Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«ОРЛОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ПРОГРАММА
ВСТУПИТЕЛЬНОГО ЭКЗАМЕНА ПО ДИСЦИПЛИНЕ
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
по направлениям магистратуры
080100.68 Экономика (программы: Экономика недвижимости,
Налогообложение бизнеса)
080200.68 Менеджмент (программа: Финансовый менеджмент)
Орел - 2012
СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
1. СУЩНОСТЬ И ЭВОЛЮЦИЯ ДЕНЕГ. ТЕОРИИ ДЕНЕГ.
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
Эволюция форм стоимости. Роль и развитие денег в условиях рыночной
экономики. Виды денег и их особенности: товарные деньги (анималистические,
гилоистические, вегетабалистические), полноценные (слитки, монеты, банкноты),
неразменные (бумажные, депозитные (кредитные), электронные). Сущность и
функции денег: мера стоимости, средство обращения (мировые деньги), средство
накопления (средство платежа) Теории денег: понятие, виды. Теории природы
(сущности) денег: металлическая теория денег, номиналистическая теория денег.
Теории общественного применения денег: теории нейтральных денег, частных
денег. Теории покупательной способности денег: количественная теория денег,
теория «рабочих денег», теория трансформации функций денег.
2. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И ЕГО СТРУКТУРА.
Понятие денежного оборота, его соотношение с категориями платежный
оборот и денежное обращение. Налично-денежный оборот и денежное обращение.
Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежная масса. Денежная база.
Денежные агрегаты. Скорость обращения денег. Организация наличного
денежного обращения. Специфика денежного оборота в России.
3. ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК.
Понятие и сущность денежного рынка. Спрос на деньги: спрос на деньги со
стороны активов, спрос на деньги для сделок. Факторы, определяющие спрос на
деньги. Предложение денег: денежные агрегаты. Равновесие и неравновесие на
денежном рынке. Денежный мультипликатор. Модели денежных рынков. Методы
регулирования денежного рынка.
4. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА СТРАНЫ: ПОНЯТИЕ, ВИДЫ, РАЗВИТИЕ.
Понятие, принципы организации денежной системы. Эволюция денежных
систем, типы денежных систем: товарные, металлические (биметаллизм и
монометаллизм), фидуциарные (собственно бумажные, кредитно-бумажные,
электронные). Характеристика элементов денежной системы: наименование
денежной единицы, порядок обеспечения денежных знаков, эмиссионный
механизм, структура денежной массы, порядок прогнозного планирования,
механизм государственного денежно-кредитного регулирования, порядок
установления валютного курса, порядок кассовой дисциплины. Денежные
системы отдельных стран. Денежная система России на современном этапе
развития.
5.
ЗАКОНЫ
ДЕНЕЖНОГО
ОБРАЩЕНИЯ
И
МЕТОДЫ
ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА.
Понятие законов денежного обращения. Виды законов денежного обращения.
Эмпирические законы денежного обращения: закономерности эволюции денег в
условиях стабильного и нестабильного денежного обращения. Правило Грешема,
взаимосвязь денежной массы и инфляции, монетарное правило. Количественные
законы денежного обращения: правило Фишера, кембриджское уравнение,
марксистское уравнение, кейнсианская формула денежного обращения,
монетарное правило, правило Фридмена. Значение законов денежного обращения.
Методы государственного регулирования денежного оборота: понятие, виды.
Организационно-распорядительные методы регулирования денежного обращения,
Экономические методы, социально-психологические методы.
6. БЕЗНАЛИЧНЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И СИСТЕМА БЕЗНАЛИЧНЫХ
РАСЧЕТОВ.
Безналичный денежный оборот: понятие, сущность, значение. Принципы
организации безналичного денежного оборота. Платежи и расчеты. Платежнорасчетная система. Принципы проведения расчетов. Формы расчетов и факторы,
воздействующие на их выбор. Расчеты чеками. Расчеты платежными
поручениями. Расчеты аккредитивами. Акцептная форма расчетов. Зачет
взаимных требований. Межбанковские расчеты. Расчеты пластиковыми картами.
7. ИНФЛЯЦИЯ И АНТИИНФЛЯЦИОННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Теории инфляции. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления.
Виды инфляции. Способы подсчета инфляции. Темп и уровень инфляции.
Закономерности инфляционного процесса. Последствия инфляции. Регулирование
инфляции: методы, границы, противоречия. Особенности антиинфляционного
регулирования в РФ.
8. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК И ЕГО ОСОБЕННОСТИ. ВАЛЮТНЫЕ
КУРСЫ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ МИРОВОГО ВАЛЮТНОГО РЫНКА.
