Банковский маркетинг - Тюменская государственная

Государственное автономное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Тюменской области
«ТЮМЕНСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ АКАДЕМИЯ
МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ, УПРАВЛЕНИЯ И ПРАВА»
2.5. Реализация образовательных программ
СМК – РОП - РУП - 2.5.31 - 2013
БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
СОГЛАСОВАНО
Проректор по учебной работе
_______________ Т.А. Кольцова
"____" _______________ 2013 г.
УТВЕРЖДЕНО
Решением Учёного совета
(протокол № 2 от 25.09.2013 г.)
Е. М. Никитина
БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
Рабочая учебная программа
Направление подготовки
080200.62 «Менеджмент»
Профиль подготовки
Маркетинг
Квалификация (степень) выпускника
Бакалавр
Тюмень
2013
ББК 65.290-2
М27
БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: ГАОУ ВПО ТО «ТГАМЭУП». 2013. – 20 с.
Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковский маркетинг» разработана в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом
высшего профессионального образования и учебным планом, рекомендациями и
ПрООП ВПО по направлению 080200.62 «Менеджмент» профилю «Маркетинг».
Рабочая учебная программа включает цели освоения дисциплины; место дисциплины в структуре ООП бакалавриата; компетенции обучающегося, формируемые
в результате освоения дисциплины; структуру и содержание дисциплины; образовательные технологии; учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов; оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины; учебно-методическое и
информационное обеспечение дисциплины; материально-техническое обеспечение дисциплины.
Одобрено на заседании кафедры маркетинга и регионоведения (протокол №1
от 29.08.2013 г.), печатается по решению учебно-методического совета (протокол
№1 от 11.09.2013 г.).
Рецензенты:
Третьякова О.В. к.с.н., доцент кафедры МиР ТГАМЭУП
Автор-составитель ст. преподаватель Е.М. Никитина.
© «ТГАМЭУП», 2013
© Никитина Е.М., 2013
2
1. Цели освоения дисциплины
Цель освоения дисциплины «Банковский маркетинг» состоит в формирование у
студентов теоретических знаний и практических навыков по методологии и организации маркетинговой деятельности на предприятиях банковской сферы, использованию маркетинговой информации для принятия управленческих решений в
банковской деятельности.
2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата
Дисциплина «Банковский маркетинг» является одной из дисциплин вариативной части профессионального цикла.
Для изучения дисциплины необходимы знания по теории организаций, менеджменту, маркетингу, экономической теории.
В процессе изучения курса необходимо изучить следующие ключевые аспекты
банковского маркетинга - особенности анализа данных, раскрыть специфику банковского маркетинга, рассмотреть процесс использования маркетинговой информации для принятия управленческих решений в банковской сфере.
Студент должен быть готов к получению теоретических знаний, а также приобретению необходимых практических навыков по формированию и оценки конкурентоспособности банка; иметь представления об этике и профессиональных
стандартах.
Полученные студентами знания способствуют усвоению таких курсов, как маркетинг сфер и отраслей деятельности, управление предприятием.
3. Компетенции обучающегося, формируемые
в результате освоения дисциплины
В результате освоения дисциплины «Банковский маркетинг» формируются элементы следующих общекультурных и профессиональных компетенций:
 владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию
информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-2);
 способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь (ОК-4);
 обладает способностями к самообразованию и постоянному совершенствованию в профессиональной деятельности (ОК-6);
 осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой
мотивацией к выполнению профессиональной деятельности (ОК-8);
 понимает сущность и значение информации в развитии современного информационного общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе,
соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-16);
 готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе (ОК-19);
 способен использовать нормативные документы в своей деятельности (ОК021);
 умеет составить справки, необходимые для государственных и муниципальных
органов (ПК-19);
3
 способен ориентироваться в информационных потоках и Интернет-ресурсах в
своей области деятельности; находить, критически оценивать и отбирать Интернет-ресурсы по своей специализации (ПК-22).
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
 понятие, сущность и специфику банковского маркетинга, его функции и принципы организации;
 систему сбора, обработки и подготовки маркетинговой информации по принятию управленческих решений на предприятиях банковской сферы;
 факторы и силы маркетинговой среды, действующих за пределами и внутри
банка;
 методы распространения и стимулирования сбыта банковских услуг;
 теорию рекламного дела на предприятиях банковской сферы.
Уметь:
 самостоятельно обрабатывать и анализировать первичные данные;
 определять источники конкурентного преимущества банков;
 выбирать методы формирования конкурентоспособности банков.
 использовать маркетинговую информацию для принятия управленческих решений в банковской сфере.
