покупатель

Alternative Sales Financing in Belarus
Zeppelin Belarus
Page 1
1
Краткое описание финансовых продуктов
Продукт / краткое
писание
АККРЕДИТИВ С
ОТСРОЧКОЙ ПЛАТЕЖА
Предоставление покупателю
отсрочки по контракту на 12-60
месяцев, покрытой документарным
аккредитивом с отсрочкой платежа
Основные преимущества
для покупателя
• Для покупателей, которые хотели бы
получить оборудование сразу в
собственность, но при этом хотели бы
оплачивать стоимость оборудования
в течение длительного периода
• Новое и б/у оборудование, запчасти и
работы по установке/монтажу могут
быть профинансированы
• Упрощенный процесс
администрирования кредита
(отсутствует стандартный кредитный
договор, финансовые ковенанты и
т.д., финансирование/отсрочка
платежа оформляются в рамках
контракта на поставку)
•
ФИНАНСОВЫЙ ЛИЗИНГ
Приобретение лизингодателем
оборудования и передача
покупателю в лизинг на срок до 5-7
лет, с выкупом по остаточной
стоимости в конце срока лизинга
Page 2
•
Налоговые преимущества,
связанные с учетом
оборудования на балансе –
амортизация и вычет
лизинговых платежей
Возможность нулевого
авансового платежа и
индивидуального графика
погашения с учетом
сезонности
Основные требования к
покупателю
•
Покупатель должен
предоставить аккредитив с
отсрочкой платежа
выпущенный (или
подтвержденный) в местном
банке приемлемом для
финансирующего банка
•
•
•
Безубыточность бизнеса
Существование более 2х лет
Сумма лизинга не должна
превышать 100% капитала
покупателя по балансу
Срок финансирования техники определяет форму
финансового продукта
ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖА
ПОКРЫТАЯ
АККРЕДИТИВОМ
БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ
ПОКУПАТЕЛЮ
ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖА
ПОКРЫТАЯ
АККРЕДИТИВОМ
ФИНАНСОВЫЙ ЛИЗИНГ
БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ
ПОКУПАТЕЛЮ ПОКРЫТЫЙ
ЭКА
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ
БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ
ПОКУПАТЕЛЮ
ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖА
ПОКРЫТАЯ
АККРЕДИТИВОМ
ФАКТОРИНГ БЕЗ
РЕГРЕССА
0-6 месяцев
Page 3
0,5 – 2 года
более 2 лет
Отсрочка платежа покрытая аккредитивом
Отсрочка платежа по контракту, покрытая безотзывным
аккредитивом с отсрочкой платежа (L/C)
Белгазпромбанк, Приорбанк (RZB) и другие белорусские
БАНК ЭМИТЕНТ АККРЕДИТИВА
банки
ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК
Commerzbank, Unicreditbank, DB, RZB, LBBW
ИНСТРУМЕНТ
ОБОРУДОВАНИЕ
ПОКУПАТЕЛЬ
ПОСТАВЩИК
ФИНАНСИРУЮЩИЙ БАНК
СРОК ОТСРОЧКИ ПЛАТЕЖА
Различное оборудование, запчасти, б/у техника, СМР
Любые белорусские покупатели
Zeppelin International AG, Switzerland
Commerzbank, Unicreditbank, DB, RZB, LBBW
до 3 лет (если Белгазпромбанк является банком-эмитентом),
зависит от банка-эмитента аккредитива
ВАЛЮТА
ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА
80% суммы контракта; 20% уплачивается как авансовый платеж.
Аванс может снижен по согласованию с Поставщиком.
EUR, USD
6 М ЛИБОР (ЕВРИБОР) плюс МАРЖА
ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА
8 – 8,5 % годовых, фиксированная на весь срок (индикативно)
СУММА ФИНАНСИРОВАНИЯ
ВЫБОРКА СРЕДСТВ
ГРАФИК ПОГАШЕНИЯ
ДОКУМЕНТАЦИЯ
Page 4
80% суммы контракта по предоставлению документов по
аккредитиву в банк
Полугодовые платежи
Условия аккредитива должны быть приемлемы для
финансирующего банка. Финансирование (отсрочка платежа)
будет оформлено в рамках статьи “Условия платежа” контракта
Отсрочка платежа покрытая аккредитивом
ЕВРОПА
БЕЛАРУСЬ
Минск
Банк-эмитент
аккредитива должен
быть приемлем для
факторинг. банка
Steinhausen, Switzerland
Zeppelin Int.
платежи по
факторинг
у
Покупатель
поставка
контракт
погашение в
течение 3 лет
равными платежами
с отсрочкой
платежа на 3
года
отгрузочн.
документы
соглашение о
выпуске
аккредитива с
отсрочкой
Munich, Germany
Факторинг.
