Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «МОСКОВСКИЙ ПСИХОЛОГО-СОЦИАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
advertisement
Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «МОСКОВСКИЙ ПСИХОЛОГО-СОЦИАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» ФАКУЛЬТЕТ ЭКОНОМИКИ, МЕНЕДЖМЕНТА И МЕЖДУНАРОДНОГО ТУРИЗМА УТВЕРЖДАЮ Проректор по учебной работе _________________С.Г. Дембицкий "_____"__________________20___ г. РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО Направление подготовки 080100 - ЭКОНОМИКА Профиль подготовки Финансы и кредит Квалификация (степень) выпускника Бакалавр Форма обучения очная, очно-заочная, заочная Рекомендовано Ученым советом НОУ ВПО «МПСУ» (протокол № ___ от 20__г.) Одобрено кафедрой экономики предприятия (протокол № от 20 г.) Зав.кафедрой _______________________________ Москва 2012 г. Составители рабочей программы: Балашов Юрий Кимович, к.э.н., зав. кафедрой экономики предприятия МПСУ; Шмидт Валерий Рудольфович, к.э.н., доц., зав.кафедрой экономической теории МПСУ. Программа предназначена для студентов направления подготовки «Экономика» и включает в себя: цели освоения дисциплины; место дисциплины в структуре основной образовательной программы бакалавриата; компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины; структуру и содержание дисциплины; образовательные технологии; учебнометодическое обеспечение самостоятельной работы студентов и оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины; учебно-методическое, информационное и материально-техническое обеспечение дисциплины. Рецензент: Чистилин Ю.В., к.т.н., проф. Кафедры финансового менеджмента МПСУ. 1. Цели освоения дисциплины Цель освоения дисциплины «Банковское дело» – сформировать у студентов систему теоретических знаний и практических навыков по банковскому делу, дать представление об организации деятельности коммерческого банка в соответствии с требованиями государственной нормативно-правовой базы. Эту цель предполагается достичь при решении следующих основных задач: изучение эволюции банковской системы России и отдельных промышленно развитых стран на базе экономических теорий и закономерностей функционирования денежно-кредитной сферы экономики в процессе ее исторического развития; изучение организационно-правовых банковской системы; типового основ деятельности организационного звеньев устройства коммерческого банка, принципов его создания, управления и контроля со стороны учредителей и контролирующих органов; ознакомления с денежно-кредитной политикой центральных банков; изучение деятельности коммерческих банков в современных условиях и тенденций их развития. 2. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы (ООП) бакалавриата Дисциплина «Банковское дело» относится к вариативной части профессионального цикла ООП. Изучение данного курса предполагает наличие базовых знаний, полученных студентами в процессе ходе освоения дисциплин «Деньги, кредит, банки», «Инвестиции», «Корпоративные финансы», «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Учет и аудит операционной деятельности в банках», «Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски», «Финансы», «Экономика фирмы (предприятия)». 3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины «Банковское дело» В результате освоения дисциплины «Банковское дело» формируется часть компетенций ОК-5 (осознание социальной значимости своей будущей профессии, обладание высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности), ПК-1 (способность собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов), ПК-2 (способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов), ПК-4 (способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических инструментальные средства задач), для ПК-5 обработки (способность экономических выбрать данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные интерпретировать выводы), финансовую, ПК-7 (способность бухгалтерскую и анализировать иную и информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений) Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению подготовки «Экономика». В результате освоения дисциплины обучающийся должен: знать: сущность банков и их роль в экономике; особенности организации и функционирования центральных банков; методы денежно-кредитной политики центральных банков; механизм контроля Центральным банком деятельности коммерческих банков в РФ; виды пассивных и активных операций коммерческих банков; содержание баланса коммерческих банков, принципы его построения; порядок осуществления операций по видам банковских услуг (кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, лизинг, факторинг, траст, операции с ценными бумагами и др.); основные законодательные акты и нормативные положения, регламентирующие деятельность банков на территории РФ; уметь: читать баланс банка; анализировать структуру пассивных и активных операций банка; проводить расчеты экономических нормативов, регулирующих показатели, оценивающие деятельность банков; определять кредитоспособность заемщика; рассчитывать частные финансовые кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор; оценивать надежности, деятельность коммерческого устойчивости, ликвидности, банка по показателям платежеспособности и доходности; иметь представление: об отличительных особенностях банковских систем различных стран; о развитии экономических теорий денежно-кредитной политики центральных банков; об основных тенденциях и перспективах развития банковской системы; о роли центральных банков во внешнеэкономической деятельности; о специфике деятельности коммерческих банков (сберегательных, инвестиционных, ипотечных и др.). 