Перечень примерных вопросов и заданий для подготовки к

Перечень примерных вопросов и заданий для подготовки
к государственному экзамену
Направление 080100.62 «Экономика», профиль «Финансы и кредит»
Степень выпускника: бакалавр
Общетеоретические вопросы
1. Спрос и предложение, равновесие и неравновесие на рынке.
2. Теория потребительского поведения, равновесие потребителя.
3. Краткосрочное и долгосрочное равновесие на рынке совершенной
конкуренции.
4. Показатели прибыли и рентабельности. Анализ факторов, влияющих на
их изменение.
5. Сущность и формы заработной платы. Заработная плата как
инструмент мотивации.
6. Рынок основного капитала и дисконтирование.
7. Рынок невозобновляемых природных ресурсов.
8. Информация как ресурс. Неполнота информации и ее последствия.
9. Взаимосвязь размеров и типа фирмы, формы организации бизнеса.
10.Измерение
внутренний
результатов
продукт
экономической
(ВВП).
Методы
деятельности.
расчета
ВВП.
Валовой
Основные
макроэкономические показатели и их взаимосвязь.
11.Система национальных счетов и проблемы ее использования в
регулировании экономики и прогнозирования ее развития.
12.Экспресс-диагностика корпоративной отчетности.
13.Необходимость кредита. Дискуссионные вопросы сущности кредита.
Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в
современных условиях.
14.Совокупный спрос и совокупное предложение. Макроэкономическое
равновесие в модели «Совокупный спрос – совокупное предложение»
(AS – AD). Шоки спроса и предложения.
15.Модель совокупных расходов и доходов (Кейнсианский крест).
Мультипликативные эффекты. Мультипликатор автономных расходов.
16.Экономические
циклы
и
кризисы.
Особенности
циклических
колебаний в современных условиях.
17.Безработица: сущность, формы, естественный уровень, социальноэкономические последствия. Особенности безработицы в современной
России.
18.Инфляция: виды, причины, социально-экономические последствия.
Антиинфляционная политика.
19.Экономический рост: сущность, факторы, типы. Модели равновесного
экономического роста. Проблема границ и качества экономического
роста. Концепция устойчивого экономического развития.
20.Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения.
Характеристика элементов банковской системы.
21.Макроэкономическая
политика
государства:
сущность,
цели,
инструменты, основные направления. Макроэкономическая политика
современной России.
22.Либерализация внешней торговли и протекционизм в международной
торговле. Инструменты внешнеторговой политики государства.
23.Международное движение капитала как форма международных
экономических отношений.
24.Динамика и структура иностранных инвестиций в Российской
Федерации. Инвестиционный климат в России и необходимость его
улучшения.
25.Международные валютные отношения как форма международных
экономических отношений. Валютные рынки.
26.Интеграционные процессы в мировом хозяйстве.
27.Показатели уровня производительности труда. Взаимосвязь между
показателями уровня производительности труда и их динамики.
28.Понятие национального богатства и значение его статистического
изучения. Состав национального богатства. Определение объема
национального богатства.
29.Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
Эволюция форм и видов денег.
30.Цели и задачи организации деятельности центральных банков и их
функции. Формы независимости центральных банков.
Вопросы по дисциплинам профессионального цикла
1. Выпуск денег в хозяйственный оборот и денежная эмиссия.
2. Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
Эволюция форм и видов денег.
3. Цели и задачи организации деятельности центральных банков и их
функции. Формы независимости центральных банков.
4. Структура денежной массы. Проблемы измерения денежной массы в
современной экономике. Особенности структуры денежной массы
современной России.
5. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
особенности их применения в современной России.
и
6. Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
7. Необходимость кредита. Дискуссионные вопросы сущности кредита.
Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в
современных условиях.
8. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения.
Характеристика элементов банковской системы.
9. Собственный капитал коммерческого банка: функции, структура,
источники формирования
10.Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной
системы России. Понятие инфраструктуры кредитной системы.
11.Экономическое содержание активных операций банка, структура и
характеристика наиболее значимых активных операций
12.Инфляция: виды, причины, социально-экономические последствия.
Антиинфляционная политика.
