Требования, которым должны соответствовать управляющая

УТВЕРЖДЕНЫ
Советом директоров,
протокол от «31» декабря 2015 года
№ 29/2015
ТРЕБОВАНИЯ,
которым должны соответствовать управляющая компания и
специализированный депозитарий для заключения с Акционерным
обществом «Негосударственный пенсионный фонд «Образование» договора
доверительного управления и договора об оказании услуг
специализированного депозитария,
порядок выбора и отказа от услуг управляющей компании и
специализированного депозитария
(далее - Требования)
(действуют с «01» января 2016 г.)
Общие положения
Термины и определения, используемые в настоящих Требованиях:
Фонд - Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд
«Образование»;
Управляющая компания (управляющие компании) - акционерное общество,
общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в
соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию
на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами,
паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными
фондами;
Специализированный депозитарий - акционерное общество, общество с
ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с
законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на
осуществление депозитарной деятельности и лицензию на деятельность
специализированного
депозитария
инвестиционных
фондов,
паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
Договор доверительного управления - договор доверительного управления
средствами пенсионных накоплений Фонда;
Договор об оказании услуг - договор об оказании услуг специализированного
депозитария;
Уполномоченное структурное подразделение Фонда – структурное
подразделение Фонда, определенное решением Генерального директора Фонда.
Настоящие Требования устанавливают:

требования, которым должны соответствовать управляющая компания
и специализированный депозитарий для заключения с Фондом договора
доверительного управления и договора об оказании услуг;

порядок выбора управляющей компании для заключения договора
доверительного управления и специализированного депозитария для заключения
договора об оказании услуг и отказа от услуг управляющей компании и
специализированного депозитария.
Цель настоящих Требований:

выработка единых требований к надежности и эффективности
управляющей компании (управляющих компаний) и обеспечение максимального
соблюдения принципов и целей инвестирования средств пенсионных накоплений,
установленных законодательством Российской Федерации;