4. Структура и содержание дисциплины «Банковское дело» Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетных единицы (144 часа). Очная форма обучения (срок обучения 4 года) Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) № п/п Разделы и темы дисциплины 1 Организационноправовые основы деятельности центральных банков и их функции 2 Операции центральных банков 3 4 5 Денежно-кредитная политика центральных банков Организационноправовые основы создания и функционирования коммерческих банков Пассивные и активные операции коммерческих банков С е м е с т р 8 В С Е Г О 8 Л е к ц и и 2 Из них аудиторные занятия П р а к т и ч Ла ес бо к. ра за то н р. я пр т ак и ти я ку / м се м и н а р ы 0,5 И н т е р а к т и в 1,5 С а м о с т о я т е л ь н а я р а б о т а К о н т р о л ь н а я р а б о т а К у р с о в а я р а б о т а Формы текущего контроля успеваемости Форма промежуточной аттестации (по семестрам) 4 Опрос 8 9 2 1 1,5 4,5 Защита реферативного обзора 8 9 2 1 1,5 4,5 Коллоквиум 8 8 2 0,5 1,5 4 Защита эссе 8 9 2 1 1,5 4,5 Опрос 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд Финансовые услуги коммерческих банков Новые банковские продукты и услуги Инвестиционная деятельность коммерческих банков Расчетное обслуживание предприятий и организаций коммерческими банками Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью Специализированные банки Управление финансовой деятельностью коммерческого банка Банковский маркетинг Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация ИТОГО 8 8 2 0,5 1,5 4 Защита реферативного обзора 8 8 2 0,5 1,5 4 Коллоквиум 8 9 2 1 1,5 4,5 Защита эссе 8 9 2 1 1,5 4,5 Опрос 8 8 2 0,5 1,5 4 Защита реферативного обзора 8 8 2 0,5 1,5 4 Коллоквиум 8 9 2 1 1,5 4,5 Защита эссе 8 8 2 0,5 1 4,5 Опрос 8 9 2 1 1,5 4,5 8 8 2 0,5 1 4,5 Защита реферативного обзора Коллоквиум 8 9 2 0,5 1,5 5 Защита эссе 8 8 2 0,5 1 4,5 Опрос 12 24 74 144 34 - - - Экзамен К у Формы текущего контроля успеваемости Заочная форма обучения (срок обучения 5 лет) № п/п Разделы и темы дисциплины С е м е Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) В С Из них аудиторные занятия С а К о с т р Е Г О Л е к ц и и Ла бо ра то р. пр ак ти ку м П р а к т и ч ес к. за н я т и я / се м и н а р ы И н т е р а к т и в м о с т о я т е л ь н а я р а б о т а н т р о л ь н а я р а б о т а р с о в а я Форма промежуточной аттестации (по семестрам) р а б о т а 1 Организационноправовые основы деятельности центральных банков и их функции 9 8 0,5 - 0,5 7 Опрос 2 Операции центральных банков 9 9 0,5 0,5 - 8 Защита реферативного обзора 9 9 0,5 0,5 - 8 Коллоквиум 9 8 0,5 - 0,5 7 Защита эссе 9 9 0,5 0,5 - 8 Опрос 3 4 5 6 7 8 9 10 Денежно-кредитная политика центральных банков Организационноправовые основы создания и функционирования коммерческих банков Пассивные и активные операции коммерческих банков Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд Финансовые услуги коммерческих банков Новые банковские продукты и услуги Инвестиционная деятельность коммерческих банков Расчетное обслуживание предприятий и организаций коммерческими банками 9 8 0,5 - 0,5 7 Защита реферативного обзора 9 8 0,5 - 0,5 7 Коллоквиум 9 9 0,5 - 0,5 8 Защита эссе 9 9 0,5 - 0,5 8 Опрос 9 8 0,5 - 0,5 7 Защита реферативного обзора 11 12 13 14 15 16 17 Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью Специализированные банки Управление финансовой деятельностью коммерческого банка Банковский маркетинг Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация ИТОГО 9 8 0,5 - 0,5 7 Коллоквиум 9 9 0,5 - 0,5 8 Защита эссе 9 8 0,5 - 0,5 7 Опрос 9 9 0,5 - 0,5 8 9 8 - 0,5 - 7,5 Защита реферативного обзора Коллоквиум 9 9 0,5 - 0,5 8 Защита эссе 9 8 0,5 - - 7,5 Опрос 144 8 2 6 128 - - - Экзамен Заочная форма обучения (срок обучения 4 года) Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) № п/п 1 2 Разделы и темы дисциплины Организационноправовые основы деятельности центральных банков и их функции Операции центральных банков С е м е с т р 6 6 В С Е Г О Л е к ц и и Из них аудиторные занятия П р а к т и ч Ла ес бо к. ра за то н р. я пр т ак и ти я ку / м се м и н а р ы И н т е р а к т и в С а м о с т о я т е л ь н а я р а б о т а К о н т р о л ь н а я р а б о т а К у р с о в а я р а б о т а Формы текущего контроля успеваемости Форма промежуточной аттестации (по семестрам) 0,5 - 0,5 3 Опрос 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита реферативного 4 обзора 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 Денежно-кредитная политика центральных банков Организационноправовые