Слайд 1 - АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства
реклама
ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОДДЕРЖКА МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА, КАК УНИКАЛЬНЫЙ ОПЫТ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» (октябрь 2010 года, г. Киев) СОДЕРЖАНИЕ Состояние микрофинансового сектора в РК Фонд – история, миссия и видение Роль государства в развитии микрофинансового сектора Результаты деятельности Фонда СОСТОЯНИЕ МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН o История развития сектора микрофинансирования Казахстана имеет более чем 10 летний период своего развития и достигла значительных результатов: • Сектор выведен в 3-й уровень финансовой системы Казахстана; • Сформирована законодательная база; • Создана критическая масса микрокредитных организаций; • Определены основные игроки рынка. o Проблемы сектора: • Слабое институциональное развитие микрокредитных организаций; • Неразвитость инфраструктуры и отсутствие финансовых институтов в сельской местности; • Отсутствие организаций, которые решают вопросы, помогающие институциональному развитию сельских МКО Казахстана, по привлечению дополнительных инвестиций, внедрению инновационных подходов. РОЛЬ ГОСУДАРСТВА В РАЗВИТИИ МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА • 2003 год – Принятие Программы по снижению бедности на 2003-2005 годы; • 2003 год – Принятие закона «О микрокредитных организациях»; • 2003 год – Утверждение Государственной программы развития сельских территорий Республики Казахстан на 2004-2010 годы; • 2005 год – Утверждение Концепции устойчивого развития агропромышленного комплекса Республики Казахстан на 2006-2010 годы; • 2006 год – Утверждение Концепции развития микрокредитных организаций для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей. • Объем государственной поддержки микрокредитным организациям за период 2005-2009 гг. через институты развития АО «ФРП «Даму» и АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» составил 30,3 млрд. тенге (202,0 млн. долларов США) ФОНД – ИСТОРИЯ, МИССИЯ И ВИДЕНИЕ История: • • • • • 1994 год – Создание Государственного фонда финансовой поддержки сельского хозяйства при Министерства сельского хозяйства Республики Казахстан. 1998 год – Преобразование в ЗАО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства». 2004 год – Является реализатором Государственной программы развития сельских территорий Республики Казахстан на 2004 -2010 годы 2005 год – Является реализатором Концепции развития сети МКО для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей Республики Казахстан. 2007 год – Фонд входит в структуру АО «Национальный Управляющий холдинг «КазАгро». Миссия : Реализация государственной политики по обеспечению доступности финансовых и страховых услуг в сельской местности путем развития систем микрокредитования и страхования и роста профессионального уровня компании на основе внедрения стандартных внутренних процедур. Видение: Эффективное развитие системы микрокредитования будет способствовать улучшению финансового положения сельского населения, а для экономически активного контингента даст возможность организовать собственное дело, что в конечном результате будет способствовать развитию малого предпринимательства в агробизнесе, развитию сельской инфраструктуры в целом. Фонд осуществляет свою деятельность в соответствии с Лицензией Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций ОХВАТ ТЕРРИТОРИИ Петропавловск Кокшетау Костанай Павлодар Уральск Астана Актюбинск Усть-Каменогорск Караганда Атырау Талдыкорган Кызылорда Актау Тараз Алматы Шымкент - Центральный аппарат - Микрокредитные организации созданные с участием Фонда (51 МКО) - Филиалы и представительства Фонда (14 фил.) * Примечание – на начало 2010 года в сельской местности 147 активных МКО (из них 51 созданные с участием Фонда) РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Кредитный Портфель КП Фонда в сравнении с КП МКО РК Для осуществления государственной программы по микрокредитованию, а также созданию и поддержке МКО в период с 2005-2010 гг., Фонду было выделено 11 114,2 млн. тенге (74,0 млн. долларов США) бюджетных средств, из них: • • на микрокредитование сельского населения 6 741,5 млн. тенге (44,9 млн. USD); 324.4 на 01.07.2010 65.0 36.2 273.7 на 01.01.2010 63.4 36.7 на создание и поддержку МКО 4 372,7 млн. тенге (29,1 млн. USD) 261.8 на 01.01.2009 49.9 23.9 По состоянию на 01.09.2010 года: • Кредитный портфель Фонда составил 67,1 млн. USD; • Количество активных заемщиков составляет 17 074; 240.6 на 01.01.2008 28.4 Кредитный портфель МКО в РК, в млн. USD Кредитный портфель Фонда, в млн. USD Кредитный портфель МКО в сельской местности, в млн. USD РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Программы кредитования Фонда • «Сельский микрокредит» – микрокредитование сельских домохозяйств для развития животноводства, растениеводства и других видов бизнеса; • «МКО» – кредитование