13. Экономическое содержание активных операций банка, структура и
характеристика наиболее значимых активных операций
14.Современная российская практика оценки достаточности собственного
капитала коммерческого банка
15.Доходы коммерческого банка, источники, критерии классификации и
способы оценки
16.Современные методы кредитования и их характеристика
17.Ликвидность коммерческого банка. Характеристика ликвидности как
«запас» и «поток», влияние указанных подходов на методы оценки
ликвидности коммерческого банка
18.Кредитный процесс. Характеристика этапов кредитного процесса
19.Содержание
и
структура
ресурсов
коммерческого
банка.
Характеристика основных видов ресурсов и тенденции их развития.
20.Кредитоспособность заемщика: экономическое содержание, и методы
оценки
21.Залог как форма обеспечения возвратности кредита. Виды залога.
Особенности использования ипотеки Развитие форм кредита и их
роль в современной экономике России
22.Ценные бумаги и их фундаментальные свойства. Виды ценных бумаг в
Российской Федерации
23.Акции и их виды. Особенности рынка акций в Российской Федерации
24.Облигации и их виды. Стоимостная оценка облигаций. Виды
облигаций, выпускаемых в Российской Федерации
25.Опционы: понятие, виды, особенности организации торговли
26.Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и их
сравнительная характеристика. Профессиональные участники рынка
ценных бумаг. Понятие инвестиционного банка
27.Структура законодательства, регулирующего рынок ценных бумаг.
Модели регулирования рынка ценных бумаг и тенденции развития
системы регулирования
28.Форвардные и фьючерсные контракты: понятие, виды, особенности
организации торговли
29.Своп-контракты: основные виды, сфера применения
30.Виды институциональных инвесторов и их роль на финансовом рынке:
зарубежная и российская практика
31.Фондовая биржа и участники биржевых торгов. Новые явления в
биржевой торговле ценными бумагами и производными финансовыми
инструментами
Ситуационные задания
1. Приведите аргументы «за» и «против» снижения ключевой ставки Банка
России на современном этапе. Выскажите и обоснуйте свою точку зрения.
2.
По состоянию на 1 июля 2012 года в России остатки средств
нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций на расчетных и
иных счетах до востребования в валюте РФ – 4 421,9 млрд руб.; остатки
средств физических лиц на счетах до востребования, включая счета для
расчетов с использованием банковских карт, в валюте РФ – 2 195,5 млрд
руб.; срочные депозиты в рублях – 12 057,9 млрд руб. (в том числе объем
срочных депозитов населения достиг 8 332,7 млрд руб., срочных депозитов
нефинансовых и финансовых организаций (кроме кредитных) — 3 725,2
млрд руб.); срочные депозиты в иностранной валюте (в пересчете на
российские рубли) – 2 394 млрд рублей; наличные деньги – 6 003,9 млрд руб.
На основе этих данных определите агрегаты M0, М1 и M2.
3.
Дефляция - процесс снижения общего уровня цен в стране, она
является противоположностью инфляции. Как вы думаете, кто выигрывает
при дефляции и почему? А кто проигрывает? Сравните два процесса:
инфляцию и дефляцию. Какое из этих явлений более опасно для экономики?
Аргументируйте свою позицию.
4. Независимость в формировании и проведении денежно-кредитной
политики является одним из экономических принципов деятельности Банка
России. Каковы основные критерии независимости ЦБ РФ. Предположим,
ЦБ РФ теряет свою независимость, каковы могут быть последствия?
5. Три банка предлагают потенциальным клиентам следующие условия
размещения депозитов:

банк «А» - простые проценты из расчета 7 % годовых,

банк «Б» - ежеквартальное начисление процентов по ставке 6 %
годовых,

банк «В» - ежемесячное начисление процентов по ставке 5,5 %
годовых.
В какой банк клиенту выгоднее вложить 20 тыс. руб. на 1 год?
6. Центральный банк продал кредитным организациям государственные
ценные бумаги на сумму 1 000 000 ден. ед. Норма обязательного
резервирования 5%. Определите, как изменится денежная масса в стране.