основы создания и функционирования коммерческих банков Пассивные и активные операции коммерческих банков Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд Финансовые услуги коммерческих банков Новые банковские продукты и услуги Инвестиционная деятельность коммерческих банков Расчетное обслуживание предприятий и организаций коммерческими банками Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью Специализированные банки Управление финансовой деятельностью коммерческого банка Банковский маркетинг Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация ИТОГО *Переаттестовано 72 часа 6 6 6 - 0,5 3,5 Коллоквиум 0,5 - 0,5 3 Защита эссе 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Опрос 4,5 0,5 4 6 4 0,5 - 0,5 3 Защита реферативного обзора 6 4 0,5 - - 3,5 Коллоквиум 6 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 6 4,5 - 0,5 - 4 Опрос 6 4 0,5 - 0,5 3 Защита реферативного обзора 6 4 - 0,5 - 3,5 Коллоквиум 6 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 6 4 0,5 - 3,5 Опрос - - 0,5 3,5 0,5 - 3,5 Защита реферативного обзора Коллоквиум 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 4 - - 0,5 3,5 Опрос 72* 6 2 6 58 6 4,5 0,5 6 4 6 6 - - - - Экзамен Заочная форма обучения (срок обучения 3,5 года) Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) № п/п Разделы и темы дисциплины С е м е с т р 1 Организационноправовые основы деятельности центральных банков и их функции 7 2 Операции центральных банков 3 4 5 6 Денежно-кредитная политика центральных банков Организационноправовые основы создания и функционирования коммерческих банков Пассивные и активные операции коммерческих банков Организация В С Е Г О Л е к ц и и Из них аудиторные занятия П р а к т и ч Ла ес бо к. ра за то н р. я пр т ак и ти я ку / м се м и н а р ы И н т е р а к т и в С а м о с т о я т е л ь н а я р а б о т а К о н т р о л ь н а я р а б о т а К у р с о в а я р а б о т а Формы текущего контроля успеваемости Форма промежуточной аттестации (по семестрам) 0,5 - 0,5 3 Опрос 7 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита реферативного обзора 7 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Коллоквиум 0,5 - 0,5 3 Защита эссе 7 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Опрос 7 4 - 0,5 3 Защита 7 4 4 0,5 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 кредитования и порядок предоставления банковских ссуд Финансовые услуги коммерческих банков Новые банковские продукты и услуги Инвестиционная деятельность коммерческих банков Расчетное обслуживание предприятий и организаций коммерческими банками Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью Специализированные банки Управление финансовой деятельностью коммерческого банка Банковский маркетинг Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация ИТОГО реферативного обзора 7 4 0,5 - - 3,5 Коллоквиум 7 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 7 4,5 0,5 - 4 Опрос - 7 4 0,5 - 0,5 3 Защита реферативного обзора 7 4 - 0,5 - 3,5 Коллоквиум 7 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 7 4 0,5 - 3,5 Опрос - - 0,5 3,5 0,5 - 3,5 Защита реферативного обзора Коллоквиум 4,5 0,5 - 0,5 3,5 Защита эссе 4 - - 0,5 3,5 Опрос 72* 6 2 6 58 7 4,5 0,5 7 4 7 7 - - - - Экзамен К у Формы текущего контроля успеваемости *Переаттестовано 72 часа Заочная форма обучения (срок обучения 3 года) № п/п Разделы и темы дисциплины С е м е Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) В С Из них аудиторные занятия С а К о с т р Е Г О Л е к ц и и Ла бо ра то р. пр ак ти ку м П р а к т и ч ес к. за н я т и я / се м и н а р ы И н т е р а к т и в м о с т о я т е л ь н а я р а б о т а н т р о л ь н а я р а б о т а р с о в а я Форма промежуточной аттестации (по семестрам) р а б о т а 1 Организационноправовые основы деятельности центральных банков и их функции 5 8 - 0,5 - 7,5 Опрос 2 Операции центральных банков 5 9 0,5 - - 8,5 Защита реферативного обзора 5 9 0,5 - - 8,5 Коллоквиум 5 8 - 0,5 - 7,5 Защита эссе 5 9 0,5 - - 8,5 Опрос 3 4 5 6 7 8 9 10 Денежно-кредитная политика центральных банков Организационноправовые основы создания и функционирования коммерческих банков Пассивные и активные операции коммерческих банков Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд Финансовые услуги коммерческих банков Новые банковские продукты и услуги Инвестиционная деятельность коммерческих банков Расчетное обслуживание предприятий и организаций коммерческими банками 5 8 - 0,5 - 7,5 Защита реферативного обзора 5 8 - 0,5 - 7,5 Коллоквиум 5 9 0,5 - - 8,5 Защита эссе 5 9 0,5 - - 8,5 Опрос 5 8 - - 0,5 7,5 Защита реферативного обзора 11 12 13 14 15 16 17 Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью Специализированные банки Управление финансовой деятельностью коммерческого банка Банковский маркетинг Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация ИТОГО 5 8 - - 0,5 7,5 Коллоквиум 5 9 0,5 - - 8,5 Защита эссе 5 8 - - 0,5 7,5 Опрос 5 9 0,5 - - 8,5 5 8 - - 0,5 7,5 Защита реферативного обзора Коллоквиум 5 9 0,5 - - 8,5 Защита эссе 5 8 - - - 8 Опрос 144 4 2 2 136 - - - Экзамен Примечания: л – лекции, лп – лабораторный