IGK Group General Atradius Baltics

Управление кредитными рисками.
Россия. СНГ. Другие страны мира
Preferred
Partner
© 2015 IGK Group ®
История IGK Group
1990 – 2016
1990 – первая компания IGK зарегистрирована в Германии
1992 – первые компании IGK зарегистрированы в России
и Балтии
1993 – IGK Holding зарегистрирован в Германии.
SCRL (Coface) и Intercredit Holding вошли в состав IGK Holding
1994 – экспансия в Литву, Эстонию, Украину, Россию
1998
2007 – отделение от Coface
2007 – сотрудничество с мировыми лидерами в области
2016 страхования кредитных рисков: Atradius, Euler Hermes,
Credimundi Group, Sinosure, K-Sure и др.
®
2
Профиль IGK Group
IGK имеет 25-летний опыт предоставления клиентам
услуг кредитного менеджмента:
Полный пакет услуг по управлению рисками неплатежей
Информация о покупателе, оценка его платежеспособности
Взыскание дебиторской задолженности
Страхование рисков неплатежей
География оказания услуг – благодаря собственным офисам и наличию
глобальной международной партнерской сети, включающей 146 партнеров
в 183 странах, Холдинг оказывает услуги по всему миру
®
3
Структура IGK Group/I
Компании IGK Group
IGK credit management
Казахстан
IGK AG
Германия
IGK credit management
Москва/Россия
IGK credit management
Risk Ukraine
Санкт-Петербург/Россия
Украина
IGK credit management
IGK Services Ukraine
Нижний Новгород/Россия
Украина
IGK credit management
Челябинск/Россия
IGK Credit Management
Латвия
IGK credit management
Самара/Россия
IGK Service
Литва
IGK credit management
Пермь/Россия
IGK Service
Эстония
IGK Service Rus
Balt Risk
Тамбов/Россия
Балтия
IGK Broker Балтия
лицензия в странах ЕС
IGK Broker
IGK Network
Москва/Россия
лицензия в России
®
4
Структура IGK Group/II
Сеть IGK Group
IGK Group
в странах СНГ, Балтии и Монголии
Латвия
Россия
Литва
Украина
Кыргызстан
Молдавия
Беларусь
Эстония
Азербайджан
Армения
Таджикистан
Монголия
Туркменистан
Грузия
Узбекистан
Казахстан
®
5
Сеть IGK в России
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Москва
Санкт-Петербург
Нижний Новгород
Ростов-на-Дону
Краснодар
Самара
Казань
Пермь
Екатеринбург
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Якутск
Хабаровск
Владивосток
Иркутск
Барнаул
Чита
Новосибирск
Красноярск
Уфа
®
6
Сеть IGK Group
Красный – IGK офисы
Зеленый – IGK сеть / Россия
Синий
– IGK сеть / СНГ
®
7
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / I
Экспресс-справка IGK в режиме online
для принятия решений о не высоких рисках (до 300 000 руб)
На Портале IGK Online в считанные секунды можно:
● получить экспресс-справку об интересующем Вас предприятии
- проверить регистрационные данные
- оценить финансовые показатели
- принять единственно правильное решение относительно дальнейшего сотрудничества с компанией
Экспресс-справка содержит:
▪ Все официальные данные по компании/предприятии, содержащиеся в базе данных
ГМЦ Росстата, включая финансовые данные, и дополненные данные из ЕГРЮЛ (с регулярной актуализацией);
▪ Негативную информацию из базы банкротств (сведения о банкротстве/внешнем управлении)
▪ Кредитное мнение от IGK
- кредитный рейтинг
- кредитный лимит
Портал IGK Online предназначен
для предприятий и частных лиц,
которым важно быть уверенными
в кредитоспособности своих контрагентов
Кредитный рейтинг и кредитный лимит –
это экспертное заключение специалистов IGK по кредитоспособности компаний
География услуги – Россия
®
8
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / II
Кредитно-финансовый отчет IGK
для принятия решений о средних и крупных рисках (от 300 000 руб.)
