Функции Банка России

Деньги, кредит, банки
Тема 8. Центральный банк РФ
(Банк России)
к.э.н., доцент кафедры
международного бизнеса и финансов ВГУЭС
Приступ Наталья Петровна
Банк России – независимый публично-правовой
институт. Правовой статус Центрального банка РФ
(Банка России) установлен:


статьей 75 Конституции РФ. Определено
исключительное право Банка России на осуществление
денежной эмиссии и выделена основная функция
Банка России — защита и обеспечение устойчивости
рубля;
Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ
«О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)». Определены статус, цели деятельности,
функции и полномочия Банка России.
Правовой статус Банка России
Цели деятельности Банка России установлены
статьёй 3 ФЗ «О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)»:





защита и обеспечение устойчивости рубля;
развитие и укрепление банковской системы РФ;
обеспечение стабильности и развитие национальной
платёжной системы;
развитие финансового рынка РФ;
обеспечение стабильности финансового рынка РФ.
Цели деятельности Банка России
Банк России не является органом государственной
власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой
природе относятся к функциям государственной власти,
поскольку их реализация предполагает применение мер
государственного принуждения.
Функции и полномочия Банк России осуществляет
независимо от органов государственной власти.
Правовой статус Банка России
Банк России является юридическим лицом. Уставный
капитал и иное имущество Банка России являются
федеральной собственностью, при этом Банк России наделен
имущественной и финансовой самостоятельностью.
Государство не отвечает по обязательствам Банка
России, так же, как и Банк России — по обязательствам
государства.
В своей деятельности Банк России подотчетен
Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая
назначает на должность и освобождает от должности
Председателя Банка России (по представлению Президента
РФ) и членов Совета директоров Банка России
(по представлению Председателя Банка России,
согласованному с Президентом РФ).
Правовой статус Банка России






Банк России выполняет следующие функции:
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит единую государственную денежнокредитную политику;
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения
стабильности функционирования финансового рынка
Российской Федерации;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и
организует наличное денежное обращение;
утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
является кредитором последней инстанции для кредитных
организаций, организует систему их рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов в Российской
Федерации;
Функции Банка России






Банк России выполняет следующие функции:
осуществляет надзор и наблюдение в национальной
платежной системе;
устанавливает правила проведения банковских операций;
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней
бюджетной системы Российской Федерации;
осуществляет эффективное управление золотовалютными
резервами Банка России;
принимает решение о государственной регистрации кредитных
организаций, выдает кредитным организациям лицензии на
осуществление банковских операций, приостанавливает их
действие и отзывает их;
принимает решения о государственной регистрации
негосударственных пенсионных фондов;
Функции Банка России





Банк России выполняет следующие функции:
осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций и банковских групп;
осуществляет регулирование, контроль и надзор за
деятельностью некредитных финансовых организаций;
осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных
бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об
итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами
требований законодательства Российской Федерации об
акционерных обществах и ценных бумагах;
осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере
корпоративных отношений в акционерных обществах;
Функции Банка России




Банк России выполняет следующие функции:
осуществляет самостоятельно или по поручению
Правительства Российской Федерации все виды банковских
операций и иных сделок, необходимых для выполнения
функций Банка России;
организует и осуществляет валютное регулирование и
валютный контроль в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
определяет порядок осуществления расчетов с
международными организациями, иностранными
государствами, а также с юридическими и физическими
лицами;
утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для
кредитных организаций, Банка России и некредитных
финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета
для кредитных организаций и порядок его применения, план
счетов для Банка России и порядок его применения;
Функции Банка России





Банк России выполняет следующие функции:
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных
валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза платежного баланса
Российской Федерации и организует составление платежного
баланса Российской Федерации;
принимает участие в разработке методологии составления
финансового счета Российской Федерации в системе
национальных счетов и организует составление финансового
счета Российской Федерации;
осуществляет официальный статистический учет прямых
инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из
Российской Федерации за рубеж в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
другие функции.
Функции Банка России
Конечная цель денежно-кредитной политики Банка
России – устойчиво низкая инфляция. Необходимым условием
является достижение операционной цели денежно-кредитной
политики – поддержание краткосрочных ставок денежного
рынка вблизи ключевой ставки. Для этого Банк России
регулирует ликвидность банковского сектора с помощью
инструментов по предоставлению и абсорбированию
ликвидности.
Принятие решений по денежно-кредитной политике
основано на анализе текущей ситуации в экономике и оценке
перспектив ее дальнейшего развития.
В основе прогноза - квартальная прогнозная модель,
которая учитывает особенности экономики
и трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики
в России.
ДКП Банка России
Денежно-кредитная политика в прогнозе Банка
России
http://www.cbr.ru/publ/ddcp/2015_01_ddcp.pdf
стр. 56-59
ДКП Банка России
Инструменты денежно-кредитной политики Банка
России:
Ставка рефинансирования
http://www.cbr.ru/print.asp?file=/statistics/credit_stat
istics/refinancing_rates.htm&pid=idkp_br&sid=ref
Ключевая ставка
http://www.cbr.ru/press/pr.aspx?file=13032015_1330
31dkp2015-03-13T13_20_49.htm
Инструменты ДКП Банка России
Инструменты денежно-кредитной политики Банка
России:
Нормативы обязательных резервов (резервные
требования)
http://www.cbr.ru/DKP/print.aspx?file=standart_syste
m/r_res_ratios_1.htm
Операции РЕПО Банка России
http://www.cbr.ru/DKP/print.aspx?file=standart_system/dk
p_DOFR_repo.htm&pid=dkp&sid=ITM_36575
Инструменты ДКП Банка России
Инструменты денежно-кредитной политики Банка
России:
Депозитные операции Банка России
http://www.cbr.ru/DKP/print.aspx?file=standart_system/de
posit.htm&pid=dkp&sid=ITM_25810#2
Сделки «валютный своп» Банка России
http://www.cbr.ru/DKP/print.aspx?file=standart_system/dk
p_DOFR_swap.htm&pid=dkp&sid=ITM_42523
Инструменты ДКП Банка России