Владеть:
 инструментальными средствами для обработки данных в соответствии с поставленной задачей;
 современными техническими средствами и информационными технологиями.
4. Структура и содержание дисциплины «Банковский маркетинг»
Направление «Менеджмент» профиль «Маркетинг».
Общая трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетные единиц или 108 ч., в т.ч.
очная форма обучения
Лекции – 36 час.
Практические занятия – 36 час.
Самостоятельная работа – 36 час., в т.ч. зачет.
4
В т.ч. ауд. занятия
в интерактив. и
активной форме
СРС
7
1,2
13
4
4
2
4
Дискуссия
7
3,4
13
4
4
-
4
Тестирование
7
5,6
13
4
4
4
4
Интерактивная лекция
7
7,8
13
4
4
4
4
Просмотр и обсуждение видеофильма
7
9,10
13
4
4
4
4
Разработка проекта
7
11,12
13
4
4
4
4
Разработка проекта
7
13,14
13
4
4
2
4
Разработка проекта
7
15,16
13
4
4
-
4
Тестирование
7
17,18
13
4
4
2
4
Просмотр и обсуждение видеофильма
7
1-18
108
36
36
22
36
Зачет
Всего
Лабораторные
практикумы
ИТОГО
Виды учебной работы, включая
СРС и трудоемкость (в час.)
Лекции
Тема 1. Сущность и определение понятия «банковский маркетинг»
Тема 2. Банковский маркетинг как система
Тема 3. Рынок банковских
услуг и его сегментация
Тема 4. Особенности маркетинговой среды в деятельности российских банков
Тема 5 Банковская система
маркетинговой информации
Тема 6. Маркетинговые
исследования на рынке
банковских услуг
Тема 7. Комплекс маркетинга в деятельности российских банков
Тема 8. Планирование в
системе управления банковским маркетингом
Тема 9. Маркетинговая
служба банка и ее внутренние взаимосвязи
Семестр
Раздел
дисциплины
(темы)
Неделя семестра
Структура дисциплины
очная форма обучения
Активная и интерактивная
форма проведения занятий*
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Сущность и определение понятия «банковский маркетинг»
Понятие банковского маркетинга. Банковский маркетинг как составная часть
банковского менеджмента. Банковский маркетинг как составная часть коммерческой деятельности банка. Цель, задачи банковского маркетинга. Основные принципы банковского маркетинга. Специфика банковского маркетинга. Отличительные особенности банковского маркетинга от общей теории маркетинга. Развитие в
России маркетинга банковских услуг. Отдельные элементы банковского маркетинга в России.
5
Тема 2. Банковский маркетинг как система
Понятие системы и элемента. Функции банковского маркетинга – компоненты
единой системы. Концепции банковского маркетинга. Банковский маркетинг как
деятельность по управлению спросом. Классификация спроса на банковские услуги. Общая схема организации маркетинговой деятельности в банке. Взаимосвязь
элементов маркетинговой системы банка.
Тема 3. Рынок банковских услуг и его сегментация
Понятие банковского продукта. Сходство банковского продукта и банковской
услуги. Основные виды банковских продуктов и услуг: валютные операции, валютный обмен, учёт коммерческих векселей и предоставление кредитов предприятиям, сберегательные депозиты, хранение ценностей, кредиты правительства, депозиты до востребования (чековые счета), потребительский кредит, консультационные услуги, услуги по управлению потоками наличных денежных средств, брокерские услуги по операциям с ценными бумагами, инвестиционные банковские
услуги, страховые услуги, финансовые услуги банка. Специфические характеристики банковских услуг. Особенности банковского продукта. Целевые рынки и
сегментация. Типы маркетинговой стратегии. Метод сегментации рынка и его
свойства. Основные принципы сегментирования и их признаки. Сегментирование
рынка физических и юридических лиц. Стратегии банковского маркетинга.
Тема 4. Особенности маркетинговой среды
в деятельности российских банков
Составляющие маркетинговой среды банка, их взаимосвязь. Основные субъекты маркетинговой микросреды функционирования банка: типология клиентуры
банка, конкуренты, маркетинговые посредники, поставщики, контактные аудитории. Типы контактных аудиторий: средства информации, государственные учреждения и организации, местные контактные аудитории, широкая публика, внутренние контактные аудитории. Способы отношения контактных аудиторий к деятельности банка: доброжелательное, искомое, враждебное. Влияние маркетинговой макросреды на деятельность банка. Группы объективных факторов маркетинговой макросреды и основные тенденции их развития: демографические, экономические, политические, научно-технические, природные, культурные.
Тема 5. Банковская система маркетинговой информации
Анализ рыночных возможностей – основа маркетинговой деятельности банка.
