Агентство кредитных гарантий - Фонд развития и поддержки

Основные направления деятельности
Фонда развития и поддержки малого
предпринимательства
Республики Башкортостан







Гарантийный фонд
Помощь в привлечении кредитных средств
Лизинговый фонд
Консультации по вопросам финансовой поддержки
«Горячая» линия для предпринимателей
Информационная поддержка в сфере инвестиций
Информационная поддержка предпринимательства (популяризация
предпринимательства в печатных изданиях и СМИ)
ГАРАНТИЙНЫЙ ФОНД
 ФРПМП РБ с 2005 года является держателем средств гарантийного фонда,
созданного с целью оказания содействия субъектам малого и среднего
предпринимательства в получении банковских кредитов.
 За период с 2005 по 2009 годы был сформирован Гарантийный фонд за счет
средств федерального и республиканского бюджетов в сумме
521,2 млн. рублей.
 На 1 января 2014 года размер средств гарантийного фонда составляет
622,1 млн. рублей и является одним из крупнейших в Российской Федерации.
 За время работы гарантийного фонда было выдано поручительств на сумму
1 868 млн. рублей 436 субъектам малого и среднего предпринимательства,
которые смогли получить 3 189 млн. рублей кредитных средств.
млн. рублей
3,500
3,000
Средства гарантийного фонда,
млн. рублей
2,500
2,000
Сумма предоставленных
поручительств, млн. рублей
1,500
1,000
Сумма привлеченных кредитных
средств, млн. рублей
500
0
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Годы
ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ
1. Заемщик обращается в Банк с заявлением на предоставление кредита.
2. Банк принимает решение о предоставлении кредита и устанавливает процентную
ставку. В случае, если предоставляемого Заемщиком обеспечения недостаточно для
получения кредита, Банк информирует Заемщика о возможности привлечения
поручительства.
3. Банк направляет Фонду подписанное Заемщиком и Банком заявление и
необходимый комплект документов на предоставление поручительства.
4. Фонд направляет пакет документов их на рассмотрение Комиссии.
5. Комиссия принимает решение о предоставлении / непредоставлении
поручительства.
6. Заключение договора поручительства
ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ
Субъект малого и среднего
предпринимательства или
организация
инфраструктуры
(Заемщик)
1
Банк-партнер
2
3
Договор
поручительства
6
6
Фонд развития и поддержки
малого предпринимательства
Республики Башкортостан
4
Комиссия
5
6
ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
ПОРУЧИТЕЛЬСТВ:
 устойчивое финансовое положение;
 предоставление обеспечения в размере не менее 30 % от суммы кредита;
 осуществление хозяйственной деятельности более 1 года;
 размер кредита более 1 млн. рублей на срок более 1 года;
 отсутствие нарушений по ранее заключенным кредитным договорам;
 отсутствие задолженности по обязательным платежам перед бюджетами всех
 уровней.
Максимальный размер поручительства до 70% от суммы кредита, но не более
20 млн. рублей на одного заемщика.
Количество СМСП
ДИНАМИКА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
432
356
239
191
111
0
0
8
2006
2007
2008
29
2009
2010
Годы
2011
2012
2013
2014
ИНФОРМАЦИЯ ПО ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМ ЗА СЧЕТ
СРЕДСТВ ГАРАНТИЙНОГО ФОНДА В ОТРАСЛЕВОМ РАЗРЕЗЕ
Услуги по Недвижимость Транспорт
перевозке
1%
1%
1%
Предоставление
бытовых услуг
1%
Прочее
9%
Сельское
хозяйство
18%
Строительство
13%
Производство
29%
Оптовая торговля
18%
Розничная
торговля
9%
Взаимодействие с
ОАО "Небанковская депозитно-кредитная
организация "Агентство кредитных гарантий"
 Открытое акционерное общество «Небанковская депозитно-кредитная
организация «Агентство кредитных гарантий» (Агентство кредитных гарантий)
создано в соответствии с распоряжением Правительства РФ от 05.05.2014 №740-р,
является субъектом банковской системы Российской Федерации.
 Агентство предоставляет банковские гарантии и контргарантии по кредитам и
иным долговым обязательствам предприятий МСП, разделяя кредитные риски с
банками и иными финансовыми организациями.
 Фонд в данный момент находится на стадии подписания соглашения о
сотрудничестве с ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий».
