 1
:57D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК(ЗАО)
Пример № 2
:57D://RU044525225.30101810400000000225
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ,
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU044583001
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА,
Г. МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК,
Г. НОВОСИБИРСК
10. Поле 59а: Бенефициар
Определяется клиент, которому будут выплачены средства.
12
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример
№1):
Опция без буквы
/20x
(Счет)
[ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9n]]
(ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве
Российской Федерации по налогам и сборам;
КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по
налогам и сборам;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о
постановке на учет в налоговом органе).
.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от
наименования. Варианты указания ИНН или КИО:
 ИНН для юридических лиц - 10!n
 ИНН для физических лиц - 12!n
 КИО для юридических лиц - 5!n
Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного
отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1).
КПП Бенефициара обязателен к заполнению, если поле 26Т заполнено.
При заполненном поле 56а суммарное количество символов в полях 57а и 59а не должно превышать 160
символов.
При указании в счете Бенефициара НОМЕРА счета c цифрами 999 в 10-12 разряде обязательно к
заполнению поле 57а, в котором указываются реквизиты ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Пример № 1
:59:/40503810240261023028
ИНН5008016611.КПП500801001
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ,
КАЛИНИНСКОЕ ОСБ
Пример № 2
:59:MONEYBOOKERS LTD.,
UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE
MERIDIAN GB LONDON E14 9YT
DE23500400000451732500
Пример № 3
:59:/40702810599909300003
ИНН7703567318.КПП165543001
ЗАО СВЯЗНОЙ ЛОГИСТИКА
13
11. Поле 70: Информация о платеже
Указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты товарных
документов, договоров, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в
соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом Российской Федерации
’(VO5!n)’24х
(Структурированный формат – Свободный текст)
3*35x
(Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом Российской Федерации
[’(VO5!n)’]24х
(Структурированный формат – Свободный текст)
3*35x
(Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России №
138-И от 04.06.2012.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара.
При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в
поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа,
содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен
превышать 210 знаков.
Примеры:
Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:70:’(VO10100)’ OPLATA PO DOGOVORU
Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10100} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
12. Поле 71А: Детали расходов
В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции.
Формат поля
Опция А
3!а (Код)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Может использоваться один из следующих кодов:
OUR - Все расходы по данной операции относятся на счет плательщика
SHA - Все расходы по данной операции на стороне Отправителя относятся на счет Плательщика, а все
расходы на стороне Получателя по данной операции на счет Бенефициара.
14
BEN – Все расходы оплачиваются Получателем сообщения.
ВАЖНО! Если платежные инструкции подлежат исполнению через платежную систему Банка России,
то коды SHA и BEN не могут быть использованы из-за невозможности отражения этой информации в
расчетном документе Банка России.
При использовании кодов SHA и BEN в MT103, подлежащим исполнению через платежную систему
Банка России, Отправитель такого сообщения понимает, что на этом этапе содержание поля будет
утрачено, и его функция не будет выполнена полностью.
Пример
:71A:OUR
13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а
также дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
6*35x
(Структурированный формат - Свободный текст)
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
Вариант 1: Формат
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n] - действует до 18.08.2014.
Вариант 2: Формат
/RPP/3n.6!n.1!n.4!а[.2!n] – вводится в действие с 19.08.2014
, где






первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
третье подполе 1!n - очередность платежа2;
четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - ELEK,
BESP3;
пятое подполе 6!n – дата валютирования платежа в формате ГГММДД. Необязательное подполе,
при указании должно содержать дату из поля 32A (упраздняется с 19.08.2014);
шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное
поручение, 02 – платежное требование, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если
подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой
платежное поручение.
/UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа
Формат
/UIP/25х
Соответствует полю 22 «Код» расчетного документа Банка России. Указывается в случаях его
присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств
до плательщика в соответствии с договором.
При
переводе денежных средств в бюджетную систему РФ указывается уникальный
идентификатор начисления (УИН) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов,
принятых федеральными органами исполнительной власти совместно или по согласованию с Банком
В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
Для осуществления электронных расчетов через расчетную систему Банка России проставляется - ELEK, для осуществления
расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP.
2
3
15
России. В этом случае при невозможности указать конкретное значение показателя после кода /UIP/
указывается ноль «0».
/RPO/ - Реквизиты платежного ордера
Формат
/RPO/3n.2!n.6n.6!n
//18d
, где
 первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку;
 второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01
(платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование);
 третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата;
 четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата
в формате ГГММДД;
 пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по
которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При
заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:
 целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23);
 максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью;
 дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда
должна присутствовать (например - 125, );
 не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от
запятой;поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля,
указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа
указывается 0,00).
/NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении
платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
/DAS/ — Даты из расчетного документа
Формат
/DAS/6!n.6!n.6!n.6!n
Все подполя этого кодового поля представляют собой даты в формате ГГММДД.
