примечание 2

АЛГОРИТМ ЮРИДИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ
ЗАДОЛЖЕННОСТИ В ДОСУДЕБНОМ И СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ
Договорные отношения между субъектами хозяйствования регулируются условиями
заключенных между ними договоров. Однако нередко из-за отсутствия денежных средств
либо по причине безответственного отношения к договорным обязательствам одна из сторон
их нарушает, в частности, отказывается своевременно оплачивать поставку товара или
выполнение работ (оказание услуг). Соответственно у другой стороны образуется
дебиторская задолженность, наличие которой ухудшает финансовое состояние субъекта
хозяйствования. На данном этапе возникает вопрос: как взыскать образовавшуюся
задолженность?
Прежде всего необходимо провести переговоры с должником по поводу добровольного
погашения образовавшейся задолженности, оговорить возможные условия ее погашения. В
случае отсутствия результата необходимо обратиться к действующему законодательству,
регулирующему порядок взыскания дебиторской задолженности.
Рассмотрим алгоритм юридических действий по взысканию задолженности с дебитора
(должника).
Этап 1. Предложение о добровольном урегулировании спора (примечание 1)
Направление в адрес дебитора (должника) заказным письмом с уведомлением о доставке
претензии и копий документов, обосновывающих и подтверждающих требования
в соответствии с пп.2, 3 Приложения
Ћ
Ћ
Задолженность не погашена
должником в месячный срок,
либо иной
срок,
установленный сторонами в
договоре
или законодательством
Задолженность
должником
погашена
Ћ
Этап 2. Взыскание задолженности в судебном порядке
Подготовка и обращение в суд в соответствии со ст.8 ХПК (примечание 2)
Ћ
Выбор суда по подведомственности спора (примечание 3)
Ћ
Выбор суда по подсудности спора (примечание 4)
Ћ
Выбор порядка обращения в суд
Ћ
Исковое
Ћ
производство
Приказное
производство
(глава 18 ХПК)
(глава 24 ХПК)
Ћ
Ћ
Истец
подает
в
суд
следующее
документы:
1. Исковое заявление
(примечание 5).
2.
Документы,
установленные
ст.160
ХПК,
подтверждающие:
- уплату государственной
пошлины в установленных
порядке и размере
(примечание 6);
- соблюдение досудебного
порядка
урегулирования
спора
с ответчиком, если это
установлено
законодательными
актами для данной категории
споров или договором;
- обстоятельства, на которых
основаны
исковые
требования;
государственную
регистрацию
в качестве юридического
лица
или индивидуального
предпринимателя, а для
истцов,
находящихся за пределами
Республики Беларусь, документы,
подтверждающие
их юридический статус;
- полномочия лица,
подписавшего исковое
заявление, на предъявление
Ќ
Хозяйс
твенный
суд
Взыскатель подает в суд
Џ
следующее документы:
1. Заявление о возбуждении
приказного производства
(примечание 7).
2.
Доказательства
направления
должнику копии данного
заявления и копий
документов,
прилагаемых к заявлению
и направляемых
в хозяйственный суд.
3.
Документы,
обосновывающие
заявленное требование.
4. Документы, подтверждаю
щие
уплату государственной
пошлины в установленных
порядке и размере
(примечание 8)
иска
Ћ
Ћ
Не позднее 15 дней со дня
поступления искового заявле
ния
суд
возбуждает
производство
по делу, если по делу
не проводилась примиритель
ная
процедура, и назначает
подготовительное судебное
заседание.
В случае неурегулирования
спора далее назначается
само
судебное
разбирательство
с вызовом сторон
Ћ
По результатам проведения
судебного разбирательства
суд
выносит решение о (об):
- удовлетворении исковых
требований;
- частичном удовлетворении
исковых требований;
- отказе в удовлетворении
исковых требований
Ћ
Ћ
В срок не более 20 дней со
дня
поступления заявления
о возбуждении приказного
производства суд
рассматривает его
без разбирательства
и без вызова сторон
Ћ
По
результатам
исследования
доказательств суд выносит
определение о судебном
приказе либо об отказе
в выдаче судебного приказа
(наименование организации-кредитора)
(местонахождение организации-должника)
(банковские реквизиты организациикредитора)
(наименование организации-должника)
(место нахождения организации-должника)
«___» __________ 20___ г.
ПРЕТЕНЗИЯ
об уплате суммы основного долга, пени и процентов
«___» __________ 20___ г. между ______________________________________________
и ____________________________ был заключен договор от ________________ № ________,
в соответствии с которым _________________________________________________________
_______________________________________________________________________________.
(обстоятельства, на основании которых предъявлена претензия, и доказательства,
подтверждающие эти обстоятельства)
По состоянию на «___» ___________ 20___ г. задолженность __________________
перед ____________ составляет ____________ (____________________) бел.руб.
В соответствии со ст.290 Гражданского кодекса Республики Беларусь обязательства
должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства
и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычно предъявляемыми требованиями.
Пунктом ______ договора от _____________ № ___ предусмотрена ответственность
в виде пени в размере _____ % от просроченной суммы за каждый день просрочки платежа.
В соответствии с прилагаемым расчетом размер пени по состоянию на «___» ________
20___ г. составляет _____________________ бел.руб.
В соответствии со ст.366 Гражданского кодекса Республики Беларусь на сумму
задолженности начисляются проценты за пользование чужими денежными средствами
согласно прилагаемому расчету по состоянию на «___» ________ 20___ г. в размере
_____________________ бел.руб.
На основании изложенного просим перечислить на наш расчетный счет сумму долга
в размере __________________ бел.руб, пеню в размере ________ бел.руб., проценты
за пользование чужими денежными средствами в размере ____________ бел.руб.
