Организационно-правовые основы создания и

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
КАБАРДИНО-БАЛКАРСКИЙ ИНСТИТУТ БИЗНЕСА
______________________________________________________________________
Кафедра "Общеэкономических дисциплин"
УТВЕРЖДАЮ
Первый проректор
________________ Ф.Ф.Хараева
«27»
мая
2014г.
РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
«Валютные операции банков»
Направление подготовки (специальность) 080100.62 Экономика
Профиль подготовки (для бакалавров):
Финансы и банковское дело
Квалификация (степень) выпускника: бакалавр
Форма обучения: очная/заочная
Выпускающая кафедра:
«Финансы и банковское дело»
Трудоемкость дисциплины (з.е.): 2
Нальчик 2014
Распределение трудоемкости дисциплины по семестрам и видам учебной работы
Для ОФО
Вид учебной работы
Аудиторные занятия
(АЗ) (всего),
в том числе:
Лекции (ЛК)
% лекционных часов от
АЗ по дисциплине
Лабораторные работы
(ЛР)
Практические занятия:
(ПЗ)
Семинарские занятия
(СЗ)
Текущий контроль
(тестирование) (ТК)
% интерактивных форм
обучения от АЗ по
дисциплине
Самостоятельная
работа (СР) (всего), в
том числе:
Курсовая работа: (КР)
Курсовой проект: (КП)
Расчетно-графические
работы (РГР)
Расчётная часть лаб.
работ (РЧЛР)
Научноисследовательская
работа
НИР)
Другие виды
самостоятельной работы
Вид промежуточной
аттестации (зачет,
экзамен):
Общая трудоемкость
дисциплины и
трудоемкость по
семестрам:
Всего
з.е.
час
1.5
54
Семестры
6
з.е.
час
1.5
54
0.5
18
0.5
18
1
36
1
36
0.5
18
0.5
18
2
72
2
72
Для ЗФО
Вид учебной работы
Всего
Курс
5
з.е.
час
Аудиторные занятия
(АЗ) (всего),
в том числе:
Лекции (ЛК)
% лекционных часов
от АЗ по дисциплине
Лабораторные работы
(ЛР)
0.33
12
Практические
занятия: (ПЗ)
Семинарские занятия
(СЗ)
Текущий контроль
(тестирование) (ТК)
% интерактивных
форм обучения от АЗ
по дисциплине
Самостоятельная
работа (СР) (всего), в
том числе:
Курсовая работа: (КР)
Курсовой проект:
(КП)
Расчетно-графические
работы (РГР)
Расчётная часть лаб.
работ (РЧЛР)
Научноисследовательская
работа
НИР)
Другие виды
самостоятельной
работы
Вид промежуточной
аттестации (зачет,
экзамен):
Общая трудоемкость
дисциплины и
трудоемкость по
семестрам:
0.17
6
0.17
6
1.55
56
1.55
56
0.11
4
0.11
4
2
72
2
72
0.17
з.е.
0.33
час
12
0.17
6
1.Цели и задачи освоения дисциплины
Преподавание дисциплины осуществляется, исходя из требуемого уровня базовой
подготовки экономистов в области финансовых и кредитных отношений. Конечная цель
преподавания - формирование у будущих специалистов теоретических знаний и
практических навыков по банковскому делу.
Дисциплина "Валютные операции банков" - часть системы профессиональной
подготовки экономистов, приобретающих специальные знания по функционированию
кредитной системы, механизму управления
операциями банков и небанковских
кредитных организаций. Она входит в блок дисциплин по специализации «Банковское
дело». Преподавание данной дисциплины предполагает предварительное изучение
следующих дисциплин учебного плана: "Экономическая теория", "Деньги, кредит, банки",
"Финансы", "Бухгалтерский учет".
