Правила продления уполномоченным органом срока по

Проект
«ҚАЗАҚСТАН РЕСПУБЛИКАСЫНЫҢ
ҰЛТТЫҚ БАНКІ»
РЕСПУБЛИКАНСКОЕ
ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
РЕСПУБЛИКАЛЫҚ
МЕМЛЕКЕТТІК МЕКЕМЕСІ
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН»
БАСҚАРМАСЫНЫҢ ҚАУЛЫСЫ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИЯ
________ 2016 года
№_____
Алматы қаласы
город Алматы
Об утверждении Правил продления
уполномоченным органом срока по
исполнению плана мероприятий,
письменного
соглашения
либо
письменного
предписания
финансовыми
организациями,
крупными участниками финансовой
организации,
банковскими
и
страховыми
холдингами,
участниками
банковских
конгломератов и страховых групп,
субъектами рынка ценных бумаг,
кредитным
бюро,
микрофинансовыми организациями
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 24 ноября 2015
года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные
акты
Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и
активов банков
второго
уровня,
оказания
финансовых услуг и
деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики
Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Правила продления уполномоченным органом срока по
исполнению плана мероприятий, письменного соглашения либо письменного
предписания финансовыми организациями, крупными участниками
финансовой организации, банковским и страховыми холдингами,
участниками банковских конгломератов и страховых групп, субъектами
рынка ценных бумаг, кредитным бюро, микрофинансовыми организациями.
2. Департаменту методологии контроля и надзора (Абдрахманов Н.А.)
в установленном законодательством порядке обеспечить:
2
1) совместно с Департаментом правового обеспечения (Досмухамбетов
Н.М.) государственную регистрацию настоящего постановления в
Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления на официальное
опубликование
в
информационно-правовой
системе
«Әділет»
республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного
ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства
юстиции Республики Казахстан» в течение десяти календарных дней после
его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики
Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернетресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального
опубликования.
3. Департаменту международных отношений и связей с
общественностью (Казыбаев А.К.) обеспечить направление настоящего
постановления на официальное опубликование в периодических печатных
изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной
регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Кожахметова К.Б.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти
календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель
Национального Банка
Д. Акишев
3
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от ___ ________ 201_ года № ____
Правила
продления уполномоченным органом срока по исполнению плана
мероприятий, письменного соглашения либо письменного предписания
финансовыми организациями, крупными участниками финансовой
организации, банковским и страховыми холдингами, участниками
банковских конгломератов и страховых групп, субъектами рынка
ценных бумаг, кредитным бюро, микрофинансовыми организациями
Настоящие Правила продления уполномоченным органом срока по
исполнению плана мероприятий, письменного соглашения либо письменного
предписания финансовыми организациями, крупными участниками
финансовой организации, банковским и страховыми холдингами,
участниками банковских конгломератов и страховых групп, субъектами
рынка ценных бумаг, кредитным бюро, микрофинансовыми организациями
(далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики
Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в
Республике Казахстан», от 23 декабря 1995 года «Об ипотеке недвижимого
имущества», от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности», от 2 июля
2003 года «О рынке ценных бумаг», от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро
и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», от 26 ноября
2012 года «О микрофинансовых организациях», от 21 июня 2013 года «О
пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» и определяют порядок и
условия продления уполномоченным органом по регулированию, контролю и
надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее уполномоченный орган) срока по исполнению плана мероприятий,
письменного соглашения либо письменного предписания финансовыми
организациями,
крупными
участниками
финансовой
организации,
банковским и страховыми холдингами, участниками банковских
конгломератов и страховых групп, субъектами рынка ценных бумаг,
кредитным бюро, микрофинансовыми организациями.
Порядок продления уполномоченным органом срока по
исполнению плана мероприятий, письменного соглашения либо
письменного предписания финансовыми организациями, крупными
участниками финансовой организации, банковским и страховыми
4
холдингами, участниками банковских конгломератов и страховых
групп, субъектами рынка ценных бумаг, кредитным бюро,
микрофинансовыми организациями
1.
В случае отсутствия возможности устранения нарушения либо
выполнения мероприятия в сроки, установленные в плане мероприятий,
письменном соглашении либо письменном предписании, по независящим от
финансовой организации, крупного участника финансовой организации,
банковского и страхового холдинга, участника банковского конгломерата и
страховой группы, субъекта рынка ценных бумаг, кредитного бюро,
микрофинансовой организации, причинам, срок по исполнению плана
мероприятий, письменного соглашения либо письменного предписания
продлевается с согласия уполномоченного органа.