выработка единых требований к надежности, прозрачности и
доступности услуг специализированного депозитария.
Настоящие Требования не являются публичной офертой. Соответствие
управляющей компании и специализированного депозитария установленным к
ним требованиям не влечет для Фонда обязанности по заключению с ними
договоров.
Выбор управляющей компании и специализированного депозитария не
является торгами. Выбор управляющей компании и специализированного
депозитария проводится в закрытой форме (среди приглашенных для этой цели
лиц) в целях определения управляющей компании (управляющих компаний) и
специализированного депозитария, с которыми Фондом могут быть заключены
договоры.
Настоящие Требования размещаются на сайте АО «НПФ «Образование» в
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» для ознакомления лиц,
заинтересованных в установлении делового сотрудничества с АО «НПФ
«Образование» и лиц, осуществляющих такое сотрудничество.
При этом АО «НПФ «Образование» оставляет за собой право вносить
дополнительные изменения и дополнения в настоящие Требования, а также
осуществлять чрезвычайные действия, не предусмотренные настоящими
Требованиями в случае, если внесение таких изменений и дополнений, либо
осуществление таких чрезвычайных действий будет необходимо для обеспечения
сохранности средств пенсионных накоплений, а также выполнения требований
законодательства и регулирующих органов.
2
I
Требования, которым должны соответствовать управляющая компания для
заключения договора доверительного управления и специализированный
депозитарий для заключения договора об оказании услуг
Статья 1. Требования к управляющей компании
Требования, которым должна соответствовать управляющая компания для
заключения с Фондом договора доверительного управления:
1.1.
наличие действующей лицензии на осуществление деятельности по
управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами и действующей лицензии на
осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами;
1.2.
наличие договора страхования риска ответственности, которая может
наступить вследствие нарушения договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений, договора доверительного управления
средствами выплатного резерва, договора доверительного управления средствами
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная
пенсионная выплата, в порядке и на условиях, которые предусмотрены
законодательством Российской Федерации;
1.3.
наличие и поддержание достаточности собственных средств
(капитала), в соответствии с требованиями Банка России, по отношению к общей
сумме активов, находящихся в управлении, в порядке, установленном Банком
России;
1.4.
раскрытие информации о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
1.5.
отсутствие аффилированности с Фондом, со специализированным
депозитарием, с которым Фондом заключен договор об оказании услуг, либо с их
аффилированными лицами;
1.6.
наличие кодекса профессиональной этики и его неукоснительное
соблюдение;
1.7.
наличие документа, определяющего правила и процедуры управления
рисками;
1.8.
продолжительность деятельности по управлению инвестиционными
фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными
пенсионными фондами не менее 10 лет;
1.9.
наличие в управлении портфелей пенсионных накоплений не менее 3
негосударственных пенсионных фондов;
1.10. в отношении управляющей компании не применялись процедуры
банкротства либо санкции в виде аннулирования действия лицензии на
осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами,
паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными
фондами в течение последних 2 лет;
3
1.11. наличие индивидуального рейтинга надежности, присвоенного
рейтинговым агентством ООО «Национальное Рейтинговое Агентство», не ниже
уровня «А+», и/или индивидуального рейтинга надежности, присвоенного
рейтинговым агентством ЗАО «РА «Эксперт РА», не ниже уровня «А+»;
1.12. конкурентоспособный уровень доходности от инвестирования средств
пенсионных накоплений, рассчитанный за каждый из последних 5 календарных
лет, по сравнению с доходностью от инвестирования средств пенсионных
накоплений управляющих компаний, с которыми Фондом заключены договоры
доверительного управления, за аналогичный период времени;
1.13. соответствие
управляющей
компании
иным
требованиям,
установленным
Федеральным
законом
от
07.05.1998
№75-ФЗ
«О
негосударственных пенсионных фондах», Федеральным законом от 24.07.2002
№111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации», другими федеральными законами и
нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также нормативными
актами Банка России, определяющими требования к управляющей компании,
осуществляющей деятельность по управлению средствами пенсионных
накоплений.
Статья 2. Требования к специализированному депозитарию
Требования, которым должен соответствовать специализированный
депозитарий для заключения с Фондом договора об оказании услуг:
2.1.
наличие действующей лицензии на осуществление депозитарной
деятельности и действующей лицензии на осуществление деятельности
специализированного
депозитария
инвестиционных
фондов,
паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
2.2.
наличие
договора
комплексного
страхования
депозитария,
зарегистрированного Профессиональной Ассоциации Регистраторов, ТрансферАгентов и Депозитариев (ПАРТАД), и договора страхования ответственности
специализированного депозитария перед Пенсионным фондом России;
2.3.
отсутствие
совмещения
деятельности
специализированного
депозитария с другими видами лицензируемой деятельности, за исключением
деятельности удостоверяющего центра, депозитарной или банковской, а также с
депозитарной деятельностью, которая связана с проведением на основании
соглашений с организаторами торговли и (или) клиринговой организацией
депозитарных операций по договорам с ценными бумагами, заключенным на
организованных торгах, с клиринговой деятельностью и деятельностью по
организации торговли на рынке ценных бумаг;
2.4.
наличие и поддержание достаточности собственных средств
(капитала), рассчитанных в соответствии с требованиями Банка России,
относительно объема обслуживаемых активов, в порядке, установленном Банком
России;
4
2.5.
раскрытие информации о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
2.6.
отсутствие аффилированности с Фондом, ни с одной из управляющих
компаний, с которыми Фондом заключены договоры доверительного управления,
либо с их аффилированными лицами;
2.7.
наличие кодекса профессиональной этики и его неукоснительное
соблюдение;
2.8.
продолжительность деятельности в качестве специализированного
депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или
негосударственных пенсионных фондов, исчисляемая с даты заключения первого
договора об оказании услуг специализированного депозитария, не менее 5 лет;
2.9.
наличие сертификатов ПАРТАД о соответствии требованиям
стандартов депозитарной деятельности и требованиям стандартов деятельности
специализированных депозитариев и ведения реестра владельцев паев паевых
инвестиционных фондов;
2.10. наличие позиции в рейтинге «Топ 10 специализированных
депозитариев по стоимости контролируемого имущества», составляемым Фондом
развития финансовых исследований «Инфраструктурный институт» (ИНФИ) в
сотрудничестве с ПАРТАД (далее ИНФИ/ПАРТАД);
2.11. наличие позиции не ниже 10 в «Национальном рейтинге
специализированных депозитариев» ИНФИ/ПАРТАД;
2.12. наличие индивидуального рейтинга не ниже «А» по шкале
«Национального рейтинга надежности депозитариев» ИНФИ/ПАРТАД;
2.13. наличие
юридически
значимой
системы
электронного
документооборота с использованием квалифицированной электронной подписи;
2.14. соответствие специализированного депозитария иным требованиям,
установленным
Федеральным
законом
от
07.05.1998
№75-ФЗ
«О
негосударственных пенсионных фондах», Федеральным законом от 24.07.2002
№111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации», другими федеральными законами и
нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также нормативными
актами Банка России, определяющими требования к специализированному
депозитарию.
5
II
Порядок выбора управляющей компании для заключения договора
доверительного управления и специализированного депозитария для
заключения договора об оказании услуг и отказа от услуг управляющей
компании и специализированного депозитария
Статья 3. Порядок выбора управляющей компании
3.1.
Количество управляющих компаний, которые могут быть выбраны
Фондом, определяется Фондом исходя из экономической обоснованности и
целесообразности и необходимости соблюдения принципов и целей
инвестирования
средств
пенсионных
накоплений,
установленных
законодательством Российской Федерации.
Минимальное количество управляющих компаний, определенных Фондом
для предоставления услуг по доверительному управлению при инвестировании
средств пенсионных накоплений Фонда не может быть менее 3-х. При этом, в
случае необходимости оперативного отказа от соответствующих услуг
управляющей компании, с которой Фондом заключен договор доверительного
управления (от договора доверительного управления) по основаниям,
предусмотренным законодательством Российской Федерации, Фонд может иметь
меньшее количество управляющих компаний на период до заключения договора
доверительного управления с управляющей компаний, выбранной в порядке,
установленном настоящими Требованиями.
Максимальное количество управляющих компаний, которые могут быть
выбраны Фондом, не ограничено.
3.2.
Выбор управляющей компании организуется и проводится
Генеральным директором Фонда в случаях:

необходимости повышения диверсификации инвестиций и снижения
уровня риска при инвестировании средств пенсионных накоплений;

прекращения (отказа от) всех или части договоров доверительного
управления (отказа от их исполнения), если при этом количество управляющих
компаний, с которыми Фондом заключены договоры доверительного управления,
стало меньше 4;

экономической обоснованности и целесообразности выбора
управляющей компании в связи с увеличением объемов средств пенсионных
накоплений Фонда, изменением конъюнктуры рынка услуг управляющих
компаний, развитием современных технологий и новых инструментов
инвестирования,

в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации, и/или в случае изменения законодательства Российской Федерации;

в иных случаях по решению Генерального директора Фонда.
3.3.
При принятии решения о проведении выбора управляющей компании
Генеральный директор Фонда определяет требования к составу и форме
представления необходимых для проведения выбора информации (документов). В
6
указанном решении могут определяться и иные процедуры и условия проведения
выбора управляющей компании.
3.4.
Для целей выбора управляющей компании уполномоченным
структурным подразделением Фонда проводится оценка соответствия
управляющей компании требованиям, установленным статьёй 1 настоящих
Требований.
Оценка соответствия управляющей компании проводится на основании
информации (документов), имеющейся в распоряжении Фонда, включая
информацию (документы), находящуюся в открытом доступе в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», а также информации (документов),
полученных от управляющей компании.
Результаты оценки соответствия отражаются в заключении, которое
представляется Генеральному директору Фонда с приложением документов, на
основании которых оно сделано.
3.5.
Решение о выборе управляющей компании (управляющих компаний)
для заключения договора (договоров) доверительного управления принимается по
результатам оценки соответствия управляющей компании установленным к ней
требованиям, с учетом требований и ограничений законодательства Российской
Федерации, инвестиционной стратегии Фонда, а также таких показателей как:

деловая репутация управляющей компании, ее акционеров
(участников) и должностных лиц, опыт работы на рынке (в том числе с активами
негосударственных
пенсионных
фондов),
результаты
инвестиционной
деятельности (с учетом доходности и волатильности управления, надежности
вложений и объема активов в управлении);

формы и механизмы обеспечения сохранности и возвратности
переданных в управление средств, среднегодовая доходность управления;

