Теоретические основы банковского менеджмента

Теоретические
основы банковского
менеджмента
Курс «Банковский
менеджмент»
к.э.н., доц. Соколова Е.М.
План

1. Теоретические
основы БМ.
Специфика БМ
 2. Цели и задачи, содержание
БМ
 3. Правовые основы,
принципы и организация БМ
 4. Проблема качества БМ
Классики менеджмента:
Ф.Тейлор: вместо традиций – научно
обоснованные процедуры
 М.Вебер - концепция бюрокр.
организаций
 А.Файоль – специализация и разделение
труда (горизонтальное и вертикальное).
 М.Фоллет , Ч. Барнард, Э.Мэйо –
гуманистическое направление
 Н.Винер - системный подход в
менеджменте

Классический менеджмент идея универсальности.
Новые подходы - акцент на
ситуационный аспект,
специфику объектов
управления.
Специфика банковского бизнеса:
Принцип «частичного резервирования»
 Специфика структуры баланса
 Зависимость от доверия
 Высокая рисковость + фокусирование
рисков
 Эффект домино
 Жесткий гос.надзор
 Нематериальность продукта
 Подвижность фин.рынков
 Разнообразие клиентов

1.Портфельная
2.Структуры
капитала
3.Агентских
отношений
Математика,статистика и др.
Теория психологии
Теория банк.дела
Теория фин.
менеджм
Теория менеджмента
Теоретические основы БМ
Цели БМ: экономические и
социальные
Экономические
 Социальные :
(Максимизация прибыли ?) макроуровень содействие
развитию экономики
Максимизация рыночной

стоимости банка ,
долгосрочная прибыль, микроуровень рост объемов операций,
удовлетворение
потребностей
клиентов
Содержание БМ:









У денежными потоками (кэш-менеджмент)
У проектами
У прибылью и ликвидностью через У активами и
пассивами
Риск-менеджмент
У продуктами (+маркетинг)
- У операциями как процессами и технологиями
- У обеспечением деятельности – оргструктура,
инф.системы
- У филиалами и подразделениями
- У персоналом и культурой.
БМ как процесс
1 Разработка и принятие УР, его
реализация
2 Информ. обеспечение БМ
3. Экономический механизм БМ
4 Управление банк. деятельностью
5 Управление персоналом
6.Управление предпринимательской
средой
Правовые основы БМ
Нормы Конституции РФ, относящиеся к
банковской деятельности;
 Общие законы: ГК, ФЗ;
 Специальные законы;
 Нормативные акты ЦБ РФ (инструкции,
положения);
 Международные правовые акты
(правила, конвенции, стандарты);
 Локальные правовые акты (Уставы
банков, инструкции)

Принципы БМ:









соблюдение законов и норм
- ориентация банка на потребности рынка и
запросы клиентов.
- постоянное стремление к повышению эфф-ти.
- учет состояния рынков и корректировка целей
банка
- учет показателей деятельности банка
- использование информац. технологий
- постоянная ориентация на инновации
- рациональная кадровая политика
- неиспользование недобросовестной конк-и
Методы БМ:

- управление на основе контроля
основе экстраполяции
 - на основе принципиальной
смены целей и тенденций
 - «пожарный»
 -на
Компетенции банковского
менеджера:
Понимать:
ответственность перед банком и
коллективом
 - задачи и стратегию банка
 - особенности отношений в
коллективе
 необходимость постоянного
пополнения знаний

Знать:









специфику БД и его теорию и практику
- состояние БС страны и тенденции
- технику операций
- основы права, хозяйственного и банковского
- учет и аудит – общий и банковский
- теорию управления применительно к банкам
- основы предпринимательства
- технику делового общения, этику, психологию
- применение техники и технологий в банке
Уметь:











предвидеть и анализировать факторы, способные
повлиять на банк или подразделение, организовывать
работу по проведению такого анализа
- анализировать фин. результаты
- разрабатывать орг.структуры
- проводить осн.банк.операции, организовывать
разработку новых продуктов
- выявлять потребности клиентов и учитывать их
- оперативно управлять подразделением
-координировать внутри подразделения и с другими
- контролировать работу
- стимулировать и мотивировать коллектив
- обучать и развивать
- соответствовать и улучшать имидж и репутацию
Мисменеджмент
 Плохое
У
 Косметическое У
 Безнадежное У
 Мошенничество
Хорошее управление - ?
2 основных подхода:

Косвенный
узкий – по прибыли
 расширенный – по основным параметрам
фин.состояния
 широкий – по достижению основных целей


Прямой – непосредственно
управленческий (процессный,
стандартизованный)
1.Общие требования
1.1.Наличие целостной и
непротиворечивой системы управления
 1.2.Пруденциальность
 1.3. Законопослушность
 1.4. Наличие системы планирования

2.Требования к планированию
2.1. Имеет стратегию развития
 2.2. Она содержит – миссию => систему
целей =>стратегию управления : систему
политик, раскладывающихся на планы
подразделений. =>комплексы практич.мер
 2.3. имеет подразделение, занимающееся
стратег. анализом
 2.4 имеет службу и целостную технологию
инф.поддержки и обоснования всех
принимаемых УР

3. Требования к оперативному
управлению
3.1.УР должны приниматься на основе
нормативных док-тов
3.2. УР должны соответствовать
стратегии и планам, но с учетом
оперативной информации
3.3. У каждого подразделения полный
пакет документов, касающихся его
деят-ти
Актуальные направления
повышения качества управления:


совершенствование корпоративного
управления
создание и внедрение стандартов
управления.
Корпоративное управление (15
мин.)
Возникновение проблемы
 Понятие и элементы
 Цели
 Модели западной практики
 Российские особенности и проблемы
 Направления совершенствования в
рос.банках

Корпоративное управление–
система взаимоотношений между
руководством банка, его советом
директоров. акционерами и другими
заинтересованными сторонами
сотрудниками, клиентами,
поставщиками, общественностью,
органами надзора, правительством.
(определение ОЭСР)
Важнейшие документы:
– Рекомендации БКБН
«Совершенствование КУ в КО» 1999 г.
 - Принципы КУ согласованы странами
членами ОЭСР в 2004
 - письмо ЦБ РФ 119-Т от 13.09.2005
О соврем. подходах к организации КУ в КО