2.МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО
В ходе преподавания дисциплины ставятся задачи:
изучить эволюцию кредитной системы России, а также отдельных промышленно
развитых стран на базе экономических теорий и закономерностей функционирования
денежно-кредитной сферы в процессе ее исторического развития;
показать роль и место банков и специализированных небанковских кредитнофинансовых организаций в кредитной системе;
отразить организационно-правовые основы деятельности отдельных звеньев
кредитной системы;
раскрыть функции и виды банков и небанковских институтов;
В результате изучения дисциплины студенты должны:
а) знать сущность банков и небанковских кредитно-финансовых учреждений и их
роль в экономике; организационно-правовые основы их создания; виды пассивных и
активных операций центрального, коммерческих и специализированных банков и
небанковских кредитно-финансовых учреждений; порядок осуществления кредитования,
расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, операций с ценными
бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения,
регламентирующие деятельность банков на территории Российской Федерации;
б) уметь рассчитывать экономические нормативы, регулирующие деятельность
отдельных видов кредитных организаций; оценивать деятельность кредитных
организаций, исходя из показателей оценки их финансового состояния (надежности,
устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности);
в) иметь представление об отличительных особенностях банковских систем
различных стран, о развитии экономических теорий денежно-кредитной политики
центральных банков, об основных тенденциях и перспективах развития банковской
системы, о роли центральных банков во внешнеэкономической деятельности, о специфике
деятельности коммерческих банков, сберегательных, инвестиционных, ипотечных и др. на
финансовом, фондовом и валютном рынках.
3.КОМПЕТЕНЦИИ ОБУЧАЮЩЕГОСЯ, ФОРМИРУЕМЫЕ В РЕЗУЛЬТАТЕ
ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Формулировки общекультурных компетенций:
(ОК – 1) - владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу,
восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения
(ОК -9)- способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства
4. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛОВ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
4.1. ОБЩАЯ ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ составляет 2 зачетных единиц, часов 72.
Для ОФО
2.
3.
4.
Раздел 1. Техника
валютных операций
Раздел 2.
Экономическая
теория
Раздел 3. Деньги,
кредит, банки
Раздел 4.
Банковский
Неделя семестра
1.
Раздел
дисциплины
Семестр
№
п/п
Виды учебной работы, включая
самостоятельную работу
студентов и трудоемкость (в
часах)
6
1-2
4
9
4
6
3-6
4
9
4
6
7-8
5
9
5
6
9-10
5
9
5
Лк.
(ч.)
Сем.
(ч.)
ПЗ
.
(ч.)
Лаб.
(ч.)
СР.
(ч.)
Формы текущего
контроля
успеваемости (по
неделям семестра)
Форма
промежуточной
аттестации (по
семестрам)
Опрос, выполнение
тестов, реферат на
заданную тему
Опрос,
заслушивание
докладов
Опрос, выполнение
тестов, реферат на
заданную тему
Опрос,
заслушивание
менеджмент и
маркетинг
докладов
№
п/п
1.
2.
3.
4.
Раздел
дисциплины
Раздел 1. Техника
валютных операций
Раздел 2.
Экономическая
теория
Раздел 3. Деньги,
кредит, банки
Раздел 4.
Банковский
менеджмент и
маркетинг
Семестр
Для ЗФО
Виды учебной работы, включая
самостоятельную работу
студентов и трудоемкость (в
часах)
Лк.
(ч.)
ПЗ
.
(ч.)
Сем.
(ч.)
Лаб.
(ч.)
СР.
(ч.)
6
1
1
14
6
2
2
14
6
1
1
14
6
2
2
14
Формы текущего
контроля
успеваемости (по
неделям семестра)
Форма
промежуточной
аттестации (по
семестрам)
Опрос, выполнение
тестов, реферат на
заданную тему
Опрос,
заслушивание
докладов
Опрос, выполнение
тестов, реферат на
заданную тему
Опрос,
заслушивание
докладов
4.2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
КОМПЕТЕНЦИЯ
Σ
Кол-во
з/е
Колво
часов
Раздел 1. Техника валютных операций
Раздел 2. Экономическая теория
0,5
18
0,5
18
Раздел 3. Деньги, кредит, банки
0,5
18
Раздел 4. Банковский менеджмент и
маркетинг
Итого
0,5
18
2
72
Вес компетенции (λ)
5.
ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
5.1. Разделы дисциплины и виды занятий
ОК 9
ОК 1
Темы,
разделы
дисциплины
общее
количес
тво
компете
нций
+
1
+
2
+
1
+
+
2
2
4
6
0.33
0.67
1
+
п/п
1.
2.
3.
4.
№
п/п
1.
2.
3.
4.
Для ОФО/ЗФО
№
Наименование
раздела
дисциплины
(модуля)
Раздел 1. Техника
валютных операций
Раздел 2. Экономическая
теория
Раздел 3. Деньги, кредит,
банки
Раздел 4. Банковский
менеджмент и маркетинг
5.2. Лекции
Наименование раздела
дисциплины (модуля)
Раздел 1. Техника валютных
операций
Раздел 2. Экономическая
теория
Раздел 3. Деньги, кредит,
банки
Раздел 4. Банковский
менеджмент и маркетинг
ЛК
ЛР
ПЗ
СЗ
ТК
СР
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Содержание раздела
Валютное регулирование и валютный
контроль
Научно-технологическая революция в
современных условиях, собственность
современного государства: новые явления
и противоречия.
Теории стоимости, денег, кредита,
капитала, заработной платы и прибыли.
Организационно-правовые основы
деятельности центральных банков и их
функции.
Денежно-кредитная политика
центральных банков.
Организационно-правовые
основы
создания
и
функционирования
коммерческих банков.
Операции коммерческих банков, их
ликвидность.
Инвестиционная деятельность
коммерческих банков.
Финансовые услуги (лизинг, факторинг,
траст).
Специализированные банки.
Управление пассивными операциями.
Управление активными операциями.
Управление персоналом банка.
Итого:
Трудоем Трудое
кость,
мкость
часы
, часы
ОФО
ЗФО
4
1
4
2
5
1
5
2
18
6
№
п/п
1.
2.
3.
5.3. Лабораторный практикум (нет по кафедре)
Наименование
раздела Наименование лабораторных работ Трудоемкость,
дисциплины (модуля)
часы
Итого:
№
п/п
1
2
3
4
№
п/п
5.4. Практические (семинарские) занятия
Наименование раздела
Содержание раздела
дисциплины (модуля)
Раздел 1. Техника валютных
операций
Раздел 2. Экономическая
теория
Раздел 3. Деньги, кредит,
банки
Раздел 4. Банковский
менеджмент и маркетинг
Валютное регулирование и валютный
контроль
Научно-технологическая революция в
современных условиях, собственность
современного государства: новые
явления и противоречия.
Теории стоимости, денег, кредита,
капитала, заработной платы и
прибыли.
Организационно-правовые основы
деятельности центральных банков и
их функции.
Денежно-кредитная политика
центральных банков.
Организационно-правовые
основы
создания
и
функционирования
коммерческих банков.
Операции коммерческих банков, их
ликвидность.
Инвестиционная деятельность
коммерческих банков.
Финансовые услуги (лизинг,
факторинг, траст).
Специализированные банки.
Управление пассивными операциями.
Управление активными операциями.
Управление персоналом банка.
Итого:
5.5. Самостоятельная работа.
Наименование раздела дисциплины
(модуля)
Трудоемко
сть, часы
ОФО
Трудоем
кость,
часы
ЗФО
4
1
4
2
5
1
5
2
18
6
Вид работы (курсовой проект,
курсовая работа, реферат, расчетнографическая работа, др.)
Трудое Трудое
мкость, мкость,
часы
часы
ОФО
1
2
3
4
Раздел 1. Техника валютных операций
Раздел 2. Экономическая теория
Заслушивание и обсуждение.
