1 - ББР Банк

Типовая форма утверждена Приказом №60от 18.02.2015,
(вступает в действие с 24.02.2015)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ В ПОЛЬЗОВАНИЕ
БАНКОВСКОЙ РАСЧЕТНОЙ КАРТЫ MASTERCARD
(ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ)
___.___.________ г.
№ ________________
г. Москва
ББР
Банк
(акционерное
общество),
именуемый
в
дальнейшем
Банк,
в
лице_______________________________________________________________________________________
____,действующего(ей)
на
основании
Устава,
с
одной
стороны,
и
___________________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем Компания, в лице____________________________________________________,
действующего (ей) на основании _______________________________________________________________,
с другой стороны, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ
1.1.
Предметом настоящего Соглашения являются порядок и условия предоставления Банком
Компании в пользование банковских расчетных карт Платежной системы «МастерКард" ООО
(корпоративных), а также порядок и условия открытия и ведения специального карточного счета Компании (в
дальнейшем – «СКС»).
1.2.
На основании предусмотренных настоящим Соглашением документов Банк выдает
работникам Компании (далее – «Держатель») банковские расчетные карты MASTERCARD (далее –
«Карты»).
1.3.
Держатель Карты является лицом, уполномоченным Компанией на совершение операций
оплаты товаров и услуг и/или получения наличных денежных средств с использованием Карты.
1.4.
Финансовым обеспечением операций, производимых Держателем(ями) с использованием
Карты, являются денежные средства, вносимые Компанией на открытый ей СКС.
1.5.
Использование Карты регулируется законодательством Российской Федерации, настоящим
Соглашением, Условиями выпуска и обслуживания международных банковских карт и Условиями
проведения операций с использованием банковских корпоративных карт (Приложение № 1 к настоящему
Соглашению).
1.6.
Денежные средства, находящиеся на СКС, застрахованы в порядке, размерах и на условиях,
установленных Федеральным законом от 23.12.2013г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
Российской Федерации»1.1
2. ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СКС
2.1.
СКС, открываемый(ые) в рамках настоящего Соглашения ведется(утся) в:
- российских рублях;
- долларах США;
- евро
Номер(а) СКС:
1 при
заключении Соглашения с индивидуальным предпринимателем
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
1
____________________ Компания
Банк одновременно с открытием СКС в иностранной валюте Компании, являющейся резидентом
Российской Федерации, открывает соответствующий транзитный валютный счет(а):
Для открытия СКС Компания предоставляет в Банк документы в соответствии с утвержденным в
Банке перечнем документов для юридического лица/ индивидуального предпринимателя. Если у Компании
открыт в Банке расчетный счет, дополнительно документы не предоставляются.
2.2.
Денежные средства на СКС используются только для расчетов по операциям оплаты
товаров и услуг и/или получения наличных денежных средств с использованием Карт с учетом Тарифов
Банка, действующих на момент совершения операции (далее – «Тарифы Банка»). Тарифы Банка, Условия
выпуска и обслуживания банковских картразмещаются в доступных для Компании и Держателя местах,
информационных стендах, размещенных в офисах Банка/ Филиалов Банка, а также на сайте Банка по
адресу: www.bbr.ru. Факт совершения Держателем операции в рамках настоящего Соглашения является
подтверждением согласия Компании с действующими Тарифами Банка.
2.3.
В случае возникновения неразрешенного овердрафта или иной задолженности по СКС
Компания предоставляет Банку право осуществлять на условиях заранее данного акцепта списание
денежных средств в сумме неисполненного денежного обязательства с других счетов, открытых Компании в
Банке.
2.4.
Компания предоставляет Банку право осуществлять на условиях заранее данного акцепта
списание денежных средств с СКС Компании при взимании сумм в соответствии с пунктом 4.2.2. настоящего
Соглашения.
2.5.
Заранее данный акцепт предоставляется без ограничения по количеству и сумме
предъявляемых Банком требований, при этом размер списываемых денежных средств должен
соответствовать обязательствам Компании перед Банком, установленным настоящим Соглашением.
Пересчет сумм из одной валюты в другую производится по курсу Центрального Банка Российской
Федерации на дату списания (за исключением случаев, указанных в п.4.2.1. настоящего Соглашения).
2.6.
Проценты на остаток средств на СКС не начисляются.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1.
Компания обязана:
3.1.1. Соблюдать Условия выпуска и обслуживания международных банковских карт и Условия
проведения операций с использованием банковских корпоративных карт, а также ознакомить
Держателя(ей)Карты свыше указанными Условиями.
