Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса Ямала

Финансовая поддержка
субъектов малого и среднего бизнеса
Ямала
2015
НАШИ КЛИЕНТЫ
•
юридические лица и индивидуальные предприниматели,
соответствующие критериям статьи 4 Федерального закона № 209-ФЗ «О
развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» (далее – СМСП);
•
СМСП зарегистрированные и осуществляющие свою деятельность
на территории Ямало-Ненецкого автономного округа;
•
Организации инфраструктуры поддержки СМСП, включенные в Реестр
согласно Постановления Правительства ЯНАО № 708-П от 30.08.2012г.
ОСНОВНЫЕ ЦЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ :
•
финансовая и\или консалтинговая поддержка коммерческих и
инвестиционных проектов СМСП ЯНАО, реализуемых ими на территории
Ямало-Ненецкого автономного округа;
•
обеспечение комфортного и регионально-ориентированного доступа
СМСП ЯНАО к финансовым, материальным и информационным
ресурсам, в том числе путем привлечения в их проекты внебюджетных
источников финансирования (банковского и частного капитала).
НАШ КОНЕЧНЫЙ ПРОДУКТ
- успешно реализованные коммерческие и инвестиционные проекты СМСП
ЯНАО на территории Ямало-Ненецкого автономного округа.
ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ГРУППЫ :
I.
выдача микрозаймов и целевых займов
II.
покупка в интересах СМСП ЯНАО и передача им в лизинг автотранспорта,
спецтехники, оборудования и другого движимого имущества
III.
предоставление поручительств по кредитам СМСП ЯНАО в банках
IV.
консалтинг & сопровождение деятельности СМСП ЯНАО :
• оказание информационной, консультационной и маркетинговой поддержки
бизнеса и\или проектов
• финансово-экономический и правовой анализ (экспертиза) проектов
• комплексное сопровождение инвестиционных и коммерческих проектов
• реализация инвестиционных проектов на базе SPV-компаний
• участие в процессах формирования и развития инфраструктуры
(организаций) поддержки СМСП на муниципальном уровне
НАШИ ПРИОРИТЕТЫ
на 2015 год
•
ввести PRO-активный, комплексный и клиенто-ориентированный подход
в работе с СМСП ЯНАО и Организациями инфраструктуры поддержки
•
иметь линейку актуальных микрозаймов и целевых займов
•
использовать лучшие практики из банковского опыта работы с СМСП
•
создать единый специализированный информационный интернет-портал
о мерах государственной поддержки (федеральный, окружной и
муниципальный уровни) проектов и бизнеса СМСП ЯНАО
•
привлечь Организации инфраструктуры поддержки СМСП ЯНАО
в качестве бизнес-партнеров (территориальный и отраслевой принцип)
к сотрудничеству на взаимовыгодной и платной основе
•
запустить пакет новых финансовых услуг Группы (по принципу «одно окно»)
«Сопровождение инвестиционных проектов СМСП»
НОВАЯ ЛИНЕЙКА целевых и микрозаймов
с 18.05.2015г.
* ПОДРОБНЫЕ УСЛОВИЯ В ОФИСАХ
Наименование
Финансовой
услуги/продукта
Микрозайм
"Стандартный"
Краткосрочный
Долгосрочный
"Северный завоз"
Краткосрочный
Долгосрочный
"Забота"
Краткосрочный
"Рефинансирование"
Долгосрочный
Краткосрочный
Долгосрочный
"Франчайзинг"
Краткосрочный
Долгосрочный
Юридическое лицо и индивидуальный предприниматель
Заемщик
Базовые
требования
Срок займа
В соответствии с Приложениями № 2
и № 3 к Регламенту.
До 12 месяцев
До 36 месяцев
Юридическое лицо и ИП,
Юридические лица и индивидуальные предприниматели
являющиеся участниками социального
проекта «ЗАБОТА».
В соответствии с Приложениями № 2 В соответствии с Приложением № 2 к В соответствии с Приложениями № 2 1. В соответствии с Приложениями
и № 3 к Регламенту, включая
Регламенту.
и № 3 к Регламенту.
№2 и № 3 к Регламенту;
предприятия розничной торговли,
2. до выдачи займа должно быть
осуществляющие деятельность на
подписано соглашение франчайзи.
территории ЯНАО.
