Б3.Б.7_ Деньги, кредит, банки

АННОТАЦИЯ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Дисциплина Б3.Б.7 Деньги, кредит, банки
Семестр: 6
Количество часов: 180
Количество зачётных единиц: 5
Промежуточная аттестация: экзамен
Место дисциплины в структуре ООП:
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» относится к дисциплинам базовой
части профессионального цикла учебного плана подготовки бакалавров по
направлению 38.03.01 Экономика. Она формирует научное представление об
организации денежно-кредитных отношений, является основной для успешного
освоения других финансовых дисциплин.
Цель и задачи освоения дисциплины:
Цель освоения дисциплины – формирование у студентов знаний по
теоретическим основам, методике, анализу денежно-кредитных рычагов, по
направлениям совершенствования финансового рынка в современных условиях.
Задачи освоения дисциплины:
 изучение принципов организации денежных расчётов и кредита в
различных сферах деятельности;
 понимание сущности и функций денег и кредита, их экономической роли
в условиях рыночных отношений;
 уяснение важнейших направлений денежно-кредитной политики
государства, методов защиты и укрепления национальной валюты;
 знакомство с насущными проблемами реформирования кредитнобанковской системы России;
 систематизация элементов и принципов кредитного механизма, форм и
методов кредитования;
 привлечение интереса к деятельности кредитных организаций и
проблемам управления современным банком;
 изучение основных механизмов защиты банка от финансовых рисков;
 понимание путей развития мировой валютной системы, её влияния на
валютную политику российского государства;
 получение навыков конкретных вычислений и анализа результатов на
основе реальных данных государственной статистики, банковского бизнеса.
Содержание дисциплины:
Деньги и валюта. Необходимость и предпосылки возникновения и
применения денег в условиях рыночной экономики. История возникновения и
распространения денег. Сущность денег. Функции денег и их современные
особенности. Роль и развитие денег в рыночной экономике. Теории денег, их
обусловленность уровнем развития социально-экономических отношений и
задачами общественного производства. Понятие денежной массы, её структура.
Сущность и принципы денежного обращения. Экономические и нормативные
основы организации безналичного денежного оборота. Причины и сущность
инфляции, её типы и виды. Регулирование инфляции: методы, границы,
противоречия. Методы государственного регулирования денежного оборота.
Политика «дешёвых» и «дорогих» денег. Система безналичных расчётов.
Аккредитивная, инкассовая формы расчётов. Факторинг, овердрафт,
корреспондентские счета банков.
Понятие денежной системы страны, генезис её развития. Денежные системы
отдельных стран, их отличительные особенности. Денежные реформы в России,
их виды, порядок проведения и последствия. Платёжная система, её сущность и
основные
принципы
функционирования.
Платёжные
инструменты:
аккредитивы, инкассо, векселя, банковские акцепты, чеки, овердрафт, клиринг,
пластиковые карты. Электронные платёжные системы. Международные
платёжные системы межбанковских расчётов. Современное состояние
денежной системы России: основные параметры развития, сопоставления с
развитыми странами.
Денежно-кредитная политика государства, её цели и инструменты. Разработка
и принятие документа «Основные направления единой государственной
денежно-кредитной политики на трёхлетний период».
Валютный рынок, его функции, сегменты, участники. Валютный курс как
базовая величина при совершении валютных операций. Классификация
валютных операций банков. Валютная политика государства, её цели и методы.
Валютное регулирование и валютный контроль в Российской Федерации. Роль
Центрального Банка в проведении валютной политики. Платёжный баланс
страны, его структура и значение. Мировая валютная система, её эволюция и
современное состояние. Международные валютно-финансовые институты и их
роль в современных условиях.
Кредитные отношения. Необходимость и роль кредита в рыночной экономике,
его границы и законы. Функции кредита. Принципы кредита. Основные формы
кредита, их виды и особенности. Основы формирования уровня и границы
ссудного процента. Роль ссудного процента в хозяйственной деятельности,
источники его уплаты. Виды процентных ставок. Основы процентных
вычислений в денежно-кредитной практике.
Классификация ссуд: основные формы и виды кредита. Банковский кредит.
Коммерческий кредит. Ипотечный кредит. Вексельное кредитование. Лизинг.
Международный кредит. Международные клубы кредиторов и их современная
роль.