 Формат отчетов по желанию клиента: HTML, PDF, XML;
 Подготовка разных видов отчетов (стандартные, короткие);
 Отчеты содержат интервью с проверяемой компанией, обзор отрасли;
 Использование негативной информации о платежах из базы IGK Debt collection;
 Связь по web service;
 данные о филиалах и связанных компаниях;
 Балансовый отчет и отчет о прибылях/убытках за последний год, информацию о банках;
 Негативную информацию, судебные дела;
 Кредитный рейтинг и кредитные рекомендации
 Результаты опроса компаний
 Краткий обзор по стране
IGK отчеты соответствуют стандарту
ведущих крупнейших мировых кредитностраховых компаний и используются для
определения степени риска при
страховании сделок
IGK кредитный рейтинг поможет определить политику Вашей компании
по отношению к деловым партнерам
География услуги – Россия
®
9
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / III
Визит-отчет
для принятия решений о крупных и очень крупных рисках (от 30 млн.руб),
а также для принятия решений о стратегическом и долгосрочном сотрудничестве
 Стандартный отчет + Дополнительная информация, полученная в ходе визита
- история компании
- принадлежность к группе и состав группы
- информация об учредителях
- информация об менеджменте (опыт работы, квалификация...)
- описание деятельности, специфика деятельности
- позиция на рынке
- информация о покупателях, о поставках
- информация о движемой и недвижимой собственности
- обзор дебиторской задолженности
- специальные вопросы заказчика
 Кредитное мнение от IGK
- кредитный рейтинг
- кредитный лимит
Визит-отчет – мини-аудит предприятия
или группы предприятий,
включающий уточнение специальных
вопросов заказчика
География услуги – Россия, Украина, страны Балтии.
По остальным странам необходимо согласование
®
10
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ, ОЦЕНКА И МОНИТОРИНГ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ / IV
Мониторинг по Российским компаниям
Доступные для мониторинга позиции:
•
•
•
•
Название
Юридический адрес
Зарегистрированный директор
Важные сведения
(основная позиция, включающая сведения о банкротстве, ликвидации, слиянии
и т.д.) компании
Информация по всем компаниям поступает в виде XLS файла 1-2 раза в неделю
Мониторинг позволяет получать
оперативную информацию по наиболее
серьезным изменениям в компании
®
11
Взыскание дебиторской задолженности / I
Досудебное взыскание
Администрирование счетов
Юридические услуги:
Суд и исполнение решения суда
Участие в процедуре банкротства
Юридический консалтинг
Preferred
Partner
География услуги – взыскание дебиторской задолженности B2B в России, в других странах
СНГ, в странах Европы, Азии, Африки, Америки
®
12
Взыскание дебиторской задолженности / II
Досудебное взыскание
Ключ к успеху IGK
 IGK является ведущим международным кредитно-рейтинговым агентством, производящим оценку
компаний на предмет кредитоспособности. IGK содержит Базу кредитных историй компаний
 Оценкой IGK пользуются страховщики кредитных рисков, экспортные агентства, финансовые
организации, международные компании, поставщики и др
 При получении информации о наличии дебиторской задолженности автоматически появляется запись
в Базе кредитных историй «Кредиты не допустимы, Кредитный лимит 0».
То же касается и аффилированных компаний
 Последствие этих действий для должника – Кредитование в любом виде
(товарный кредит, банковский кредит, лизинг и т.д. останавливается)
 Если дебитор расплачивается с кредитором, его кредитная история восстанавливается
 Таким образом, приоритетность оплаты по задолженности нашему клиенту резко повышается
Preferred
Partner
Принцип IGK: есть результат – есть оплата
География услуги – взыскание дебиторской задолженности B2B в России, в других странах
СНГ, в странах Европы, Азии, Африки, Америки
®
13
Портал RiskStop
Международная база должников
RiskStop – это международный портал, созданный для уменьшения рисков
неплатежей в B2B коммерции. Обмениваясь информацией с другими участниками
RiskStop, Вы таким образом делаете свой бизнес более безопасным и
ускоряете платежи как на локальном рынке так и зарубежом.