размер вознаграждения.
3.6.
По результатам проведенного выбора управляющей компании
Генеральный директор Фонда выносит на рассмотрение Совета директоров Фонда
предложение об утверждении управляющей компании (управляющих компаний)
для заключения договора (договоров) доверительного управления.
3.7.
Совет директоров Фонда принимает окончательное решение по
вопросу об утверждении (определении) управляющей компании (управляющих
компаний) для заключения договора (договоров) доверительного управления.
Статья 4. Порядок отказа от услуг управляющей компании
4.1.
Основаниями для отказа от услуг управляющей компании (от
договора доверительного управления) могут быть:

принятие решения о возбуждении в отношении управляющей
компании процедуры банкротства или введения запрета на проведение всех или
части операций;

принятие решения о приостановлении действия или аннулирования
лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными
7
фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными
пенсионными фондами;

несоответствие управляющей компании установленным к ней
требованиям (в том числе в связи с изменением законодательства Российской
Федерации и настоящих Требований);

неисполнение и/или ненадлежащее исполнение управляющей
компанией договора доверительного управления;

эффективность управления управляющей компанией средствами
пенсионных накоплений Фонда ниже среднего уровня доходности других
управляющих компаний, с которыми Фондом заключены договоры
доверительного управления, на протяжении 2-х кварталов и более;

иные обстоятельства, которые, по мнению Фонда, в результате
исполнения договора доверительного управления могут привести к возможному
снижению эффективности доверительного управления и/или вероятному
нарушению прав застрахованных лиц, а также иные обстоятельства,
предусмотренные законодательством Российской Федерации или договором
доверительного управления.
4.2.
Решение об отказе от услуг управляющей компании (от договора
доверительного управления) принимается Советом директоров Фонда по
предложению Генерального директора Фонда.
Решение об отказе от услуг управляющей компании (от договора
доверительного управления) может быть принято в отношении всех или части
услуг управляющей компании (договоров доверительного управления).
4.3.
В случае принятия Советом директоров Фонда решения об отказе от
услуг управляющей компании (полностью или частично), соответственно все или
часть договоров доверительного управления, заключенные с данной управляющей
компанией, подлежат расторжению (прекращению).
Отказ от услуг управляющей компании (от договора доверительного
управления)
осуществляется
в
порядке,
которые
предусмотрены
законодательством Российской Федерации и указанным договором.
Статья 5. Порядок выбора специализированного депозитария
5.1.
Выбор специализированного депозитария организуется и проводится
Генеральным директором Фонда в случаях:

прекращения (отказа от) договора об оказании услуг (отказа от его
исполнения);

в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации, и/или в случае изменения законодательства Российской Федерации;

в иных случаях по решению Генерального директора Фонда.
5.2.
При принятии решения о проведении выбора специализированного
депозитария Генеральный директор Фонда определяет требования к составу и
форме представления необходимых для проведения выбора информации
8
(документов). В указанном решении могут определяться и иные процедуры и
условия проведения выбора специализированного депозитария.
5.3.
Для
целей
выбора
специализированного
депозитария
уполномоченным структурным подразделением Фонда проводится оценка
соответствия специализированного депозитария требованиям, установленным
статьёй 2 настоящих Требований.
Оценка соответствия специализированного депозитария проводится на
основании информации (документов), имеющейся в распоряжении Фонда,
включая информацию, находящуюся в открытом доступе в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», а также информации (документов),
полученной от специализированного депозитария.
Результаты оценки соответствия отражаются в соответствующем
заключении, которое передается Генеральному директору Фонда с приложением
документов, на основании которых оно сделано.
5.4.
Решение о выборе специализированного депозитария для заключения
договора об оказании услуг принимается по результатам оценки соответствия
специализированного депозитария установленным к нему требованиям, с учетом
требований и ограничений законодательства Российской Федерации,
инвестиционной стратегии Фонда, а также таких показателей как:

деловая репутация специализированного депозитария, его акционеров
(участников) и должностных лиц, опыт работы на рынке (в том числе с активами
негосударственных пенсионных фондов);

клиентоориентированность, порядок (регламент) взаимодействия,
наличие технической поддержки и должным образом функционирующей
юридически значимой системы электронного документооборота;

позиция в рейтингах, указанных в пунктах 2.10. – 2.11. статьи 2
настоящих Требований;

