Управление кредитными рисками. Россия, Балтия, Восточная Европа © 2015 IGK Group ® История IGK Group 1991 – 2015 1991 – первая компания IGK зарегистрирована в Германии 1992 – первые компании IGK зарегистрированы в России и Балтии 1993 – IGK Holding зарегистрирован в Германии. SCRL (Coface) и Intercredit Holding вошли в состав IGK Holding 1994 – экспансия в Литву, Эстонию, Украину, Россию 1998 2007 – отделение от Coface 2007 – сотрудничество с мировыми лидерами в области 2015 страхования кредитных рисков: Atradius, Euler Hermes, Ducroire, Sinosure, Mapfre и др. ® 2 Профиль IGK Group IGK имеет 24-летний опыт предоставления клиентам услуг кредитного менеджмента: Кредитно-финансовые отчеты Мониторинг клиентов Взыскание дебиторской задолженности IGK Online – оценка и проверка платежеспособности компаний РФ в режиме онлайн RiskStop – международный Портал регистрации долгов Консалтинг Исследование рынка Юридические услуги Страхование кредитных рисков ® 3 Структура IGK Group/I Компании IGK Group IGK Credit Management Latvia IGK AG Германия IGK credit management Москва/Россия IGK credit management IGK Service Lithuania Нижний Новгород/Россия IGK Service Estonia IGK credit management IGK Broker Baltics IGK credit management Челябинск/Россия Balt Risk Baltics IGK credit management Пермь/Россия Самара/Россия IGK Broker Russia Risk Ukraine IGK Service Rus Тамбов/Россия IGK Services Ukraine IGK credit management Kazakhstan IGK Network ® 4 Структура IGK Group/II Сеть IGK Group IGK Group в странах СНГ, Балтии и Монголии Латвия Россия Литва Украина Кыргызстан Молдавия Беларусь Эстония Азербайджан Армения Таджикистан Монголия Туркменистан Грузия Узбекистан Казахстан ® 5 Сеть IGK в России • • • • • • • • • Москва Санкт-Петербург Нижний Новгород Ростов-на-Дону Краснодар Самара Казань Пермь Екатеринбург • • • • • • • • • Якутск Хабаровск Владивосток Иркутск Барнаул Чита Новосибирск Красноярск Уфа ® 6 Сеть IGK Group Красный – IGK офисы Зеленый – IGK сеть / Россия Синий – IGK сеть / СНГ ® 7 Кредитно-финансовый отчет IGK Содержание стандартного отчета Полные регистрационные данные и историю компании; Адрес офиса, контактные данные; Вид деятельности, продукцию, торговые марки; Данные об импорте и экспорте, об основных поставщиках и клиентах; Информацию об учредителях и менеджменте; Данные о филиалах и связанных компаниях; Балансовый отчет и отчет о прибылях/убытках за последний год, информацию о банках; Негативную информацию, судебные дела; Кредитный рейтинг и кредитные рекомендации Результаты опроса компаний Краткий обзор по стране Дополнительные данные Зарегистрированное недвижимое имущество; Зарегистрированные транспортные средства; Расширенные данные о залогах; Информация о связанных персонах и компаниях; Мониторинг; Ответы на специальные вопросы IGK отчеты соответствуют стандарту ведущих крупнейших мировых кредитностраховых компаний и используются для определения степени риска при страховании сделок IGK кредитный рейтинг поможет определить политику Вашей компании по отношению к деловым партнерам ® 8 Визит-отчет Содержание визит-отчета Стандартный отчет Дополнительная информация, полученная в ходе визита - история компании - принадлежность к группе и состав группы - информация об учредителях - информация об менеджменте (опыт работы, квалификация...) - описание деятельности, специфика деятельности - позиция на рынке - информация о покупателях, о поставках - информация о движемой и недвижимой собственности - обзор дебиторской задолженности - специальные вопросы заказчика Рейтинг IGK Визит-отчет – углубленный рейтинговый отчет, составленный по итогам визита в компанию ® 9 Кредитный мониторинг 2 варианта мониторинга 1. Вариант • • • • • • • • • • • Изменение названия Изменение юридического статуса Изменение юридического адреса Изменение уставного капитала Изменение вида деятельности Изменение учредителей и менеджмента компании Изменение права подписи Изменение в регистрационных документах компании Реорганизации, слияния Неплатежеспособность Начало процесса неплатежеспособности 2. Вариант • • • Последние финансовые данные (годовые или промежуточные полугодовые данные) Любые данные полученные из интервью с компанией (в частности актуальный офисный адрес и контактные данные) Обновленный кредитный рейтинг Этот вариант мониторинга подразумевает ручную работу. Данные могут быть предоставлены в структурированном формате нашего отчета, включая изменения перечисленные в первом варианте мониторинга Этот вариант мониторинга позволит Вам получать оперативную информацию по перечисленным изменениям на адрес электронной почты ® 10 Взыскание дебиторской задолженности IGK услуги Взыскание дебиторской задолженности (проводится как внутри страны, так и за ее пределами) Печать с торговой маркой IGK Group ® Администрирование счетов Юридические услуги: Суд и исполнение решения суда Участие в процедуре банкротства Другие услуги Первый контакт с клиентом в течение 24 часов после получения дела! Регистрация долга в базе кредитных отчетов IGK и Balt Risk (Регистр неплательщиков) часто приводит к неожиданному погашению задолженности ® 11 Портал IGK Online Проверка