Устный опрос.
ЗФО
4
14
4
14
Раздел 3. Деньги, кредит, банки
Работа выполняется письменно,
5
сдается для проверки.
Раздел 4. Банковский менеджмент и
Студент должен сдать выполненное
5
маркетинг
задание для проверки
18
Итого:
6. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ
УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ
ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ И УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
Текущий контроль успеваемости и качества подготовки студентов осуществляется
на семинарских и практических занятиях в виде устных опросов, тестирования, решения
задач, обсуждения рефератов. Текущий рейтинг-контроль проводится преподавателем в
процессе проведения всех видов занятий.
Промежуточная аттестация студентов проводится в виде рейтинг – контроля,
который проводится в два этап (устный и письменный).
ПЕРЕЧЕНЬ
ВОПРОСОВ
ДЛЯ
СДАЧИ
РЕЙТИНГ-КОНТРОЛЯ
1. Происхождение и сущность денег.
2. Функции денег.
3. Формы денег.
4. Виды денег.
5. Мировые деньги.
6. Теория денег (металлическая, номиналистическая, количественная).
7. Закон денежного обращения (закон стоимости).
8. Денежная масса и скорость обращения денег, денежные агрегаты.
9. Типы денежных систем.
10. Исторические типы денежных систем России.
11. Современная денежная система России.
12. Роль денег в воспроизводственном процессе.
13. Разновидности систем обращения металлических денег.
14. Система бумажно-кредитных денег.
15. Денежная эмиссия. Формы, цели механизмы.
16. Денежный и банковский мультипликатор.
17. Денежный оборот. Его содержание и его структура.
18. Безналичный денежный оборот и его структура. Принципы организации.
19. Формы безналичных расчетов.
20. Налично-денежный оборот и его структура. Принципы организации.
21. Инфляция: сущность, признаки, причины возникновения.
22. Виды инфляции.
23. Типы инфляции.
24. Социально-экономические последствия инфляции.
25. Антиинфляционная политика государства.
26. Валютная система: сущность, виды, основные элементы.
№1
14
14
56
27. Валютный курс и его роль в экономике.
28. Мировая валютная система. Исторические типы мировых валютных систем.
29. Международные финансовые институты.
30. Платежный баланс.
31. Сущность кредита и его принципы.
32. Кредит и деньги: общее и различное.
33. Стадии движения кредита.
34. Функции и законы кредита.
ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ ДЛЯ СДАЧИ РЕЙТИНГ-КОНТРОЛЯ
№2
35. Роль кредита в развитии экономики.
36. Кредитная система, ее элементы.
37. Типы кредитных систем.
38. Формы кредита.
39. Виды кредита.
40. Порядок формирования процентной ставки.
41. Современная кредитная система, ее элементы.
42. Теории денежно-кредитного регулирования.
43. Инструменты и методы кредитно-денежной политики.
44. Учет и залог векселя как вид краткосрочного кредита. Кредит и вексель.
45. Государственный кредит и его особенности.
46. Коммерческий кредит. Вексельное обращение.
47. Потребительский кредит.
48. Ипотечный кредит и его сущность.
49. Банковская система и ее элементы.
50. Типы банковских систем.
51. Центральный Банк, его функции и статус.
52. Центральный банк РФ. Органы управления Центральным Банком.
53. Операции Центральных Банков.
54. Денежно-кредитное регулирование ЦБ РФ.
55. Функции коммерческих банков.
56. Баланс банка: активные и пассивные операции банка.
57. Принципы организации коммерческих банков.
58. Активные операции коммерческих банков.
59. Пассивные операции коммерческих банков.
60. Типы коммерческих банков.
61. Органы управления коммерческими банками.
62. Роль коммерческих банков в развитии экономики.
63. Банковские системы зарубежных стран.
64. Формы и виды международного кредита.
ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ ДЛЯ СДАЧИ ЗАЧЕТА
1. Денежная масса и ее агрегаты - российский опыт, проблемы, перспективы.
