Типовая форма договора банковского займа в рамках СоКЛ
реклама
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ЗАЙМА №____ г. Астана «__» ______ 20__ г. АО «Банк Развития Казахстана», именуемое в дальнейшем «Банк» в лице ______________, действующего на основании __________________, с одной стороны и_______ «_______________________», именуемое в дальнейшем «Заемщик» в лице ____________, действующего на основании ______________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», а отдельно как указано выше или «Сторона», заключили настоящий Договор банковского займа (далее - Договор займа) в рамках Соглашения об открытии кредитной линии № ___ от «___» ________ 20___ года (далее - Соглашение) о нижеследующем: 1. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА ЗАЙМА 1.1. Банк предоставляет Заемщику Заем на сумму _____ (_______) (указать сумму и валюту займа) сроком с «___»_____20__г. по «___»_____20__г., в рамках Соглашения, путем зачисления суммы Займа на текущий счет Заемщика № ______ в Банке. 1.2. Ставка Вознаграждения за пользование Займом фиксированная или плавающая и составляет _____ (___________) процентов годовых/в год от суммы Займа, при этом размер годовой эффективной ставки Вознаграждения на дату заключения Договора займа составляет _____% годовых/в год. В случае установления плавающей ставки – определяется порядок расчета плавающей ставки. 1.3. Способ и метод погашения Займа по Договору займа, определяемый по выбору Заемщика с учетом его платежеспособности: 1.3.1. погашение Займа, уплата Вознаграждения, комиссий и иных платежей по Договору займа осуществляется Заемщиком в безналичном порядке путем перечисления денег на текущий счет Заемщика в Банке или на счет Банка; 1.3.2. возврат Займа осуществляется Заемщиком следующим методом (оставить нужное): аннуитетный (с погашением равными платежами); дифференцированный (с погашением основного долга равными долями); указать иной метод при наличии. 1.4. Cуммы Задолженности учитываются (направляются) на возврат (погашение) Задолженности в следующей очередности: - неустойки (штрафы, пени); - Расходы Банка; - комиссии; - Вознаграждение; - Основной долг. При наличии одновременно просроченной и срочной Задолженности в первую очередь погашается просроченная Задолженность, затем сумма Вознаграждения, начисленная на просроченный Основной долг, в последнюю очередь - срочная Задолженность. При этом Банк вправе решением уполномоченного органа Банка в одностороннем порядке определить и произвести погашение Задолженности/просроченной Задолженности Заемщика по Договору займа в иной очередности с одновременным направлением соответствующего уведомления Заемщику. 1.5. В случае нарушения обязательства по возврату суммы Займа и/или уплате Вознаграждения Заемщик выплачивает Банку неустойку (пеню) в размере _______% от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки со дня нарушения Заемщиком обязательства. 1 По займам, фондируемым за счет связанных займов, Заемщик возмещает расходы Банка, связанные с исполнением Банком своих обязательств по привлеченным займам, в том числе в связи с возможным досрочным погашением связанного займа, на основании выставленного Банком счета. 1.6. Банк предоставляет Заемщику Заем на цели: _____(указать цель, соответствующую бизнес-плану или технико-экономическому обоснованию займа и (или) заявлению Заемщика) для реализации Инвестиционного проекта/Экспортной операции, в том числе для оплаты затрат, соответствующих Смете расходов (приложение № 4 к Соглашению), согласно Приложению № 2 к Договору займа/ _____(указать конкретную цель в случае отсутствия приложения). 1.7. Порядок погашения Займа и уплаты Вознаграждения и иных платежей по Договору займа - в безналичном порядке путем перечисления денег на текущий счет Заемщика в Банке, в т.