Просим в месячный срок со дня получения настоящей претензии письменно уведомить
нас о результатах рассмотрения претензии.
В случае неперечисления указанной суммы в месячный срок со дня получения Вами
настоящей претензии мы будем вынуждены обратиться в хозяйственный суд
для принудительного взыскания задолженности.
Приложение: Расчет суммы претензии и _________________________ (копии
документов, обосновывающих и подтверждающих предъявленные
требования или выписки из них)
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О.)
Хозяйственный
__________________________
суд
Истец:
______________________________________
(наименование организации)
(место нахождения)
Р/с
_____________
в
__________________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
Телефон _____________
Электронный
адрес
__________________________
Ответчик:
___________________________________
(наименование организации)
(место нахождения)
Р/с
________________
в
_______________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
Телефон _________________
Электронный
адрес
__________________________
Сумма
иска:
__________________________ бел.руб.
ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании долга, пени и процентов
«___» _________ 20___ г. между __________________________________ (далее - истец)
и _____________________ (далее - ответчик) был заключен договор от ___________________
№ ____________, в соответствии с которым __________________________________________
________________________________________________________________________________.
(правовое обоснование исковых требований)
По состоянию на «___» ___________ 20___ г. задолженность ответчика перед истцом
составляет ____________ (____________________) бел.руб.
В соответствии со ст.290 Гражданского кодекса Республики Беларусь обязательства
должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства
и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычно предъявляемыми требованиями.
Ответчик не исполнил своих обязательств. Кроме того, пунктом ______
вышеназванного договора предусмотрена ответственность в виде пени в размере _____ %
от просроченной суммы за каждый день просрочки платежа. В соответствии с прилагаемым
расчетом размер пени по состоянию на «___» ________________ 20___ г. составляет
_____________________ бел.руб.
В соответствии со ст.366 Гражданского кодекса Республики Беларусь на сумму
задолженности начислены проценты за пользование чужими денежными средствами
согласно прилагаемому расчету по состоянию на «___» ________ 20___ г. в размере
_____________________ бел.руб.
Ответчиком «___» ________ 20___ г. была получена претензия об уплате долга, пени
и процентов, однако в течение месяца задолженность ответчиком погашена не была,
мотивированный ответ на претензию истцом не получен.
Учитывая вышеизложенное, в соответствии со ст.290, ____________ Гражданского
кодекса Республики Беларусь, а также ст.190-194 Хозяйственного процессуального кодекса
Республики Беларусь прошу:
1. Взыскать с ответчика в пользу _________________________ сумму в размере
_________________ бел.руб.,
в т.ч.
_______________ бел.руб.
основного
долга,
________________ бел.руб. пени и ____________________ бел.руб. процентов за пользование
чужими денежными средствами.
2. Взыскать с ответчика в пользу _____________________________ сумму в размере
_____________________ (_____________) бел.руб. в возмещение расходов по оплате
государственной пошлины.
Приложение: 1. …
2. …
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О.)
Хозяйственный
__________________________
суд
Взыскатель:
_________________________________
(наименование организации)
(место нахождения)
Р/с
_____________
в
__________________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
Телефон _____________
Электронный
адрес
__________________________
Должник:
___________________________________
(наименование организации)
Р/с
(место нахождения)
________________
в
_______________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
Телефон _____________
Электронный
адрес
__________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
о возбуждении приказного производства по взысканию долга на сумму _____________
белорусских рублей и выдаче определения о судебном приказе
«___» __________ 20___ г. между ___________________________ (далее - взыскатель)
и _____________________________ (далее - должник) был заключен договор от ___________
№ _________________, в соответствии с которым _____________________________________
_______________________________________________________________________________.
(правовое обоснование требований)
В соответствии со ст.290 Гражданского кодекса Республики Беларусь обязательства
должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства
и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычно предъявляемыми требованиями.
На основании изложенного, руководствуясь ст.290, _____________ Гражданского
кодекса Республики Беларусь, ст.220-225 Хозяйственного процессуального кодекса
Республики Беларусь, просим суд:
Возбудить приказное производство и выдать определение о судебном приказе
на взыскание с должника _____________________ (___________________________) бел.руб.
основного долга по договору от ____.____.______ № _________ и __________________
(_________________________________) бел.руб. в возмещение расходов по оплате
государственной пошлины, итого: ________________ (______________________) бел.руб.
Приложение: 1. …
2. …
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О.)
Примечание 1. В соответствии с п.2 ст.10 Гражданского кодекса РБ (далее - ГК) до
обращения в суд с иском по спорам, возникающим между юридическими лицами и (или)
индивидуальными предпринимателями, обязательным является предъявление претензии
(письменного предложения о добровольном урегулировании спора), если иное не
установлено ГК, иными законодательными актами или договором. Порядок предъявления
претензии устанавливается законодательством или договором.
В соответствии с приложением к Хозяйственному процессуальному кодексу РБ (далее Приложение; ХПК) в претензии должны быть указаны:
фамилия, собственное имя, отчество (наименование) заявителя претензии и лица (лиц),
которому претензия предъявляется (получателя претензии), их место жительства (место
пребывания) или место нахождения;
дата предъявления претензии;
обстоятельства, на основании которых предъявлена претензия;
доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;
требования заявителя претензии со ссылкой на законодательство;
сумма претензии и ее расчет, если претензия подлежит денежной оценке;
банковские реквизиты заявителя претензии (при их наличии);
перечень документов, прилагаемых к претензии.
К претензии должны быть приложены копии документов, обосновывающие и
подтверждающие предъявленные требования, либо выписки из них.
Претензия подписывается заявителем претензии или его представителем и
направляется получателю претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением
или вручается под роспись.
