Anti Money Laundering - GarantiBank International NV

FINANCE IN OIL & GAS
Bank compliance procedures
Банковский контроль
Maxim Smarus
Максим Смарусь
Relationship Manager, Trade & Commodity Finance
Менеджер по работе с клиентами, Торговое Финансирование
GarantiBank International N.V.
ГарантиБанк Интернешнл Н.В.
March 2007, Geneva Март 2007, Женева
AGENDA
Regulations
applied to banking sector and their purpose
Регулирование банковского сектора и его цель
Money
Laundering
Отмывание денег
Know
Your Customer principle
Принцип «Знай Своего Клиента»
Vetting
of customers at the account opening stage
Проверка клиентов на стадии открытия счетов
Our
approach to the opening of accounts
Наш подход к открытию счетов
Regulations applied to banking sector and their purpose
Регулирование банковского сектора и его цель
Regulatory
legislation
Legislation based on
criminal law
Регуляторное
законодательство
Уголовное
законодательство
Issue of licenses and
ongoing supervision
Integrity, Prudential
and System regulation
Лицензирование и
текущий надзор
Законность, Нормативы и
Регулирование финансовой системы
Purpose
Цель
Maintaining Confidence and Protecting Customers
Сохранение уверенности и защита клиентов
Money Laundering
Отмывание денег
The practice of specific financial transactions concealing the identity,
source and/or destination of money
Практика специальных финансовых операций направленных на скрытие
идентификации, происхождения и/или предназначения денежных средств
1. Placement: refers to the initial point of entry for funds derived from
criminal activities. Размещение: Начальная стадия на которой вводятся
денежные средства полученные от криминальной деятельности
2. Layering: refers to the creation of complex networks of transactions
which attempt to obscure the link between the initial entry point and the
end of the laundering cycle. Создание сложной сети операций, целью
которой является скрытие связи между начальной и конечной стадией
отмывания денежных средств
3. Integration: refers to the return of funds to the legitimate economy
for later extraction. Интеграция: возвращение денежных средств в
легальную экономику для дальнейшего использования.
Anti Money Laundering
Предотвращение отмывания денег
Anti money laundering directive of EU
Директива ЕС направленная на борьбу с отмыванием денег
Dutch regulations:
Голландское законодательство:

Wet melding ongebruikelijke transacties (MOT)
Закон о регистрации необычных транзакций

Wet identificatie bij dienstverlening (WID)
Закон об идентификации при предоставлении услуг
Anti Money Laundering II
Предотвращение отмывание денег II
Wet melding ongebruikelijke transacties (MOT) has:
Закон о регистрации необычных транзакций имеет:

Preventive function: prevents financial system from being misused to launder
money. Предусмотрительную функцию: Предотвращает финансовую
систему от злоупотреблений связанных с отмыванием денег

Coercive function: Offers ways to combat money laundering
Принудительную функцию: Подразумевает способы борьбы с
отмыванием денег
Anti Money Laundering III
Предотвращение отмывание денег III
Wet identificatie bij dienstverlening (WID)
Закон об идентификации при предоставлении услуг

Makes it mandatory for financial institutions to establish the identity of their
clients and to document it before they provide any financial services, including
incidental ones. Обязывает банки идентифицировать клиентов до
предоставления любых финансовых услуг, включая одноразовые услуги

The fact that a bank needs to know its clients represents an important
principle underlying the protection of financial system against criminal abuse
Владение информацией о клиентах представляет важный принцип
лежащий в основе защиты финансовой системы от злоупотреблений
KNOW-YOUR-CUSTOMER PRINCIPLE
Принцип Знай-Своего-Клиента
Know-Your-Customer
Знай-Своего-Клиента

Know-Your-Customer (KYC) is the due diligence and bank regulation that financial
institutions must perform to identify their clients and ascertain relevant information
pertinent to doing financial business with them. Знай-Своего-Клиента это проверка
и выполнение банковских правил, которую должны проводить финансовые
учреждения, что-бы идентифицировать своих клиентов и получить информацию
касающуюся финансового сотрудничества с ними.

Typically, KYC is a policy implemented to conform to a customer identification
program mandated under respective legal acts (e.g. WID). Обычно, Знай-СвоегоКлиента это политика разработанная в соответствии с нормативной базой (WID)

Know-Your-Customer policies have became increasingly important globally to
prevent identity theft fraud, money laundering and terrorist financing. Знай-Своего-
Клиента
приобретает
усиливающееся
международное
значение
для
предотвращения таких преступлений как подлог, отмывание капиталов и
финансирование терроризма.

KYC should not be thought of as a format to be filled - it is a process to be
undergone from the start of a customer relationship to the end. Знай-СвоегоКлиента является не просто формальной процедурой, а процессом начинающимся
с начала отношений с клиентом и длящимся до самого конца.
KYC regulations in US
Знай-Своего-Клиента - нормативные акты в США
Bank Secrecy Act (1970)
Requires US financial institutions to assist U.S. government
agencies to detect and prevent money laundering. Specifically, the
act requires financial institutions to keep records of cash purchases
of negotiable instruments, file reports of cash transactions
exceeding $10,000 (daily aggregate amount), and to report
suspicious activity that might signify money laundering, tax
evasion, or other criminal activities.
Обязывает американские финансовые институты помогать властям США
обнаруживать и предотвращать отмывание денег. Этот закон обязывает
декларировать сделки с наличными превышающие $10,000 и уведомлять
власти о подозрительной деятельности, которая может быть связана с
отмыванием денег, уклонение от уплаты налогов или с другой преступной
деятельностью.
KYC regulations in US II
Знай-Своего-Клиента - нормативные акты в США
USA PATRIOT Act (2001)
Have been enacted up to the present to amend the
Bank Secrecy Act. Was formed in response to the
terrorist attacks against the United States and amended
immigration laws, banking laws, and money laundering
laws.
Дополняет Bank Secrecy Act и расширяет сферу его
действия. Был принят после террористических атак в 2001
году и вносит изменения в иммиграционное и банковское
законодательство, и законодательство регулирующее
борьбу с отмыванием денег.
Accounts opening documentation
Документация по открытию счетов

Must comply with KYC principle. Должна соответствовать принципу ЗнайСвоего-Клиента


Depends on country of incorporation. Зависит от страны регистрации
Beneficial owners must be revealed. Бенефициары должны быть
раскрыты


Offshore companies are welcome. Оффшорные компании приветствуются
Direct affiliation of beneficial owners and company is desired, but not
required. Прямая связь бенефициаров и компании желательна, но не
обязательна

Standard set: Account opening form,
Agreements (facsimile
transmission, internet
banking) + Incorporation/Shareholders
documents. Стандартный набор: Форма для открытия счета, Договора на
обслуживание (о передаче документов факсимильной связью, интернет-банк)
+ Учредительные документы/Документы удостоверяющие учредителей
Our approach to the opening of accounts
Наш подход к открытию счетов

Careful selection of customers against certain criteria Осторожный отбор
клиентов по определенным критериям

Our customers should comply with our perception of creditworthiness.
Все наши клиенты должны соответствовать нашему представлению о
кредитоспособности

Follow-up and guidance through account opening process
и помощь во время процесса открытия счета

Credits to offshore companies? It is possible…
Кредиты оффшорным компаниям? Нет проблем !

Confidentiality
Конфиденциальность
Руководство
We would be pleased to answer your questions
Maxim Smarus & Sertac Kanan
Tel +31 (0)20 553 97 58
Fax +31 (0)20 620 34 51
msmarus@garantibank.nl
skanan@garantibank.nl