3.1.2. Оплачивать Банку суммы комиссий по выпуску и облуживанию корпоративных банковских
карт в размерах, установленных Тарифами Банка. Суммы комиссий списываются Банком с расчетного счета
Компании, открытого в Банке, на что Компания предоставляет Банку заранее данный акцепт.
3.1.3. Соблюдать валютное законодательство Российской Федерации.
3.1.4. Осуществить первоначальное размещение средств, а затем их регулярное пополнение на
СКС в пределах сумм установленных расходных лимитов по корпоративным банковским картам (далее –
«Лимит по Карте»). Под Лимитом по Карте понимается сумма денежных средств, в рамках которой
Держатель вправе осуществлять операции по Карте. Лимиты по Картам отражаются в Приложении № 2 к
настоящему Соглашению.
3.1.5. Не допускать перерасхода денежных средств по Карте(ам)сверх установленного(ых)
Лимита(ов) по Карте. В случае превышения Лимита по Карте(ам), а также в случае наложения ограничений
на распоряжение денежными средствами по СКС (приостановление операций, арест и др.)
Банк вправе самостоятельно провести перераспределение данных лимитов путем увеличения (на
сумму превышения) Лимита по Карте, по которой допущено превышение за счет пропорционального
уменьшения Лимита по другим Картам, выданным в рамках настоящего Соглашения.
В случае невозможности перераспределения Лимитов по Картам, Лимит по Карте увеличивается (на
сумму превышения) в пределах остатка денежных средств на СКС. Об изменении Лимита Карты Банк
уведомляет Компанию по системе «Банк-Клиент» не позднее следующего рабочего дня со дня изменения
Лимита Карты.
3.1.6. При установлении/ изменении Лимита по Карте Держателя предоставить в Банк
распоряжение по форме Приложения № 2 к настоящему Соглашению.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
2
____________________ Компания
3.1.7. Не допускать возникновения задолженности по СКС. В случае возникновения задолженности
по СКС, в т.ч. возникшей в результате превышения Лимита по Карте, Банк учитывает сумму задолженности,
как неразрешенный овердрафт. В случае возникновения неразрешенного овердрафта Компания обязуется
в течение пяти рабочих дней с даты возникновения задолженности погасить ее, перечислив на СКС сумму
денежных средств необходимую для погашения задолженности, а также сумму штрафа за неразрешенный
овердрафт, установленную Тарифами Банка.
3.1.8. При пополнении остатка денежных средств на СКС в расчетном документе необходимо
указывать номер Карты Держателя, его фамилию, имя и отчество (полностью).
3.1.9. Возмещать Банку расходы, произведенные им в целях предотвращения и/или пресечения
незаконного использования Карт, как Держателями, так и третьими лицами.
3.1.10. В случае прекращения действия Карты по инициативе Компании или по истечении срока
действия Карты, возвратить Карту в Банк вместе с заполненным Заявлением на закрытие корпоративной
банковской карты (Приложение № 1.7. к Условиям выпуска и обслуживания банковских карт).
3.1.11. Возвратить Карту в Банк не позднее десяти рабочих дней после окончания срока ее
действия или с момента получения соответствующего уведомления Банка.
3.1.12. Незамедлительно уведомить Банк о факте и обстоятельствах утраты/кражи Карты.
3.1.13. Проявлять разумную заинтересованность и осведомляться об изменениях Тарифов Банка,
Условий проведения операций с использованием банковских корпоративных карт, а также иных условий
осуществления выпуска и обслуживания международных банковских карт. Компания (Держатель) не имеет
права ссылаться на неосведомленность в отношении указанных изменений.
3.2.
Банк обязан:
3.2.1. Зачислять на СКС Компании суммы денежных средств, поступающие для его пополнения.
3.2.2. Выдать Карту и ПИН-конверт к ней, на основании предоставленного Компанией Заявления
на выпуск корпоративной банковской карты (Приложение № 1.4. к Условиям выпуска и обслуживания
банковских карт) в сроки, определенные п. 5.4.2. Условий выпуска и обслуживания международных
банковских карт, при условии предоставления в Банк документов (п. 2.1. настоящего Соглашения) и
выполнения обязательств, предусмотренных п. 3.1.2. настоящего Соглашения в срок.
Количество одновременно привязанных к СКС Карт не может превышать восемь штук.
3.2.3. Получение Карты производится Держателем Карты лично, доверенным лицом Держателя (по
нотариально удостоверенной доверенности либо по доверенности, удостоверенной единоличным
исполнительным органом Компании (Приложение № 3 к настоящему Соглашению).