При рассмотрении претензии стороны при необходимости сверяют расчеты, проводят
экспертизу или совершают другие действия для обеспечения досудебного урегулирования
спора.
Должник в месячный срок со дня получения претензии письменно уведомляет
заявителя претензии о результатах рассмотрения претензии. Ответ на претензию
подписывается получателем претензии или его представителем и направляется заявителю
претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением или вручается под роспись.
В то же время допускается, что срок для ответа на претензию может устанавливаться
законодательством или сторонами в договоре отличный от установленного, т.е. больше или
меньше одного месяца (п.6 Приложения).
Если должник полностью или частично отклоняет претензию, то к ответу он должен
приложить копии документов, обосновывающие отклонение претензии (п.7 Приложения).
В случае отказа должника отвечать на претензию в соответствии с п.8 Приложения
лицо чьи права нарушены, имеет право обратиться в хозяйственный суд с иском в порядке,
установленном ХПК.
Примечание 2. По истечении срока, предоставленного в претензии должнику для
погашения задолженности и непогашения должником задолженности, кредитор вправе
обратиться в хозяйственный суд, который в соответствии со ст.8 ХПК в пределах своей
компетенции и подсудности осуществляет защиту прав и законных интересов участников
гражданских, административных и иных правоотношений способами, предусмотренными
Конституцией Республики Беларусь, ХПК, ГК и иными законодательными актами.
Примечание 3. Статья 41 ХПК определяет подведомственность споров, возникающих
из гражданских и иных правоотношений, т.е. хозяйственный суд, если иное не установлено
законодательными актами, разрешает в порядке приказного или искового производства
возникающие из гражданских и иных правоотношений хозяйственные (экономические)
споры и рассматривает иные дела, связанные с осуществлением предпринимательской и
иной хозяйственной (экономической) деятельности юридическими лицами и
индивидуальными предпринимателями, а в случаях, предусмотренных ХПК и иными
законодательными актами, - организациями, не являющимися юридическими лицами, и
гражданами.
К хозяйственным (экономическим) спорам, разрешаемым хозяйственным судом, в
частности, относятся споры о:
- разногласиях, возникших при заключении договора, обязанность заключения
которого предусмотрена законодательством;
- разногласиях, возникших при заключении договора, передача которых на
рассмотрение хозяйственного суда согласована сторонами договора;
- изменении или расторжении договора;
- невыполнении или ненадлежащем выполнении обязательств;
- признании права, в т.ч. права собственности;
- истребовании собственником или иным законным владельцем имущества из чужого
незаконного владения;
- нарушении прав собственника или иного законного владельца, не связанных с
лишением владения;
- возмещении убытков.
Законодательными актами к подведомственности хозяйственного суда могут быть
отнесены и иные дела.
Примечание 4. Статьей 48 ХПК установлены правила подсудности дел хозяйственным
судам. Подведомственные хозяйственному суду дела рассматриваются по первой инстанции
хозяйственными судами областей и приравненными к ним судами, за исключением дел,
отнесенных к подсудности Высшего Хозяйственного Суда РБ (далее - ВХС).
В качестве суда первой инстанции ВХС рассматривает:
- дела об оспаривании ненормативных правовых актов Президента РБ, Совета
Республики и Палаты представителей Национального собрания РБ, Правительства РБ,
республиканских органов государственного управления и иных республиканских органов, не
соответствующих закону и затрагивающих права и законные интересы заявителя в сфере
предпринимательской и иной хозяйственной (экономической) деятельности;
- хозяйственные (экономические) споры между Республикой Беларусь и
административно-территориальными единицами Республики Беларусь, а также между
административно-территориальными единицами Республики Беларусь;
- дела, связанные с государственными секретами;
- иные дела, отнесенные законодательными актами к подсудности ВХС.
В пределах подведомственности дел хозяйственным судам ВХС имеет право
дополнительно определять подсудность дел, принимать к своему производству и
рассматривать любое дело.
Учитывая нормы данных статей, субъекту хозяйствования при взыскании дебиторской
задолженности необходимо обратиться в хозяйственный суд определенной области или
г.Минска. По общим правилам подсудности, установленным ст.49 ХПК, иск предъявляется в
хозяйственный суд по месту нахождения или месту жительства ответчика. Однако по
соглашению сторон в договоре может быть установлена иная (договорная) подсудность
(ст.52 ХПК).
Иск к юридическому лицу, вытекающий из деятельности его обособленного
подразделения, может быть предъявлен по месту нахождения обособленного подразделения
юридического лица.
Примечание 5. При обращении в суд в порядке искового производства необходимо
составить исковое заявление с учетом требований, предусмотренных ст.159 ХПК. Исковое
заявление подается в хозяйственный суд в письменной форме и должно быть подписано
истцом или его представителем.
В исковом заявлении должны быть указаны:
- наименование хозяйственного суда, в который подается исковое заявление;
- фамилии, собственные имена, отчества (наименования) лиц, участвующих в деле, их
места жительства (места пребывания) или места нахождения, банковские реквизиты,
контактные телефоны, электронные адреса (при их наличии);
- цена иска, если иск подлежит оценке;
- обстоятельства, на которых основаны исковые требования;
- доказательства, подтверждающие основания исковых требований;
- расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы;
- требования истца со ссылкой на акты законодательства, а при предъявлении иска к
нескольким ответчикам - требования к каждому из них;
- сведения о соблюдении досудебного (претензионного) порядка урегулирования спора,
если это установлено законодательными актами для данной категории споров или
договором;
- перечень прилагаемых к исковому заявлению документов.
В случае подачи одновременно с исковым заявлением согласованного сторонами
ходатайства о назначении примирителя для проведения примирительной процедуры в
исковом заявлении могут не указываться доказательства, подтверждающие основания
исковых требований.