До 12 месяцев,
До 36 месяцев,
при этом дата
при этом дата
погашения займа
погашения займа
До 12 месяцев
До 36 месяцев
До 12 месяцев
До 36 месяцев
должна совпадать с должна совпадать с
До 12 месяцев
До 36 месяцев
датой гашения
датой гашения
рефинансируемого рефинансируемого
кредита.
кредита.
Сумма займа
от 100 000 до 1 000 000
Процентная
5,50%
8,25%
6,00%
9,00%
ставка
Отсрочка платежа
До 3 месяцев
До 6 месяцев
До 9 месяцев
До 12 месяцев
по основному долгу
Цель займа
Реализация коммерческого или инвестиционного проекта, в т.ч. на:
5,50%
8,25%
6,00%
9,00%
5,50%
8,25%
До 6 месяцев
До 9 месяцев
Нет
Нет
До 9 месяцев
До 18 месяцев
• приобретение, модернизация и ремонт основных средств;
• освоение производства новых видов продукции (работ, услуг), внедрение новых технологий;
• развитие существующего бизнеса и пополнение оборотных средств.
Рефинансирование
задолженности (основной долг)
по кредиту,
полученному на территории ЯНАО,
в коммерческом банке.
Реализация коммерческого или
инвестиционного проекта по договору
франчайзинга, в т.ч. на :
• приобретение, модернизация и ремонт
основных средств;
• освоение производства новых видов
продукции (работ, услуг), внедрение
новых технологий;
• развитие существующего бизнеса и
пополнение оборотных средств.
В т.ч. закупка ТНП и продуктов питания.
Обеспечение/
Поручительства
Возможно оформление последующего залога
имущества, заложенного по рефинансируемому
кредиту.
100% обеспечение «только твёрдым залогом»:
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
1.1.должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без дополнительных скидок;
1.2. постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия Фонда);
1.3. товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
1.4.залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20% обязательств по договорам займа, микрозайма, поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и предоставленные согласно действующего законодательства РФ
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного округа» обеспечивающее:
• не более 50% от обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами и наличии положительной долговой истории в Фонде.
НОВАЯ ЛИНЕЙКА целевых и микрозаймов
с 18.05.2015г.
* ПОДРОБНЫЕ УСЛОВИЯ В ОФИСАХ
Наименование
Финансовой
услуги/продукта
Заемщик
Целевые займы
Приоритет
Франчайзинг
МО
Юридическое лицо и индивидуальный предприниматель
1. В соответствии с Приложениями № 2 и № 3
к Регламенту;
2. до выдачи займа должно быть подписано
Базовые требования соглашение франчайзи.
Срок займа
До 36 месяцев
Сумма займа
От 1 000 000 до 3 000 000
Процентная ставка
10,00%
Отсрочка платежа по
До 18 месяцев
основному долгу
Цель займа
Реализация коммерческого или
инвестиционного проекта по договору
франчайзинга, в т.ч. на :
• приобретение, модернизация и ремонт
основных средств;
• освоение производства новых видов
продукции (работ, услуг), внедрение новых
технологий;
• развитие существующего бизнеса и
пополнение оборотных средств.
Обеспечение /
Поручительства
1. В соответствии с Приложениями
№2 к Регламенту;
2. наличие письменного ходатайства
МО за подписью Главы или его
Заместителя, курирующего работу с
СМСП.
Молодежный
Коммерческий
Индивидуальный предприниматель
в возрасте от 18 до 30 лет включительно,
либо Юридическое лицо, более 50 %
уставного капитала которого владеют
акционеры (участники) в возрасте от 18 до
30 лет включительно.
Юридическое лицо и
индивидуальный
предприниматель
В соответствии с Приложениями
№ 2 и № 3 к Регламенту;
В соответствии
с Приложением № 2
к Регламенту;
ЯНАО
В соответствии
с Приложениями № 2 и № 3
к Регламенту;
До 60 месяцев
от 1 000 000 до 5 000 000
От 1 000 000 до 20 000 000
5,50%
10,00%
До 36 месяцев
От 1 000 000 до 3 000 000
8,25%
От 1 000 0000
17,00%
До 12 месяцев
На реализацию коммерческого
и\или инвестиционного проекта,
приоритетного для данного МО, что
подтверждается письменным
ходатайством со стороны МО.