3.2.4. Ежемесячно, в срок не позднее пятого рабочего дня каждого месяца, предоставлять
Компании выписки по СКС, а также выписки по операциям, произведенным Держателем(ями) с
использованием Карт, за прошедший месяц. Выписки предоставляются лицам, указанным в карточке с
образцами подписей и оттиска печати либо уполномоченным лицам Компании на основании
соответствующей доверенности. По системе «Клиент–Банк» выписки предоставляются не ранее 11.00
Московского времени.
3.2.5. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по СКС Компании. Сведения по
указанным операциям могут стать известными в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации.
3.2.6. Закрыть СКС и перечислить Компании остаток денежных средств в случае расторжения
настоящего Соглашения и/или прекращения действия последней карты по истечении 30 (тридцати) дней с
момента подачи Заявления на закрытие корпоративной банковской карты (Приложение № 1.7. к Условиям
выпуска и обслуживания банковских карт) и соответственно сдачи последней (из выданных Компании)
Карты в Банк. Выплата денежных средств производится в валюте СКС банковским переводом по
установленным Банком Тарифам на счет, указанный Компанией в заявлении.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1.
Компания имеет право:
4.1.1. Получать от Банка выписки по СКС, а также выписки по операциям, произведенным
Держателем(ями) с использованием Карт, в соответствии с п. 3.2.4. настоящего Соглашения.
4.1.2. Объявить Карту недействительной в случае возникновения к ее Держателю претензий или
по иным мотивированным причинам, письменно уведомив об этом Банк не позднее, чем за один банковский
день до предполагаемого блокирования Карты Банком.
4.1.3. Осуществлять установление/изменение Лимитов по Картам предоставив в Банк
распоряжение по форме Приложения № 2 к настоящему Соглашению.
4.1.4. Обратиться в Банк для перевыпуска Карты Держателя до истечения срока ее действия,
оформив соответствующее Заявление на перевыпуск корпоративной банковской карты (Приложение № 1.5.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
3
____________________ Компания
к Условиям выпуска и обслуживания банковских карт),не позднее, чем за 20 (Двадцать) дней до истечения
срока действия Карты.
4.2.
Банк имеет право:
4.2.1. Производить конвертацию сумм транзакций по Картам в валюту СКС по курсу Банка. Курс
Банка – это установленный Банком курс продажи/покупки иностранной валюты на день создания
финансового документа по проведенной транзакции в процессинговом центре Банка. Возникшая вследствие
этого курсовая разница не может быть предметом претензии со стороны Компании.
4.2.2. Производить на условиях заранее данного акцепта списание с СКС Компании:
- сумм фактически произведенных Банком расходов на получение документов, подтверждающих
транзакцию, по которой документально доказана необоснованность претензии Держателя;
- сумм операций, совершенных в нарушение настоящего Соглашения,
- сумм операций, совершенных по Карте(ам), выставленных к оплате за период времени, прошедший
с момента сообщения в Банк об утрате/ краже Карты до рассылки стоп-листов в обслуживающие
организации (максимальный срок рассылки стоп-листов составляет 30 календарных дней с момента
обращения Компании в Банк).
- сумм расходов, связанных с предотвращением и расследованием незаконного использования Карт;
- сумм, ошибочно зачисленных Банком на СКС.
4.2.3. Прекратить или приостановить использование Карты с объявлением ее недействительной по
мотивам невыполнения Компанией условий настоящего Соглашения.
4.2.4. В случае невыполнения Компанией обязательств, указанных в п.3.1.9. настоящего
Соглашения, Банк блокирует операции по Карте, осуществляет начисление штрафаза неразрешенный
овердрафт в размере, установленном Тарифами Банка, на сумму неразрешенного овердрафта.Начисление
штрафа производится с первого банковского дня возникновения задолженности.
4.2.5. Изменять в одностороннем порядке Тарифы Банка.
4.2.6. Отказать в выпуске или перевыпуске Карты сотруднику Компании.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1.
Компания несет ответственность перед Банком за возмещение Банку расходов,
произведенных с использованием Карты Держателем(ями).
5.2.
Ущерб, причиненный Банку Держателем(ями) Карты вследствие неисполнения или
ненадлежащего исполнения последним Условий выпуска и обслуживания банковских карт, подлежит
безусловному возмещению Банку Компанией.
5.3.
Банк несет ответственность за сохранность средств, размещенных Компанией на СКС, и
гарантирует их возврат на расчетный счет Компании по прекращении действия настоящего Соглашения.
5.4.