Исковое заявление может содержать заявления об обеспечении иска; о совершении
хозяйственным судом действий, необходимых для подготовки дела к судебному
разбирательству; ходатайство о назначении примирителя; иные сведения, необходимые для
правильного разрешения спора. На сумму основного долга кредитор вправе насчитать пеню
в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за пользование чужими
денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Основной долг, пеня и проценты
составляют сумму исковых требований, от которой рассчитывается сумма государственной
пошлины.
К исковому заявлению прилагаются копии искового заявления в количестве
экземпляров, равном числу ответчиков.
С целью экономии временных и денежных затрат при наличии суммы долга до
100 базовых величин (далее - БВ) субъекту хозяйствования целесообразнее для взыскания
задолженности обращаться в суд в порядке приказного производства, а не искового. Помимо
этого, на любой стадии судебного процесса стороны могут ходатайствовать о проведении
примирительной процедуры, достигнуть примирения и заключить соглашение о
примирении, в котором кредитор имеет возможность отразить условия погашения долга
должником, а производство по делу судом будет прекращено.
Примечание 6. Порядок уплаты государственной пошлины при обращении в
хозяйственные суды определен ст.254 Особенной части Налогового кодекса РБ (далее - НК).
Ставки государственной пошлины установлены в приложении 16 к НК и составляют:
- при цене иска до 100 БВ - 15 БВ;
- при цене иска от 100 до 1 000 БВ - 5 % от цены иска, но не менее суммы в размере
15 БВ;
- при цене иска от 1 000 до 10 000 БВ - 5 % от 1 000 БВ плюс 3 % от суммы,
превышающей 1 000 БВ;
- при цене иска свыше 10 000 БВ - 1 % от цены иска, но не менее 5 % от 1 000 БВ
плюс 3 % от суммы, превышающей 1 000 БВ.
Примечание 7. Заявление о возбуждении приказного производства подается в
хозяйственный суд по общим правилам подсудности с учетом требований, предусмотренных
ст.221 ХПК.
В заявлении о возбуждении приказного производства должны быть указаны:
- наименование хозяйственного суда, в который подается заявление;
- фамилия, собственное имя, отчество (наименование) взыскателя и должника, их место
жительства (место пребывания) или место нахождения, банковские реквизиты, контактные
телефоны, электронные адреса (при их наличии);
- требование взыскателя со ссылкой на нормы законодательства;
-обстоятельства, на которых основано требование, и доказательства, подтверждающие
их;
- расчет взыскиваемой суммы;
- перечень прилагаемых документов.
Заявление о возбуждении приказного производства подписывается взыскателем или его
представителем.
Одним из основных условий возбуждения приказного производства является признание
должником имущественных обязательств, но не выполнение данных обязательств.
На сумму основного долга кредитор так же, как и в исковом производстве, вправе
насчитать пеню в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за
пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Однако суммы
пени и процентов за пользование чужими денежными средствами должны быть признаны
должником наравне с основным долгом путем подписания им акта сверки взаимных
расчетов. Основной долг, пеня и проценты составляют сумму требований, от которой
рассчитывается сумма государственной пошлины.
Примечание 8. Ставки государственной пошлины при подаче заявления о возбуждении
приказного производства определены в приложении 16 к НК и составляют:
- при сумме взыскания до 100 БВ - 2 БВ;
- при сумме взыскания свыше 100 БВ - 5 БВ.
В случае неоплаты должником задолженности согласно постановлению хозяйственного
суда в добровольном порядке истец (взыскатель) имеет право на принудительное исполнение
судебного постановления.
В соответствии со ст.330 Хозяйственного процессуального кодекса РБ (далее - ХПК)
хозяйственный суд на основании принятого им судебного постановления после вступления
его в законную силу (ст.204 ХПК) выдает судебный приказ взыскателю, за исключением
случая немедленного исполнения, когда судебный приказ выдается немедленно после
вынесения решения, а также иных случаев, предусмотренных ХПК.
Рассмотрим алгоритм юридических действий по дальнейшему взысканию
задолженности с ответчика (должника).
