ОБЪДИНЕННАЯ РАСЧЕТНАЯ СИСТЕМА

Объединенная расчетная
система
"ОРС"
Объединенная Расчетная
Система
1
Правовой статус НКО «ОРС»
• Лицензия банка России на осуществление банковских
операций
• Полностью отсутствуют кредитные риски, поскольку
законодательно запрещено:
1. осуществлять кредитные операции и размещать
свободные денежные средства в ценные бумаги
2. открывать корреспондентские счета в банках,
инвестиционный рейтинг которых ниже ВВ по
классификации S&P, Fitch, Moody’s
Объединенная Расчетная Система
2
Направления деятельности
НКО «ОРС»
• Оператор и расчетный центр Платежной системы
«Объединенная расчетная система» - межбанковская
сеть банкоматов пунктов выдачи наличных и приема
платежей «ОРС»
• Расчетный центр системы денежных переводов Western
Union
• Реализация агентских программ по финансовому
обслуживанию держателей карт платежных систем China
UnionPay и American Express в банкоматах банков
партнеров
Объединенная Расчетная Система
3
Исключительность системы
• Процессинговые центры «ОРС» обладают многолетним
профессиональным опытом не только в России, но и за
рубежом.
• Все точки обслуживания маркированы товарным знаком
платежной системы «ОРС»
• Правовой статус НКО «ОРС» обеспечивает 100% гарантию
завершения расчетов
• Центральный Банк Российской Федерации
поддерживает проект создания платежной системы
«ОРС»
Объединенная Расчетная Система
4
Своевременность проекта
•Высокая ставка Visa и MC Interchange fee по операциям выдачи
наличных в АТМ
•Насыщение российского рынка банкоматами при одновременном росте
стоимости содержания сети и снижении уровня доходов от
обслуживания сторонних клиентов
Объединенная Расчетная Система
5
Операции в системе ОРС
• Выдача наличных в банкоматах и ПВН
• Платежи в пользу третьих лиц по картам
• Классический торговый эквайринг по
картам санкционированных банков
• Запрос остатка по счету
• Мини-выписка
• Пополнение счета наличными
• Перевод средств с карты на карту
Объединенная Расчетная
Система
6
Объединенная инфраструктура
ПС ОРС
Сеть ОРС
(свыше 35 тыс. АТМ)
Объединенная Расчетная
Система
7
Интерес банков
• Решение проблемы неудовлетворенности некоторыми клиентами
топологией
инфраструктуры
финансового
самообслуживания
собственного банка
• Сеть ОРС является второй по размеру после Сбербанка
• Предоставление клиентам возможности пользоваться сетью ОРС «как
собственной»
• Обеспечение непрерывности финансового обслуживания клиентов в
случае технических проблем в отдельных устройствах банка (банкомат
сломан/не загружен)
• Повышение лояльности клиентов к банку
ВЫВОД:
формирование образа клиентоориентированного банка
Объединенная Расчетная
Система
8
Бонусы для участников
• Увеличение пассивов банка за счет уменьшения оттока средств со
счетов «зарплатников»
• Участие банка в самом успешном
национального клиринга в РФ
и
масштабном
проекте
• Возможность привлечения дополнительных клиентов из числа
владельцев карт других участников ПС ОРС, использующих
инфраструктуру банка
• Оптимизация собственной сети АТМ (нет необходимости
устанавливать банкомат там, где уже есть банкоматы участников ОРС)
• Снижение инвестиционных рисков при организации инфраструктуры
финансового обслуживания клиентов в новых регионах
• Снижение себестоимости транзакций в собственных АТМ за счет
притока держателей карт участников ОРС
• Получение дополнительного дохода от собственной инфраструктуры
самообслуживания
Объединенная Расчетная
Система
9
Приток новых клиентов сети
Банка-участника ПС ОРС
Объединенная Расчетная
Система
10
Крупнейшие эквайеры сети ОРС
12000
10000
8000
6000
4000
2000
0
10845
4719
3037
2187
1274
1183
1177
994
951
789
кол-во АТМ
Объединенная Расчетная
Система
11
Расчет соотношения доходов и расходов на обслуживание
держателей карт банков-участников платежной системы ОРС
на примере среднестатистического банкомата с
инкассационным периодом в 7 дней
Всего расходов на 1 банкомат - 9 221 руб.,
включая:
 постоянные расходы, всего 4 603 руб., в том числе:
амортизация банкомата;
техническое обслуживание банкомата;
аренда места;
и т.п.
