1. Условия осуществления перевода денежных средств по

Приложение 5
к Правилам осуществления операций перевода денежных средств по поручению физических лиц без открытия счета
УТВЕРЖДЕНЫ
решением Правления КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО)
(Протокол Правления Банка № 01-25.12.2015 от « 25 » декабря 2015 года)
(введены в действие с 27.12.2015)
Условия осуществления перевода
денежных средств по поручению физических лиц без открытия счета
в Коммерческом банке «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Общество с ограниченной
ответственностью)
1. Условия осуществления Переводов.
1.1. Переводы в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте, являющиеся в
соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном
регулировании и валютном контроле» валютными операциями, осуществляются с
соблюдением норм валютного законодательства Российской Федерации, Правил
осуществления перевода денежных средств в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) и при
выполнении Банком функций агента валютного контроля в соответствии с
внутренними документами Банка, устанавливающими порядок проведения Банком
валютных операций Клиентов.
1.2. Клиент может осуществлять / получать Переводы в валюте Российской Федерации и
в иностранной валюте в соответствии с требованиями действующего
законодательства, Правилами осуществления перевода денежных средств в КБ
«НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) и иными внутренними правилами и процедурами Банка,
утвержденными в соответствии с положениями действующего законодательства.
Указанные правила и процедуры не могут ограничивать права Клиента
распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, за исключением
случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
1.3. Клиент может осуществлять / получать Переводы в тех видах иностранной валюты,
перечень которых устанавливается внутренним распорядительным документом
(приказом) Банка в отношении осуществления операций с наличной иностранной
валютой в кассовом подразделении Банка.
1.4. Осуществление / получение Перевода производится без ограничения суммы
Перевода и суммы получения Перевода, за исключением ограничений,
предусмотренных действующим законодательством, а для Переводов через ПС –
также ограничений, установленных операторами Платежных систем.
1.5. Переводы осуществляются при условии, что они не связаны с осуществлением
Клиентом предпринимательской деятельности.
1.6. Все Распоряжения в отношении Переводов даются Клиентом Банку в порядке,
установленном Банком. Факт осуществления Перевода подтверждается выдачей
Клиенту экземпляра Распоряжения на Перевод, удостоверенного уполномоченным
сотрудником Банка.
1.7. Банк не несет ответственности за ошибки или упущения Клиента при оформлении
им Распоряжений, в том числе если Клиентом предоставлены неверные сведения о
переводополучателе.
1.8. Переводы осуществляются в течение срока, установленного действующим
законодательством.
В целях своевременного получения Перевода, в случае если сумма Перевода равна
или превышает сумму в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей либо эквивалентную
ей сумму в иностранной валюте (по официальному курсу Банка России), Клиенту
рекомендуется уведомить Банк о своем намерении получить Перевод (путем личного
обращения либо по телефону), сумме и валюте Перевода, а также о предполагаемой
дате его получения не позднее, чем за 3 рабочих дня до указанной даты.
1.9. Отзыв, аннулирование Распоряжения или внесение в него каких-либо изменений по
требованию Клиента после приема Распоряжения Банком на исполнение
осуществляются Банком в соответствии с требованиями действующего
законодательства и внутренних документов Банка.
1.10. Банк исполняет Распоряжение Клиента добросовестно и с разумной тщательностью,
в соответствии со стандартами и практикой банковской деятельности, и вправе
использовать любые системы связи, расчетные и платежные системы, любых
банков-посредников и прочих лиц в соответствии со своим разумным выбором. Банк
действует, исходя из действующих правил и норм таких систем связи, расчетных или
платежных систем, банков-посредников. Банк осуществляет безналичные расчеты
с физическими лицами в РФ в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №
161-ФЗ «О национальной платежной системе», Положением Банка России от
19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»,
Правилами осуществления перевода денежных средств в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ»
(ООО) и иными внутренними документами Банка.
1.11. Ответственность Банка за совершение Перевода на основании Распоряжения
Клиента прекращается в момент зачисления денежных средств на банковский счет
получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения
наличных денежных средств (если получатель денежных средств обслуживается в
Банке) либо в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет
(субсчет) кредитной организации (ее филиала), обслуживающей(его) получателя
денежных средств.
1.12. В целях соблюдения требований, установленных Федеральным законом от
07.08.2001
№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма», иными
действующими законодательными и нормативно-правовыми актами, а также в целях
обеспечения безопасности банковских операций Клиента Банк имеет право по
собственному усмотрению устанавливать порядок и процедуру идентификации
Клиента, а также правила и требования в отношении документов, предоставление
которых необходимо для проведения операций Клиента в Банке. Такие правила и
процедуры могут различаться в зависимости от типа проводимых операций и
используемых каналов связи, и Клиент обязуется строго соблюдать правила и
процедуры, установленные Банком. Несмотря на то, что Банк берет на себя
обязательство проявлять разумную тщательность при проверке документов Клиента,
Банк не обязан предпринимать какие-либо дальнейшие действия, направленные на
идентификацию или установление прав и полномочий лица, предоставляющего
такие документы, и не несет ответственности в связи с убытками, которые могут
возникать вследствие исполнения поддельных распоряжений или подачи
поддельных документов, удостоверяющих личность, которые не были выявлены
Банком, несмотря на проявленную разумную осторожность. В случаях и по
основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ и внутренними
правилами Банка, Банк вправе отказать в совершении Перевода/приостановить
совершение Перевода/заблокировать денежные средства, предназначенные для
Перевода, на срок, предусмотренный законодательством РФ.