Понятие и сущность валютного рынка. Субъекты валютного рынка. Объекты
валютного рынка. Виды валютных рынков. Операции на валютном рынке. Сделки
спот, валютные свопы. Форвардные операции, валютные фьючерсы, арбитражные
сделки, валютные опционы. Специфика становления валютного рынка в РФ.
Общая характеристика обменного курса и мирового валютного рынка.
Факторы, влияющие на валютный курс в краткосрочном периоде. Предложение
денег и обменный курс. Методы котировки валют. Кросс – курс. Валютный курс в
долгосрочном периоде. Роль валютной политики в регулировании валютного
курса и международных расчетов страны.
9. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Необходимость валютного регулирования. Понятие и органы валютного
регулирования. Валютная политика и валютные ограничения. Виды валютных
ограничений. Валютное законодательство. Валютный контроль. Методы
валютного контроля. Эффективность валютного регулирования и валютного
контроля. Международный опыт валютного регулирования. Валютное
регулирование в России. Валютные счета и операции резидентов. Валютные счета
и операции нерезидентов. Методы воздействия на нарушителей валютного
законодательства.
10. КРЕДИТ КАК ЭКОНОМИЧЕСКАЯ КАТЕГОРИЯ. ССУДНЫЙ
ПРОЦЕНТ И ЕГО РОЛЬ В ЭКОНОМИКЕ.
Понятие кредита. Необходимость кредита. Сущность кредита. Принципы
кредита: возвратность, платность, срочность, целевой характер, обеспеченность.
Этапы развития кредитных отношений. Формы и виды кредита. Функции и законы
кредита. Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических
отношениях.
Понятие и сущность ссудного процента. Отличия ссудного процента от
ростовщического Основы формирования уровня ссудного процента. Границы
ссудного процента и источники его уплаты. Виды ссудных процентов. Ставка
процента и ее виды. Факторы, определяющие различия в процентных ставках.
Расчет процентного дохода.
11. ВОЗНИКНОВЕНИЕ И СУЩНОСТЬ БАНКОВ, ИХ ФУНКЦИИ И
РОЛЬ В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ.
Зарождение и эволюция банков в экономике. Банки в эпоху нового и
новейшего времени. Банки на современном этапе развития. Эволюция функций
банков. Роль банков в развитии экономики. Банковская система как составная
часть кредитной системы. Кредитная система и ее структура. Уровни банковской
системы: центральные банки и коммерческие банки. Показатели эффективности
деятельности кредитно-денежной системы. Специфика банковской системы РФ.
12. РЫНОК ССУДНЫХ КАПИТАЛОВ.
Понятие и сущность рынка ссудных капиталов. Структура рынка ссудных
капиталов. Эволюция рынка ссудных капиталов. Функции рынка ссудных
капиталов. Национальные особенности формирования рынка ссудных капиталов.
Особенности российского рынка ссудных капиталов.
13. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ И ОСНОВЫ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
История центральных банков. Организация центральных банков. Функции
центральных банков. Принципы (критерии) независимости центральных банков.
История развития ЦБ РФ. Специфика организации и функции ЦБ РФ. Пассивные
операции ЦБ, активные операции ЦБ. Показатели эффективности деятельности
центральных банков.
14. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА.
Понятие и сущность кредитно-денежной политики. Инструменты кредитноденежной политики: основные и дополнительные. Операции на открытом рынке,
изменение обязательной нормы резервов, изменение ставки рефинансирования.
Виды кредитно-денежной политики: политика дорогих и дешевых денег.
Денежный мультипликатор. Показатели эффективности кредитно-денежной
политики.
15. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ И ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ (ОПЕРАЦИИ И
УСЛУГИ).
Сущность коммерческих банков. Виды банков. Механизм деятельности
коммерческих банков. Банковский мультипликатор. Виды операций коммерческих
банков. Пассивные операции коммерческих банков. Активные операции
коммерческих банков. Активно - пассивные операции коммерческих банков
(банковские услуги). Факторинговые, лизинговые и трастовые операции.
Кредитование и его организация. Кредитная политика коммерческого банка.
Баланс банка и основы бухгалтерского учета в банке. Ликвидность коммерческого
банка и показатели ликвидности.
16. ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ.
Кредитная политика и процесс кредитования: понятие, составные элементы.
Кредитные риски и кредитоспособность заемщика. Категории заемщиков.
Политика процентных ставок. Стандарты кредитоспособности. Кредитный
договор и его структура. Обеспечение кредитов. Управление кредитным
процессом. Обеспечение возврата кредита.
17. НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
Кредитная система и ее структура. Виды небанковских коммерческих
институтов, их роль в накоплении и мобилизации капитала. Кредитные
организации депозитного типа. Страховые компании. Пенсионные фонды.
Инвестиционные фонды. Финансовые компании. Кредитные союзы. Ссудосберегательные компании. Благотворительные фонды. Основные модели
кредитно-финансовых систем.
18. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
Определение валютной системы. Национальные, международные валютные
системы. Мировая валютная система. Место России в мировой валютной системе.
Становление и развитие мировой валютной системы. Характеристика
Парижской и Генуэзской валютных систем. Бреттон-вудская валютная система.
Ямайская валютная система.
19. МИРОВОЙ РЫНОК ССУДНЫХ КАПИТАЛОВ
Определение мирового рынка ссудных капиталов. Институциональная
структура мирового рынка ссудных капиталов. Составные части мирового рынка
ссудных капиталов. Механизм функционирования мирового рынка капиталов.
Место России на мировом рынке ссудных капиталов.
Бреттон-вудские институты в системе международного внешнего
финансирования.
Сущность, причины появления и связь рынка евровалют с национальными
рынками ссудных капиталов. Особенности еврорынка как части мирового рынка
ссудных капиталов.
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1.Общая теория денег и кредита /Под ред. Е.Ф. Жукова – М, 1995, 2002, 2005,
2009, 2010, 2011
2.Деньги, кредит, банки /Под ред О.И. Лаврушина – М.,2004, 2010, 2011
3. Деньги, кредит, банки /Под ред О.И. Иванова – М.,2002, 2004, 2010, 2011
4. Деньги, кредит, банки /Под ред О.И. Свиридова – М., 2005, 2009
5. Денежное обращение и банки /Под ред. Г.Н. Белоглазоваой, Г.В. Толоконцевой М., 2002, 2006, 2009, 2011
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит, банки – М., 1995
2. Балабанов И.Т. и др. – Деньги и финансовые институты – СПб., 2003.
3..Грязнова А.Г. Деньги и регулирование денежного обращения. Научный
альманах – М., 2002
ПРОГРАММА ВСТУПИТЕЛЬНОГО ЭКЗАМЕНА «ИНВЕСТИЦИИ»
1.
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ИНВЕСТИЦИЙ.
Понятие инвестиций в отечественной экономической литературе.
Инвестиции как процесс и как экономическая категория. Формирование двух
подходов к анализу сущности инвестиций: затратного и ресурсного. Сущность и
недостатки обоих подходов. Понятие инвестиций в зарубежной экономической
литературе. Развитие рыночного подхода к пониманию сущности инвестиций в
российской экономике и его черты. Роль инвестиций в развитии экономики на
макро- и микроуровне. Классификация инвестиций по различным признакам: по
объектам вложения, по цели инвестирования, по срокам вложений, по формам
собственности на инвестиционные ресурсы, по региональному признаку, по
отраслевому признаку, по рискам.
2. СУЩНОСТЬ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ЕЁ
ЭЛЕМЕНТЫ.
Инвестиционная деятельность в узком и широком смысле. Кругооборот и
оборот инвестиций, его стадии. Субъекты инвестиционный деятельности:
инвесторы, пользователи объектов инвестиционной деятельности. Объекты
инвестиционной деятельности с позиции ресурсов и с точки зрения затрат.
Экономические отношения, возникающие по поводу реализации инвестиций.
Понятие инвестиционной сферы.
3.
МЕХАНИЗМ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО
РЫНКА.
Понятие инвестиционного рынка. Инвестиционный спрос и его виды:
потенциальный и реальный. Инвестиционное предложение. Инвестиционный
рынок как рынок инвестиционного капитала и как рынок инвестиционных
товаров. Отличие инвестиционных товаров от потребительских. Структура
инвестиционного рынка: рынок объектов реального инвестирования, рынок
объектов финансового инвестирования. Понятие конъюнктуры инвестиционного
рынка и её стадии. Особенности формирования инвестиционного спроса и
инвестиционного предложения. Факторы макро- и микроуровня, влияющие на
формирование инвестиционного спроса и инвестиционного предложения.
Равновесие на инвестиционном рынке. Инфраструктура инвестиционного рынка:
коммерческие банки (универсальные и специализированные), небанковские
кредитно-финансовые институты (ломбарды, кредитные союзы и товарищества,
общества взаимного кредита, финансовые и страховые компании, пенсионные
фонды), инвестиционные институты (инвестиционные компании и фонды,
фондовые биржи, финансовые дилеры и брокеры).
4.
ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ.
Общее представление об инвестиционных ресурсах. Классификация
источников на макроуровне (внешние и внутренние) и микроуровне (собственные,
заёмные, привлечённые). Особенности финансирования инвестиционной
деятельности за счёт собственных (внутренних) источников – прибыли и
амортизационных отчислений. Факторы, влияющие на величину чистой прибыли.
Преимущества амортизационных отчислений как источника инвестиций по
сравнению с другими. Факторы, влияющие на величину амортизационных
отчислений. Бюджетное финансирование, его сущность и принципы. Возвратное и
безвозвратное бюджетное финансирование.