Перспективные маркетинговые возможности банков: проникновение на рынок,
расширение границ рынка, разработка банковских продуктов и услуг, диверсификация. Маркетинговая информация в процессе реализации маркетинговых возможностей банка. Цель, задачи, свойства маркетинговой информации в деятельно6
сти банка. Первичные и вторичные источники получения маркетинговой информации. Системы внутренней отчетности и внешней текущей маркетинговой информации в деятельности банка. Внутренние и внешние источники получения
банковской маркетинговой информации.
Тема 6. Маркетинговые исследования на рынке банковских услуг
Маркетинговые исследования на рынке банковских услуг, их значение и роль в
системе маркетинговой информации. Основные направления маркетинговых исследований банка: изучение собственных возможностей банка, наблюдение за
конкурентами, изучение ситуации на рынке банковских услуг, изучение потребностей потребителей банковских услуг. Этапы проведения исследования. Методы
исследования. Информационная база и инструментарий маркетингового исследования (анализ и прогнозирование рынка, непрерывное наблюдение за рынком).
Инструменты исследования. Типы анкетных вопросов. Понятие выборки и план ее
составления.
Тема 7. Комплекс маркетинга в деятельности российских банков
Понятие услуги-новинки. Этапы выработки продуктовой стратегии. Основные
этапы разработки новой банковской услуги. Понятие жизненного цикла услуг.
Понятие ценовой политики банка. Цели банков в области ценовой политики.
Факторы, влияющие на решения по цене: внутренние и внешние. Методы ценообразования в банке: установление цены путём суммирования затрат на оказание
данной услуги и необходимой прибыли; расчёт цены на основе расчёта безубыточности и обеспечения целевой прибыли; определение цены на основании оценок
потребительских качеств данного банковского продукта и т.д.
Сбытовая политика банка. Комплекс стимулирования сбыта, его элементы.
Тема 8. Планирование в системе управления банковским маркетингом
Стратегическое и тактическое планирование банковского маркетинга. Этапы
стратегического планирования: разработка программы, постановка целей и задач,
оценка «хозяйственного портфеля», разработка стратегии роста. Основные маркетинговые стратегии банков: стратегия освоения рынка, стратегия удержания позиций, стратегия выхода в лидеры, стратегия поиска выгод Задачи стратегий в соответствии с целями развития банка. Основные экономические стратегии банка:
управление ресурсами с плавающими процентными ставками, диверсификация
банковских активов, секьюритизация активов банка. Бизнес-план в системе управления банковским маркетингом, его основные разделы.
Тема 9. Маркетинговая служба банка и ее внутренние взаимосвязи
Основные организационные службы маркетинга, их структурные построения.
Специфика организационной структуры службы маркетинга в банке. Характеристика составных частей маркетинговой службы банка: аналитической группы, ин7
жиниринговой группы, рекламной группы, клиентской группы. Основные взаимосвязи внутри маркетинговой службы банка. Основные решения и принципы в
управлении службой маркетинга.
5. Образовательные технологии
В учебном процессе используются активные и интерактивные формы
проведения аудиторных занятий (интерактивные лекции, дискуссия, просмотр и
обсуждение видеофильмов, публичная презентация проекта, разработка проекта).
Удельный вес активных и интерактивных форм проведения аудиторных занятий
составляет 30% (22 час. из 72 час). Методика
проведения
аудиторных
занятий в интерактивных формах содержится в Методических указаниях по
организации интерактивных форм проведения занятий по направлению
подготовки 080200 «Менеджмент» профиль «Маркетинг».
Формами организации учебного процесса являются: фронтальная работа со
всеми студентами); групповая работа (с частью студентов); индивидуальная
работа (с отдельным студентом). В учебном процессе используются
разнообразные методы организации и осуществления учебно-познавательной
деятельности (дискуссии и др.); контроля и самоконтроля (индивидуального и
фронтального, устного и письменного опроса, зачета.
При проведении занятий могут быть использованы задания, приведенные в
разделе 7 «Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточные аттестации по итогам освоения дисциплины», а также самостоятельные
разработки, являющиеся составной частью учебно-методического комплекса дисциплины.
6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов
Самостоятельная работа студентов реализуется в разных видах. Она включает
подготовку студентов к практическим занятиям. Для этого студент изучает лекции
преподавателя, нормативную, основную, дополнительную литературу, журнальные и газетные публикации, Интернет-ресурсы, рекомендованные в разделе 8
«Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины», глоссарий.
Самостоятельная работа предусматривает также решение во внеучебное время
практических заданий, приведённых в разделе 7 «Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины». К самостоятельной работе студента относится подготовка к экзамену.
Экзаменационные вопросы приведены также в разделе 7. Обязательным является
подготовка студентом в течение семестра доклада.
