КАК ПЕРЕЙТИ НА ЭЛЕКТРОННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ Павел Коптелов Руководитель отраслевого направления Проект компании ОСОБЕННОСТИ ДОКУМЕНТООБОРОТА В ФАКТОРИНГЕ Типовой документооборот в факторинге • По факту поставки, Поставщик дожидается возврата от Покупателя и отправляет один экземпляр Торг-12 Фактору (5 дней) • Фактор проверяет по формальным признакам и вводит Торг-12 в информационную систему (1 день) • Фактор принимает решение об уступке задолженности и выплате финансирования Поставщику, формирует Реестр уступки прав требования, содержащий список уступленных Торг-12 (1 день) • Поставщик, Покупатель и Фактор подписывают Реестр уступки прав требования (8 дней) • Фактор оплачивает существенную часть стоимости поставки Поставщику (2 дня) Типовой документооборот в факторинге Итого 17 дней из них 14 дней – обмен бумажными документами Существующие проблемы Между фактом поставки и выплатой финансирования Фактором проходит 17 дней, как следствие: • Сокращается период финансирования и доход Фактора • Сдвигаются сроки получения денег Поставщиком Подпись сторонами трехстороннего Реестра уступки прав требования требует администрирования со стороны Фактора Отправка документов почтой приводит к существенным затратам сторон и не гарантирует документы от потери и компрометации ЭДО как способ решения проблемы Электронные Торг-12 и Счета фактуры имеют юридическую силу, так как они подписаны КЭП и отправлены через Оператора ЭДО Доставка документа получателю происходит в течение 3-7 секунд Стоимость формализованного электронного документа 7 руб* * Для постоплатного тарифного плана Диадока РЕАЛИЗАЦИЯ ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТООБОРОТА ДЛЯ ФК ЛАЙФ Система Лайф.doc Лайф.doc это система: • реализующая юридически значимый документооборот между Поставщиком, Покупателем и Фактором на базе вебсервиса Диадок и адаптированная под специфику факторинга • интегрирована с веб-сервисом ФК Лайф по учету факторинговых сделок • брендирована и продвигается ФК Лайф самостоятельно • размещена на отдельном домене • находится в едином информационном пространстве с системой Диадок Специализированный документооборот • Передача Фактору Торг-12, подписанных Поставщиком и Покупателем • Подпись Реестров накладных Поставщиком, Покупателем и Фактором • Выставление Фактором УПД за оказанные услуги Схема пересылки первичных документов ПОСТАВЩИК СФ + Торг-12 СФ + Торг-12 ПОКУПАТЕЛЬ ЭДО через Диадок Торг-12 Торг-12 ФАКТОРИНГОВАЯ КОМПАНИЯ Интерфейс пересылки документов Фиксация факта пересылки в протоколе ЭДО Взаимодействие систем для доставки Торг-12 Фактору Разработаны: • пересылка документа в ящик третьей стороны • уведомление внешней системы о поступлении нового документа Схема подписи Реестра уступки прав требования Фактор может отказать в подписи документа, в этом случае документ считается неподписанным Фактор подписывает документ и завершает документооборот Поставщик подписывает и отправляет документ Дебитору и Фактору Дебитор получает документ и может подписать его или отказать в подписи После того как Дебитор подписал документ, он автоматически направляется к Фактору Взаимодействие систем при подписи Реестра уступки права требования Разработан механизм 3-х сторонней подписи документа Прозрачная аутентификация При переходе из внешней системы в Диадок Прозрачная аутентификация При переходе из Диадока во внешнюю систему Демонстрация бренда Лайф • Система ЭДО под брендом Лайф.док • Замена логотипов, названий, ссылок, уведомлений • Публикация на домене edo-life.ru Фавиконка Логотип Фон + Контакты Уведомления на e-mail Аутентификация Интеграция ЭДО в бизнес-процессы ООО «ФК «Лайф» Магжанов Антон Директор по развитию Лайф Факторинг — первая факторинговая компания в России, которая взяла курс на развитие малого и среднего бизнеса. Мы являемся членом правления Ассоциации Факторинговых компаний России. www.profactoring.ru Схема работы бизнеса 2 300 клиентов; 4 000 дебиторов; 1 200 000 профинансированных накладных www.profactoring.ru Цели и требования бизнеса Ключевые цели: • • • • ускорение бизнес-процессов; повышение прозрачности бизнеса; увеличение удобства работы Клиентов и сотрудников Лайф Факторинг; получение конкурентного преимущества. Требования бизнеса: • автоматизировать предоставление документов и обмена сообщениями между факторинговой компанией