 первое подполе - «Дата списания со счета плательщика». Соответствует полю 71 «Списано со
сч.плат.» расчетного документа Банка России;
 второе подполе - «Поступило в банк плательщика». Соответствует полю 62 «Поступ. в банк
плат» расчетного документа Банка России;
 третье подполе - «Отметка банка получателя» Соответствует полю 48 «Отметки банка
получателя» расчетного документа Банка России;
 четвертое подполе - «Дата помещения в картотеку». Соответствует полю 63 «Дата помещения в
картотеку» расчетного документа Банка России.
Примечания:
1.) Номера полей расчетного документа Банка России приведены согласно Положению Банка России от
19 июня 2012 года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
2.) В случае, когда формат исходного расчетного документа не содержит каких-либо из указанных полей,
либо информация в них отсутствует, в сообщении SWIFT соответствующие подполя заполняются
символом ноль.
3.) Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в
сообщении SWIFT кодовое слово DAS может не использоваться.
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после
которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если
информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в
начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Пример № 1
16
:72:/RPP/526.061014.5.ELEK.061014.01
/NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ
//08.11.05
Пример № 2
:72:/RPP/6.061015.5.ELEK
Пример № 3
:72:/RPP/536.060321.5.ELEK.060321.16
/RPO/001.01.000125.060317
//600,12
/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П
//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86
Пример № 4
:72:/RPP/011.090206.5.ELEK.090213.02
/DAS/000000.000000.090206.090206
/NZP/ЗА СЕРВИСНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ПО Д
//ОГОВОРУ 12/3 OT 15.01.2009
Пример № 5
:72:/RPP/117.061218.5.ELEK
/UIP/0
14. Поле 77В: Обязательная отчетность
Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного
документа формы 0401060, 0401071,0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 12.11.2013 N
107н «Об утверждении правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных
средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ»
Формат поля
Опция B
3*35х
(Свободный текст)
Использование
Обусловленное.
Правила использования.
Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Для осуществления платежа на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную
систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами, поле содержит
приведенную ниже информацию, структурированную посредством идентификаторов, заключенных в
слэши «/».
Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое
соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются следующие
идентификаторы подполей и кодовые последовательности:
/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России
Формат 20!n
(Код бюджетной классификации)
/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России
Формат 11n
(Код ОКТМО)
/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России
Формат 2!с
(Основание налогового платежа)
17
/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России
Формат 2!с.2!n.4!n
(Показатель налогового периода)
/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России
Формат 15х
(Номер налогового документа)
/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России
Формат 2!n.2!n.4!n
(Дата налогового документа)
/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России
Формат 2!с
(Тип налогового платежа)
Для осуществления таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности поле
содержит приведенную ниже информацию, структурированную посредством кодов, заключенных в
слэши «/».
/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России
Формат 20!n
(Код бюджетной классификации)
/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России
Формат 11n
(Код ОКТМО)
/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России
Формат 2!с
(Основание платежа)
/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России
Формат 10х
(Код таможенного органа)
/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России
Формат
7х
(Идентификатор сведений о физическом лице в соответствии с указаниями
Минфина РФ)
/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России
Формат 2!n.2!n.4!n
(Показатель даты документа)
/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России
Формат 2!с
(Тип платежа)
В поле должны присутствовать все подполя. При этом если значение подполей N5 — N10 не определено,
то код указывается, а значение обозначается нулем («0»).
Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления
подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение
Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение
Строка 3 /N8/значение/N9/значение
Пример
:77B:/N10/НС/N4/98765432101234567890
/N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003
/N8/0/N9/12.05.2003
18
5. Правила по заполнению полей МТ202
Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных
инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между
кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными
организациями.
1. Поле 204: Референс операции
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного
сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При
использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
2. Поле 214:Связанный референс
Указывается референс операции, с которой связан данный перевод.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//».
Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна БанкуБенефициару, например:

поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;

поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.
В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово
«NONREF».
Пример
:21:NONREF
4
Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
19
3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма
Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции.
Формат поля
Опция A
6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая
часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается
обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для
валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых
других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:110425RUB3000000,
:32A:110425RUB3000000,00
:32A:110425RUB0,12
4. Поле 52а: Банк-Плательщик
Указываются реквизиты Банка-Плательщика (если отличен от Отправителя сообщения).
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков
(Примеры № 1, № 3):
Опция D
[/20x]
(Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример № 2):
Опция D
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве
Российской Федерации по налогами сборам;
КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по
налогам и сборам;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о
постановке на учет в налоговом органе).
Использование
Необязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН/КИО:
 ИНН - 10!n
20
 КИО – 5!n
Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от
наименования запятой.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример № 1
:52D:/30302810600000000541
ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК
СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ
Пример № 2
:52D:MONEYBANK
СЧ.LV23500400000451732500
Пример № 3
:52D:/900386257002
БРОКБИЗНЕСБАНК,
Г. КИЕВ
5. Поле 53B: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении
платежных инструкций.