2. Особенности и проблемы денежно-кредитной политики в современных условиях.
3. Пути совершенствования платежной системы России.
4. Денежная эмиссия, как элемент денежной системы, ее виды, сущность.
5. Эволюция денег, изменчивость форм в зависимости от изменения социальноэкономических условий.
6. Проблемы развития национальных денег и влияние этого процесса на обеспечение
условий экономического роста.
7. Денежно-кредитная и валютная политика: взаимосвязь, проблемы, перспективы
развития.
8. Критерии и методы повышения эффективности денежно-кредитной политики.
9. Выработка методов и механизмов обеспечения устойчивости национальной валюты.
10. Современное устройство денежной системы РФ.
11. Формирование спроса на деньги и предложение денег: тенденции и перспективы
обеспечения необходимого равновесия сбалансированности.
12. Интеграция денежно-кредитной системы в мировую рыночную систему.
13. Основы денежной эмиссии и эмиссионная политика ЦБ РФ.
14. Влияние инфляции на доходы и сбережения граждан.
15. Формирование банковской системы и ее инфраструктуры в условиях рынка.
16. Проблемы формирования и перспективы развития финансового рынка в РФ.
17. Роль банков в развитии денежного рынка.
18. Современная банковская система России.
19. Обязательное страхование вкладов - мировой опыт, проблемы реализации в России.
20. Особенности инфляционных процессов в Российской экономике и их влияние на
банковскую систему.
21. Понятие финансового рынка, его определение для российской экономики.
22. Банк России - проводник денежно-кредитной политики.
23. Зарубежные банковские системы на современном этапе.
24. МБК на денежном рынке России и перспективы его развития.
25. Кредитная политика коммерческого банка.
26. Оценка кредитоспособности заемщика (на примере банка)
27. Оценка кредитоспособности заемщика (на примере организации).
28. Посреднические операции банков и перспективы их развития
29. Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования в РФ.
30. Рынок пластиковых карт в России.
31. Валютные операции банка.
32. Банковский маркетинг: современная теория и практика в России.
33. Рынок банковских продуктов и услуг.
34. Формирование позитивного имиджа коммерческого банка
35. Кадровая политика банка и ее особенности в современной России.
36. Анализ безналичных расчетов банка и направления их совершенствования (на примере
банка).
37. Факторинговые операции: проблемы и перспективы развития в России.
38. Финансовый анализ в коммерческом банке.
39. Паевые инвестиционные фонды в РФ и за рубежом (сравнительные анализ).
40. Инвестиционные фонды: проблемы и перспективы развития.
41. Операции на открытом рынке как инструмент денежно-кредитной политики.
42. Сравнительные характеристики инвестиционных стратегий российских паевых
фондов.
43. Российский рынок производных финансовых инструментов.
44. Современное состояние и перспективы развития электронных банковских услуг.
45. Сущность и особенности функционирования кредитного механизма.
46. Рефинансирование банков как инструмент денежно-кредитной политики.
47. Российская система безналичных расчетов в РФ и направления ее совершенствования.
48. Понятие и методы управления валютными рисками.
49. Проблемы и перспективы развития валютной системы России.
50. Транснациональные банки и перспективы их развития в России.
51. Инвестиционные банки и перспективы их развития в России.
52. Проблемы и перспективы развития потребительского кредитования в РФ.
53. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
54. Сущность, структура и значение кредитной системы Российской Федерации.
55. Сущность и методики оценки кредитных рисков.
56. Банковская конкуренция в современных российских условиях.
57. Банковские холдинги и их деятельность на финансовых рынках: зарубежный и
отечественный опыт.
58. Методы регулирования валютного курса.
59. Кредитный портфель банка.
60. Виды и методы оценки банковских рисков.
61. Инициативная тема студента (по согласованию с преподавателем)
7.Литературное обеспечение дисциплины
№
п/п
1.