На реализацию коммерческого Реализация коммерческого или
и\или инвестиционного
инвестиционного проекта, в т.ч. на :
проекта, в отраслях имеющих • приобретение, модернизация и ремонт
приоритет для ЯНАО и прямо основных средств;
указанных в Приложении № 3 к • освоение производства новых видов
Регламенту
продукции (работ, услуг), внедрение
новых технологий;
• развитие существующего бизнеса и
пополнение оборотных средств.
На реализацию коммерческого
или инвестиционного проекта, не
относящегося к категории
приоритетных (МО и ЯНАО),
в т.ч. на:
• приобретение, модернизация и
ремонт основных средств;
• освоение производства новых
видов продукции (работ, услуг),
внедрение новых технологий;
• развитие существующего бизнеса
и пополнение оборотных средств.
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
• должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без дополнительных скидок;
• постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия Фонда);
• товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
• залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20% обязательств по договорам займа, микрозайма,
поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и предоставленные в соответствии с действующим
законодательством РФ;
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного округа»
обеспечивающее:
• не более 50% от обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами и наличии положительной долговой истории в Фонде.
НОВАЯ ЛИНЕЙКА целевых и микрозаймов
с 18.05.2015г.
* ПОДРОБНЫЕ УСЛОВИЯ В ОФИСАХ
Наименование Финансовой
услуги/продукта
Целевой заем \ Инфраструктурный
Лизинг
Микрофинанс
Базис
Заемщик
Юридическое лицо - Организация инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.
Базовые требования
Отвечающая требованиям Регламента и включенная в Реестр согласно Постановления Правительства ЯНАО № 708-П от 30.08.2012г .
До 60 месяцев
Срок займа
От 1 000 000 до 10 000 000
Сумма займа
От 1 000 000 до 3 000 000
Процентная ставка
8,25%
5,50%
8,25%
Отсрочка платежа по основному
долгу
До 6 месяцев
Согласно линейке Финансовых продуктов Фонда
(от 3-х до 18 месяцев).
До 6 месяцев
Цель займа
Обеспечение/Поручительства
Осуществление Организацией инфраструктуры
лизинговой деятельности от своего имени на
территории ЯНАО.
Осуществление Организацией инфраструктуры
микрофинансовой деятельности от своего имени
на территории ЯНАО, с условием, что
максимальный размер процентной ставки по
предоставляемым СМСП микрозаймам не должен
превышать 10% годовых в рублях.
На развитие собственной
производственной базы (техника,
помещения, транспорт и т.п.), за
исключением затрат на строительство и
реконструкцию задний и сооружений.
100% обеспечение:
1. Залог движимого и недвижимого имущества, которое должно отвечать следующим требованиям:
• должно быть ликвидным, т.е. способным быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной - обращенным в деньги без дополнительных
скидок;
• постоянно находиться на территории ЯНАО (вывоз заложенного имущества может быть произведен только с письменного согласия Фонда);
• товары в обороте могут обеспечивать не более 30% обязательств по соответствующим договорам займа, микрозайма, поручительства;
• залог автотранспортных средств и\или спецтехники, в случае отсутствия автострахования «КАСКО» в пользу займодавца, не более 20% обязательств
по договорам займа, микрозайма, поручительства.
2. Залог ценных бумаг, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, предоставленные в соответствии с действующим
законодательством РФ;
3. Поручительство юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, удовлетворяющих требованиям Фонда и предоставленные в
соответствии с действующим законодательством РФ;
4. Поручительство Некоммерческой организации «Гарантийный фонд поддержки малого предпринимательства Ямало-Ненецкого автономного
округа» обеспечивающее:
• не более 50% от обязательств по договору займа;
Допускается при отсутствии у Заявителя каких-либо нарушений договорных обязательств перед третьими лицами
и наличии положительной долговой истории в Фонде.