практикум, пз/с - практические занятия / семинары, и/а – интерактив, с/р – самостоятельная работа, к/р – контрольная работа 5. Образовательные технологии Комплексное изучение учебной дисциплины «Банковское дело» предполагает овладение материалами лекций, учебной литературы, творческую работу студентов в ходе проведения практических и интерактивных занятий, а также систематическое выполнение заданий для самостоятельной работы студентов. В ходе лекций раскрываются основные вопросы в рамках рассматриваемой темы, делаются акценты на наиболее сложные и интересные положения изучаемого материала, которые должны быть приняты студентами во внимание. Материалы лекций являются основой для подготовки студента к практическим и интерактивным занятиям. Основной целью практических и интерактивных занятий является контроль степени усвоения пройденного материала, хода выполнения студентами самостоятельной работы и рассмотрение наиболее сложных и спорных вопросов в рамках темы практического занятия. Ряд вопросов дисциплины, требующих авторского подхода к их рассмотрению, излагаются студентами в форме реферативных обзоров с последующей их оценкой преподавателем и кратким изложением на практическом занятии или заслушиваются на практических занятиях в виде сообщений (10-15 минут) с обсуждением их студентами группы. Для успешной подготовки устных сообщений на практических занятиях, кроме рекомендуемой к изучению литературы, должны использовать публикации по изучаемой теме в журналах «Деньги и кредит», «Банковское обозрение», «Банки и биржи», «Вопросы экономики», «Эксперт», «Коммерсантъ-Деньги», «Кредит для бизнеса», «Проблемы современной экономики», «Российский экономический журнал», «Финансы», «Экономист», «Экономическое развитие России». Предусмотрено проведение индивидуальной работы (консультаций) со студентами в ходе изучения материала данной дисциплины. В процессе обучения должны сочетаться как активные, так и интерактивные формы проведения занятий (компьютерные симуляции, деловые игры, разбор ситуаций, мастер-классы). Рекомендуются инновационные компьютерные технологии, основанные на операционных системах Windows, Linux, Open Sourse, а также интернет-ресурсы (сайты образовательных учреждений, ведомств, журналов, информационно-справочные системы, электронные учебники), которые ввиду их глобального распространения становятся на сегодняшний день обязательной компонентой стандартов образования. При проведении занятий в аудитории используется интерактивное оборудование (компьютер, мультимедийный проектор, интерактивный экран), что позволяет значительно активизировать процесс обучения. Это обеспечивается следующими предоставляемыми возможностями: отображением содержимого рабочего стола операционной системы компьютера на активном экране, имеющем размеры классной доски, имеющимися средствами мультимедиа; средствами дистанционного управления компьютером с помощью электронного карандаша и планшета. Использование интерактивного оборудования во время проведения занятий требует знаний и навыков работы с программой ACTIVstudio и умения пользоваться информационными технологиями. 6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины 6.1. Виды самостоятельной работы и формы контроля N п/п Наименование тем 1 Организационно-правовые основы деятельности центральных банков и их функции 2 Операции центральных банков 3 4 5 6 7 8 9 10 Содержание самостоятельной работы Форма контроля Работа с учебной литературой Опрос Подготовка реферативного обзора Защита реферативного обзора Денежно-кредитная Работа с учебной политика центральных литературой банков Организационно-правовые основы создания и Подготовка эссе функционирования коммерческих банков Пассивные и активные Работа с учебной операции коммерческих литературой банков Организация кредитования и Подготовка реферативного порядок предоставления обзора банковских ссуд Работа с учебной Финансовые услуги литературой коммерческих банков Новые банковские продукты Подготовка эссе и услуги Инвестиционная Работа с учебной деятельность коммерческих литературой банков Расчетное обслуживание Подготовка реферативного предприятий и организаций Коллоквиум Защита эссе Опрос Защита реферативного обзора Коллоквиум Защита эссе Опрос Защита реферативного коммерческими банками 11 12 Баланс коммерческого банка и его характеристика Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью 13 Специализированные банки 14 Управление финансовой деятельностью коммерческого банка 15 Банковский маркетинг 16 17 Управление банковскими рисками Контроль в коммерческом банке и его организация обзора обзора Работа с учебной литературой Коллоквиум Подготовка эссе Защита эссе Работа с учебной литературой Опрос Подготовка реферативного обзора Защита реферативного обзора Работа с учебной литературой Коллоквиум Подготовка эссе Защита эссе Работа с учебной литературой Опрос 6.2. Примерная тематика реферативных обзоров и эссе 1 Место центрального банка в банковской системе и его основные функции. 2 Основные направления денежно-кредитного регулирования. 3 Специфика организационных форм деятельности центральных банков в разных странах. 