2.
4.
5.
6.
7.
Наименование (автор, название)
Год издания
Основная литература
Банковское дело: Учебник/ Под ред. Г. Г.
Коробовой.- М.: МАГИСТР
Щеголева Н. Г. Валютные операции
[Электронный ресурс]: учебник/ Щеголева Н. Г.—
Электрон. текстовые данные.— М.: Московский
финансово-промышленный университет
«Синергия»— Режим доступа:
http://www.iprbookshop.ru/17011.— ЭБС
«IPRbooks»
Дополнительная литература
Романчук М. Н. Банковские валютные операции.
Рекомендовано ученым советом КабардиноБалкарского института бизнеса.- Нальчик: ГП
КБР «Республиканский полиграфкомбинат им.
Революции 1905 г.»
Тавасиев А. М. Основы банковсконго дела: Учеб.
пособие для вузов. Рекомендовано Советом УМО
по образованию в области мнеджмнта.- М.:
МАРКЕТ ДС
Костерина Т. М. Банковское дело: Учебник.- М.:
МАРКЕТ ДС
Банковское дело/ Под ред. О. И. Лаврушина.-М.:
Финансы ми статистика
Электронные ресурсы:
2012
2012
Наличие в
библиотеке
(кол-во
экз.)
10
ЭБС
«IPRbooks»
2009
40
2006
4
2003
25
2003
9
Компьютерная
обучающая
программа
по
дисциплине «Банки и небанковские кредитные
организации и их операции» (КОПР5-БиО).
Авторы: А.Н. Романов, В.С. Торопцов, Д.Б.
Григорович, Л.А. Галкина, С.Н. Палов, Е.Ф.
Жуков, В.Н. Сидоров, Л.М. Максимова, А.В.
Печникова, Е.Б. Стародубцева, Л.Т. Литвиненко,
Н.П. Нишатов, О.М. Маркова, Д.П. Удалищев. –
URL:
http://repository.vzfei.ru/.
№
государственной регистрации 50200400353 от
21.04.2004.
Центральный банк РФ. - URL: www.cbr.ru.
«Вестник
Банка
России»
URL:
www.cbr.ru/vesynik/.
«Бюллетень банковской статистики» - URL:
www.cbr.ru/BBS/bank_bulletin.asp.
Федеральная служба банковской статистики. URL: www.gks.ru.
Российское
информационно-аналитическое
агентство
«Росбизнесконсалтинг».
URL:
www.rbc.ru
Российское
информационное
агентство
«Интерфакс». - URL: www.interfax.ru
Компания «Консультант Плюс». - URL:
www.consultant.ru
Российский портал о банках. - URL: www.bankir.ru
8.МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ФОРМ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ
ПО ДИСЦИПЛИНЕ (МОДУЛЮ):Валютные операции банков
Лекционные занятия
Комплект электронных презентаций/слайдов,
Аудитория, оснащенная презентационной техникой (проектор, экран,
компьютер/ноутбук)
Практические занятия
Компьютерный класс,
Презентационная техника (проектор, экран, компьютер/ноутбук)
Рабочая учебная программа по дисциплине «Валютные операции банков»
составлена в соответствии с требованиями Федерального Государственного
образовательного стандарта ВПО с учетом рекомендаций ПрООП ВПО по направлению
080100.62 «Экономика»и учебного плана по профилю подготовки «Финансы и
банковское дело.»
Автор(ы) Апеков А .В.
Рецензент(ы) Галачиева С.В.
Заведующий кафедрой Апеков А .В.
Рабочая учебная программа рассмотрена на заседании учебно-методического
совета института протокол № 9 от «27 » мая 2014 г. и признана соответствующей
требования Федерального Государственного образовательного стандарта и учебного
плана по направлению080100.62 «Экономика»
Председатель УМС
______________ Хараева Ф.Ф.
Программа согласована с УМУ института ______________ Шаваева Ф. Я.