Девятая ежегодная профессиональная конференция «Рынок доверительного управления и коллективных инвестиций. 2015»

Девятая ежегодная профессиональная конференция
«Рынок доверительного управления и коллективных инвестиций. 2015»
РЫНОК НАКОПИТЕЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО
СТРАХОВАНИЯ: СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ
О.М. Колобаев - советник президента НАПФ
г. Москва
26 февраля 2015 г.
1
Динамика накопительного компонента
пенсионной системы РФ
5000.0
4500.0
4291,9
3843,6
4000.0
3500.0
3994,3
3153,2
3000.0
2589,3
2500.0
2065,6
2000.0
1617,3
1500.0
1223,5
972,5
1000.0
500.0
0.0
2007
2008
накопления в ПФР
2009
2010
2011
2012
накопления в НПФ обязательные
2013
2014
2015
(оценка)
2016
(оценка)
накопления в НПФ добровольные
2
Основные мероприятия по накопительной
пенсии
1. Реорганизация некоммерческих негосударственных пенсионных фондов в
акционерные НПФ.
2. Формирование системы гарантирования прав застрахованных лиц.
3. Проверка соответствия НПФ требованиям к участию в системе
гарантирования прав застрахованных лиц.
По состоянию на 25 февраля 2015 года
из 90 НПФ, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному
страхованию:
приняли решение о реорганизации 62 фонда
(97,5% застрахованных лиц и 94,8% пенсионных накоплений);
Банк России согласовал реорганизацию 61 фонда
(93,7% застрахованных лиц 94% пенсионных накоплений).
В систему гарантирования пенсионных накоплений принято 24 НПФ
(72,2% застрахованных лиц и 71,1% пенсионных накоплений);
3
Динамика числа застрахованных лиц и
размера пенсионных накоплений
1400.00
25.00
22.20
1200.00
22.10
22.50
20.31
1086.30
20.00
1000.00
15.45
17.50
897.61
15.00
800.00
12.50
11.10
600.00
10.00
503.45
7.31
7.50
400.00
5.60
301.47
5.00
3.59
200.00
142.00
1.88
19.93
43.07
2.50
67.32
0.00
0.00
2007
2008
2009
2010
2011
Пенсионные накопления на 1.07 (млрд. руб.)
2012
2013
2014
2015
(оценка)
Число застрахованных лиц (млн. чел.)
4
Переходы 2013 и 2014 гг.
По итогам 2013 года:
в Пенсионном фонде России заморожены счета 5847,1 тыс.
застрахованных лиц.
счета 3367,7 тыс. застрахованных лиц подлежат переводу из одного
НПФ в другой.
В 24 НПФ, принятых в систему гарантирования прав застрахованных лиц,
из Пенсионного фонда России должны быть переведены средства более чем
4570 застрахованных лиц (78,1% переходов по итогам 2013 года). Кроме того,
в эти фонды будут переведены из других НПФ средства более чем 2570
застрахованных лиц (76,4%).
Решения по кампании 2014 года еще не приняты, но по
предварительным итогам:
2294 тыс. застрахованных лиц подали заявления о переходе из ПФР в
НПФ;
2033 тыс. застрахованных лиц подали заявления о перходе из одного
НПФ в другой.
5
Объемы переводимых средств
По данным ПФР по итогам кампании 2013 года предстоит перечисление в
НПФ всего 525 млрд. рублей, из них:
страховые взносы 3 и 4 кв. 2013 года
пенсионные накопления перешедших в 2013 г.
пенсионные накопления перешедших в 2014 г.
задолженность прошлых лет, поступившая в I
и II квартале 2014 г., ДСВ, средства
софинансирования, материнский капитал –
112 млрд. руб.
327 млрд. руб.
30,0 млрд. руб.
56 млрд. руб..
По оценкам Минфина России сумма перечислений может составить 620630 млрд. руб.
Бюджетом Пенсионного фонда России на 2015 год утверждено
перечисление в НПФ средств пенсионных накоплений в объеме 525,9 млрд.