Банковская деятельность. Понятие банковской системы, её элементы, уровни и
их взаимосвязь. Банковские и небанковские кредитные организации,
банковские группы, холдинги, ассоциации. Виды кредитных учреждений:
центральные банки (эмиссионные), коммерческие банки (частные,
государственные, смешанные, иностранные), специализированные кредитные
организации небанковского типа (ломбарды; кредитные кооперативы,
товарищества и союзы; факторинговые и лизинговые фирмы; клиринговые
центры и расчётные палаты; страховые организации; финансовые компании;
инвестиционные
фонды,
пенсионные
негосударственные
фонды),
межбанковские объединения (банковские лиги, ассоциации, союзы, синдикаты,
холдинги).
Центральные банки и основы их деятельности, цели, функции. Государственное
регулирование и саморегулирование деятельности финансово-кредитных
институтов. Административные и экономические методы регулирования
банковской деятельности Центральным Банком России. Цели и формы
банковского регулирования и надзора в России и за рубежом. Проблемы
развития и повышения эффективности системы банковского надзора,
присоединение России к международным (Базельским) принципам
эффективного банковского надзора. Финансовая отчётность коммерческих
банков, порядок её представления в Центральный банк, содержание и значение.
Характеристика развития банковского сектора РФ. Основные задачи развития
банковского сектора России на современном этапе.
Экономическая сущность коммерческого банка, принципы его работы, порядок
его создания и ликвидации. Банковские лицензии. Правовые основы
банковской деятельности. Порядок создания и государственной регистрации
коммерческого банка. Устав и уставный капитал, учредительные документы.
Требования Центрального банка к размеру и структуре акционерного (паевого)
капитала
коммерческих
банков,
к
материально-технической
базе,
квалификации персонала банка, кадровой политике, методическому и
информационному обеспечению деятельности.
Экономическая характеристика и классификация ресурсов коммерческого
банка. Собственные и привлечённые средства банка. Показатели оценки
достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике и за
рубежом. Сущность и виды пассивных операций банка. Система обязательного
страхования банковских вкладов в России и за рубежом. Резервная политика
коммерческого банка. Активные операции банка, их виды и роль в
формировании прибыли. Кредитные операции банка, методы кредитования
физических и юридических лиц. Механизм организации возврата кредита.
Оценка кредитоспособности заёмщиков. Этапы кредитного процесса в
коммерческом банке. Банковская ликвидность и методы её поддержания.
Формирование прибыли коммерческого банка, процентная политика банка.
Доходы и расходы банка, их классификация, процентная маржа. Финансовый
результат работы банка, рентабельность активов и капитала. Прибыль банка
(балансовая, чистая), её распределение и использование.
Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в
отечественной практике. Капитальная база российских коммерческих банков и
направления её развития. Способы увеличения собственного капитала банка.
Основы банковского маркетинга. Понятие банковского продукта и методы его
разработки. Виды банковской конкуренции на финансовом рынке. Факторы
конкурентоспособности банка.
В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен
обладать следующими общекультурными (ОК) и профессиональными (ПК)
компетенциями:
ОК-13: владеет основными методами, способами и средствами получения,
хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как
средством управления информацией, способен работать с информацией в
глобальных компьютерных сетях (знать способы и средства получения
финансовой информации о денежно-кредитных отношениях, уметь получать,
систематизировать и преобразовывать необходимую информацию, владеть
навыками управления информацией и работы в глобальных компьютерных
сетях);
ПК-7: способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую
и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных
форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные
сведения для принятия управленческих решений (знать формы отчётности
кредитно-финансовых институтов и небанковских организаций, уметь
анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную
информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм
собственности, организаций, ведомств, владеть навыками использования
полученных сведения для принятия управленческих решений);
ПК-8: способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и
зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях,
выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей (знать
современные способы хранения статистических данных финансового
характера, уметь анализировать и интерпретировать данные отечественной и
зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях,
выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей, владеть
навыками поиска и систематизации необходимой финансовой информации).
Образовательные технологии: мультимедийные лекции, лекциидискуссии, практические занятия в компьютерном классе, решение задач,
изучение нормативно-правовых документов по вопросам организации
денежного обращения и кредитного процесса, деловые игры, имитационная
игра «Банковский кредит», мини-конференции в группах с оппонентами.
Составитель: Н.В. Колоскова, канд. экон. наук, доцент, кафедра финансов
и аудита