Виды поддержки с участием
ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий»
 ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ - обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов
малого и среднего предпринимательства) по кредитным договорам и иным договорам
кредитного характера, заключаемым с Банками, за счет средств ОАО «НДКО «Агентство
кредитных гарантий».
 КОНТРГАРАНТИЯ - обеспечение исполнения части обязательств региональных гарантийных
организаций, превышающих собственные лимиты на одного заемщика по договорам
поручительств, обеспечивающих обязательства субъектов МСП перед Банками по кредитным и
иным договорам кредитного характера.
 СИНДИЦИРОВАННАЯ ГАРАНТИЯ - обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков
(субъектов малого и среднего предпринимательства) по кредитным договорам и иным
договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, за счет средств гарантийного
фонда Республики Башкортостан и ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий».
Вознаграждение за гарантию 1,75% годовых от суммы гарантии, рассчитываемое за период
действия гарантии. Срок действия гарантии до 7 лет.
ЛИЗИНГОВЫЙ ФОНД
ЛИЗИНГОВЫЙ ФОНД
ФРПМП РБ с 2009 года является держателем средств лизингового фонда, созданного для
предоставления субъектам малого и среднего предпринимательства основных средств на
условиях лизинга.
Промышленное и технологическое оборудование, сельскохозяйственная
техника и оборудование, спецтехника и транспортные средства для
производственной, перерабатывающей, сельскохозяйственной, гостиничной
деятельности, строительства, грузоперевозок, общественного
питания, транспорта и связи (постановление Правительства
РБ от 02.06.2009 г. №197).
УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОСНОВНЫХ СРЕДСТВ
 Основные средства предоставляются сроком до 5 лет;
 Стоимость основных средств может достигать 5 млн. рублей;
 Размер ежегодного вознаграждения ½ ставки рефинансирования
Банка России;
 Авансовый платеж не менее 10% от стоимости основных средств.
до 5 лет
до 5 млн
ежегодное
вознаграждение
авансовый
платеж
1/ 2
ставки
рефинансирования
10%
ИНФОРМАЦИЯ ПО ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ОСНОВНЫМ СРЕДСТВАМ НА
УСЛОВИЯХ ЛИЗИНГА В РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН
млн. рублей, количество СМСП
80
65.07
60
40
44.31
33.93
20.29
20
33.93
20
12
30
25
20
Количество субъектов малого и
среднего предпринимательства
0
2009
Сумма предоставленных основных
средств на условиях лизинга, млн.
руб.
2010
2011
Годы
2012
2013
КОНСУЛЬТАЦИИ ПО ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКЕ
 Фондом проводятся консультации для предпринимателей по вопросам
финансовой поддержки.
 С начала 2014 года было проконсультировано более 1600 предпринимателей.
 Прием предпринимателей осуществляется ежедневно (кроме выходных и
праздничных нерабочих дней) с 09.00 до 17.00 часов (обеденный перерыв с
13.00 до 14.00 часов) по адресу: г.Уфа, ул.Маркса, д.37, корп. 2, этаж 3, кабинет 3.
 Справки по телефонам: (347) 251-67-52, 257-67-59, 251-67-63
«ГОРЯЧАЯ» ЛИНИЯ ДЛЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
Фондом планируется в сентябре 2014 года запуск «горячей» линии для
предпринимателей по следующим вопросам:
 Финансовая поддержка;
 Открытие нового бизнеса;
 Бизнес-обучение;
 Бизнес-планы;
 Подбор кадров;
 Регистрация бизнеса;
 Бизнес-консультации;
 Бухгалтерские услуги;
 Юридические услуги;
 Административные барьеры;
 Информационная поддержка в сфере инвестиций.
ПЛАНЫ ФОНДА
 Заключение соглашения с банками, инвестиционными компаниями и
фондами, индивидуальными инвесторами по вопросам привлечения
финансирования.
 Создание банка инвестиционных проектов и привлечение под них
денежных средств.
 Создание консультационного центра.
 Запуск «горячей» линии для предпринимателей.
 Централизованное предоставление услуг предпринимателям за счет
привлечения аутсорсинговых компаний.
 Консалтинговое сопровождение предпринимателей (по программам
поддержки предпринимателей, в области экспертизы инвестиционных
проектов, юриспруденции и бухгалтерского учета и др.)
СПАСИБО
ЗА ВНИМАНИЕ!
Конец презентации