Презентация И.В.Козлова, Банк России
advertisement
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) Особенности инспектирования банков и других участников финансового рынка в условиях мегарегулирования Козлов Иван Владимирович заместитель руководителя Главной инспекции Банка России 20 марта 2015 года Полномочия Банка России как мегарегулятора Центральный банк Российской Федерации Дистанционный надзор и инспектирование в отношении кредитных организаций Дистанционный надзор и инспектирование в с 01.09.2013 отношении некредитных финансовых организаций Синергетический эффект: транспарентность деятельности поднадзорных организаций; единство подходов, формирование единой регламентирующей базы проверок всех участников финансового рынка; выявление взаимоувязанных рисков. Банк России 2 Инспекционные подразделения Банка России с 01.02.2014 Межрегиональная инспекция по проверкам НФО по Центральному федеральному округу Межрегиональная инспекция по Северо-западному федеральному округу Межрегиональная инспекция по Дальневосточному федеральному округу Межрегиональная инспекция по Центральному федеральному округу Аппарат ГИБР Межрегиональная инспекция по Южному и СевероКавказскому федеральным округам Банк России Волго-Вятская межрегиональная инспекция Уральская межрегиональная инспекция Межрегиональная инспекция по Сибирскому федеральному округу 3 Основные нормативные акты Банка России, регулирующие проведение проверок кредитных организаций и некредитных финансовых организаций Инструкция Банка России от 05.12.2013 № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» Инструкция Банка России от 25.02.2014 № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» Инструкция Банка России от 24.04.2014 № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций» Положение Банка России от 30.11.2014 № 442-П* «О порядке проведения отбора аудиторских организаций для проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по поручению Совета директора Банка России» Положение Банка России от 07.08.2014 № 426-П «О порядке проведения отбора аудиторских организаций для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России» Указание Банка России 30.11.2014 № 3463-У* «Об особенностях организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России» Положение Банка России 07.08.2014 № 427-П «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России» * По состоянию на 20.03.2015 не вступило в силу. Банк России 4 Поднадзорные организации Банка России Кредитные организации 828 Профессиональные участники рынка ценных бумаг 1053 Негосударственные пенсионные фонды 120 Управляющие компании ИФ, ПИФ и НПФ 396 Специализированные депозитарии ИФ, ПИФ и НПФ 38 Лица, осуществляющие клиринговую деятельность деятельность по осуществлению функций центрального контрагента, центрального депозитария 5; 1 и 1 Лица, осуществляющие деятельность организаторов торговли 8 Кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, жилищно-накопительные кооперативы 3545; 2528 и 86 Субъекты страхового дела 567 Микрофинансовые организации 4042 Рейтинговые агентства 9 Ломбарды 7796 АИФ 6 Итого НФО*: 20201 *за исключением бюро кредитных историй и лиц, осуществляющих актуарную деятельность Банк России 5 Установленная периодичность проведения проверок Кредитные организации не реже одного раза в 24 месяца Банк России Страховые организации Негосударственные пенсионные фонды не реже одного раза в три года Саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов не реже одного раза в два года 6 Проведение Главной инспекцией Банка России проверок в 2014 году Кредитные организации * проведены проверки 817 КО Субъекты рынка коллективных инвестиций * проведены проверки 76 субъектов Профессиональные участники рынка ценных бумаг * проведены проверки 34 ПУ РЦБ Страховые организации * проведены проверки 445 страховых организаций и их структурных подразделений, в т.ч. 422 внеплановые проверки в сфере ОСАГО Микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, жилищные накопительные кооперативы * проведены проверки 28 МФО, 11 КПК, 1 ЖНК Проверки 68 НФО не представилось возможным провести по причине отсутствия поднадзорного субъекта по адресам, имеющимся в распоряжении Банка России, и / или невозможности осуществления инспекционных действий Банк России 7 Проведение Главной инспекцией Банка России проверок кредитных организаций Количество проверок 2000 1837 1600 1029 1200 1224 817 800 400 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Риск-ориентированный подход Сокращение количества вопросов проверки при одновременном увеличении глубины рассмотрения вопросов Банк России 8 Проведение проверок инспекционными подразделениями Банка России Высокая интенсивность инспекционных действий Экстерриториальное привлечение работников в к участию в проверках Ограниченный штат профессиональных инспекторов, мобильная структура инспектирования Современные способы автоматизации инспекционной работы Система внутреннего контроля качества материалов проверок Банк России 9 Основные принципы проведения Банком России проверок поднадзорных организаций Объективность Транспарентность инспекционного Беспристрастность процесса Рискориентированный подход Банк России 10 Методы осуществления инспекционных действий Четкие рамочные стандарты инспекционных действий Оперативное реагирование Вариативность методов выявления рисков и нарушений в рамках установленных стандартов Банк России 11 Актуальность консолидации при осуществлении инспектирования в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций Внутренние риски многие кредитные организации одновременно являются некредитными финансовыми организациями Взаимные риски кредитные организации и некредитные финансовые организации, либо несколько кредитных организаций / некредитных финансовых организаций образуют банковские / финансовые группы взаимные, в т.ч. «схемные» операции кредитных организаций и некредитных финансовых организаций операции некредитных финансовых организаций по счетам в кредитных организациях, в том числе сомнительного характера Банк России 12 Результат консолидации при осуществлении инспектирования в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций Комплексная оценка взаимоувязанных рисков Выявление схемных операций, совершаемых в целях маскировки реального финансового положения, качества активов, размера собственных средств, искажения данных отчетности Установление фактов замещения активов поднадзорных организаций в интересах их бенефициарных владельцев Выявление сомнительных операций Банк России 13 Реализация задач инспекционной деятельности Уменьшение системных рисков, развитие финансового рынка Транспарентность деятельности поднадзорных организаций Повышение качества проверок Банк России 14 Спасибо за внимание!
