Слайд 1 - Евразийский Банк Развития

Предоставление гарантий, поручительств
и иных форм подтверждений
2013 г.
Что такое гарантийный финансовый инструмент
«Гарантия
(поручительство,
иные
формы
подтверждений)» означает письменное платежное обязательство
Банка, выпускаемое по поручению Принципала уплатить
Бенефициару в соответствии с условиями выпускаемого Банком
обязательства
денежную
сумму
при
предоставлении Бенефициаром требования о её уплате и/или
возмещении.
«Бенефициар» означает юридическое лицо, в пользу
которого Банк выдает Гарантию по письменному поручению
Принципала.
«Принципал» означает юридическое лицо, по поручению которого
выпускается Гарантия Банком , принимающим обязательство перед Бенефициаром
по Основному обязательству.
«Основное обязательство» означает обеспечиваемое Гарантией обязательство
Принципала, возникающее из Контракта или в связи с выпуском Принципалом
Облигационного займа.
Схема гарантийной сделки в реальном секторе
2. Заявка на предоставление
гарантии
ЕАБР
ПРИНЦИПАЛ
1. Контракт на поставку
товаров
4. Поставка товаров, авансовые платежи
3. Банковская гарантия
БЕНЕФИЦИАР
Суть гарантийного финансового инструмента
Цель Гарантии - обеспечение исполнения Принципалом своих
обязательств перед Бенефициаром. Гарантии предоставляются как в
рамках Проекта, финансируемого Банком, так и в рамках
самостоятельных
сделок
Принципала,
не
предусматривающих
предоставление заимствований Принципалу Банком.
Виды финансирования Банка, при которых предоставляются гарантии
Проектное
финансирование
Торговое
финансирование в
финансовом секторе
Инвестиционное
финансирование
Торговое
финансирование в
реальном секторе
Выпуск облигационных
займов
Виды гарантий ЕАБР
при исполнении Принципалом
Контракта
Гарантия исполнения
обязательств по Контракту
(в случае получения требования от
Бенефициара, указывающего на
ненадлежащее исполнение
Принципалом условий Контракта)
Гарантия возврата авансового
платежа или иных денежных
средств
(в случае неисполнение Принципалом
обязательств, возместить в соответствии
с условиями Контракта какую-либо
денежную сумму или денежные суммы,
выплаченные Бенефициаром
Принципалу)
Требования к Принципалу
• регистрация не менее 2 лет на территории государстваучастника Банка
• соответствие
исполняемого
Контракта
(деятельности
Принципала) миссии Банка, экологическим требованиям
• наличие Контракта или его проекта (в случае исполнения
Принципалом Контракта)
• наличие годовой аудированной финансовой отчетности
по МСФО и/или национальным стандартам бухгалтерского
учета
• стабильное финансовое состояние Принципала (отсутствие
убытков, просроченных обязательств и т.д.)
• комплаенс-контроль
квалификационные требования применяются
с учетом индивидуальных особенностей Принципала и его Контрактов
Условия предоставления Гарантий
Реальный
сектор
• Срок Гарантии может превышать срок действия Контракта.
• Гарантия может покрывать как полное исполнение Основного
обязательства Принципала перед Бенефициаром, так и
частичное его исполнение.
• Обеспечение на общих основаниях, в том числе безакцептное
списание со счетов Принципала
• Обязательства Принципала по Гарантии могут быть
конвертированы в обязательства по кредиту
Финансовый
сектор
• Условия при финансировании финансовых институтов
регулируются Программой предоставления целевых кредитных
линий финансовым институтам на развитие торгового
финансирования и расширения взаимной торговли.
• Выпуск Гарантии Банком в рамках Программы по организации
Облигационных займов клиентов ЕАБР
предусматривает
процедуры включения Гарантий в эмиссионную документацию
соответствующих облигационных выпусков.
Предоставляемые документы
для получения Гарантии
 Заявка на предоставление Гарантии.
 Стандартный набор учредительных и других правовых документов, в том числе
правоустанавливающих документов на обеспечение.
 Копия или проект Контракта (при исполнении Принципалом Контракта).
 Резюме с кратким описанием Принципала
 Анкеты Принципала (анкета предварительной оценки соответствия Контракта или
деятельности Принципала миссии Банка, анкета Принципала – организационноправовые характеристики, история компании и т.д.).
 Финансовая отчетность Принципала (за 2 года).
Подробный перечень требуемых документов представляется индивидуально в зависимости от проекта.
Особенности организации предоставления Гарантий
ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания.
В этой связи для обслуживания клиентов привлекается «Банк счета»
(Банк-агент), через который осуществляются активные гарантийные
операции.
Внешние консультанты по вопросам предоставления Гарантий
привлекаются в исключительных случаях.
Типовые формы Гарантий и согласовываются с Принципалом и
Бенефициаром. Типовые формы Договоров на предоставление
Гарантии согласовываются с Принципалом.