4 Пассивные операции центральных банков. 5 Активные операции центральных банков. 6 Банковские инвестиции. 7 Операции с золотом и иностранной валютой. 8 Инструменты денежно-кредитной политики. 9 Операции центральных банков на открытом рынке. 10 Эволюция банковской системы в России. 11 Правовые основы учреждения и порядок организации коммерческого банка. 12 Межбанковские операции по привлечению средств. 13 Операции банков с ценными бумагами; банковские инвестиции, ссуды под залог ценных бумаг. 14 Анализ кредитоспособности заемщика. 15 Система обеспечения возврата кредита. 16 Виды финансовых услуг, предоставляемых коммерческими банками, их развитие и регулирование. 17 Трастовые операции банков и их виды. 18 Классификация основных видов пластиковых карт, их реквизиты и особенности применения. 19 Электронные системы платежей и расчетов в организации розничной торговли. 20 Международная межбанковская финансовая система. 21 Место и значение инвестиций в экономике и деятельности коммерческих банков. 22 Виды банковских ценных бумаг, их содержание и особенности. 23 Отечественный и зарубежный опыт инвестиционной деятельности коммерческих банков. 24 Порядок и формы расчетов между предприятиями и организациями. 25 Баланс коммерческого банка – источник информации о его деятельности. 26 Собственные средства банка и их источники. 27 Понятие ликвидности коммерческих банков и факторы ее определяющие. 28 Понятие специализированных банков и небанковских кредитно-финансовых институтов, их роль в накоплении и мобилизации капитала. 29 Управление ликвидностью банка. 30 Определение потребности банка в ликвидных средствах в российских условиях. 31 Управление доходностью. 32 Содержание и специфика банковского маркетинга. 33 Конкуренция на банковском рынке. 34 Сущность и классификация банковских рисков. 35 Кредитная политика коммерческого банка: содержание, цели и механизмы реализации. 36 Внутрибанковский контроль и его виды. 6.3. Методические указания по самостоятельной работе Самостоятельная работа студентов в ходе семестра является важной составной частью учебного процесса и необходима для закрепления и углубления знаний, полученных в период сессии на лекциях, практических и интерактивных занятиях, а также для индивидуального изучения дисциплины в соответствии с программой и рекомендованной литературой. Самостоятельная работа выполняется в виде подготовки домашнего задания или сообщения по отдельным вопросам, реферативного обзора или эссе. Контроль качества самостоятельной работы может осуществляться с помощью устного опроса на лекциях или практических занятиях, проведения коллоквиума, проверки реферативных обзоров и эссе. Устные формы контроля помогут оценить владение студентами жанрами научной речи (дискуссия, диспут, сообщение, доклад и др.), в которых раскрывается умение студентов передать нужную информацию, грамотно использовать языковые средства, а также ораторские приемы для контакта с аудиторией. Письменные работы помогут преподавателю оценить владение источниками, научным стилем изложения, для которого характерны: логичность, точность терминологии, обобщенность и отвлеченность, насыщенность фактической информацией. Эссе Слово «эссе» в переводе с французского языка (essai) означает «опыт, очерк, попытка». Это форма представления письменного материала, отличающаяся сочетанием глубины и актуальности рассматриваемой проблемы с простым, искренним, подчеркнуто индивидуальным стилем изложения. Создателем этого литературного жанра считается французский философ-гуманист Мишель Эйкли де Монтень, назвавший свое основное философское произведение «Опыты». (Сочинение направлено против догматизма в мышлении и проникнуто духом гуманизма и вольнодумства). Целесообразность использования этой формы самостоятельной работы в процессе обучения подтверждается, прежде всего, тем, что она позволяет формировать и развивать у студентов навык выработки суждения, наличие которого является одним из основных критериев оценки качества специалиста. Использование формы эссе дает возможность преподавателям выявлять способность и умение студентов излагать изученный материал своими словами, оценивать уровень понимания и усвоения ими полученной информации. Студенты получают возможность (особенно на младших курсах, когда у них еще недостаточно развит навык системного изложения материала) высказать свое мнение о предмете в доступном для них стиле. При написании эссе студенты должны учитывать следующие методические требования: в этой форме самостоятельной работы студенту следует высказываться свободно и открыто, не оглядываясь на авторитеты, устоявшиеся мнения, критично оценивать рассматриваемый материал, указывать на нечетко или непонятно сформулированные позиции, противоречия, замеченные при ознакомлении с тем или иным источником информации. При этом критика должна быть аргументированной и конструктивной; в этой форме самостоятельной работы вполне допускается заблуждение, высказывание ошибочной и, даже, заведомо неверной (с общепринятых позиций) точки зрения (как известно, это является одним из