Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«ОРЛОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ФАКУЛЬТЕТ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ
ПРОГРАММА
ВСТУПИТЕЛЬНЫХ ИСПЫТАНИЙ
по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
по направлению подготовки 080100.68 Экономика
(программа: Экономика недвижимости)
2
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Целью вступительных испытаний является отбор среди поступающих в магистратуру наиболее подготовленных абитуриентов, способных к обучению по направлению
подготовки по направлению подготовки 080100.68 Экономика (программа: Экономика
недвижимости).
В задачи вступительных испытаний входят выявление у поступающих в магистратуру достаточного уровня знаний по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки», необходимых для освоения программы обучения по направлению подготовки 080100.68 Экономика (программа: Экономика недвижимости).
Вступительные испытания проводятся в письменной форме.
Критерии оценок вступительных экзаменов. Билет вступительного испытания по
дисциплине включает два вопроса из настоящей программы. Максимальный общий балл
за оба вопроса – 100 баллов, за каждый вопрос – 50 баллов.
В 39-50 баллов оценивается ответ на вопрос, если экзаменующийся смог воспроизвести полный объем необходимого материала, показать не только владение основными
категориями проблемы, но и понимание сущности проблемы, ее дискуссионных аспектов,
состояние проблем в российской экономической практике.
В 26-38 баллов оценивается ответ, если экзаменующийся смог воспроизвести полный объем необходимого материала с некоторыми незначительными пропусками, либо
обнаруживается не совсем полное понимание темы, но не имеющее базового характера, а
касающееся отдельных аспектов темы.
В 13-25 баллов оценивается ответ, если экзаменующийся не смог воспроизвести
полный объем необходимого материала (допущены значимые пробелы в его воспроизведении, либо материал воспроизведен схематично), либо обнаруживается неполное понимание темы, имеющее базовый характер.
В 0-12 баллов оценивается ответ, если экзаменующимся материал воспроизведен
схематично, обнаружил при этом не владение основными базовыми категориями, либо
обнаруживается полное непонимание темы, имеющее базовый характер.
Общее количество набранных баллов на экзамене определяется суммированием
баллов, набранных по каждому вопросу.
Данная учебная дисциплина составляет необходимый минимум для начала освоения
учебной программы по данному направлению подготовки 080100.68 Экономика (программа: Экономика недвижимости). Этим и обосновывается выбор ее в качестве предмета
вступительных испытаний.
Предшествующий уровень образования абитуриента по данной учебной дисциплине должен соответствовать освоению программы подготовки бакалавра или специалиста с высшим профессиональным образованием.
3
«ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
1. СУЩНОСТЬ И ЭВОЛЮЦИЯ ДЕНЕГ. ТЕОРИИ ДЕНЕГ.
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Эволюция форм
стоимости. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Виды денег и их особенности: товарные деньги (анималистические, гилоистические, вегетабалистические),
полноценные (слитки, монеты, банкноты), неразменные (бумажные, депозитные (кредитные), электронные).
Сущность и функции денег: мера стоимости, средство обращения (мировые деньги),
средство накопления (средство платежа).
Теории денег: понятие, виды. Теории природы (сущности) денег: металлическая теория денег, номиналистическая теория денег. Теории общественного применения денег:
теории нейтральных денег, частных денег. Теории покупательной способности денег: количественная теория денег, теория «рабочих денег», теория трансформации функций денег.
2. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И ЕГО СТРУКТУРА.
Понятие денежного оборота, его соотношение с категориями платежный оборот и
денежное обращение. Налично-денежный оборот и денежное обращение. Выпуск денег в
хозяйственный оборот.
Денежная масса. Денежная база. Денежные агрегаты. Скорость обращения денег.
Организация наличного денежного обращения. Специфика денежного оборота в России.
3. ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК.
Понятие и сущность денежного рынка. Спрос на деньги: спрос на деньги со стороны
активов, спрос на деньги для сделок. Факторы, определяющие спрос на деньги. Предложение денег: денежные агрегаты. Равновесие и неравновесие на денежном рынке.
Денежный мультипликатор. Модели денежных рынков. Методы регулирования денежного рынка.
4. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА СТРАНЫ: ПОНЯТИЕ, ВИДЫ, РАЗВИТИЕ.
Понятие, принципы организации денежной системы. Эволюция денежных систем,
типы денежных систем: товарные, металлические (биметаллизм и монометаллизм), фидуциарные (собственно бумажные, кредитно-бумажные, электронные).
Характеристика элементов денежной системы: наименование денежной единицы,
порядок обеспечения денежных знаков, эмиссионный механизм, структура денежной массы, порядок прогнозного планирования, механизм государственного денежно-кредитного
регулирования, порядок установления валютного курса, порядок кассовой дисциплины.
Денежные системы отдельных стран. Денежная система России на современном этапе развития.
5. ЗАКОНЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И МЕТОДЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА.