7. Банк предлагает вклады под 7,25% годовых (сложные проценты). Если на
этих условиях вкладчик положит на депозит сумму 500 тыс. руб., то какую
сумму он получит через полгода, год, два года? (Проценты капитализируются
один раз в год).
8. При проведении денежно-кредитной политики (ДКП) центральный банк
использует как политику кредитной экспансии («дешевых» денег), так и
кредитной рестрикции («дорогих» денег). Какие обстоятельства могут
определить решение Банка России о необходимости проведения в настоящее
время кредитной экспансии? Проанализируйте, какие методы и инструменты,
и каким образом, может использовать для этого Банк России?
9. Эволюционная концепция рассматривает деньги как результат развития
формы стоимости. Попробуйте дать логическое объяснение перехода от
одной формы стоимости к другой на базе развития элементов товарного
производства.
10. Раскройте, какие меры в рамках процентной политики проводились
Банком России в период мирового финансового кризиса 2009-2011 гг.
Проанализируйте и сделайте выводы.
11. Объясните причины и направления изменения нормативов обязательных
резервов (НОР) в России на основе представленного материала.
В 2008 г. Банк России четыре раза принимал решения о повышении НОР, а
также два раза – об их значительном снижении. В 2009 году – относительно
плавный рост НОР. С ноября 2009 по январь 2011 г. НОР составляли 2,5 % по
всем видам резервируемых обязательств. С февраля 2011 г. наблюдался
некоторый рост показателей, и с апреля 2011 г. по февраль 2013 г. НОР
составили 5,5 % по обязательствам перед юридическими лицаминерезидентами (в валюте РФ и иностранной валюте) и 4% по обязательствам
перед физическими лицами (в валюте РФ и иностранной валюте). С марта
2013 г. значение нормативов было установлено на уровне 4,25% по всем
видам резервируемых обязательств. Сделайте выводы.
12. Денежная база в стране увеличилась на 1000 у. е., при этом объем
наличных денег остался неизменным. Определите, как изменится денежная
масса, если денежный мультипликатор равен 3. Назовите инструменты
денежно-кредитной политики, применяемые Банком России, для достижения
данного эффекта.
13. Исходя из определения сущности денег ответьте на вопрос: являются
ли деньги товаром? Приведите свои доказательства к ответам «да» или «нет».
Если Ваш ответ положителен, то укажите: как можно измерить стоимость
денег? Насколько важна эта информация для экономических субъектов?
Ведут ли колебания стоимости денег к нарушениям в экономическом цикле?
14. Объем широкой денежной массы (М2Х) в России на 01.07.13 составил
34 132,6 млрд рублей, а на 01.01.14 – 37 271,9 млрд рублей. Денежная масса в
национальном определении (М2) на 01.07.13 составила 28 506,1 млрд рублей,
а на 01.01.14 – 31 404,7 млрд рублей. Определите и проанализируйте
динамику доли депозитов в иностранной валюте за данный период.
15. Центральный банк покупает государственные облигации у коммерческих
банков на сумму 100 млн руб. Как может измениться предложение денег,
если коммерческие банки полностью используют свои кредитные
возможности, при условии, что норма резервирования составляет 5%?
16. Можно ли справиться с инфляцией в России исключительно
монетаристскими рецептами?
Проблема: Причина инфляции, по мнению монетаристов, - избыток
денежной массы, по сравнению с товарной, они выделяли только 2 вида
инфляции: ожидаемую (нормальная) и непредвиденную, а повышенные цены
и заработную плату считали следствием инфляции.
Противоречие: контроль над ценами и заработной платой не является
эффективным методом борьбы с инфляцией.
3. Денежная масса в России на 01.01.11 составила 20 011,9 млрд руб., а на
01.01.12 – 24 483,1 млрд руб. За данный период рост экономики составил
4,3%. Скорость оборота денег практически не изменилась. Определите, как
изменился уровень цен в экономике. Выделите причины изменения уровня
цен.
17. Объём ВВП России за 2010 год составил в текущих ценах 45 166,0 млрд.