Продление сроков исполнения плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания осуществляется в тех случаях,
когда первичный срок исполнения составляет не менее тридцати
календарных дней.
Для продления срока по исполнению плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания финансовая организация,
крупный участник финансовой организации, банковский и страховой
холдинг, участник банковского конгломерата и страховой группы, субъект
рынка ценных бумаг, кредитное бюро, микрофинансовая организация
направляют в уполномоченный орган не менее чем за тридцать календарных
дней до окончания срока исполнения плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания следующие документы:
1) ходатайство, содержащее обоснование необходимости продления
срока по исполнению;
2) информацию о принятых мерах по исполнению плана мероприятий,
письменного соглашения либо письменного предписания с даты применения
ограниченной меры воздействия с приложением всех подтверждающих
документов;
3) в случае наличия, иные документы, подтверждающие отсутствие
возможности устранения нарушения либо выполнения мероприятия в сроки,
установленные в плане мероприятий, письменном соглашении либо
письменном предписании;
4) перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а
также ответственные должностные лица.
2. Уполномоченный орган рассматривает представленные документы и
в случае необходимости получения подтверждения об отсутствии
возможности устранения нарушения либо выполнения мероприятия
запрашивает дополнительные документы у финансовой организации,
крупного участника финансовой организации, банковского и страхового
холдинга, участника банковского конгломерата и страховой группы,
субъекта рынка ценных бумаг, кредитного бюро, микрофинансовой
организации.
5
В случае несогласия уполномоченного органа с перечнем и сроками
выполнения
запланированных
мероприятий,
представленными
в
соответствии с подпунктом 4) пункта 1 Правил уполномоченный орган
направляет указание финансовой организации, крупному участнику
финансовой организации, банковскому и страховому холдингу, участнику
банковских конгломератов и страховых групп, субъекту рынка ценных бумаг,
кредитному бюро, микрофинансовой организации о необходимости
корректировки перечня и (или) срока выполнения запланированных
мероприятий.
3. Уполномоченный орган на основании представленного пакета
документов, а также иных истребуемых документов (в случае
необходимости) до истечения срока исполнения плана мероприятий,
письменного соглашения либо письменного предписания в письменном виде
уведомляет финансовую организацию, крупного участника финансовой
организации, банковский и страховой холдинг, участника банковского
конгломерата и страховой группы, субъекта рынка ценных бумаг, кредитное
бюро, микрофинансовую организацию о продлении либо об отказе в
продлении срока по исполнению плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания.
В случае продления срока по исполнению письменного соглашения,
заключается дополнительное соглашение к действующему письменному
соглашению с указанием нового срока по его исполнению.
4. Продление срока по исполнению плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания не осуществляется в случаях:
направления в уполномоченный орган документов, в соответствии с
пунктом 1 Правил, менее чем за тридцать календарных дней до окончания
срока исполнения плана мероприятий, письменного соглашения либо
письменного предписания;
непредставления полного пакета документов, указанных в пункте 1
Правил;
непредставления
дополнительных
документов
либо
скорректированного перечня запланированных мероприятий;
выявления уполномоченным органом недостоверных сведений и (или)
данных в документах, представленных в соответствии с пунктом 1 Правил;
истечения срока по исполнению плана мероприятий, письменного
соглашения либо письменного предписания.
5. В случае продления срока по исполнению плана мероприятий,
письменного соглашения либо письменного предписания срок действия
данной ограниченной меры воздействия продлевается соразмерно сроку,
указанному в ходатайстве, если иной срок не установлен уполномоченным
органом в уведомлении о продлении срока по исполнению плана
мероприятий, письменного соглашения либо письменного предписания.
6. В случае продления срока по исполнению плана мероприятий,
письменного соглашения либо письменного предписания, финансовая
организация, крупный участник финансовой организации, банковский и
6
страховой холдинг, участник банковского конгломерата и страховой группы,
субъектами рынка ценных бумаг, кредитное бюро, микрофинансовая
организация с установленной уполномоченным органом периодичностью
уведомляют его о поэтапном исполнении перечня запланированных
мероприятий, представленного в соответствии с подпунктом 4) пункта 1
Правил.