ч. с реализацией Банком права, установленного подпунктом 2.1.1. Договора займа, или на счет Банка. Периодичность погашения Займа и уплаты Вознаграждения определяется согласно Приложению № 1 к Договору займа, при этом: а) суммы Займа: ________ (ежемесячно/ежеквартально/раз в полгода, др. - нужное указать), ___ числа. Льготный период по возврату Основного долга установлен с «__»___20__ года до «__»____20__ года / /______ (____) месяцев/лет с ___/ начала Периода доступности / не установлен (выбрать из вариантов или указать иную установленную уполномоченным органом периодичность); b) Вознаграждение начисляется на сумму остатка Основного долга и оплачивается Заемщиком _________(используется вариант из перечисленных ниже). Льготный период по оплате Вознаграждения установлен с «__» _____20__ года до «___»_______20__ года /_________ (____) год (мес.) с ___/ начала Периода доступности /не установлен. (с _____периодичностью __ (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно). - путем осуществления платежей в объемах и в сроки, установленные Графиком возврата Основного долга и Вознаграждения (Приложение к Договору о предоставлении кредитного инструмента). - путем осуществления платежа всей суммы Вознаграждения единовременно _____ (число-месяц-год) (дата окончания срока Кредитной линии)) 1.8. Способы обеспечения исполнения обязательств Заемщика по Договору займа определены в Соглашении. 1.9. За неисполнение и/или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по Договору займа Банк вправе применить в отношении Заемщика любые из мер, предусмотренные в Соглашении (как по отдельности, так и в совокупности): - отказаться от исполнения условий Соглашения и/или Договора займа; - досрочно взыскать всю сумму или часть суммы Основного долга с одновременным взысканием сумм Вознаграждения, комиссий, неустоек (пени, штрафов) и иной Задолженности, в том числе по иным сделкам, заключенным между Банком и Заемщиком; - обратить взыскание на Обеспечение в судебном и/или внесудебном порядке; - прекратить или приостановить финансирование Инвестиционного проекта/ Экспортной операции/Лизинговой сделки в полном объеме или частично и/или расторгнуть Соглашение и Договор займа; - применить ответственность в виде неустойки (пени, штрафа); - обратить взыскание в бесспорном (безакцептном) порядке на деньги, имеющиеся на любых банковских счетах Заемщика; - воспользоваться иными правами, установленными действующим законодательством Республики Казахстан, Соглашением, Документами по Обеспечению, иными договорами, заключенными в рамках Инвестиционного проекта/Экспортной операции/Лизинговой сделки. 1.10. Договор займа вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до полного выполнения Сторонами обязательств по Договору займа и Соглашению. 2 1.11. За неисполнение и/или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору займа Стороны несут ответственность в соответствии с условиями Соглашения. 1.12. Перечень комиссий и неустоек (пени, штрафа), подлежащих взиманию, их размеры и порядок оплаты, определены Сторонами в Соглашении. 2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 2.1. Банк вправе: 2.1.1. изымать (списывать) в любой валюте все суммы текущей и просроченной Задолженности Заемщика по Договору займа; 2.1.2. изменять в одностороннем порядке в сторону увеличения ставку Вознаграждения по Договору займа в случаях: a) нарушения Заемщиком своих обязательств по предоставлению достоверной информации, связанной с получением и обслуживанием Займа; b) при возникновении у Банка права требования досрочного исполнения обязательств в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, а также в случаях: - изменения состава акционеров (участников) Заемщика, в совокупности владеющих 10 и более процентами акций (долей участия в уставном капитале) без предварительного письменного уведомления Банка; - нарушения Заемщиком и (или) лицом, предоставившим Обеспечение, права Банка проверять по документам и фактически наличие, размер, состояние и условия хранения имущества, предоставленного в залог, а также при предъявлении третьим(-и) лицом(-ами) требований к имуществу Заемщика, требований к имуществу лица, предоставившего Обеспечение, в том числе к имуществу, являющемуся Обеспечением; 2.1.3. в одностороннем порядке изменять условия Договора займа в сторону их улучшения для Заемщика; 2.1.4. требовать досрочного