Этап 3. Вступление постановления хозяйственного суда в законную силу
Ћ
Ћ
Задолженность не погашена
Задолженность
ответчиком
(должником)
порядке
погашена
в добровольном
Ћ
Этап 4. Принудительное исполнение судебного постановления
Ћ
Обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банке
Взыскатель до возбуждения исполнительного производства в целях обращения взыскания
на денежные средства, находящиеся на счетах должника в банке и (или) небанковской
кредитно-финансовой организации, представляет исполнительный документ
(примечание 1) соответственно в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую
организацию для списания денежных средств в бесспорном порядке со счета должника
(пп.22, 41 Инструкции по исполнительному производству в хозяйственных судах
Республики Беларусь, утвержденной постановлением Пленума ВХС РБ от 26.11.2009 № 21
(далее - Инструкция))
Ћ
Взыскатель направляет в банк
следующие документы:
оригинал
исполнительного
документа;
- платежное требование на сумму,
указанную в исполнительном
Ќ
Банк
(небанковская
кредитнофинансовая организация) должника
производит
списание денежных средств с
расчетного
счета должника с соблюдением
очередности, установленной Указом
документе
Президента РБ от 29.06.2000 № 359
«Об утверждении порядка расчетов
между юридическими лицами,
индивидуальными
предпринимателями
в Республике Беларусь» (далее Указ;
Порядок) (примечание 2)
Ћ
В случае отсутствия на расчетном
счете
должника денежных средств
Ќ
Банк возвращает кредитору
исполнительный
документ
и
платежное
требование с отметкой о частичном
и
(или)
непоступления
на
расчетный
счет взыскателя денежных средств
от должника в течение
продолжительного времени
взыскатель направляет в банк
должника заявление о возврате
исполнительного документа
и платежного требования
исполнении либо неисполнении
Ћ
Исполнительное производство (примечание 3)
Ћ
Взыскатель
подает
в
хозяйственный
суд следующие
документы:
- заявление о возбуждении
исполнительного производства
(примечание 4);
исполнительный
документ,
который
подлежит исполнению судебным
исполнителем
хозяйственного
суда;
- документ, подтверждающий
Ќ
Хозяйственный суд по месту
нахождения,
месту
жительства должника
или
месту
осуществления
хозяйственной
деятельности
должником
либо
месту
нахождения имущества должника
осуществляет одно из следующих
действий:
- отказывает в возбуждении
исполнительного производства
полномочия лица, подписавшего
заявление о возбуждении
(примечание 5);
возвращает
исполнительный
документ
без возбуждения исполнительного
производства (примечание 6);
исполнительного производства
(в
частности,
доверенность,
выданная
в
установленном
законодательством
порядке
и
содержащая
полномочие
на предъявление требования
о принудительном исполнении
судебного постановления, если
заявление о возбуждении
исполнительного производства
подписано
представителем
взыскателя);
- возбуждает исполнительное
производство (примечание 7)
Ћ
Этап 5. Процедура банкротства (примечание 8)
Ћ
Кредитор
направляет
в суд следующие документы
:
- заявление кредитора
в соответствии
с требованиями
ст.25
Закона РБ
от 18.07.2000
№ 423-З «Об экономической
несостоятельности
(банкротстве)»
(далее - Закон № 423-З);
документы,
подтверждающие:
обязательства
должника
перед
кредитором,
а также
наличие
и размер задолженности
по
указанным
обязательствам;
основания
для
подачи
Хозяйственный суд по месту нахождения,
месту жительства должника (ст.51 ХПК)
Ќ
Ћ
Принятие
заявления
и вынесение
определения
о возбуждени
и
производства
по делу
о банкротстве
(ст.31 Закона
Ћ
Возвращение заявления
о банкротстве должник
а
(ст.32 Закона № 423-З)
заявления
кредитора;
иные обстоятельства, на
которых
основывается
заявление
кредитора;
- доверенность или иной
документ, удостоверяющие
полномочия
на
подачу
заявления,
если заявление подписано
представителем кредитора;
- решения общего и (или)
хозяйственного судов,
рассматривавших
требования
кредитора к должнику, а
также
исполнительные документы
(при их наличии);
- документы, прилагаемые
к
исковому
заявлению
в соответствии с ХПК
№ 423-З)
Ћ
Этап 6. Привлечение руководителя должника к административной и уголовной
ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности
(примечание 9)
Административная ответственность (ст.11.18 КоАП);
уголовная ответственность (ст.242 УК)
(наименование банка)
(адрес банка)
ЗАЯВЛЕНИЕ
о возврате исполнительного документа и платежного требования
________________________________________________________________________________
(наименование субъекта хозяйствования - кредитора)
просит вернуть приказ хозяйственного суда _____________________________ № __________
от ______________________ и платежное требование № ___________ от _________________,
предъявленные к расчетному счету № _____________________, код _____________________
для взыскания с __________________________________________________________________
(наименование субъекта хозяйствования - дебитора)
основного долга в размере _____________________________ бел.руб., суммы пени в размере
_________________________ бел.руб., суммы процентов за пользование чужими денежными
средствами в размере ____________________ бел.руб., а также суммы госпошлины в размере
_________________________ бел.руб.
Директор
(подпись)
(Ф.И.О.)
(подпись)
(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер
Хозяйственный
__________________________
суд
Взыскатель:
_________________________________
(наименование организации)
(место нахождения)
Р/с
_____________
в
__________________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
Должник:
___________________________________
(наименование организации)
(место нахождения)
Р/с
________________
в
_______________________
(наименование банка)
_______________________________,
код
________,
УНП ________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
о возбуждении исполнительного производства
________________________________________________________________________________
(наименование взыскателя)
просит возбудить исполнительное производство на основании судебного приказа
хозяйственного суда _______________________ от ____.____.______ № __________________
о взыскании с ___________________________________________________________________
(наименование должника)
в пользу ________________________________________________________________________
(наименование взыскателя)
основного долга в размере _________________ (____________________________) бел.руб.,
суммы пени в размере _____________________ (_____________________) бел.руб., суммы
процентов за пользование чужими денежными средствами в размере __________________
(_______________________________) бел.руб., суммы государственной пошлины в размере
____________________ (____________________) бел.руб.
Приложение: 1. Приказ хозяйственного суда ______ от ___.___.___ № __ на 1 л. в 1 экз.
2. Платежное требование от № _________ от ___.___.____ на 1 л. в 1 экз.
3. …
(должность)
(подпись)
(Ф.И.О.)
Примечание 1. В соответствии со ст.329 ХПК исполнительными документами,
подлежащими исполнению судебными исполнителями хозяйственных судов, являются:
- судебные приказы хозяйственных судов, выдаваемые на основании судебных
постановлений хозяйственных судов, решений третейских судов, международных
арбитражных (третейских) судов, находящихся на территории Республики Беларусь,
решений иностранных судов, иностранных арбитражных решений;
- определения хозяйственного суда о судебном приказе;
- постановления судебных исполнителей хозяйственных судов об обращении
взыскания на денежные средства;
- постановления суда, органа, ведущего административный процесс, в части
имущественных взысканий по делам об административных правонарушениях;
- исполнительные документы иностранных судов в случаях, предусмотренных
международными договорами Республики Беларусь;
- иные акты, если в силу законодательных актов они являются исполнительными
документами и подлежат исполнению в порядке, установленном ХПК.
