ОАО «Банк «Развитие-Столица» Перечень документов, представляемых заемщиком в Банк «Развитие-Столица» для рассмотрения вопроса по установлению лимита риска I. 1. 2. Обязательные для предоставления документы и информация Сведения о собственниках и руководстве 1.1. Данные о реальных собственниках бизнеса (Ф.И.О., паспортные данные, опыт в бизнесе) и способы контроля ими Заемщика (группы / холдинга) (через уставный (акционерный) капитал, кредиторскую задолженность или иным способом). 1.2. Данные о руководителях Заемщика (группы / холдинга) - Анкета Клиента. Описание бизнеса Заемщика (группы / холдинга) 2.1. Бизнес-схема деятельности (можно в виде блок - схемы) с указанием: направлений движения денежных потоков, как между предприятиями Группы1, так и от/к внешним контрагентам (с указанием среднемесячной или среднегодовой величины); 3. 1 направлений движения товарных потоков, как между предприятиями Группы, так и от/к внешним контрагентам (с указанием среднемесячной или среднегодовой величины). 2.2. Функции каждого предприятия Группы (производство (указать, что производят), сервисная компания, торговый дом, снабжение и т.д.). Документы для оценки правоспособности Заемщика 3.1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в соответствии с Постановлением Правительства № 438 от 19 июня 2003 года. 3.2. Копии Учредительных документов (Устав и Учредительный договор), со всеми изменениями и дополнениями, заверенные нотариально. 3.3. Копии платежных документов об оплате Уставного капитала общества. 3.4. Копия свидетельства о регистрации, заверенная нотариально. 3.5. Карточка с образцами подписей и оттисков печатей, заверенная нотариально. 3.6. Протоколы, приказы о назначении директора, главного бухгалтера и иные документы, подтверждающие полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать договоры с Банком. 3.7. Имеющиеся лицензии. 3.8. Трудовой договор с генеральным директором. Примечание: Документы, указанные в настоящем пункте для предприятий имеющих счета в Банке «Развитие-Столица» представляются только в случае внесения в них каких-либо изменений и/или их отсутствии. Под Группой понимается группа организаций, задействованного в ведении одного бизнеса / бизнесов ОАО «Банк «Развитие-Столица» 4. 5. Перечень необходимых документов Сведения о запрашиваемых кредитных продуктах и их обоснование 4.1. Вид кредитного продукта (овердрафт, кредит, кредитная линия, банковская гарантия, иное) 4.2. Цель использования 4.3. Технико-экономическое обоснование исполнения обязательств по предоставляемому кредитному продукту. Экономика и финансы 5.1. Бухгалтерская отчетность 5.1.1. Годовой отчет за предыдущий год с приложениями (формы №№ 1-5). Пояснительная записка к годовому бухгалтерскому балансу. 5.1.2. Квартальные отчеты (Баланс (форма № 1), отчёт о прибылях и убытках (форма № 2) и другие формы) не менее чем за 3 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации. 5.1.3. Расшифровка статей баланса на последнюю отчетную дату (по статьям свыше 5 % от валюты баланса), в т.ч.: Долгосрочные финансовые вложения (с указанием конкретных (наименований организаций), сумм, состояния и сроков вложений); объектов инвестиций Дебиторская задолженность, с указанием вида, суммы, срока и прочих условий задолженности по каждому дебитору; Кредиторская задолженность (с указанием вида, суммы, срока и прочих условий задолженности по каждому кредитору, в т.ч. подробная расшифровка задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами). Убытки, причины их возникновения. 5.1.4. Расшифровка статей формы № 2 на последнюю отчетную дату: Прочие операционные доходы Прочие операционные расходы Прочие внереализационные доходы Прочие внереализационные расходы 6. Отвлеченные средства. 5.2. Заключение аудитора о результатах проверки деятельности Заемщика (если проверка проводилась). 5.3. Справки из ИФНС о наличии/отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет / внебюджетные фонды с расшифровкой (налоги в федеральный бюджет, налоги в местный бюджет, отчисления в ПФ, ФОМС и т.д.). 5.4. Управленческая отчетность Группы (в случае если официальная отчетность отличается от реальных финансовых показателей деятельности): 5.4.1. Данные об активах и обязательствах Группы на первое число текущего или предыдущего месяца. 5.4.2. Отчет о прибылях и убытках. 5.4.3. Отчет об исполнении бюджета (финансового плана) Группы за последние 4 квартала. 