возврата суммы Займа и Вознаграждения по нему при нарушении Заемщиком срока, установленного для возврата очередной части Займа и (или) выплаты Вознаграждения, более чем на 40 (сорок) календарных дней. 2.2. Банк не вправе (ограничения для Банка): 2.2.1. в одностороннем порядке вводить новые виды комиссий в рамках Договора займа; 2.2.2. ограничивать Заемщика в выборе страховой организации и (или) оценщика; 2.2.3. в одностороннем порядке приостанавливать выдачу новых Займов в рамках Договора займа/Соглашения, за исключением случаев, предусмотренных Договором займа/Соглашением, при которых у Банка возникает право не осуществлять предоставление новых Займов; 2.2.4. взимать неустойку за досрочное погашение Займа, за исключением случаев частичного досрочного погашения или полного досрочного погашения Основного долга до одного года с даты получения Займа; 2.2.5. взимать неустойку или иные виды штрафных санкций в случае, если дата погашения Основного долга или Вознаграждения выпадает на выходной либо праздничный день, и уплата Вознаграждения или Основного долга производится в следующий за ним рабочий день; 2.2.6. в одностороннем порядке изменять в сторону увеличения установленные на дату заключения Договора займа ставки Вознаграждения, за исключением случаев предусмотренных Договором займа или Соглашением. 2.3. Банк обязан: 2.3.1. при наступлении просрочки исполнения обязательства Заемщика по Договору займа уведомить Заемщика о необходимости внесения платежей по Договору займа способом и на условиях, предусмотренных Соглашением; 2.3.2. по заявлению Заемщика безвозмездно не чаще одного раза в месяц представить в срок не более 3 (трех) рабочих дней в письменной форме информацию о распределении (на Основной долг, Вознаграждение, комиссии, неустойки и другие подлежащие уплате 3 суммы с указанием просроченных платежей) очередных поступающих денег в счет погашения Задолженности по Договору займа; 2.3.3. по заявлению Заемщика о частичном или полном досрочном возврате Банку предоставленных по Договору денег, безвозмездно, в срок не более 3 (трех) рабочих дней сообщить ему размер причитающейся к возврату суммы с разбивкой на Основной долг, Вознаграждение, комиссии, неустойки и другие подлежащие уплате суммы с указанием просроченных платежей; 2.3.4. рассмотреть и подготовить письменный ответ на письменное обращение Заемщика в сроки, установленные законодательством Республики Казахстан; 2.3.5. при уступке права требования третьим лицам письменно уведомить Заемщика в течение 3 (трех) рабочих дней с момента передачи прав (требований) с указанием полного объема переданных прав требования, остатка текущей и просроченной Задолженности с разбивкой на Основной долг, Вознаграждение, комиссии, неустойки и иные виды подлежащих уплате сумм, а также назначения дальнейших платежей по погашению Займа – лицу, которому переданы права требования; 2.3.6. уведомлять Заемщика в сроки и способом, предусмотренным Соглашением, о просрочке исполнения обязательства и необходимости внесения платежей, предусмотренных Договором займа и Соглашением. 2.4. Заемщик вправе: 2.4.1. по заявлению получить в срок не более 3 (трех) рабочих дней, безвозмездно, не чаще одного раза в месяц в письменной форме информацию о распределении (на Основной долг, Вознаграждение, комиссии, неустойки и другие подлежащие уплате суммы) очередных поступающих денег в счет погашения Задолженности по Договору займа; 2.4.2. по заявлению о частичном или полном досрочном возврате Банку предоставленных по Договору займа денег, безвозмездно, в срок не более 3 (трех) рабочих дней получить в письменной форме сведения о размере причитающейся к возврату суммы с разбивкой на Основной долг, Вознаграждение, комиссии, неустойки, штрафы и другие подлежащие уплате суммы, с указанием просроченных платежей; 2.4.3. в случае если дата погашения Основного долга и/или Вознаграждения выпадает на день, не являющийся рабочим днем, произвести оплату в следующий за ним рабочий день без уплаты неустойки. При этом Вознаграждение, погашаемое одновременно с погашением Основного долга начисляется до даты фактического зачисления средств на счет Банка; 2.4.4. в случаях и порядке, установленных Соглашением, досрочно погасить Заем частично или в полном объеме по истечении одного года с даты получения Займа без оплаты неустойки или иных видов штрафных санкций; 2.4.5. письменно обратиться к Банку и получить ответ в порядке, установленном Соглашением. 