рублей.
6
Динамика числа участников и величины
пенсионных резервов
8.00
1000
6.76
6.06
6.75
6.32
6.61
6.60
5.53
800
6.78
6.77 934.3
6.35
831.6
758.1
5.19
7.00
6.00
700.3
643.3
4.37
600
6.79
5.00
571.2
3.95
4.00
472.9 462.9
405.2
3.00
400
277.4
2.00
169.8
200
33.6
51.4
1.00
89.6
0
0.00
Пенсионные резервы на 31.12 (млрд. руб.)
Число участников на 31.12 (млн. чел.)
7
Динамика числа пенсионеров и размера
средней пенсии
1.54
1.55
1.47
1.36
2202
1.56
2384
1.60
1.40
2000
1.13
1987
1.13
1.20
1774
1.03
1634
1500
1.00
0.79
1290
0.70
1000
1060
0.43
0.35
500
0.50
826
1290
0.80
1124
0.60
894
0.40
646
472
0.20
0
0.00
Средняя пенсия (руб)
Число получающих пенсию на 31.12 (млн. чел.)
8
Использование пенсионных средств
Средства пенсионных накоплений и пенсионные резервы сегодня
работают в реальной экономике в трех основных направлениях:
кредитование проектов государственно-частного партнерства;
долговое финансирование долгосрочных инвестиционных проектов;
участие в акционерном капитале.
Примеры вложений НПФ и ПФР/ВЭБ в объекты жилищного
строительства :
в строительство доступного жилья и ипотека (облигации ПФР/ВЭБ
ипотечным покрытием в объеме до 100 млрд. руб., гарантированные
государством облигации ОАО «АИЖК» до 60 млрд. руб.).
На средства Ханты-Мансийского НПФ (по программе ХМАО ) построено
и сдано в эксплуатацию более 500 тыс. кв. м жилья, в 10 городах региона.
Программа предусматривает также сдачу в эксплуатацию в период 20142016 гг. еще 800 тыс.кв.м. жилья.
Средства НПФ вкладывались в объекты коммерческой и жилой
недвижимости в городах таких субъектов РФ, как ЯНАО, Краснодарский и
Ставропольский края, Омская, Воронежская и Московская области,
Москва и Санкт-Петербург и ряда других регионов России.
9
Использование пенсионных средств
(продолжение)
Примеры вложений НПФ в строительство объектов
инфраструктуры:
участка трассы Москва-Минск в обход Одинцово,
Западного скоростного диаметра,
головного участка автомобильной дороги Москва – Санкт-Петербург,
сети физкультурно-оздоровительных комплексов в Нижегородской
области
Примеры инвестиций ПФР/ВЭБ и НПФ в инфраструктурные
программы естественных монополий:
облигации ОАО РЖД до 150 млрд. руб.
облигации ОАО ФСК ЕЭС до 26 млрд. руб.
облигации ОАО Газпром до 30 млрд. руб.
Примеры участия НПФ в акционерном капитале:
НПФ «Благосостояние» - Новороссийского морского торгового порта
(5,3% акций), порта Ванино.
НПФ «Сургутнефтегаз» - контролирующий акционер авиакомпании
«ЮТэйр».
Развитие инструментария вложений и обеспечение надежности
подобных инвестиций позволило бы существенно повысить объем
вложений НПФ в реальную экономику.
10
Структура инвестиционного портфеля
пенсионных накоплений
9.50%
3.30%
3.60%
5.50%
32.10%
2.90%
35.85%
7.30%
Ценные бумаги Российской Федерации
Ценные бумаги субъектов Российской Федерации
блигации российских предприятий
Акции российских предприятий
Ипотечные ценные бумаги
Банковские депозиты
Средства на счетах
Прочее
11
Контакты
Национальная ассоциация негосударственных пенсионных
фондов
Москва, 2-я Звенигородская ул., д. 13, строение 42
Тел. (495) 287 85 78
E-mail: info@napf.ru
12