микрокредитных организаций для последующего микрокредитования сельского населения; • «Бизнес-Регионы» - кредитование малого бизнеса на селе • «Егінжай» – кредитование проектов по весенне-полевым работам; • «Жас маман» – микрокредитование молодых специалистов в сельской местности • «Жылыжай» – кредитование проектов по строительству и эксплуатации минитеплиц, начиная с 2010 года Фонд начинает пилотную программу по строительству комплексов минитеплиц для последующей передачи в лизинг; • Средняя сумма займа – 4 665 долл. США • Сотрудничество с ПРООН – осуществление 2 проектов по микрокредитованию сельского населения; • Средневзвешенная ставка вознаграждения – 9,0% • «Сельская ипотека» – кредиты для работников социальной сферы сельских населенных пунктов на приобретение жилья (Фонд является агентом по данной правительственной программе) • Срок займа – до 4-х лет Основные условия РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Поддержка сельского населения За период с 2005 года по 1 сентября 2010 года сельскому населению Фондом было выдано 56 433 микрокредита Микрокредиты были выданы на общую сумму 11 020 млн. тенге (73.5 млн. USD) За счет выданных микрокредитов: • приобретено скота – 309 763 голов; • засеяно территорий – 40 030 гектар; • обеспечено занятостью – 47 386 человек. Динамика микрокредитования (с нарастающим итогом) 56,433 48,112 53,194 73.5 38,652 65.5 53.6 27,220 34.4 9,504 19.3 6.2 2005 2006 2007 Объем выданных займов (млн. USD) 2008 2009 Кол-во выданных займов (ед.) на 1 сентября 2010 РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА В 2005-2008 гг. в целях повышения финансовой грамотности совместно с АО «Казагромаркетинг», было организовано обучение сельского населения основам предпринимательства и финансовой грамотности. Проведено семинаров – 4 019 Обучено сельских жителей – 99 133 РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Создание и поддержка микрокредитных организаций Динамика кредитования МКО 4,176 3,936 3,714 За период 2007-2008 гг. Фондом было создано 51 МКО, покрывающих 94 районных центра 11.9 452 6.7 2.8 2007 За период с 2007 по 2010 годы Фонд выдал микрокредитным организациям кредиты на общую сумму 3 553,4 млн. тенге (23,7 млн. USD) 2.3 2008 2009 на 01.07.2010 Кредиты выданные МКО, млн. USD Количество займов выданных конечным заемщикам, ед. За счет данных средств МКО были выданы 12 278 микрокредитов сельскому населению РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Вклад государства в поддержку мезо-уровня Центр поддержки микрокредитных организаций Совместное открытие Центра со стратегическим партнером Микрофинансовым Центром (МФЦ); Цель проекта – создание практических механизмов по институциональному укреплению микрокредитных организаций, соответствующих международным стандартам микрофинансирования; Для создания Центра государством выделено 300,0 млн. тенге (2,0 млн. USD); Основные задачи Центра: – Организация обучения сотрудников МКО; – Проведение глубинного исследования микрофинансового сектора Казахстана к концу 2010 года; – Оказание консультационных услуг по стратегическому развитию МКО; – Вовлечение международных организаций в сектор, с целью внедрения лучшей практики микрофинансирования. РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА • • За этот период средневзвешенная ставка вознаграждения по микрокредитам в сельской местности, аналогичных займам выдаваемым Фондом, снизилась с 21,2% в 2006 до 14,0% в 2009 году; Доля Фонда в секторе микрокредитования Казахстана составила 20,0%, при этом в секторе сельского микрокредитования составила 64,2%. 2005 год 2009 год • Количество действующих МКО в сельской местности – 42* • Количество действующих МКО в сельской местности – 404* (из них 51 созданных с участием Фонда) • Объем выданных микрокредитов за год 644,5 млн. тенге (4,3 млн. USD)* • Объем выданных микрокредитов за год – 2 974,6 млн. тенге (19,8 млн. USD)* • Доля сельского населения с доходами ниже прожиточного минимума – 45,6%* • Доля сельского населения с доходами ниже прожиточного минимума – 12,1%* • Уровень миграции «село-город» – 1,5%* • Уровень миграции «село-город» – 1,5%* • Уровень миграции «город-село» – 0,6%* • Уровень миграции «город-село» – 1,5%* * - данные Агентства по статистике РК Сравнительный анализ показателей эффективности Фонда и МФО по ЕЦА региону Показатель ЕЦА Фонд 2008 2008 Кол-во активных заемщиков 13 588 23 140 Доходность активов (ROA) 0,3 0,67 Доходность капитала (ROE) 2,7 1,83 Количество заемщиков на 1 сотрудника 76 137 Общий коэффициент расходов 22,9% 4,7% Операционные расходы/портфель займов 12,9% 2,85% Расходы на 1-го заемщика (USD) 305 105 На 01.09.2010 года: ROA – 0,39%; ROE – 0,42% Являясь оператором по реализации государственных программ, и предоставляя щадящие условия по кредитованию, Фонд является устойчивым институтом по предоставлению микрокредитных услуг малому бизнесу и жителям на селе. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