2.5. Заемщик обязан: 2.5.1. использовать Заем в соответствии с его целевым назначением; 2.5.2. полностью погасить Заем, уплатить Вознаграждение по нему, а также иные суммы, причитающиеся Банку в соответствии с Договором займа, в порядке, сроки и в размерах, предусмотренных Договором займа и Соглашением; 2.5.3. предоставлять отчетность, виды и формы которой предусмотрены Соглашением, в сроки и порядке, определенном Соглашением. 2.6. Стороны осуществляют иные права и исполняют обязанности, предусмотренные Соглашением, Договором займа, законодательством Республики Казахстан и/или связанные с их исполнением. 3. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЗАЙМА 3.1. Заем предоставляется Банком в порядке, предусмотренном Соглашением. 3.2. Расчет и осуществление платежей производится в порядке, определенном Договором займа и Соглашением. 4 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 4.1. Банком получены согласия Заемщика на предоставление сведений в кредитные бюро и на выдачу кредитным бюро кредитного отчета о Заемщике, а также информации, связанной с исполнением Сторонами своих обязательств по Договору займа. 4.2. Договор займа является неотъемлемой частью Соглашения. Отношения Сторон в неурегулированной Договором займа части регламентируются Соглашением, в том числе используемые в Договоре займа определения и термины, указанные с заглавной буквы, имеют значения, определенные в Соглашении, если из контекста не следует иное. 4.3. Все дополнения и изменения к настоящему Договору займа вносятся путем заключения между Сторонами в письменной форме дополнительного соглашения либо иными способами, определенными Договором займа и Соглашением. 4.4. Договор займа составлен в трех экземплярах (два для Банка и один для Заемщика) на государственном и русском языках, каждый из которых имеет равную юридическую силу. В случае возникновения разногласий и споров между Сторонами текст Договора займа на русском языке будет иметь преимущественное значение. 5. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН (данная статья должна содержать информацию о почтовом и электронном адресе Банка, а также данные о его официальном интернет ресурсе) 5 Приложение № 1 к договору банковского займа от «___» ________года №______ График возврата Основного долга и Вознаграждения по договору банковского займа от «___» ________ года №______ Сумма Займа – Валюта Займа – Погашение Займа – Дата составления графика возврата Основного долга и Вознаграждения - № Дата платежа Сумма остатка Основного долга, в (указать валюту займа) Платежи по погашению Основного долга, в (указать валюту займа) Платежи по погашению Вознаграждения, в (указать валюту займа) Итого сумма платежей к погашению, в (указать валюту займа) Итого: Примечание: Если последний день срока платежа любой суммы в рамках Договора займа приходится на нерабочий день, то днем окончания срока платежа любой суммы считается следующий за ним рабочий день. При этом суммы Вознаграждения, уплачиваемые одновременно с Основным долгом в такие даты, рассчитываются и погашаются исходя из фактического количества дней пользования Займом. Подписи Сторон: ___________________ от Банка ________________ от Заемщика 6 Приложение № 2 к договору банковского займа от «___» ________года №______ Наименование затрат Сумма затрат, (в валюте Кредитного инструмента) Итого: В Приложении должны быть указаны наименования статей расходов, на которые предоставляется Заем, их размер в денежном выражении в валюте Кредитного инструмента, а также иная необходимая информация. Наименование статей расходов указывается в соответствии со Сметой расходов (приложение № 4 к Соглашению). Подписи Сторон: ___________________ от Банка ________________ от Заемщика 7