Примечание 2. В соответствии с Указом:
- вне очереди производятся платежи, указанные в подп.2.1 п.2 Порядка;
- в первоочередном порядке производятся платежи, указанные в подп.2.2 п.2 Порядка;
- во вторую очередь осуществляются платежи, не указанные в подп.2.1 и 2.2 п.2
Порядка.
Платежи в пределах одной и той же очереди производятся в порядке календарного
поступления расчетных документов в банк плательщика, за исключением:
- платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится
к внеочередным платежам, - исполняются в первоочередном порядке внеочередных
платежей;
- платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится
к платежам первой очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей первой
очереди;
- платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится
к платежам второй очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей второй
очереди.
Примечание 3. В соответствии со ст.325 ХПК исполнительным производством по
хозяйственным (экономическим) спорам является стадия судопроизводства в хозяйственном
суде, представляющая собой применение хозяйственным судом по основаниям и в порядке,
установленным ХПК, мер, направленных на восстановление, в т.ч. принудительное,
нарушенных законных интересов стороны в сфере хозяйственной (экономической)
деятельности.
Задачей исполнительного производства является своевременное и полное исполнение
хозяйственным судом судебного постановления или иного акта в целях восстановления
нарушенных прав лица, заявившего на это требование.
Основанием для исполнения является предъявление в хозяйственный суд
исполнительного документа для его исполнения в порядке, установленном ХПК.
В соответствии со ст.337 ХПК исполнительный документ может быть предъявлен к
исполнению не позднее 6 месяцев со дня вступления судебного постановления в законную
силу, или со дня окончания срока, установленного при отсрочке либо рассрочке его
исполнения, или со дня вступления в законную силу определения хозяйственного суда о
восстановлении пропущенного срока для предъявления исполнительного документа к
исполнению. Исполнительное производство не может быть возбуждено по исполнительным
документам, в отношении которых истек срок давности для их предъявления к исполнению.
Примечание 4. В соответствии со ст.355 ХПК, п.22 Инструкции заявление о
возбуждении исполнительного производства подается в хозяйственный суд в письменной
форме и должно быть подписано взыскателем или его представителем. В заявлении о
возбуждении исполнительного производства должны быть указаны:
- наименование хозяйственного суда, в который подается заявление;
- сведения о месте жительства (месте пребывания) или месте нахождения, расчетных
(текущих) счетах должника, месте нахождения имущества должника, его учетный номер
плательщика, если взыскатель располагает такими сведениями;
- сведения о месте жительства (месте пребывания) или месте нахождения, расчетных
(текущих) счетах взыскателя, на которые необходимо перечислять взыскиваемые суммы, его
учетный номер плательщика;
- дата вынесения и номер исполнительного документа, предъявляемого к исполнению,
сведения о сумме, подлежащей взысканию, принятых мерах по обеспечению иска, если
таковые принимались на стадии хозяйственного процесса судебными инстанциями;
- перечень прилагаемых к заявлению документов.
Примечание 5. При наличии оснований, предусмотренных ст.358 ХПК, судебный
исполнитель не позднее 3 дней со дня получения им заявления о возбуждении
исполнительного производства и исполнительного документа выносит постановление об
отказе в возбуждении исполнительного производства, копия которого направляется лицу,
предъявившему исполнительный документ к исполнению.
По истечении срока на обжалование постановления судебного исполнителя об отказе в
возбуждении исполнительного производства исполнительный документ с копией
постановления об отказе в возбуждении исполнительного производства направляется в
установленном порядке в суд или иной орган, выдавший его.
Примечание 6. При наличии оснований, предусмотренных ст.359 ХПК, а именно:
не соблюдены требования, предъявляемые ХПК к форме и содержанию заявления о
возбуждении исполнительного производства;
исполнение судебного постановления приостановлено;
должнику предоставлены отсрочка или рассрочка исполнения судебного
постановления;
в отношении должника открыто конкурсное производство;
компетентным органом принято решение о ликвидации (прекращении деятельности)
должника;
не приложены доказательства о принятых мерах по бесспорному списанию денежных
средств в порядке, предусмотренном законодательством;
имеются иные обстоятельства, препятствующие возбуждению исполнительного
производства, предусмотренные законодательными актами.
Судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня получения хозяйственным судом
заявления о возбуждении исполнительного производства выносит постановление о
возвращении исполнительного документа без возбуждения исполнительного производства,
копия которого вместе с представленными документами направляется лицу, обратившемуся
с заявлением о возбуждении исполнительного производства.
В постановлении о возвращении исполнительного документа без возбуждения
исполнительного производства взыскателю разъясняется право повторно предъявить
исполнительный документ к исполнению после устранения причин, послуживших
основанием для его возвращения.
Примечание 7. При отсутствии оснований для отказа в возбуждении исполнительного
производства судебный исполнитель выносит определение о возбуждении исполнительного
производства и предоставляет должнику в соответствии со ст.357 ХПК 7-дневный срок для
добровольного погашения задолженности. По истечении этого срока судебный исполнитель
начинает осуществлять действия, способствующие погашению имеющейся задолженности, в
частности:
- обращает взыскание на денежные средства, находящиеся на счетах в банке и (или)
банковской кредитно-финансовой организации;
- обращает взыскание на наличные денежные средства должника, в т.ч. на иностранную
валюту;
- принимает меры по установлению местонахождения имущества должника по
юридическому и (или) фактическому адресу должника;
- истребует от физических лиц, должностных лиц государственных органов и
субъектов хозяйствования необходимую информацию, устные или письменные объяснения,
документы и материалы;
- принимает меры к аресту, оценке и реализации при обнаружении имущества
должника, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание;
- обращает взыскание на денежные средства и иное имущество должника,
причитающееся должнику от третьих лиц;
- запрещает должнику и иным лицам совершать препятствующие исполнению действия
в отношении имущества и денежных средств должника;
- запрещает органам, осуществляющим государственную регистрацию имущества, на
основании предписания совершать регистрационные действия в отношении имущества
должника;
- передает имущество должника в счет погашения долга взыскателю;
- распределяет между взыскателями взысканные денежные средства и принимает меры
по своевременному перечислению их по назначению в установленный срок.