Банк несет ответственность за сохранение банковской тайны по операциям Компании и
Держателей Карт. Сведения по указанным операциям могут стать известными не иначе как в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
6. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ
6.1.
Настоящее Соглашение может быть прекращено:
6.1.1. Компанией – путем письменного уведомления Банка, не позднее, чем за 30 (Тридцать) дней
(срок, необходимый для урегулирования взаиморасчетов) при условии отсутствия задолженности перед
Банком. С момента получения Банком указанного уведомления все Карты объявляются недействительными
(операции по картам блокируются) и подлежат возврату в Банк.
6.1.2. Банком – в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
7.ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1.
Неурегулированные Сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении
настоящего Соглашения, а также всех сделок, совершенных в связи и соответствии с настоящим
Соглашением, разрешаются в Арбитражном суде ________________.
7.2.
Настоящее Соглашение подчиняется законодательству Российской Федерации. При
разрешении любых споров, вытекающих из настоящего Соглашения, применяется материальное право
Российской Федерации.
7.3.
Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон.
7.4.
Соглашение вступает в силу с момента его подписания уполномоченными представителями
обеих Сторон.
7.5.
Настоящее Соглашение прекращает свое действие одновременно с закрытием СКС.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
4
____________________ Компания
8. ПРИЛОЖЕНИЯ
Следующие приложения являются неотъемлемыми частями настоящего Соглашения:
- Условия проведения операций с использованием банковских корпоративных карт юридическими
лицами и индивидуальными предпринимателями (Приложение № 1 к настоящему Соглашению);
- Распоряжение на установление расходных лимитов по корпоративным банковским картам
MASTERCARD (Приложение № 2 к настоящему Соглашению);
- Доверенность (Приложение № 3 к настоящему Соглашению);
- Заявление на выпуск корпоративной карты (Приложение № 1.4.к Условиям выпуска и
обслуживания банковских карт);
- Заявление на перевыпуск корпоративной банковской карты(Приложение № 1.5. к Условиям
выпуска и обслуживание банковских карт);
- «Заявление на предоставление услуг – «SMS – информирование»/ выписка на E–MAIL по
операциям с корпоративными банковскими картами»(Приложение № 1.6. к Условиям выпуска и
обслуживания банковских карт);
- Заявление на закрытие корпоративной банковской карты (Приложение № 1.7. к Условиям
выпуска и обслуживания банковских карт).
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК:
ББР Банк (акционерное общество)
Местонахождение:
121099,
Москва,
1-ый
Николощеповский пер., д. 6, стр. 1
ИНН/КПП 3900001002/775001001
К/с (в рублях) 30101810500000000769 в
Отделении 1 Москва
БИК 044583769
К/с (в долларах США) 04-455-555 with
DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS
NEW YORK, NY US, 60 WALL STREET NEW
YORK NY 10005, USA, SWIFT: BKTRUS33.
К/с (в евро) 100-9499328 00 with DEUTSCHE
BANK
AG
FRANKFURT
AM
MAIN
DE,
TAUNUSANLAGE 12 D-60325 FRANKFURT AM
MAIN, GERMANY, SWIFT: DEUTDEFF.
Тел/факс: (495) 363-91-62
КОМПАНИЯ:
_________________________________________
Юридический адрес:
Руководитель:
_______________ /_______________/
Руководитель:
_______________ /________________/
Фактический адрес:
ИНН
Тел/факс _________________________________
Главный бухгалтер:
_______________ /_______________/
М.П.
М.П.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
5
____________________ Компания
Приложение № 1
к Генеральному соглашению
о предоставлении в пользование
банковской расчетной карты MASTERCARD
УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ СИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КОРПОРАТИВНЫХ КАРТ
В соответствии с действующим законодательством юридические лица – резиденты могут
осуществлять с использованием карточек безналичные операции на предприятиях торговли (услуг), а также
операции получения наличных денежных средств в следующих случаях:
получение наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для осуществления на
территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным Банком России, расчетов,
связанных с хозяйственной и основной деятельностью, в том числе, с оплатой командировочных и
представительских расходов;
оплата расходов в валюте Российской Федерации, связанных с хозяйственной
и основной
деятельностью, в том числе, с оплатой командировочных и представительских расходов, на территории
Российской Федерации;
иные операции в валюте Российской Федерации на территории Российской Федерации, в отношении
которых законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, не
установлен запрет (ограничение) на их совершение;
получение наличных денежных средств в иностранной валюте за пределами территории Российской
Федерации для оплаты командировочных и представительских расходов;
оплата командировочных и представительских расходов в иностранной валюте за пределами
территории Российской Федерации;
иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства
Российской Федерации.