банк
погашение
Минск
Аккредитив с
отсрочкой
платежа
agreement on
discounting of the
LC issued by first
class Ukrainian
bank
agreements on
factoring &
assignment of
rights under supply
contract
Page 5
Белгазпромбанк
с отсрочкой 3 года
РОССИЯ
IRU
Подтвержд.
аккредитива
с отсрочкой
платежа
Москва
Газпромбанк
Опциональ
но: если
требуется
факторинг.
банком
Финансовый лизинг/ сублизинг с аккредитивом
ЛИЗИНГОДАТЕЛЬ
ПОСТАВЩИК
ПОКУПАТЕЛЬ
БАНК-ЭМИТЕНТ АККРЕДИТИВА
ТИП АККРЕДИТИВА
ФИНАНСИРУЮЩИЙ БАНК
ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЬ
ОТРАСЛЬ ПОКУПАТЕЛЯ
СРОК ЛИЗИНГА
ВАЛЮТА
ПРАВО СОБСТВЕННОСТИ
ГАРАНТИЯ ОБРАТНОГО ВЫКУПА
(Buy-Back)
СУММА ФИНАНСИРОВАНИЯ
ГРАФИК ПОГАШЕНИЯ
ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА
Page 6
РЕСО БЕЛЛИЗИНГ, Беларусь
Zeppelin International AG, Switzerland
РЕСО Лизинг, Россия
Сбербанк, ВТБ, другие российские банки
Безотзывный документарный подтвержденный
аккредитив с отсрочкой платежа с возможностью
дисконтирования в Финансирующем банке
Commerzbank, Unicreditbank, DB, RZB, LBBW, ING, Credit
Suisse, BNPP
Любая белорусская компания (с финансовым состоянием
удовлетворительным для лизингодателя)
Дорожно-строительная, горнодобывающая, другие
отрасли
14-60 месяцев
USD, EUR
Право собственности остается у лизингополучателя до
полного погашения лизинга
По некоторым сделкам Поставщик может предоставить
Лизингодателю гарантию обратного выкупа техники по
заранее установленным в гарантии ценам
до 90% суммы контракта; от 10% оплачивается в
качестве авансового платежа
Ежемесячные платежи
7-9% годовых (USD)
Финансовый лизинг/ сублизинг с аккредитивом
ЕВРОПА
БЕЛАРУСЬ
Минск
Покупатель
поставка
Steinhausen, Switzerland
погашение в
течение 3 лет
равными
платежами
Zeppelin Int.
платежи по
факторинг
у
отгрузочн.
документы
договор
лизинга
сроком на 3
года
Минск
Munich, Germany
Ресо Беллизинг
Факторинг.
банк
Москва
РОССИЯ
продажа с
отсрочкой
платежа на 3
года
контракт
agreement on
discounting of the
LC issued by first
class Ukrainian
bank
agreements on
factoring &
assignment of
rights under supply
contract
с отсрочкой
платежа на 3
года
Аккредитив с
отсрочкой
платежа
с отсрочкой 3 года
Page 7
Ресо Лизинг
соглашение о
выпуске
аккредитива с
отсрочкой
платежа
Москва
ВТБ, Сбербанк
Список банков-эмитентов аккредитивов в Беларуси
Belarusian Bank for Small
Business
28 Surganova Street.
Minsk 220012
Republic of Belarus
Belarusky Narodny Bank
OJSC
87a Nezavisimosty Avenue
Minsk, 220012
Republic of Belarus
Belgazprombank
60/2 Pritytskoyo Street.,
Minsk, 220121,
Republic of Belarus
BPS-Bank OJSC
6, Muliavin Blvd.,
Minsk, 220005
Republic of Belarus
Belrosbank
7, Krasnaya Street,
Minsk, 220029,
Republic of Belarus
Belvnesheconombank
32, Myasnikova Str
220050 Minsk
Republic of Belarus
Minsk Transit Bank
Partizanskiy Pr. 6A,
Minsk,
Republic of Belarus
Reconversion and Development
Bank
Krasnozvezdnaya Str. 18
Minsk, 220034
Republic of Belarus
Belinvestbank, Minsk
VTB Bank Belarus CJSC, Minsk
ALFA-Bank (Belarus), Minsk
Belagroprombank, Minsk
Priorbank
31-A V.Khoruzhey Street,
Minsk, 220002,
Republic of Belarus
БАНК-ЭМИТЕНТ АККРЕДИТИВА ТРЕБУЕТ СОГЛАСОВАНИЯ С ZEPPELIN INTERNATIONAL И
ФИНАНСИРУЮЩИМ БАНКОМ
(EBRD TFP & COMMERZBANK LIST)
Page 8