условий появления новых и оригинальных идей); студенту необходимо высказать именно собственную точку зрения, свое согласие или несогласие с имеющимися позициями и высказываниями по данному вопросу. Эссе не должно быть простым изложением полученных сведений; написание эссе должно быть основано на предварительном ознакомлении не менее чем с тремя различными произведениями (с указанием их авторов и названий); в эссе должны иметь место сопоставление и оценка различных точек зрения по рассматриваемому вопросу (с обязательной ссылкой на названия публикаций и их авторов); в эссе должно быть сведено до минимума или исключено дословное переписывание литературных источников, материал должен быть изложен своими словами; объем эссе, в зависимости от темы, может колебаться от 5 до 30 страниц (полуторный межстрочный интервал, шрифт Times New Roman, размер 14). Реферативный обзор Слово «реферат» в переводе с латинского языка (refero) означает «докладываю», «сообщаю». Реферат – это краткое изложение содержания первичного документа. Реферат-обзор, или реферативный обзор, охватывает несколько первичных документов, дает сопоставление разных точек зрения по конкретному вопросу. Общие требования к реферативному обзору: информативность, полнота изложения; объективность, неискаженное фиксирование всех положений первичного текста; корректность в оценке материала. В реферативном обзоре студенты демонстрируют умение работать с периодическими изданиями и электронными ресурсами, которые являются источниками актуальной информации по проблемам изучаемой дисциплины. Реферирование представляет собой интеллектуальный творческий процесс, включающий осмысление текста, аналитико-синтетическое преобразование информации и создание нового текста. Задачи реферативного обзора как формы работы студентов состоят в развитии и закреплении следующих навыков: осуществление самостоятельного поиска статистического и аналитического материала по проблемам изучаемой дисциплины; обобщение материалов специализированных периодических изданий; формулирование аргументированных выводов по реферируемым материалам; четкое и простое изложение мыслей по поводу прочитанного. Выполнение реферативных справок (обзоров) расширит кругозор студента в выбранной теме, позволит более полно подобрать материал к будущей выпускной квалификационной работе. Тематика реферативных обзоров периодически пересматривается с учетом актуальности и практической значимости исследуемых проблем для экономики страны. При выборе темы реферативного обзора следует проконсультироваться с ведущим дисциплину преподавателем. Студент может предложить для реферативного обзора свою тему, предварительно обосновав свой выбор. При определении темы реферативного обзора необходимо исходить из возможности собрать необходимый для ее написания конкретный материал в периодической печати. Реферативный обзор на выбранную тему выполняется, как правило, по периодическим изданиям за последние 1-2 года, а также с использованием аналитической информации, публикуемой на специализированных интернет-сайтах. В структуре реферативного обзора выделяются три основных компонента: библиографическое описание, собственно реферативный текст, справочный аппарат. В связи с этим требованием можно предложить следующий план описания каждого источника: все сведения об авторе (Ф.И.О., место работы, должность, ученая степень); полное название статьи или материала; структура статьи или материала (из каких частей состоит, краткий конспект по каждому разделу); проблема (и ее актуальность), рассмотренная в статье; какое решение проблемы предлагает автор; прогнозируемые автором результаты; выходные данные источника (периодическое или непериодическое издание, год, месяц, место издания, количество страниц; электронный адрес). отношение студента к предложению автора. Объем описания одного источника составляет 1–2 страницы. В заключительной части обзора студент дает резюме (0,5–1 страница), в котором приводит основные положения по каждому источнику и сопоставляет разные точки зрения по определяемой проблеме. Проведение коллоквиума Коллоквиум (от латинского colloquium – разговор, беседа) – одна из форм учебных занятий, беседа преподавателя с учащимися на определенную тему из учебной программы. Цель проведения коллоквиума состоит в выяснении уровня знаний, полученных учащимися в результате прослушивания лекций, посещения семинаров, а также в результате самостоятельного изучения материала. В рамках поставленной цели решаются следующие задачи: выяснение качества и степени понимания учащимися лекционного материала; развитие и закрепление навыков выражения учащимися своих мыслей; расширение вариантов самостоятельной целенаправленной подготовки учащихся; развитие навыков обобщения различных литературных источников; предоставление возможности учащимся сопоставлять разные точки зрения по рассматриваемому вопросу. В результате проведения коллоквиума преподаватель должен иметь представление: о качестве лекционного материала; о сильных и слабых сторонах своей методики чтения лекций; о сильных и слабых сторонах своей методики проведения