RiskStop позволяет своим пользователям:
● регистрировать должников, таким образом повышая эффективность при взыскании
уже существующей дебиторской задолженности
● принимать решения о кредитовании своих покупателей, обмениваясь опытом и информацией
об истории их платежей
Регистрация на портале RiskStop
является дополнительным инструментом
давления на дебитора при взыскании
дебиторской задолженности
RiskStop – это закрытая система,
обеспечивающая доступ только для зарегистрированных пользователей
Посетите Портал RiskStop https://www.risk-stop.com для получения более детальной информации
®
14
Страхование дебиторской задолженности
Услуга страхования дебиторской задолженности предназначена для компаний,
работающих на условиях отсрочки платежа
Страховой случай –
возникновение потерь в результате:
Преимущества перед конкурентами:
 банкротства покупателя
 длительной неоплаты со стороны
покупателя
 переход предоплаты к отсрочке платежа
по всем покупателям
 возможность увеличить срок оплаты для
покупателей
 квалификационная оценка риска и проверка
покупателей
 уверенность при работе на новых рынках,
с новыми покупателями
Страхование дебиторской задолженности –
возможность обезопасить свой бизнес
от непредвиденного банкротства партнера
®
15
Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / I
Почему необходим IGK страховой брокер?
Первый и единственный специализированный брокер по страхованию дебиторской
задолженности в России. Опыт в страховании дебиторской задолженности с 1991 года, с 2005
года – в России.
Сотрудничество со всеми кредитными страховщиками на рынке России.
Страховой брокер IGK входит в состав IGK Group – группы компаний по управлению кредитными
рисками, в том числе предоставляющих информацию по оценке платежеспособности
покупателей и услуги по взысканию долгов в странах СНГ, Балтии и Центральной Европы.
IGK Страховой брокер – специалист по всему циклу страхования дебиторской задолженности:
• проведение тендера
• проработка и подписание контракта
• помощь при оценке кредитных лимитов
• обучение и помощь по оформлению документов и текущих отчетов
• помощь при оформлении документов на получение страхового возмещения
• администрирование
®
16
Страхование дебиторской задолженности. IGK страховой брокер / II
Проведение Тендера
 IGK страховой брокер предлагает единую форму для всех страховщиков торговых кредитов
и помощь в ее заполнении
 Получение предложений от всех страховщиков торговых кредитов
 Оценка предложений и анализ договоров страхования
 Консультации по выбору страхового предложения
 Поддержка в достижении оптимального варианта путем сбора отсутствующей или дополнительной информации,
оценка собранной информации
 Презентация предложений
 Поддержка в понимании сроков и условий каждого предложения
 Возможность нестандартного предложения
Проработка и подписание контракта
 Участие на стороне клиента в переговорах со страховщиками для доработки условий контракта
 Помощь в подготовке всех документов для подписания контракта
 Введение ответственных лиц при обработке контрактов и выполнения всех обязательств по контракту
Поддержка в течение срока действия страхового полиса
 Активная поддержка в получении оптимальных кредитных лимитов
 Поддержка в ​случае претензий
 Поддержка в переговорах в случае продления договора или передачи его другому страховщику
Какие затраты на услуги страхового брокера?
 Услуги оплачиваются страховщиком
 Использование услуг брокера не имеет никакого влияния на стоимость от страховщика
®
17
IGK - Online
Доступ к IGK базе данных кредитно-финансовых отчетов онлайн –
https://online.igkservice.lv/crwa/login.do
IGK – информация онлайн по компаниям в странах СНГ, Балтии, Монголии
®
18
MONEY IS THE FUEL OF ECONOMY
IGK Group
®
One stop shop
for information

Credit risk insurance

Debt collection

Credit information
®
19