Все расходы по исполнению относятся на должника.
Если у должника отсутствуют имущество и (или) денежные средства, на которые
может быть обращено взыскание, судебный исполнитель составляет акт о невозможности
взыскания и направляет его, приложив к нему исполнительный документ, обратно
взыскателю. Возвращение исполнительного документа взыскателю не препятствует
повторному предъявлению этого документа к исполнению в пределах 6-месячного срока
давности бесконечное количество раз.
Примечание 8. Законодательство предоставляет еще одну возможность для взыскателя
по взысканию задолженности - это обращение в хозяйственный суд с исковым заявлением о
признании должника банкротом. Проведение процедуры банкротства регулируется Законом
№ 423-З.
С 25 января 2013 г. Закон РБ от 18.07.2000 № 423-З «Об экономической
несостоятельности (банкротстве)» на основании Закона РБ от 13.07.2012 № 415-З
утратил
силу.
Алгоритм юридических действий при экономической несостоятельности
(банкротстве) субъекта хозяйствования см. здесь.
Правом на подачу заявления кредитора о признании должника банкротом (далее заявление кредитора) обладают лица, признаваемые в соответствии с настоящим Законом
№ 423-З конкурсными кредиторами, если иное не предусмотрено настоящим Законом
№ 423-З.
Основаниями для подачи заявления кредитора согласно ст.10 Закона № 423-З являются:
- наличие у кредитора достоверных данных о неплатежеспособности должника, если
эта неплатежеспособность имеет или приобретает устойчивый характер;
- применение к должнику принудительного исполнения, не произведенного в течение
1 месяца за неимением имущества, либо выявление в процессе принудительного исполнения,
что должник не обладает имуществом, достаточным для удовлетворения предъявленных к
нему требований;
- неисполнение должником платежного обязательства в течение срока, установленного
кредитором для погашения задолженности, по истечении которого кредитор намерен подать
заявление кредитора. Продолжительность срока, установленного кредитором для погашения
задолженности, по истечении которого он намерен подать заявление кредитора, не может
быть менее 1 месяца;
- невыплата денежных средств кредитору (кредиторам) по обязательствам,
вытекающим из трудовых и связанных с ними отношений, в течение срока,
предусмотренного законодательством или устанавливаемого в соответствии с ним;
- неплатежеспособность должника, умышленно вызванная деянием должника индивидуального предпринимателя и (или) деянием физического лица, являющегося
заинтересованным лицом в отношении должника, за которые они привлечены к уголовной
ответственности в соответствии с законом;
- утаивание или растрата имущества должника либо совершение иных действий
должником - индивидуальным предпринимателем или заинтересованным лицом в
отношении должника, в результате которых должник стал неплатежеспособным;
- недостаточность стоимости имущества ликвидируемого юридического лица для
удовлетворения требований кредиторов;
- сообщение должником кредитору, в хозяйственный суд или в средствах массовой
информации о своей неплатежеспособности, имеющей или приобретающей устойчивый
характер.
При рассмотрении дела о банкротстве должника применяется ряд процедур.
Последовательность их применения и краткие характеристики приведены в таблице.
Процедуры банкротства (ст.12 Закона № 423-З)
1. Защитный период. Процедура банкротства, применяемая к должнику с
момента принятия хозяйственным судом заявления о банкротстве до
окончания срока, определяемого в соответствии с Законом № 423-З, в целях
проверки наличия оснований для возбуждения конкурсного производства и
обеспечения сохранности имущества должника (ст.1, 33 Закона № 423-З).
Срок 3 месяца
(ст.33
Закона
№ 423-З).
Приостанавливаются производства по делам, исполнение по исполнительным
производствам.
Назначается временный управляющий
2. Конкурсное производство. Процедура банкротства, осуществляемая в целях
максимально возможного удовлетворения требований кредиторов в
установленной очередности, защиты прав и законных интересов должника, а
также кредиторов и иных лиц в процессе санации, а при невозможности
проведения санации или отсутствии оснований для ее проведения - в процессе
ликвидации должника - юридического лица или прекращения деятельности
должника - индивидуального предпринимателя и освобождения его от долгов
(ст.1,
раздел 5
Закона
№ 423-З).
Общий срок с санацией - 22 месяца, с ликвидацией - 16 месяцев (ст.89 Закона
№ 423-З).
Основания
для
возбуждения
конкурсного
производства:
1) если неплатежеспособность должника имеет устойчивый характер;
2) при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что
должник будет не в состоянии исполнить платежные обязательства и (или)
произвести выплаты по обязательствам, вытекающим из трудовых и
связанных с ними отношений, в установленный срок ввиду своей
неплатежеспособности, приобретающей устойчивый характер (в предвидении
банкротства).