семинарских занятий; об уровне самостоятельной работы учащихся; об умении студентов вести дискуссию и доказывать свою точку зрения; о степени эрудированности учащихся; о степени индивидуального освоения материала конкретными студентами. В результате проведения коллоквиума студент должен иметь представление: об уровне своих знаний по рассматриваемым вопросам в соответствии с требованиями преподавателя и относительно других студентов группы; о недостатках самостоятельной проработки материала; о своем умении излагать материал; о своем умении вести дискуссию и доказывать свою точку зрения. В зависимости от степени подготовки группы можно использовать разные подходы к проведению коллоквиума. В случае, если большинство группы с трудом воспринимает содержание лекций и на практических занятиях демонстрирует недостаточную способность активно оперировать со смысловыми единицами и терминологией курса, то коллоквиум можно разделить на две части. Сначала преподаватель излагает базовые понятия, содержащиеся в программе. Это должно занять не более четверти занятия. Остальные три четверти необходимо посвятить дискуссии, в ходе которой студенты должны убедиться и, главное, убедить друг друга в обоснованности и доказательности полученного видения вопроса и его соответствия реальной практике. Если же преподаватель имеет дело с более подготовленной, самостоятельно думающей и активно усваивающей смысловые единицы и терминологию курса аудиторией, то коллоквиум необходимо провести так, чтобы сами студенты сформулировали изложенные в программе понятия, высказали несовпадающие точки зрения и привели практические примеры. За преподавателем остается роль модератора (ведущего дискуссии), который в конце «лишь» суммирует совместно полученные результаты. Тестирование Контроль в виде тестов может использоваться после изучения каждой темы курса. Итоговое тестирование можно проводить в форме: компьютерного тестирования, т.е. компьютер произвольно выбирает вопросы из базы данных по степени сложности; письменных ответов, т.е. преподаватель задает вопрос и дает несколько вариантов ответа, а студент на отдельном листе записывает номера вопросов и номера соответствующих ответов. Для достижения большей достоверности результатов тестирования следует строить текст так, чтобы у студентов было не более 40 – 50 секунд для ответа на один вопрос. Итоговый тест должен включать не менее 60 вопросов по всему курсу. Значит, итоговое тестирование займет целое занятие. Оценка результатов тестирования может проводиться двумя способами: 1) по 5-балльной системе, когда ответы студентов оцениваются следующим образом: - «отлично» – более 90% ответов правильные; - «хорошо» – более 80% ответов правильные; - «удовлетворительно» – более 70% ответов правильные. Студенты, которые правильно ответили менее чем на 70% вопросов, должны в последующем пересдать тест. При этом необходимо проконтролировать, чтобы вариант теста был другой; 2) по системе зачет-незачет, когда для зачета по данной дисциплине достаточно правильно ответить более чем на 70% вопросов. Чтобы выявить умение студентов решать задачи, следует проводить текущий контроль (выборочный для нескольких студентов или полный для всей группы). Студентам на решение одной задачи дается 15 – 20 минут по пройденным темам. Это способствует, во-первых, более полному усвоению студентами пройденного материала, во-вторых, позволяет выявить и исправить ошибки при их подробном рассмотрении на семинарских занятиях. 6.4. Вопросы к экзамену 1 Центральные банки и основы их деятельности. Специфика организационных форм деятельности центральных банков в разных странах. 2 Функции и операции центральных банков. 3 Учетная (дисконтная) политика центральных банков. 4 Банковская система Российской Федерации. 5 Центральный банк РФ (Банк России). 6 Сущность банка и правовые основы его построения. 7 Коммерческие банки в современной банковской системе. 8 Пассивные и активные операции банка и их характеристика. 9 Межбанковские операции по привлечению средств. Межбанковские кредиты. 10 Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд. Кредитная политика коммерческого банка: содержание, цели и механизмы реализации. 11 Система оценки кредитоспособности клиентов банка. Работа банка с проблемными кредитами. 12 Система кредитования юридических лиц. 13 Кредитование населения. 14 Система обеспечения возврата кредита. 15 Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения. 16 Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Виды банковских ценных бумаг, их содержание и особенности. 17 Валютные операции банка. 18 Кассовые операции коммерческого банка. 19 Современные способы банковского обслуживания. 20 Банковский процент и процентные вычисления. 21 Посреднические операции коммерческого банка. 22 Финансовые услуги коммерческих банков. 23 Основы и виды лизинга. Проблемы развития лизинга в России. 24 Развитие и регулирование трастовых операций. 25 Электронные системы платежей и расчетов. 26 Инвестиционная деятельность коммерческих банков. 27 Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база. 28 Формы и организация безналичных расчетов. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. 29 Формы международных расчетов. 30 Баланс коммерческого банка: характеристика и содержание. 31 Оценочные показатели и их применение при определении надежности деятельности коммерческого банка. 32 Управление ликвидностью коммерческих банков. Нормативы ликвидности, порядок их расчета. 33 Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты. 34 Деятельность страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов. 35 Содержание, специфика и организация банковского маркетинга. Служба маркетинга и служба контроллинга в банке. 36 Банковский рынок. Конкуренция на банковском рынке. 37 Управление персоналом коммерческого банка. 38 Сущность и классификация банковских рисков. Организация работы коммерческого банка по управлению рисками. 39 Внутрибанковский контроль и его виды. Внутренний аудит: цели, задачи и особенности организации в банке. 40 Виды и значение банковской отчетности. 7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины «Банковское дело» 7.1. Основная литература 1. Банковское дело: Учеб. /Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. 2. Белоглазова Г.Н. Деньги, кредит, банки: Учеб. для студентов вузов. – М.: Высшее образование, 2009. 3. Галанов В.А. Основы банковского дела: Учеб. – М.: ИНФРА-М, 2008. 4. Деньги, кредит, банки: Учеб. для вузов /Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИДАНА, 2009. 5. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учеб. для вузов. – М.: Юрайт, 2012. 6. Кроливецкая Л.П. Банковское дело: Учеб. – М.: Вектор, 2006. 7. Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. 8. Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Л. Банковское дело: современная система кредитования: Учеб. пособие. – М.: КноРус, 2007. 9. Лаврушин О.И., Валенцева Н.И., Мамонова И.Д. Банковское дело: Учеб. для студентов вузов. – М.: КноРус, 2011. 10.Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учеб. для вузов /Под ред. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. 7.2. Дополнительная литература 1. Банковские риски: Учеб. пособие /Под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой. – М.: КноРус, 2007. 2. Боровиков В.И. Денежное обращение, кредит и финансы. Курс лекций – М.: Центр, 2002. 3. Герасимова Е.Б., Тишина Л.С., Унанян Л.Р. Учет в банках: Учеб. пособие. – М.: Форум, 2009. 4. Головин Ю.B. Банки и банковские услуги в России. – М.: Финансы и статистика, 2001. 5. Деньги, кредит, банки: Учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. /Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2002. 6. Жуков Е.Ф. Деньги, кредит, банки, ценные бумаги: Практикум. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. 7. Капаева Т.И. Учет в банках: Учеб. – М.: ИНФРА-М, 2008. 8. Леонтьев В.Е., Радковская Н.П. Финансы, деньги, кредит и банки: Учеб. пособие. – СПб.: ИВЭСЭП, 2004. 9. Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д.. Организация деятельности Центрального банка: Учеб. – М.: КноРус, 2008. 10.Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. /Под ред. В.К. Сенчагова, А.Н. Архипова. – М.: ТК Велби, 2008. 11.Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. /Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. – М.: ТК Велби, Проспект, 2006. 12.Финансы и кредит: Учеб. для студентов вузов /Под ред. М.В. Романовского, Г.Н. Белоглазовой. – М.: Высшее образование, 2005. 13.Челноков В.А. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие для студентов вузов. – М.: ЮНИТИ, 2005. 14.Ширинская З.Г. Сборник задач по бухгалтерскому учету и операционной технике в банках: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2002. 15.Щегорцов В.А., Таран В.А. Деньги, кредит, банки: Учеб. для студентов вузов. – М.: ЮНИТИ, 2005. 7.3. Программное обеспечение и интернет-ресурсы 1. bank.rusba.ru 2. www.bankir.ru 3. www.consultant.ru 4. www.crednews.ru 5. www.minfin.ru 6. www.rbc.ru 7. www.sbrf.ru 8. www.wcredit.ru 8. Материально-техническое обеспечение дисциплины «Банковское дело» Рекомендуются инновационные компьютерные технологии, основанные на операционных системах Windows, Linux, Open Sourse, а также интернет-ресурсы (сайты образовательных учреждений, ведомств, журналов, информационносправочные системы, электронные учебники). При проведении занятий в аудитории используется интерактивное оборудование (компьютер, мультимедийный проектор, интерактивный экран), что позволяет значительно активизировать процесс обучения. Это обеспечивается следующими предоставляемыми возможностями: отображением содержимого рабочего стола операционной системы компьютера на активном экране, имеющем размеры классной доски, имеющимися средствами мультимедиа; средствами дистанционного управления компьютером с помощью электронного карандаша и планшета. Использование интерактивного оборудования во время проведения занятий требует знаний и навыков работы с программой ACTIVstudio и умения пользоваться информационными технологиями. Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению подготовки «Экономика» и профилю «Финансы и кредит».