Понятие законов денежного обращения. Виды законов денежного обращения. Эмпирические законы денежного обращения: закономерности эволюции денег в условиях стабильного и нестабильного денежного обращения. Правило Грешема, взаимосвязь денежной массы и инфляции, монетарное правило. Количественные законы денежного обращения: правило Фишера,
кембриджское уравнение, марксистское уравнение, кейнсианская формула денежного обращения, монетарное правило, правило Фридмена. Значение законов денежного обращения.
Методы государственного регулирования денежного оборота: понятие, виды. Организационно-распорядительные методы регулирования денежного обращения, Экономические методы, социально-психологические методы.
4
6. БЕЗНАЛИЧНЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И СИСТЕМА БЕЗНАЛИЧНЫХ
РАСЧЕТОВ.
Безналичный денежный оборот: понятие, сущность, значение. Принципы организации безналичного денежного оборота. Платежи и расчеты. Платежно-расчетная система.
Принципы проведения расчетов.
Формы расчетов и факторы, воздействующие на их выбор. Расчеты чеками. Расчеты
платежными поручениями. Расчеты аккредитивами. Акцептная форма расчетов. Зачет
взаимных требований. Межбанковские расчеты. Расчеты пластиковыми картами.
7. ИНФЛЯЦИЯ И АНТИИНФЛЯЦИОННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Теории инфляции. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Виды инфляции. Способы подсчета инфляции. Темп и уровень инфляции. Закономерности инфляционного процесса. Последствия инфляции.
Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Особенности антиинфляционного регулирования в РФ.
8. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК И ЕГО ОСОБЕННОСТИ. ВАЛЮТНЫЕ КУРСЫ И
ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ МИРОВОГО ВАЛЮТНОГО РЫНКА.
Понятие и сущность валютного рынка. Субъекты валютного рынка. Объекты валютного рынка. Виды валютных рынков. Операции на валютном рынке. Сделки спот, валютные свопы. Форвардные операции, валютные фьючерсы, арбитражные сделки, валютные
опционы. Специфика становления валютного рынка в РФ.
Общая характеристика обменного курса и мирового валютного рынка. Факторы,
влияющие на валютный курс в краткосрочном периоде. Предложение денег и обменный
курс. Методы
котировки валют. Кросс – курс. Валютный курс в долгосрочном периоде. Роль валютной
политики в регулировании валютного курса и международных расчетов страны.
9. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Необходимость валютного регулирования. Понятие и органы валютного регулирования. Валютная политика и валютные ограничения. Виды валютных ограничений. Валютное законодательство. Валютный контроль. Методы валютного контроля. Эффективность валютного регулирования и валютного контроля.
Международный опыт валютного регулирования. Валютное регулирование в России.
Валютные счета и операции резидентов. Валютные счета и операции нерезидентов. Методы воздействия на нарушителей валютного законодательства.
10. КРЕДИТ КАК ЭКОНОМИЧЕСКАЯ КАТЕГОРИЯ. ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ
И ЕГО РОЛЬ В ЭКОНОМИКЕ.
Понятие кредита. Необходимость кредита. Сущность кредита. Принципы кредита:
возвратность, платность, срочность, целевой характер, обеспеченность. Этапы развития
кредитных отношений.
Формы и виды кредита. Функции и законы кредита. Роль и границы кредита. Кредит
в международных экономических отношениях.
Понятие и сущность ссудного процента. Отличия ссудного процента от ростовщического Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и
источники его уплаты. Виды ссудных процентов. Ставка процента и ее виды. Факторы,
определяющие различия в процентных ставках. Расчет процентного дохода.
11. ВОЗНИКНОВЕНИЕ И СУЩНОСТЬ БАНКОВ, ИХ ФУНКЦИИ И РОЛЬ В
РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ.
Зарождение и эволюция банков в экономике. Банки в эпоху нового и новейшего
времени. Банки на современном этапе развития. Эволюция функций банков. Роль банков в
развитии эко
5
номики. Банковская система как составная часть кредитной системы. Кредитная система и
ее структура.
Уровни банковской системы: центральные банки и коммерческие банки. Показатели
эффективности деятельности кредитно-денежной системы. Специфика банковской системы РФ.
12. РЫНОК ССУДНЫХ КАПИТАЛОВ.
Понятие и сущность рынка ссудных капиталов. Структура рынка ссудных капиталов. Эволюция рынка ссудных капиталов. Функции рынка ссудных капиталов.
Национальные особенности формирования рынка ссудных капиталов. Особенности
российского рынка ссудных капиталов.
13. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ И ОСНОВЫ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
История центральных банков. Организация центральных банков. Функции центральных банков. Принципы (критерии) независимости центральных банков. История развития ЦБ РФ. Специфика организации и функции ЦБ РФ.
Пассивные операции ЦБ, активные операции ЦБ. Показатели эффективности деятельности центральных банков.
14. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА.
Понятие и сущность кредитно-денежной политики. Инструменты кредитноденежной политики: основные и дополнительные. Операции на открытом рынке, изменение обязательной нормы резервов, изменение ставки рефинансирования.