и оценка платежеспособности предприятий РФ На Портале IGK Online в считанные секунды можно: ● получить экспресс-справку об интересующем Вас предприятии - проверить регистрационные данные - оценить финансовые показатели - принять единственно правильное решение относительно дальнейшего сотрудничества с компанией Экспресс-справка содержит: ▪ Все официальные данные по компании/предприятии, содержащиеся в базе данных ГМЦ Росстата, включая финансовые данные, и дополненные данные из ЕГРЮЛ (с регулярной актуализацией); ▪ Негативную информацию из базы банкротств (сведения о банкротстве/внешнем управлении) ▪ Кредитное мнение от IGK - кредитный рейтинг - кредитный лимит Портал IGK Online предназначен для предприятий и частных лиц, которым важно быть уверенными в кредитоспособности своих контрагентов Кредитный рейтинг и кредитный лимит – это экспертное заключение специалистов IGK по кредитоспособности компаний Посетите Портал IGK Online http://online.igk-group.ru/ для получения более детальной информации ® 12 Портал RiskStop Международная база должников RiskStop – это международный портал, созданный для уменьшения рисков неплатежей в B2B коммерции. Обмениваясь информацией с другими участниками RiskStop, Вы таким образом делаете свой бизнес более безопасным и ускоряете платежи как на локальном рынке так и зарубежом. RiskStop позволяет своим пользователям: ● регистрировать должников, таким образом повышая эффективность при взыскании уже существующей дебиторской задолженности ● принимать решения о кредитовании своих покупателей, обмениваясь опытом и информацией об истории их платежей Регистрация на портале RiskStop является дополнительным инструментом давления на дебитора при взыскании дебиторской задолженности RiskStop – это закрытая система, обеспечивающая доступ только для зарегистрированных пользователей Посетите Портал RiskStop https://www.risk-stop.com для получения более детальной информации ® 13 Страхование дебиторской задолженности Услуга страхования дебиторской задолженности предназначена для компаний, работающих на условиях отсрочки платежа Страховой случай – возникновение потерь в результате: Преимущества перед конкурентами: банкротства покупателя длительной неоплаты со стороны покупателя переход предоплаты к отсрочке платежа по всем покупателям возможность увеличить срок оплаты для покупателей квалификационная оценка риска и проверка покупателей уверенность при работе на новых рынках, с новыми покупателями Страхование дебиторской задолженности – возможность обезопасить свой бизнес от непредвиденного банкротства партнера ® 14 Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / I Почему необходим IGK страховой брокер? Первый и единственный специализированный брокер по страхованию дебиторской задолженности в России. Опыт в страховании дебиторской задолженности с 1991 года, с 2005 года – в России. Сотрудничество со всеми кредитными страховщиками на рынке России. Страховой брокер IGK входит в состав IGK Group – группы компаний по управлению кредитными рисками, в том числе предоставляющих информацию по оценке платежеспособности покупателей и услуги по взысканию долгов в странах СНГ, Балтии и Центральной Европы. IGK Страховой брокер – специалист по всему циклу страхования дебиторской задолженности: • проведение тендера • проработка и подписание контракта • помощь при оценке кредитных лимитов • обучение и помощь по оформлению документов и текущих отчетов • помощь при оформлении документов на получение страхового возмещения • администрирование ® 15 Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / II Проведение Тендера IGK страховой брокер предлагает единую форму для всех страховщиков торговых кредитов и помощь в ее заполнении Получение предложений от всех страховщиков торговых кредитов Оценка предложений и анализ договоров страхования Консультации по выбору страхового предложения Поддержка в достижении оптимального варианта путем сбора отсутствующей или дополнительной информации, оценка собранной информации Презентация предложений Поддержка в понимании сроков и условий каждого предложения Возможность нестандартного предложения Проработка и подписание контракта Участие на стороне клиента в переговорах со страховщиками для доработки условий контракта Помощь в подготовке всех документов для подписания контракта Введение ответственных лиц при обработке контрактов и выполнения всех обязательств по контракту Поддержка в течение срока действия страхового полиса Активная поддержка в получении оптимальных кредитных лимитов Поддержка в случае претензий Поддержка в переговорах в случае продления договора или передачи его другому страховщику Какие затраты на услуги страхового брокера? Услуги оплачиваются страховщиком Использование услуг брокера не имеет никакого влияния на стоимость от страховщика ® 16 IGK - Online Доступ к IGK базе данных кредитно-финансовых отчетов онлайн – https://online.igkservice.lv/crwa/login.do IGK – информация онлайн по компаниям в странах СНГ, Балтии, Монголии ® 17 MONEY IS THE BLOOD OF ECONOMY IGK Group ® One stop shop for information Credit risk insurance Debt collection Credit information ® 18