 расходы на инкассацию 900 руб.

переменные расходы:
стоимость загруженных денежных средств (исходя из ставки MIBOR – 8%) – 3 718 руб.,
из них:
стоимость выданных денежных средств по картам ОРС – 720 руб.
Комиссионный доход от выдачи наличных по картам ОРС - 1 877 руб.
(20% от общего расхода на содержание банкомата).
Объединенная Расчетная
Система
12
Текущая позиция платежной системы ОРС
на российском рынке
Доля банкоматов сети Платежной системы
ОРС в общем количестве банкоматов РФ
Доля банкоматов сети Платежной системы
ОРС в общем количестве банкоматов в РФ
(без учета банкоматов СБЕРБАНКа)
25%
38%
41%
37%
банкоматы сети платежной системы ОРС
банкоматы остальных банков
банкоматы Сбербанка
Объединенная Расчетная Система
59%
банкоматы сети платежной системы ОРС
банкоматы остальных банков (без
СБЕРБАНКа)
13
Развитие точек обслуживания сети ОРС
(тыс. единиц)
48
45,4
44
39,6
40
36
32
27,6
28
24
21,9
20
17,1
16
13,3
26,4
17,9
14,5
10,7 11,1
12
8,2
08
4,3
04
24,1
22,9 23,6
25,0
4,9 5,2
8,9
5,3 5,5 6,2
2,4
00
Объединенная Расчетная Система
14
Темпы роста числа участников «ОРС»
2008
2009
2010
Объединенная Расчетная Система
2011
2012
2013
2014
15
Достижения и перспективы ПС ОРС
• Единственный успешный проект среди многолетних попыток
создания НПС, включая попытки с участием государства (УЭК, ЦОНТ)
и государственных банков (Сберкарта)
• ПС ОРС объединил все национальные платежные системы
• Наиболее крупные поставщики процессинговых решений
специально создают операционные центры и подключаются к ПС
ОРС (БПЦ, Компас Плюс, OpenWay), обеспечивая банкам,
использующих их решения, льготную интеграцию в систему.
Например, БПЦ ( продукт СмартВиста) – поставщик решения для
многих российских банков, включая Альфа-банк и Сбербанк России
• По решению Совета Директоров в ближайшее время к ПС ОРС
подключается
ПЦ
«Мультикарта»
со
всеми
своими
ассоциированными банками, которых насчитывается более 50-ти, и
банками группы ВТБ.
Объединенная Расчетная Система
16
Достижения и перспективы ПС ОРС
• К ПС ОРС начали присоединение крупнейшие сети терминалов
самообслуживания и системы электронных денег (CyberPlat, QIWI,
Telepay, Wallet One, МКБ)
• Совместно с крупнейшими операторами сотовой связи (МТС,
ВымпелКом) разрабатывается проект по организации выдачи
наличных в банкоматах участников ОРС по кодам/паролям, без
использования банковских карт, что позволит вовлечь в круг
клиентов эквайрера ранее не охваченные слои населения
Объединенная Расчетная Система
17
Экономические показатели НКО «ОРС»
Обороты в Платежной системе ОРС, млрд. руб.
Объединенная Расчетная Система
18
Внутрипроцессинговое
распределение комиссий
Объединенная Расчетная
Система
19
Межпроцессинговое
распределение комиссий
Объединенная Расчетная
Система
20
Топология сети ПС ОРС
221 работающий банк, около 45 тысяч точек обслуживания
Сеть АТМ
РОСБАНКА
Объединенная Расчетная Система
21