Перечень документов, предоставляемых на получение кредита ИП

Перечень документов, предоставляемых на получение кредита, для индивидуальных
предпринимателей
1. Заявление на кредит (бланк прилагается).
2. Анкета заемщика (бланк прилагается).
3. Документы из налоговой инспекции (Давностью не более 1-ого месяца):
3.1. Справка об имеющихся открытых счетах;
3.2. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (Форма №39-1)
3.3. Выписка из ЕГРИП - для предпринимателей не имеющих кредитной истории в банке
4. Документы из других обслуживающих банков:
4.1. Обороты по счетам за последние 6 месяцев с помесячной разбивкой, с указанием наличия/отсутствия картотеки №2
4.2. Справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности на текущую дату и сроков погашения (+копии кредитных
договоров и договоров залога при наличии действующих кредитов)
4.3. Копии договоров на расчетно-кассовое обслуживание
5. Основные договоры по ведению деятельности (закупка, реализация и т. д.)
(согласно п.п. 3.2 и 3.3 Анкеты заемщика).
6. Договоры аренды с актом приема-передачи помещений (офис, склад) (проверить, чтобы сроки действия этих договоров
были актуальны!) (согласно п.п. 4.2 Анкеты заемщика) и/или Свидетельства о праве собственности (согласно п.п. 4.1 Анкеты
заемщика)
8. Документы по бухгалтерской отчетности Заемщика:
Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения:
- налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за
последний отчетный период, с отметкой налоговой инспекции или протоколом входного контроля (с документами,
подтверждающими оплату налога, в том числе квартальных авансовых платежей за текущий финансовый год и последний
завершенный);
- книга учета доходов и расходов за последний завершенный и текущий финансовый год.
Индивидуальные предприниматели, применяющие систему налогообложения в виде уплаты единого налога на вмененный
доход:
- налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход за последние 4 отчетных периода, с отметкой налоговой
инспекции или протоколом входного контроля (с документами, подтверждающими оплату налога);
7.3. Индивидуальные предприниматели, применяющие общую систему налогообложения:
- налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость за последние 4 отчетных периода, с отметками ИМНС (с
документами, подтверждающими оплату налога);
- книга учета доходов и расходов за последние 4 квартала.
7.4 Индивидуальные предприниматели, применяющие патентную систему налогообложения:
- копия книги учета доходов;
- копия патента;
- копия платежных поручений по оплате авансового платежа за приобретенный действующий патент.
В случае если индивидуальный предприниматель до момента приобретения действующего патента также применял
патентную систему налогообложения, дополнительно к указанным выше документам предоставляется:
- копия патента, окончившего свое действие;
- копию платежных поручений по оплате авансового платежа и окончательного платежа за приобретенный патент,
окончивший свое действие (в случае, если предприниматель ранее также применял патентную систему налогообложения)
9. Кроме «овердрафта» и кредитов на срок менее 45 дней - бизнес-план развития Заемщика на планируемый период
кредитования / технико-экономическое обоснование, характеризующее сроки окупаемости и уровень рентабельности
кредитной сделки / прогноз денежных потоков, план доходов и расходов
10. Документы, подтверждающие целевое использование запрашиваемого кредита (копии контрактов, договоров на
мероприятие, под которое запрашивается кредит).
11. Документы на предмет залога
11.1. Залог товаров в обороте (сырья и материалов):
- Сведения об остатках на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения (согласно п. 6 данного Перечня);
- Договоры на приобретение, товарные накладные, копии платежных документов на покупку наиболее крупных
«свежих» партий товара, сырья и материалов;
11.2.
-
Выписка из книги залогов (при наличии залоговых обязательств);
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях,
когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога);
Залог готовой продукции в обороте (ГП):
Сведения об остатках ГП на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения;
Приемо-сдаточный акт по готовой продукции;
Выписка из книги залогов (при наличии залоговых обязательств);
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях,
когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога);
11.3. Залог оборудования:
- Инвентарные карточки (наименование, модель, заводской номер, год выпуска, страна-производитель) с указанием
местонахождения;
- Договоры на приобретение, товарные накладные, копии платежных документов, подтверждающих оплату;
- Выписка из книги залогов при наличии залоговых обязательств;
- Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях,
когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога);
11.4. Залог транспортных средств:
- Паспорт транспортного средства;
- Свидетельство о регистрации транспортного средства;
- Инвентарная карточка (если транспортное средство принадлежит организации);
- Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях,
когда этого требует закон или учредительные документы, если транспортное средство принадлежит организации с
указанием стоимости предмета залога);
11.5. Залог недвижимого имущества (ипотека) – согласно отдельному перечню, выдаваемому кредитным специалистом при
необходимости.
11.6. Залог акций:
- выписка из реестра владельцев ценных бумаг на дату выдачи кредита;
- отчет по определению рыночной стоимости акций (оценка акций) на дату выдачи кредита.
Банк вправе потребовать страхование предмета залога от рисков утраты и повреждения.
12. Поручительство
12.1. Физического лица:
- Анкета физ. лица (залогодателя/поручителя) (бланк прилагается) Не должно оставаться незаполненных пунктов! Если
данных нет, то писать: «Нет», «Не имею» и т.п.
- Копия паспорта (все страницы, в т.ч. без записи. Не заверять!).
- Копия трудовой книжки, заверенная отделом кадров надпись
- справка 2-НДФЛ о доходах за последние 6 месяцев
12.2. Юридического лица:





если поручитель не имеет расчетного счета в нашем Банке – все правоустанавливающие и учредительные документы
Компании + карточка с образцами подписей, заверенная нотариально или обслуживающим банком
анкета Поручителя (бланк прилагается);
Документы из налоговой инспекции (Давностью не более 1-ого месяца):
o Справка об имеющихся открытых счетах;
o Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (Форма №39-1)
o Выписка из ЕГРЮЛ
Данные по поступлениям на расчетные счета за последние 6 месяцев (справки из банков/внутренние
справки Компании);
Документы, характеризующие финансовое состояние Поручителя, аналогичные документам от
Заемщика (п.8 данного перечня)
Предлагаемый перечень документов может корректироваться в каждом
конкретном случае.
В ходе рассмотрения пакета документов на кредит сотрудником отдела могут быть
затребованы дополнительные документы.