стоимость услуг.
3.8.
С учетом результатов проведенного выбора специализированного
депозитария Генеральный директор Фонда выносит на рассмотрение Совета
директоров Фонда предложение об утверждении специализированного
депозитария для заключения договора об оказании услуг.
3.9.
Совет директоров Фонда принимает окончательное решение по
вопросу об утверждении (определении) специализированного депозитария для
заключения договора об оказании услуг.
Статья 6. Порядок отказа от услуг специализированного депозитария
6.1.
Основаниями для отказа от услуг специализированного депозитария
(от договора об оказании услуг) могут быть:

принятие решения о возбуждении в отношении специализированного
депозитария процедуры банкротства или введении запрета на проведение всех
или части операций;
9

принятие решения о приостановлении действия или аннулирования
лицензии на осуществление депозитарной деятельности и лицензии на
осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных
фондов;

несоответствие специализированного депозитария установленным к
нему требованиям (в том числе в связи с изменением законодательства
Российской Федерации и настоящих Требований);

неисполнение и/или ненадлежащее исполнение специализированным
депозитарием договора об оказании услуг;

иные обстоятельства, которые, по мнению Фонда, в результате
исполнения договора об оказании услуг могут привести к вероятному нарушению
прав застрахованных лиц, а также иные обстоятельства, предусмотренные
законодательством Российской Федерации или договором доверительного
управления.
6.2.
Решение об отказе от услуг специализированного депозитария (от
договора об оказании услуг) принимается Советом директоров Фонда по
предложению Генерального директора Фонда.
Решение об отказе от услуг специализированного депозитария (от договора
об оказании услуг) принимается в отношении всех услуг (договоров)
специализированного депозитария.
6.3.
В случае принятия Советом директоров Фонда решения об отказе от
услуг специализированного депозитария, все заключенные с данным
специализированным депозитарием договоры об оказании услуг подлежат
расторжению (прекращению).
Отказ от услуг специализированного депозитария (от договора об оказании
услуг) осуществляется в порядке, которые предусмотрены законодательством
Российской Федерации и указанным договором.
10
III
Оценка соответствия управляющей компании и специализированного
депозитария, с которыми Фондом заключены договоры, установленным к
ним требованиям
Оценка соответствия управляющей компании и специализированного
депозитария, с которыми Фондом заключены договоры, установленным к ним
требованиям осуществляется уполномоченным структурным подразделением
Фонда:

не реже одного раза в квартал в течение периода действия договора;

непосредственно по получении Фондом информации (как от
управляющей компании и специализированного депозитария, так и из открытых
источников) о фактах и обстоятельствах, влияющих на соответствие
управляющей компании и специализированного депозитария установленным к
ним требованиям.
Для проведения оценки соответствия управляющей компании и
специализированного депозитария, с которыми Фондом заключены договоры,
установленным к ним требованиям уполномоченное структурное подразделение
Фонда актуализирует имеющуюся в распоряжении Фонда информацию
(документы) об управляющей компании и специализированном депозитарии, и
проводит анализ всей имеющихся в распоряжении Фонда информации
(документов) с учетом актуализации.
Результаты
оценки
соответствия
управляющей
компании
и
специализированного депозитария, с которыми Фондом заключены договоры,
установленным к ним требованиям отражаются в соответствующем заключении.
Если по результатам оценки соответствия дано заключение о несоответствии
управляющей компании и специализированного депозитария хотя бы одному из
установленных к ним требований, данное заключение передается Генеральному
директору Фонда с приложением документов, на основании которого оно
сформировано, для вынесения на решение Совета директоров Фонда вопроса об
отказе от услуг управляющей компании и специализированного депозитария (от
договора доверительного управления и от договора об оказании услуг).
11
Заключительные положения
Настоящие Требования применяются:

при выборе управляющей компании для заключения нового договора
доверительного управления и специализированного депозитария для заключения
нового договора об оказании услуг;

в отношении управляющих компаний и специализированного
депозитария, с которыми на момент утверждения настоящих Требований
заключены и действуют соответствующие договоры, - по истечении 12 месяцев с
момента утверждения настоящих Требований.
Настоящие Требования, а также изменения
утверждаются Советом директоров Фонда.
и
дополнения
к
ним
Текст настоящих Требований размещается на сайте Фонда в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (www.npfo.ru).
12