рублей, а в сопоставимых (базисных) – 40 471 млрд. руб. Найдите дефлятор
ВВП. Проанализируйте, как денежно-кредитная политика, проводимая
Банком России, влияет на объем ВВП.
18. Поможет ли в этом случае таргетирование инфляции? Как
воздействовать именно на причину инфляции, а не на следствие в
современных условиях? Найти решение. Снять противоречие. Привести
практические примеры.
19. На 01.01.14 в России наличная валюта вне банковской системы составила
6 985 568 млн. рублей; депозиты, включаемые в широкую денежную массу, –
30 286 347 млн. рублей, депозиты в иностранной валюте – 5 867 259 млн.
рублей.
Рассчитайте:
а) объем широкой денежной массы (М2Х);
б) объем денежной массы в национальном определении (М2).
20. Инфляция в России снизилась с 20,2% в 2000 году до 18,6% в 2001 году.
Номинальная процентная ставка (среднегодовая) по депозиту снизилась за
эти годы с 6,5% до 4,8%. В каком году было выгоднее делать сбережения в
банках?
21. В коммерческий банк поступил новый депозит в размере 500 ден. ед.
Норма обязательного резервирования в стране - 5%. На сколько увеличатся
кредитные возможности данного банка и на сколько максимально может
возрасти денежная масса в стране?
22. Народный банк Китая повысил уровень отчислений в фонд
обязательного резервирования с 9,0% в начале 2007 года до уровня 17,5% в
2008 г. Какие изменения произошли с банковским мультипликатором? Как
вы считаете, почему Народный банк Китая пошел на такое резкое
ужесточение денежно-кредитной политики?
23. В марте 2013 г. Банк России установил норму обязательного
резервирования в размере 4,25 %. Определите банковский мультипликатор.
Что следует делать с нормой обязательного резервирования при проведении
политики кредитной экспансии?
24.
В октябре 2008 г. Банк России снизил норму обязательного
резервирования до 0,5 %. Определите максимально возможный коэффициент
банковского мультипликатора. Какой цели Банк России стремился достичь,
снижая норму обязательного резервирования?
25. Всегда ли деньги выполняют свои функции? Выполняет ли наша
национальная валюта все функции денег? Приведите следующие примеры:
денег, используемых как мера стоимости, но не как средство обращения;
денег, используемых как средство обращения, но не как мера стоимости;
денег, являющихся средством обращения, но не являющихся средством
накопления. Влияет ли инфляция на использование денег в качестве средства
обращения? Меры стоимости? Средства накопления? Если да, то в чем
проявляется это влияние?
26. Предположим, что предоставлен кредит в 100 тыс. ден. ед. Кредитор
предполагает, что инфляция отсутствует, и он предполагает получить 105
тыс. ден. ед. Но в обществе развивается инфляция, уровень ее составляет за
год 8%. Какова реальная величина подлежащей возврату суммы, включая
проценты? Кто при этом извлечет выгоду, а кто понесет убытки?
27. Объем широкой денежной массы (М2Х) увеличился в России с 01.07.13
по 01.01.14 с 34 132,6 млрд. рублей до 37 271,9 млрд. рублей; депозитов,
включаемых в широкую денежную массу, – с 27 662,3 до 30 286,3 млрд.
рублей; депозитов, включаемых в денежную массу в национальном
определении (М2), - с 22 035,7 до 24 419,1 млрд. рублей.
Определите динамику доли наличных денег (М0) в денежной массе в
национальном
определении
(М2)
за
рассматриваемый
период.
Проанализируйте выявленные закономерности.
28. Проведите расчеты и дополните таблицу. Проанализируйте динамику
коэффициента монетизации и скорости обращения денег в России.
Год
2011
2012
2013
ВВП, трлн. руб.
54,37
62,6
66,7
М2, трлн. руб.
20,82
24,6
28,3
К монетизации
V обращения
(кол-во оборотов)
29. Денежная масса в России на 01.01.12 составила 24 483,1 млрд. руб., а на
01.01.13 – 27 205,4 млрд. руб. За данный период рост экономики составил
3,4%. Скорость оборота денег практически не изменилась. Определите, как
изменился уровень цен в экономике. Выделите причины изменения уровня
цен.