2. Порядок возврата Переводов.
2.1. Возврат Переводов осуществляется в случаях, в порядке и на условиях,
установленных Правилами осуществления перевода денежных средств в КБ
«НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО).
2.2. При возврате Перевода в Банк по причине закрытия счета получателя средств или
неверно указанных отправителем (Клиентом) реквизитов, сумма Перевода выдается
Клиенту в кассе Банка, при предъявлении Клиентом документа, удостоверяющего
его личность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Сумма
комиссионного вознаграждения услуг Банка, оплаченного (внесенного) Клиентом,
не возвращается.
2.3. Возврат Переводов, осуществленных в целях оплаты Клиентом потребительских
товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), в связи с
возвратом товара получателю средств, неоказанием услуги получателем средств и
т.п. возможен только в случаях, если у Банка с получателем средств заключен
соответствующий договор, позволяющий осуществить перечисление денежных
средств в пользу Клиента от получателя средств.
3. Оплата услуг Банка.
3.1. Клиент обязуется своевременно и в полном объеме вносить необходимую сумму
комиссионного вознаграждения услуг Банка (уплачивать комиссии, установленные
Банком за банковское обслуживание Клиента) в соответствии с Тарифами,
действующими в Банке на момент осуществления Перевода.
4. Соблюдение законодательства.
4.1. Настоящим Клиент уведомлен о том, что банковские операции и услуги,
оказываемые Банком Клиенту, регулируются законодательством Российской
Федерации. В соответствии с действующим законодательством на Банк возложен
ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента
(например, операций с наличными денежными средствами, валютных операций и
др.). Для этих целей Банк может запрашивать у Клиента различные необходимые
Банку документы и/или письменные объяснения, которые Клиент в соответствии с
настоящими Условиями соглашается предоставлять по запросу Банка).
4.2. Настоящим Клиент соглашается с тем, что если, по мнению Банка, проведение
Перевода может повлечь за собой нарушение действующего законодательства, Банк
вправе отказать Клиенту в осуществлении Перевода или приостановить
осуществление Перевода до того момента, когда Клиент представит
удовлетворяющие Банк документы или другую информацию, которая может быть
затребована Банком в связи с проведением Перевода.
4.3. Настоящим Клиент предоставляет Банку согласие на обработку его персональных
данных в соответствии с п. 3 ст. 3 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ
«О персональных данных».
Обработка персональных данных включает в себя: сбор, систематизацию,
накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование,
обезличивание, блокирование и уничтожение. Согласие дается без ограничения
срока его действия и может быть в любое время отозвано Клиентом путем
предоставления в Банк заявления в простой письменной форме.
5. Порядок урегулирования споров.
5.1. Споры, которые могут возникнуть при исполнении настоящих Правил, включая
Условия, Банк и Клиент (далее по тексту – Стороны) будут стремиться разрешать во
внесудебном порядке путем обмена письмами и переговоров. Сторона, считающая,
что другая Сторона не исполнила или исполнила ненадлежащим образом принятые
на себя обязательства, вправе направить в адрес другой Стороны письменное
мотивированное требование об устранении нарушений, возмещении убытков, уплате
неустойки и т.п. В случае оставления заявленного требования без приемлемого для
заявившей Стороны удовлетворения или ответа по истечении 10 (Десяти)
календарных дней с момента получения соответствующего письменного заявления,
спор подлежит разрешению в судебном порядке в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
6. Заключительные положения.
6.1. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
своих обязательств в случае, если исполнение таких обязательств становится
невозможным, или затруднено, или задерживается ввиду возникновения событий
чрезвычайного характера (стихийные бедствия: пожары, наводнения, землетрясения,
и т.п.), которые Стороны не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными
мерами, а также издания актов органами государственной власти, препятствующих
исполнению Банком своих обязательств (далее – Форс-мажорные обстоятельства).
Если стороны не достигнут письменного соглашения об ином, при наступлении
Форс-мажорных обстоятельств Банк имеет право приостановить исполнение своих
обязательств, которые попадают под действие Форс-мажорных обстоятельств,
до момента прекращения действия таких Форс-мажорных обстоятельств.
6.2. Банк имеет право вносить изменения или дополнения в настоящие Правила, включая
Условия, и Тарифы.
6.3. Информация о действующих Правилах, включая Условия, и Тарифах размещается
Банком в доступной для ознакомления Клиентами форме.
6.4. Ответственность Банка перед Клиентом ограничивается документально
подтвержденным реальным ущербом, возникающим у Клиента в результате
неправомерных действий или бездействия Банка, действующего преднамеренно или
с грубой неосторожностью. Ни при каких обстоятельствах Банк не несет
ответственности перед Клиентом за какие-либо косвенные, побочные или случайные
убытки или ущерб (в том числе упущенную выгоду), даже в случае, если он был
уведомлен о возможности возникновения таких убытков или ущерба.
6.5. Клиент несет ответственность перед Банком за все убытки (включая упущенную
выгоду), ущерб или расходы, понесенные Банком в результате нарушения Клиентом
настоящих Правил, включая Условия, законодательных или нормативных актов.
В случае, если какое-либо из положений настоящих Правил, включая Условия, является
или становится незаконным, недействительным или не пользующимся судебной защитой,
это не затрагивает действительность остальных положений настоящих Условий