Условия предоставления поручительств
* ПОДРОБНЫЕ УСЛОВИЯ В ОФИСАХ
Заявитель
Юридическое лицо и\или
Индивидуальный предприниматель
должен отвечать
требованиям
Приложений № 1 и 5
Срок
поручительства
Размер кредита
Заявителя
в Банке -Партнере
Размер
вознаграждения
от 1 года до 5 лет
более 1 000 000 рублей РФ
1% * и 1,75 % годовых от суммы поручительства
Обеспечение
Залог имущества
в размере не менее 50% от суммы обязательств Заявителя
по запрашиваемому кредиту в Банке-Партнере
(сумма кредита + проценты за 3 мес. пользования кредитом)
Размер одного
поручительства
Не может превышать
50% от суммы обязательств Заявителя
по запрашиваемому в Банке-Партнере продукту
(сумма кредита+проценты за 3 мес. пользования кредитом)
* - для приоритетных видов деятельности (Приложение 3)
Основные параметры предоставления лизинговых услуг
* ПОДРОБНЫЕ УСЛОВИЯ В ОФИСАХ
Лизингополучатель
Размер
финансирования
Микро
Социальный
Приоритетный
Молодежный
Юридическое лицо
и\или
Индивидуальный
предприниматель
от 500 000
Юридическое лицо
и\или
Индивидуальный
предприниматель
от 1 000 000
Юридическое лицо
и\или
Индивидуальный
предприниматель
от 1 000 000
Юридическое лицо
и\или
Индивидуальный
предприниматель
от 1 000 000
до 1 000 000
до 5 000 000
до 20 000 000
до 3 000 000
до 20 000 000
от 6,56% до 10,66%
от 4,01% до 6,82%
от 5,27% до 9,19%
от 5,27% до 9,19%
от 4,68% до 8,07%
(в руб. РФ)
Удорожание предмета
лизинга в год *
Инфраструктурный
Коммерческий
Юридическое лицо
Юридическое лицо
и\или
Индивидуальный
предприниматель
от 1 000 000
Первоначальный
платеж **
2 года
20%
50%
20%
50%
20%
50%
20%
50%
20%
50%
10,5
6,56
6,42
4,01
8,44
5,27
8,44
5,27
7,49
3 года
10,66
6,67
6,45
4,03
8,52
5,33
8,52
5,33
7,55
4 года
-
-
6,52
4,08
8,67
5,42
8,67
5,42
5 лет
-
-
6,62
4,14
8,83
5,52
8,83
6 лет
-
-
6,72
4,2
9,01
5,63
-
-
6,82
4,27
9,19
5,74
Срок
договора
7 лет
Возможность
отсрочки платежа
по осн. долгу
Предметы лизинга
до 6 мес.
до 12 мес.
от 6,56% до 11,69%
20%
50%
4,68
10,5
6,56
4,72
10,66
6,67
7,66
4,79
10,9
6,81
5,52
7,79
4,87
11,15
6,97
9,01
5,63
7,93
4,95
11,42
7,14
9,19
5,74
8,07
5,04
11,69
7,3
от 3 мес.
до 12 мес.
Производственное и технологическое оборудование, спецтехника и любые виды транспорта
от 3 мес.
от 3 мес.
и\или иное имущество российского и иностранного производства.
Обеспечение
Предмет лизинга ***
Учет имущества
Страхование
На балансе лизинговой компании или лизингополучателя (по соглашению сторон)
Обязательное страхование предмета лизинга
Досрочный выкуп
Возможен при уплате единовременного вознаграждения лизинговой компании в размере 6% от стоимости имущества.
Целевой
характер
Предоставляется на
предоставления
развитие бизнеса
лизинга
от 1 000 000
Предоставляется
организациям
Предоставляется для
Предоставляется для
инфраструктуры поддержки
финансирования проектов, финансирования проектов в Предоставляется для развития малого
имеющих социальную
сфере приоритетных видов
бизнеса субъектам малого и предпринимательства:
Предоставляется на
значимость (Приложение 4) деятельности (Приложение 3) и среднего предпринимательства технопарки,
бизнес- развитие бизнеса
и при наличии ходатайства при наличии ходатайства
в возрасте от 18 до 30 лет
инкубаторы, фонды
Главы Администрации МО Главы Администрации МО
поддержки
предпринимательства, союзы
потребкорроперации и т.п.