Последствия
возбуждения
конкурсного
производства:
1)
назначение
первого
общего
собрания
кредиторов;
2)
принятие
решения
о
санации
либо
о
ликвидации;
3) ведение реестра требований кредиторов (предъявление требований
кредиторов в течение 2 месяцев после опубликования сообщения об открытии
конкурсного
производства);
4) назначение управляющего и отстранение директора от исполнения
обязанностей;
5) наступление обязанности досрочного исполнения всех денежных
обязательств должника, а также уплаты ранее отсроченных обязательных
платежей
должника;
6) приостановление начисления процентов, неустойки (штрафа, пени) и иных
экономических (финансовых) санкций по всем видам задолженности
должника;
7) отмена ранее принятых мер по обеспечению требований кредиторов,
снятие ранее наложенных в рамках гражданского или хозяйственного
судопроизводства арестов на имущество должника и иных ограничений по
распоряжению
имуществом
должника,
за исключением
случаев,
установленных
хозяйственным
судом;
8) введение приостановления удовлетворения требований кредиторов по
платежным обязательствам должника до завершения ликвидационного
производства или вынесения определения о прекращении производства по
делу о банкротстве должника, за исключением случаев, предусмотренных
Законом
№ 423-З;
9) наложение нового ареста на имущество должника и иных ограничений
по распоряжению имуществом должника в рамках гражданского и (или)
хозяйственного судопроизводства осуществляется при необходимости только
хозяйственным судом, рассматривающим дело о банкротстве этого должника,
если иное не установлено законодательными актами
2.1. Санация. Процедура конкурсного производства, предусматривающая
переход права собственности, изменение договорных и иных обязательств,
реорганизацию, реструктуризацию или оказание финансовой поддержки
должнику,
осуществляемая
для восстановления
его
устойчивой
платежеспособности и урегулирования взаимоотношений должника и
кредиторов в установленные сроки (ст.1, раздел 6 Закона № 423-З).
Срок 18 месяцев, может быть продлен на 12 месяцев (ст.128 Закона № 423-З).
План
санации
утверждается
хозяйственным
судом.
Расчеты с кредиторами производятся управляющим в соответствии с планом
санации:
1) задолженность по требованиям физических лиц, перед которыми должник
несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью;
2) оставшаяся задолженность по выплате выходных пособий и оплате труда
лиц, работающих у должника по трудовому договору (контракту), и
задолженность по выплате вознаграждений по авторским договорам.
Последствия окончания санации: проценты, неустойка (штраф, пеня) и иные
экономические (финансовые) санкции, а также суммы причиненных убытков,
которые должник обязан уплатить кредиторам по платежным обязательствам,
могут быть предъявлены к уплате в размерах, существовавших на дату
открытия конкурсного производства, за вычетом сумм, уплаченных в
процессе проведения санации
2.2. Ликвидационное производство. Процедура конкурсного производства,
применяемая к должнику, признанному банкротом, в целях ликвидации
должника - юридического лица или прекращения деятельности должника индивидуального предпринимателя и освобождения его от долгов, продажи
имущества должника и соразмерного удовлетворения требований кредиторов
(ст.1,
раздел 7
Закона
№ 423-З).
Срок 12 месяцев, может быть продлен на 6 месяцев (ст.141 Закона № 423-З).
План
ликвидации
утверждается
хозяйственным
судом.
Расчеты с кредиторами производятся управляющим в соответствии с планом
ликвидации:
1) удовлетворяются требования физических лиц, перед которыми должник
несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью, путем
капитализации
соответствующих
повременных
платежей;
2) производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц,
работающих у должника по трудовому договору (контракту), и по выплате
вознаграждений
по авторским
договорам;
3)
удовлетворяются
требования
по
обязательным
платежам;
4) удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным
залогом
имущества
должника;
5) производятся расчеты с другими кредиторами
3. Мировое соглашение. Процедура банкротства в виде соглашения между
должником (лицами, в установленном порядке выступающими от его имени)
и конкурсными кредиторами об уплате долгов, в котором предусматриваются
освобождение должника от долгов, или уменьшение долгов, или рассрочка их
уплаты, а также срок уплаты долгов и т.п. (ст.1, раздел 8 Закона № 423-З).
Мировое соглашение может быть заключено с момента возбуждения
хозяйственным судом производства по делу о банкротстве на любой его
стадии после погашения задолженности по требованиям кредиторов первой и
второй очередей. Подлежит утверждению хозяйственным судом
Примечание 9. Помимо вышеперечисленного, руководителя должника можно привлечь
к административной и уголовной ответственности за уклонение от погашения кредиторской
задолженности, что предусмотрено ст.11.18 Кодекса Республики Беларусь об
административных правонарушениях (далее - КоАП) и ст.242 Уголовного кодекса РБ
(далее - УК).
Административная ответственность наступает в случае уклонения должностного лица
юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному решению
кредиторской задолженности при наличии возможности выполнить обязательство, если в
этих действиях нет состава преступления, и влечет наложение штрафа в размере от 6 до
20 базовых величин.
С 13 февраля 2014 г. административная ответственность по ст.11.18 КоАП
предусматривает предупреждение, или наложение штрафа в размере от 6
до 20 базовых величин, или административный арест (абзац 2 ст.11.18 КоАП с
изменениями, внесенными Законом РБ от 04.01.2014 № 120-З).
Привлечение к уголовной ответственности будет возможным в случае уклонения
должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу
судебному решению кредиторской задолженности в крупном размере при наличии
возможности выполнить обязанность и наказывается штрафом, или лишением права
занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или
ограничением свободы на срок до 2 лет, или лишением свободы на тот же срок. Крупным
размером признается размер (сделка, ущерб, доход) на сумму, в 250 и более раз
превышающую размер базовой величины, установленный на день совершения преступления.
С 21 июля 2014 г. в Хозяйственный процессуальный кодекс Республики Беларусь
от 15.12.1998 № 219-З на основании Закона РБ от 01.07.2014 № 174-З внесены изменения и
дополнения.