Формат поля
Опция B
[/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/30109810600000000541
6. Поле 54а: Корреспондент получателя
Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.
7. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем
сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России:
Опция D
//RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор платежной системы Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
21
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример
:56D://RU046577870.30101810100000000870
ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ
Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
8. Поле 57а: Банк бенефициара
Указывается финансовая организация, обслуживающая счет БанкаБенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1,
4):
Опция D
/20!n
(Счет)
4*35x
(Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D
//RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x
(Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор платежной системы Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара
отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
.
Указание местонахождения Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется
запятой от наименования.
В случае если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России,
корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет
клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных
«Справочника БИК РФ», а также любой другой дополнительной информации. Указанная в подполе
информация, отличная от наименования и местонахождения Банка бенефициара, не подлежит
дальнейшей передаче.
Пример № 1
:57D:/30109810600000000005
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
Пример № 2
:57D://RU044525225.30101810400000000225
22
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ,
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU044583001
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА,
Г.МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК,
Г.НОВОСИБИРСК
9. Поле 58а: Банк-Бенефициар
Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных
средств.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков
(Пример №1):
Опция D
[/20x]
(Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция D
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x
(Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве
Российской Федерации по налогам и сборам;
КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по
налогам и сборам;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о
постановке на учет в налоговом органе).
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от
наименования.
Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения
корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Варианты указания ИНН или КИО:
ИНН - 10!n
КИО – 5!n
При заполненном поле 56а суммарное количество символов в полях 57а и 58а не должно превышать 160
символов
Пример №1
:58D:/30109810400000000162
ИНН7707083893
23
ЗАО МДМ БАНК,Г. МОСКВА
Пример №2
:58D:MONEYBANK СЧ.
LV23500400000451732500
Пример №3
:58D:ИНН1236549871
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ,
Г.ПЕРМЬ
10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также
дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом Российской Федерации
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a
(Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/’(VO5!n)’19х
(Структурированный формат – Свободный текст)
4*35
(Структурированный формат - Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом Российской Федерации
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a
(Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/[’(VO5!n)’]19х
(Структурированный формат – Свободный текст)
4*35
(Структурированный формат - Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России
№ 138-И от 04.06.2012.
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
 первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
 второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
 третье подполе 1!n - очередность платежа 5;
 четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - ELEK,
BESP6.
/UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа
Формат
/UIP/25х
Соответствует полю 22 «Код» расчетного документа Банка России. Указывается в случаях его
присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств
до плательщика в соответствии с договором.
В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
Для осуществления электронных расчетов через расчетную систему Банка России проставляется - ELEK, для осуществления
расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP.
5
6
24
/NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных
работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС
(информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая
информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о
назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после
которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если
информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в
начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Примеры:
Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.5.ELEK
/NZP/’(VO02020)’ FOREKSNAa SDELKA
Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.5.ELEK
/NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
25
Приложение № 1
Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202
Сообщения МТ 103
Пример № 1
Пример № 2
:20:+PMI871559/52
:23B:CRED
:32A:110210RUB5000,00
:50K:/40702810500000000012
ИНН7744001258.КПП980678956
ЛТД ПРЕМИЕРИ
:53B:/30109810600000000541
:57D://RU044525921.30101810500000000921
ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА
:59:/40503810240261023028
ИНН7707294809.KПП770701001
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ
:70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2
:71A:OUR
:72:/RPP/526.070210.5.ELEK
:20:+3057.561551
:23B:CRED
:32A:110210RUB17000,01
:50K:MONEYBOOKERS LTD.
DE23500400000451732500
:53B:/30111810070000005600
:57D:/30301810800000001550
ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФАБАНК
Г.НОВОСИБИРСК
:59:/40703810240261023028
ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС
:70:{VO10040} ОПЛАТА
ПО ДОГОВОРУ N 452-6
:71A:OUR
:72:/RPP/26.070210.5.BESP
/NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС
Сообщения МТ 202
Пример № 1
Пример № 2
:20:+50805
:21:NONREF
:32A:110116RUB25000,71
:52D:AMSTERDAM TRADE BANK N.V.,
AMSTERDAM LV33ОCBА0003556914859
:53B:/30111810000000004002
:57D://RU044525225.30101810500000000225
ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА
:58D:/30111810400000000162
ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК
:72:/RPP/011.070116.5.BESP
/NZP/{VO60081} ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
:20:+305/610
:21:NONREF
:32A:110201RUB5500000,
:53B:/30111810000000004002
:58D:/47422810100000001261
OAO АLXFА-BANK
:72:/RPP/11.070201.5.ELEK
/NZP/{VO80010} VOZVRAT MBK
26