* - точный размер удорожания в год рассчитывается по формуле из нижеследующих разделов в зависимости от срока договора и суммы первоначального взноса
** - минимальный размер первоначального платежа 20 %, при этом размер может быть установлен индивидуально по соглашению сторон
*** - в зависимости от структуры лизинговой сделки Лизингодатель вправе потребовать дополнительное обеспечение
Основные параметры предоставления лизинговых услуг
"Микро"
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Перво- начальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
24
10,50
9,84
9,19
8,53
7,87
7,22
6,56
30
10,56
9,90
9,24
8,58
7,92
7,26
6,60
36
10,66
10,00
9,33
8,67
8,00
7,34
6,67
"Социальный"
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Перво- начальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
24
6,42
6,02
5,62
5,22
4,81
4,41
4,01
30
6,42
6,02
5,62
5,22
4,82
4,42
4,02
36
6,45
6,05
5,64
5,24
4,84
4,43
4,03
42
6,48
6,08
5,67
5,27
4,86
4,46
4,05
48
6,52
6,11
5,71
5,30
4,89
4,49
4,08
54
6,57
6,16
5,75
5,34
4,93
4,52
4,11
60
6,62
6,21
5,79
5,38
4,97
4,55
4,14
66
6,67
6,25
5,84
5,42
5,00
4,59
4,17
72
6,72
6,30
5,88
5,46
5,04
4,62
4,20
78
6,77
6,35
5,92
5,50
5,08
4,65
4,23
84
6,82
6,40
5,97
5,55
5,12
4,70
4,27
"Приоритетный" & "Молодежный"
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Перво- начальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
24
8,44
7,91
7,38
6,86
6,33
5,80
5,27
30
8,47
7,94
7,41
6,88
6,35
5,82
5,29
36
8,52
7,99
7,46
6,93
6,39
5,86
5,33
42
8,59
8,05
7,52
6,98
6,44
5,91
5,37
48
8,67
8,13
7,59
7,05
6,50
5,96
5,42
54
8,75
8,20
7,66
7,11
6,56
6,02
5,47
60
8,83
8,28
7,73
7,18
6,62
6,07
5,52
66
8,92
8,36
7,81
7,25
6,69
6,14
5,58
72
9,01
8,45
7,88
7,32
6,76
6,19
5,63
78
9,10
8,53
7,96
7,40
6,83
6,26
5,69
84
9,19
8,62
8,04
7,47
6,89
6,32
5,74
"Инфраструктурный"
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Перво- начальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
24
7,49
7,02
6,55
6,09
5,62
5,15
4,68
30
7,51
7,04
6,57
6,10
5,63
5,16
4,69
36
7,55
7,08
6,61
6,14
5,66
5,19
4,72
42
7,60
7,13
6,65
6,18
5,70
5,23
4,75
48
7,66
7,18
6,70
6,23
5,75
5,27
4,79
54
7,72
7,24
6,76
6,28
5,79
5,31
4,83
60
7,79
7,30
6,82
6,33
5,84
5,36
4,87
66
7,86
7,37
6,88
6,39
5,89
5,40
4,91
72
7,93
7,43
6,94
6,44
5,94
5,45
4,95
78
8,00
7,50
7,00
6,50
6,00
5,50
5,00
84
8,07
7,57
7,06
6,56
6,05
5,55
5,04
"Коммерческий"
Срок договора (месяцев) :
20%
25%
30%
Перво- начальный
35%
авансовый платеж
40%
45%
50%
24
10,50
9,84
9,19
8,53
7,87
7,22
6,56
30
10,56
9,90
9,24
8,58
7,92
7,26
6,60
36
10,66
10,00
9,33
8,67
8,00
7,34
6,67
42
10,77
10,10
9,42
8,75
8,08
7,40
6,73
48
10,90
10,22
9,54
8,86
8,17
7,49
6,81
54
11,02
10,33
9,64
8,96
8,27
7,58
6,89
60
11,15
10,45
9,76
9,06
8,36
7,67
6,97
66
11,29
10,58
9,88
9,17
8,46
7,76
7,05
72
11,42
10,71
9,99
9,28
8,57
7,85
7,14
78
11,55
10,83
10,11
9,39
8,66
7,94
7,22
84
11,69
10,96
10,23
9,50
8,76
8,03
7,30
Наши контакты
Ноябрьск
Салехард
Новый Уренгой
ул.Энтузиастов, д. 69 каб. 8
тел. раб. +7 3496 39 83 01
тел. моб. +7 922 464 77 05
email: nia@mb89.ru
ул.Комсомольская, 13
тел. раб. +7 3492 25 28 25
тел. раб. +7 3492 25 28 20
email: info@mb89.ru
мкр.Оптимистов, д. 2\2 каб. 3
тел. раб. +7 3494 92 65 98
тел. моб. +7 912 910 34 48 email:
mmc@mb89.ru
Региональный менеджер
Исламгалиева Наталья
Руководитель
Отдела малого бизнеса
Паутова Татьяна
Региональный менеджер
Миловидова Мария
www.fondsmp.ru