Банковский кредит. Принципы
кредитования.
Краткосрочное и долгосрочное кредитование. Объекты
долгосрочного кредитования предприятий. Ипотечное кредитование и его роль в
преодолении экономического кризиса. Особенности программы ипотечного
кредитования в Орловской области: цель, задачи, основные положения.
Инвестиционный налоговый кредит: сущность, назначение и условия
предоставления. Проектное финансирование. Эмиссия ценных бумаг как способ
мобилизации инвестиционных ресурсов. Преимущества и недостатки для
инвесторов вложения средств в акции и облигации. Лизинг и его преимущества
как способа привлечения капитала. Отличия лизинга от традиционной аренды.
Форфейтинг. Механизм форфейтинговой сделки и цели участников. Факторинг.
Участники факторинговых операций. Иностранные инвестиции, их роль,
основные факторы, препятствующие поступлению иностранных инвестиций в
российскую экономику.
5.
ОЦЕНКА
ЭФФЕКТИВНОСТИ
ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ПРОЕКТОВ.
«Проект» как документация и как деятельность. Понятие «инвестиционный
проект»
в
специальной
экономической
литературе.
Классификация
инвестиционных проектов: по масштабу, по поставленной цели, по степени
взаимосвязи, по степени риска, по срокам, по значимости. Жизненный цикл
инвестиционного проекта, характеристика его фаз. Сущность и необходимость
бизнес-планирования. Структура бизнес-плана. Финансовое обоснование проекта
как критерий принятия решения. Структура финансового плана: расчёт
потребностей в инвестициях, план доходов и расходов, определение точки
безубыточности, срок окупаемости, обоснование источников финансирования.
Методические подходы к определению эффективности инвестиций в условиях
административной системы хозяйствования. Коэффициент эффективности и срок
окупаемости. Метод приведённых затрат как способ сравнения эффективности
различных инвестиционных проектов. Недостатки показателей эффективности
инвестиций, используемых в плановой экономике. Методы оценки инвестиций,
основанные на дисконтировании: чистый дисконтированный доход, индекс
доходности, внутренняя норма доходности, срок окупаемости. Коммерческая
(финансовая),
бюджетная,
экономическая
(народно-хозяйственная)
эффективность. Основные критерии инвестиционных качеств финансовых
инструментов: доходность, риск, ликвидность. Фундаментальный и технический
анализ для оценки инвестиционных качеств ценных бумаг. Фондовые индексы.
Рейтинговая оценка ценных бумаг. Типы инвесторов.
6.
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ РИСКИ.
Понятие инвестиционного риска. Общие и специфические риски. Общие
риски: социально-политический, экологический, риски государственного
регулирования, конъюнктурный, инфляционный и прочие виды общих рисков.
Специфические риски:
риски инвестиционного портфеля (капитальный,
селективный, риск несбалансированности, риск излишней концентрации), риск
объектов инвестирования (страновый, отраслевой, региональный, временной, риск
ликвидности, операционный риск). Процесс регулирования инвестиционных
рисков и его этапы. Идентификация рисков. Источники информации,
необходимые для оценки рисков. Определение критериев и способов анализа
рисков (статистические данные, экспертные оценки). Методы анализа рисков:
метод вероятностного распределения, метод оценки по коэффициенту β.
Разработка мероприятий по снижению риска: диверсификация рисков, создание
специальных
резервов,
лимитирование,
страхование,
самострахование.
Мониторинг рисков. Ретроспективный анализ.
7.
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА.
Теоретические концепции регулирования инвестиций: кейнсианство,
монетаризм, теория экономики предложения, структурализм, современные
системы экономического регулирования. Понятие инвестиционной политики.
Прямые и косвенные методы государственного регулирования. Цель, задачи и
механизм реализации инвестиционной политики. Региональная инвестиционная
политика. Отраслевая инвестиционная политика. Инвестиционная политика
предприятия. Приоритеты инвестиционной политики государства на современном
этапе развития экономики России.
8.
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА В РЕГИОНЕ.
Формирование и развитие региональных экономических систем. Процессы
глобализации и регионализации экономики. Общественное разделение труда как
условие и форма проявления развития производительных сил. Термин «регион» в
современной экономической науке. Общие черты инвестиционной политики
регионов России. Особенности инвестиционного процесса в Орловской области в
переходный период и на современном этапе. Направления активизации
инвестиционной политики в Орловской области.
Литература:
1.
Игонина Л.Л. Инвестиции: Учеб. пособие / Под ред. д.э.н., проф. В.А.
Слепова. – М.: Юристъ, 2009. – 478 с.
2.
Сергеев И.В. Веретенникова И.И. Организация и финансирование
инвестиций: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 272 с.