Виды кредитно-денежной политики: политика дорогих и дешевых денег. Денежный
мультипликатор. Показатели эффективности кредитно-денежной политики.
15. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ И ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ (ОПЕРАЦИИ И
УСЛУГИ).
Сущность коммерческих банков. Виды банков. Механизм деятельности коммерческих банков. Банковский мультипликатор.
Виды операций коммерческих банков. Пассивные операции коммерческих банков.
Активные операции коммерческих банков. Активно - пассивные операции коммерческих
банков (банковские услуги). Факторинговые, лизинговые и трастовые операции.
Кредитование и его организация. Кредитная политика коммерческого банка. Баланс
банка и основы бухгалтерского учета в банке. Ликвидность коммерческого банка и показатели ликвидности.
16. ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ.
Кредитная политика и процесс кредитования: понятие, составные элементы. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика. Категории заемщиков. Политика процентных ставок.
Стандарты кредитоспособности. Кредитный договор и его структура. Обеспечение
кредитов. Управление кредитным процессом. Обеспечение возврата кредита.
17. НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
Кредитная система и ее структура. Виды небанковских коммерческих институтов, их
роль в накоплении и мобилизации капитала. Кредитные организации депозитного типа.
Страховые компании. Пенсионные фонды. Инвестиционные фонды. Финансовые компании. Кредитные союзы. Ссудо-сберегательные компании. Благотворительные фонды. Основные модели кредитно-финансовых систем.
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1. Базулин Ю.В., Белозеров С.А. Деньги. Кредит. Банки. Учебник. 2-е изд., перераб и доп.
– М.: Проспект, Тк Велби, 2009.
2. Белоглазова Г.Н. Деньги, кредит, банки. Учебник (Гриф). - М.: Юрайт-Издат, 2010.
3. Деньги, кредит, банки /Под ред О.И. Иванова – М.: Проспект, ТК Велби, 2010.
4. Деньги, кредит, банки /Под ред О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2007
6
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1. .Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит, банки – М., 2009
2. Балабанов И.Т. и др. – Деньги и финансовые институты – СПб., 2003.
3.Грязнова А.Г. Деньги и регулирование денежного обращения. Научный альманах – М.,
2002
4. Денежное обращение и банки /Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой - М.,
2009.
5. Ефимова Е.Г., Карелина Л.Ю. Деньги, кредит, банки: Практикум, 4-е изд, стереотип, М.: МГИУ, 2006.
6. Макроэкономика. / Под ред. К.А. Хубиева. – М.: ТЕИС, 2008.
7. Международные экономические отношения. / Под ред. И.П. Фаминского. – М.: Юристъ,
2011.
8. Общая теория денег и кредита /Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010
9. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки. – Ростов-н/Д: МарТ, 2011
ПЕРЕЧЕНЬ ПРИМЕРНЫХ ВОПРОСОВ
К ЭКЗАМЕНУ ПО ПРЕДМЕТУ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
2. Виды денег.
3. Сущность и функции денег.
4. Теории денег.
5. Денежный оборот и его структура.
6. Денежная масса. Денежная база. Денежные агрегаты.
7. Понятие и сущность денежного рынка.
8. Денежный мультипликатор. Модели денежных рынков.
9. Понятие, принципы организации денежной системы. Типы денежных систем.
10. Характеристика элементов денежной системы.
11. Денежная система России на современном этапе развития.
12. Понятие и иды законов денежного обращения.
13. Методы государственного регулирования денежного оборота.
14. Безналичный денежный оборот: понятие, сущность, значение.
15. Формы расчетов и факторы, воздействующие на их выбор.
16. Теории инфляции. Причины, сущность и виды инфляции.
17. Регулирование инфляции.
18. Понятие и сущность валютного рынка.
19. Валютный курс и методы его котировки.
20. Понятие и органы валютного регулирования.
21. Международный опыт валютного регулирования.
22. Понятие, сущность и принципы кредита.
23. Формы, виды, функции и законы кредита.
24. Понятие и сущность ссудного процента. Уровень ссудного процента.
25. Зарождение и эволюция банков в экономике.
26. Уровни банковской системы. Показатели эффективности деятельности кредитноденежной системы.
27. Понятие и сущность рынка ссудных капиталов.
28. Национальные особенности формирования рынка ссудных капиталов.
29. Организация и функции центральных банков.
30. Операции ЦБ. Показатели эффективности деятельности центральных банков.
31. Понятие и сущность и инструменты кредитно-денежной политики.
32. Виды кредитно-денежной политики. Показатели эффективности кредитноденежной политики.
7
33. Сущность, виды коммерческих банков. Механизм их деятельности.
34. Виды операций коммерческих банков.
35. Кредитная политика коммерческого банка.
36. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.
37. Управление кредитным процессом коммерческого банка.
38. Небанковские кредитные институты в кредитной системе.