5.4.4. Бюджет (финансовый план) Группы на прогнозные 4 квартала. Работа с банками 6.1. Справка обо всех открытых счетах с указанием: наименования банка; вида открытых счетов; 6.2. Справки из обслуживающих банков об оборотах и остатках по расчетным и текущим счетам за 6 последних месяцев, заверенные обслуживающими банками (при овердрафтном кредитовании – в виде выписок за каждый день, при прочих кредитных продуктах – достаточно в виде сумм оборотов по месяцам). 6.3. Выписка по балансовым счетам Заемщика № 51, 52, 55 за 6 последних месяцев (с разбивкой по месяцам и банкам). 6.4. Справки об остатке задолженности по полученным кредитам и займам, заверенные банком - кредитором с приложением копий кредитных и обеспечительных договоров; о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства по состоянию на дату Кредитной заявки. 6.5. Кредитная история за последние 2 года (информация о погашенных кредитах в формате: Кредитор – сумма – процентная ставка - обеспечение – дата получения – дата возврата – наличие просрочек – целевое использование). -2- ОАО «Банк «Развитие-Столица» 7. 8. Перечень необходимых документов Контрактно - договорная база 7.1. Копии контрактов и договоров, подтверждающих хозяйственную деятельность заемщика (с основными поставщиками, потребителями, договора аренды и т.д.)2. 7.2. Данные по паспортам экспортно-импортных сделок (если ведется ВЭД), действующих в настоящее время (включая информацию о реально выполненных объемах). 7.3. Информация о документарных операциях, действующих в настоящее время (об открытых в банках экспортно-импортных аккредитивах и др.). 7.4. Договоры по конечной реализации Заемщиком продукции (работ, услуг), предполагаемых по данной операции, с полным набором имеющихся приложений и дополнений; В случае реализации товаров (работ, услуг) на собственных площадях приводится справка об их производительности. Общая информация об обеспечении: 8.1. Гарантии ведущих российских или иностранных банков и поручительства третьих лиц: представление предгарантийных и рекомендательных писем. В случае рассмотрения банком возможности принятия гарантии / поручительства, будут запрошены юридические и финансовые документы по гаранту / поручителю, аналогично списку по заемщику. 8.2. Векселя крупных эмитентов Ксерокопии векселей 8.3. Ценные бумаги Выписка из реестра акционеров Выписка со счета «депо» Копии ценных бумаг 8.4. Залог товаров в обороте: Полный перечень предлагаемых в залог товаров: Наименование / товарная группа Кол-во, шт. Закупочная цена, руб. или в долларах США Цена реализации, руб. или в долларах США Срок хранения / годности 8.5. Обеспечение - залог оборудования: Полный перечень предлагаемого в залог оборудования/основных средств: Наименование, марка, производитель Назначение Дата выпуска Кол-во, шт. Балансовая стоимость 8.6. Обеспечение - залог недвижимости: Местонахождение недвижимости Основные параметры: вид недвижимости, площадь, этажность 2 3 Предоставляются копии договоров и контрактов, заверенные печатью организации. Указать принцип оценки. -3- Текущая Рыночная стоимость3 ОАО «Банк «Развитие-Столица» II. 1. 2. 3. Перечень необходимых документов Желательные для предоставления документы и информация Для производственных предприятий: Данные об объемах производства и объемах продаж, по-возможности, за последние 3 года (минимум – за последний год) помесячно и план / прогноз на следующий год - в натуральном и денежном выражении в разбивке по основным видам продукции. Для торговых предприятий и предприятий сферы услуг: 2.1. Данные об объемах продаж (оказанных услуг), по-возможности, за последние 3 года (минимум – за последний год) помесячно и план / прогноз на следующий год - в денежном выражении. 2.2. Данные о торговых точках (представительствах) Группы (адрес, срок существования, доля в общем объеме продаж). 2.3. Основные группы товаров (виды услуг) с указанием доли в общем объеме продаж. Сведения об отрасли и конкурентах 3.1. Оценочная емкость рынка (в количественном и денежном выражении в год или месяц); 3.2. Сведения об основных конкурентах (доли на рынке, конкурентные преимущества); 3.3. Доля Группы на рынке. География сбыта (города/регионы, в которых Группа осуществляет сбыт, с указанием доли каждого города / региона); 3.4. Конкурентные преимущества Группы в сравнении с конкурентами и наоборот. Перечень документов, обязательных для представления в Банк, не ограничивается вышеприведённым списком и, при необходимости, Банк оставляет за собой право истребовать любую дополнительную информацию о заемщике. -4-