максимальное ограничение на снятие наличных денежных средств в течение одного дня составляет
100 000,00 рублей РФ или эквивалент в иностранной валюте по всем картам, присоединенным к одному
счету юридического лица;
С Условиями ознакомлен и с ними согласен.
Руководитель ______________________/______________________________/
(подпись)
(ФИО)
Главный бухгалтер __________________/______________________________/
(подпись)
(ФИО)
М.П.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
6
____________________ Компания
Приложение № 2
к Генеральному соглашению
о предоставлении в пользование
банковской расчетной карты MASTERCARD
РАСПОРЯЖЕНИЕ НА УСТАНОВЛЕНИЕ РАСХОДНЫХ ЛИМИТОВ ПО КОРПОРАТИВНЫМ БАНКОВСКИМ
КАРТАМ
Компания поручает Банку установить следующие расходные лимиты по корпоративным банковским картам
MASTERCARD для своих сотрудников согласно прилагаемому списку:
ФИО
По сумме операций
По количеству операций, шт.
№ карты
Сумма
расходного
лимита по
Карте
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет1
Операции
типа МОТО2
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет
Операции
типа МОТО
Ограничений в день
Ограничений в месяц
ФИО
По сумме операций
По количеству операций, шт.
№ карты
Сумма
расходного
лимита по
Карте
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет
Операции
типа МОТО
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет
Операции
типа МОТО
Ограничений в день
Ограничений в месяц
ФИО
По сумме операций
По количеству операций, шт.
№ карты
Сумма
расходного
лимита по
Карте
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет
Операции
типа МОТО
Выдача
наличных
Оплата
услуг
Оплата
через
интернет
Операции
типа МОТО
Ограничений в день
Ограничений в месяц
Руководитель ______________________/______________________________/
(подпись)
(ФИО)
Главный бухгалтер __________________/______________________________/
(подпись)
(ФИО)
М.П.
Заполняется Банком:
Распоряжение зарегистрировано в Банке «___» _____________ 20__г.
ФИО и подпись сотрудника Банка _________________________________________ _______________________
ДЛЯ УСТАНОВКИ ПОЛНОГО ЗАПРЕТА НА ПРОВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ОПЛАТЫ ТОВАРОВ/УСЛУГ ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ ВПИШИТЕ НУЛИ.
MOTO (Mobileorder/Telephoneorder) – ТИП ОПЕРАЦИЙ, ПРИ ВЫПОЛНЕНИИ КОТОРЫХ ДЕРЖАТЕЛЬ УДАЛЕННО СООБЩАЕТ ДАННЫЕ БАНКОВСКОЙ
КАРТЫ ПО ТЕЛЕФОНУ, ФАКСУ ИЛИ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЕ, ПРИ ЭТОМ КАРТА ФИЗИЧЕСКИ В ОПЕРАЦИИ НЕ УЧАСТВУЕТ.
1
2
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
7
____________________ Компания
Оформляется на бланке Компании
Приложение № 3
К Генеральному Соглашению
№ __от «____» ____ 201__г.
ДОВЕРЕННОСТЬ
г._________, ___________________________________________________________________.
(дата составления доверенности)
Настоящей доверенностью сотрудники - доверители _________________________________________
(наименование организации)
№
п/п
Фамилия, Имя, Отчество
Данные документа, удостоверяющего
личность
(вид, серия, номер, кем и когда
выдан, код подразделения)
Собственноручно:
фамилия, имя отчество,
подпись.
доверяют
получить
в
ББР
Банке
(АО),
расположенном
по
адресу:
______________________________________________________,
банковскую(ие)расчетную(ые)
карту(ы)
MASTERCARD и ПИН-конверты в количестве _________________ штук,выпущенные в вышеуказанном
банке для совершение операций оплаты товаров и услуг и/или получения наличных денежных средств с
использованием Карты.
Сотрудник- представитель:
№
п/п
Фамилия, Имя, Отчество
Данные документа, удостоверяющего
личность
(вид, серия, номер, кем и когда выдан,
код подразделения)
Подпись.
Настоящую доверенность, а также подписи сотрудников-доверителей и сотрудника - представителя,
которые сделаны каждым лично в моем присутствии, удостоверяю.
Настоящая доверенность действительна до «____»____________20_ г.
Генеральный директор ____________________
_____________________________________________________________________________.
(фамилия имя отчество, подпись).
М.П.
____________________________________________________________________________________________________
Банк _________________
8
____________________ Компания