и Клиентами; • частично отказаться от использования бумажного документооборота; • ускорить процедуру финансирования Клиентов за счет упрощения операционных процедур; • предоставить Клиентам максимальную прозрачность за счет создания гибкой системы отчетности. www.profactoring.ru Внутренние цели создания системы ЦЕЛИ ЗАДАЧИ 1. Разработать уникальный продукт на рынке факторинга Создать собственную электронную площадку с учетом требований бизнеса 2. Обеспечить высокую отказоустойчивость новой системы 3. Обеспечить качественное сопровождение системы Перейти на сопровождение системы собственными силами, 4. Наращивать функционал системы по требованиям бизнеса Перейти к заранее планируемым итерационным обновлениям функционала системы 5. Получить возможность самостоятельной доработки системы Получить необходимый опыт и знания для начала самостоятельных «точечных» доработок системы 6. Обеспечить юридическую значимость электронного документооборота Построить систему совместно с крупным оператором ЭДО www.profactoring.ru Выбор исполнителей Основные сложности выбора: • Большое количество вендоров и операторов ЭДО на рынке; • Отсутствие опыта создания аналогичных систем на базе ЮЗДО в ФК; • Ограничения бюджета. Основные критерии выбора: • • • • Функциональная зрелость, юзабилити и стоимость решения; Широкая известность вендора и оператора ЭДО на рынке; Опыт реализации аналогичных продуктов; Готовность решить задачи до конца 2014 года. Наш выбор: + www.profactoring.ru InterBank RS Комплексное обследование. Февраль – май 2014 ЗАО «Эр-Стайл Софтлаб» проведено комплексное обследование бизнес-процессов ФК, детализированы основные задачи: • Выбор схемы интеграции с системой ЭДО Диадок • Определение необходимых объектов (Актов, ТОРГ-12, счетов-фактур) и соответствующего документооборота. • Выбор схемы интеграции интеграции Интернет-факторинга и мастер системы Лайф Фактор (репликация клиентов, генеральных договоров, договоров поставки и т.д., получения данных для отчетов). • Описание механизма печати необходимых документов из Интернетфакторинга. Комплексное обследование Подготовка и согласование ТЗ www.profactoring.ru Реализация проекта Схема обмена данными Вход в личный кабинет Вход в личный кабинет Клиент 1С Бухгалтерия Лайф Факторинг 1 Лайф.doc 34 ИнтернетФакторинг Вход в АРМ Клиента 2 5 7 Вход в АРМ Сотрудника www.profactoring.ru 1С Бухгалтерия 6 Лайф Фактор Схема обмена данными (продолжение) № п/п 1 2 3 4 5 6 7 Объект Накладные; УПД УПД по комиссиям. Открытые ключи клиентов; данные текущей сессии; Подписанные накладные; Подписанные УПД; Подписанные УПД по комиссиям. Открытые ключи клиентов; Данные текущей сессии УПД (в формате 1С) Оплата Подписанные реестры; Справочник клиентов; Справочник договоров; Отчеты; Статусы документов Основные интеграционные решения Синхронный вызов методов API Диадок по протоколу https: Асинхронный вызов методов веб сервиса на стороне ИФ по протоколу https: Вызов методов веб сервисов на стороне Лайф Фактор, развернутых на базе СУБД Sybase ASE 12.7: -передача реестра накладных; -уведомление о пересылке в ящик ФК новых Торг-12 и СФ; новый инструментарий создания Web-сервисов обеспечил быстрое и легкое создание полнофункциональных Webсервисов класса Enterprise. -загрузка Торг-12 и счетов-фактур. -уведомление о смене статуса пересланных документов, а также документов полученных из Интернет факторинга. www.profactoring.ru Результаты 2014 Все технические задачи выполнены Опытная эксплуатация завершена 2015 Все клиенты Лайф Факторинг переведены на ЭДО Результат на одного клиента в год по результатам опытной эксплуатации за 2014г. Показатель Бумажный документооборот ЭДО Экономия Прямые затраты сторон на генерацию и доставку документов, руб. 35 000** 1 200*** 33 800 3-7 дней курьерская доставка 3-7 секунд Существенная 100% 20% 80% времени Сроки доставки документов Время сотрудников на обработку документов* ** при 140 сделках на клиента в год, обмене документами раз в неделю и средней стоимости доставки 750 руб. *** стоимость внедрения и эксплуатации ЭДО, включая трудозатраты со стороны ФК Лайф Спасибо за внимание! Коптелов Павел Магжанов Антон +7 904 38 21 888 +7 343 344 11 50 доб. 4768 +7 916 351 47 90 [email protected] diadoc.ru [email protected] www.profatoring.ru Руководитель отраслевого направления Проект компании Директор по развитию +7(495)645-10-05