8
7. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной
аттестации по итогам освоения дисциплины
ЗАДАНИЯ ДЛЯ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Сущность и определение понятия «банковский маркетинг»
Контрольные вопросы
1. Сущность и определение понятия «банковский маркетинг».
2. Цели, задачи, принципы банковского маркетинга.
Тема 2. Банковский маркетинг как система
Контрольные вопросы
1. Функции, концепции банковского маркетинга.
2. Банковский маркетинг как система.
3. Общая схема организации маркетинговой деятельности в банке.
Тема 3. Рынок банковских услуг и его сегментация
Контрольные вопросы
1. Понятия «банковского продукта» и «банковской услуги».
2. Основные виды банковских продуктов и услуг.
3. Сегментирование рынка банковских услуг, его принципы и признаки.
4. Стратегии отбора целевых рыночных сегментов банка.
Тема 4. Особенности маркетинговой среды
в деятельности российских банков
Контрольные вопросы
1. Составляющие маркетинговой среды банка.
2. Субъекты маркетинговой микросреды.
3. Факторы маркетинговой макросреды.
4. Влияние маркетинговой среды на деятельность банка.
Тема 5. Банковская система маркетинговой информации
Контрольные вопросы
1. Маркетинговая информация в процессе реализации маркетинговых возможностей банка.
2. Цель, задачи, свойства маркетинговой информации в деятельности банка.
3. Системы внутренней отчетности и внешней текущей маркетинговой информации в деятельности банка.
4. Внутренние и внешние источники получения банковской маркетинговой информации.
Тема 6. Маркетинговые исследования на рынке банковских услуг
Контрольные вопросы
1. Основные направления маркетинговых исследований банка.
2. Этапы проведения исследования.
3. Методы и инструменты исследования.
4. Информационная база и инструментарий маркетингового исследования.
Тема 7. Комплекс маркетинга в деятельности российских банков
9
Контрольные вопросы
1. Этапы выработки продуктовой стратегии.
2. Основные этапы разработки новой банковской услуги.
3. Методы ценообразования в банке.
4. Инновационные методы распространения банковских услуг.
Тема 8. Планирование в системе управления банковским маркетингом
Контрольные вопросы
1. Стратегическое планирование банковского маркетинга. Основные маркетинговые стратегии банков.
2. Этапы разработки банковских стратегий.
3. Основные экономические стратегии банка.
4. Бизнес-план в системе управления банковским маркетингом.
Тема 9. Маркетинговая служба банка и ее внутренние взаимосвязи
Контрольные вопросы
1. Организационная структура службы маркетинга в банке.
2. Характеристика составных частей маркетинговой службы банка.
3. Основные взаимосвязи внутри маркетинговой службы банка.
4. Основные решения и принципы в управлении службой маркетинга.
ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА ДОКЛАДОВ
1. Банковский маркетинг как составная часть коммерческой деятельности банка.
2. Банковский маркетинг в России.
3. Банковский маркетинг как система.
4. Спрос и предложение на рынке банковских услуг.
5. Маркетинговая среда банков.
6. Методика установления цены на рынке банковских услуг.
7. Реклама в системе банковского маркетинга.
8. Рекламная кампания в деятельности банка.
9. Стимулирование спроса на рынке банковских услуг.
10. Стратегическое планирование маркетинговой деятельности банка.
11. Сервис как средство расширения покупательского спроса в банке.
12. Маркетинговая информация в деятельности банка.
13. Персональная продажа как основной метод распространения банковских продуктов.
14. Инновационные методы распространения банковских услуг.
15. Основные виды банковских продуктов и услуг.
16. Сегментирование рынка банковских услуг, его принципы и признаки.
17. Методы ценообразования в банке.
18. Исследовательская деятельность банков в области маркетинга.
19. Процесс создания банковской услуги-новинки.
20. Маркетинговые службы банка.
10
1.
а.
б.
в.
г.
Тесты для итогового контроля знаний
Что является главным в определении банковского маркетинга?
установление цены на банковский продукт;
комплекс мероприятий, направленных на продвижение банковских услуг;
реализация банковских услуг;
повышение качества предлагаемых услуг.
2. Какой из формулировок целей банковского маркетинга вы отдадите предпочтение?
а. создание необходимых условий приспособления к требованиям рынка капитала;
б. разработка системы мероприятий по изучению рынка;
в. повышение конкурентоспособности и прибыльности;
г. всем перечисленным целям одновременно.
3. Справедливо ли утверждение: «Цели банка являются отражением целей маркетинга?»
а. да
б. нет.
4. В составе перечисленных назовите понятие, характеризующее принцип банковского маркетинга:
а. комплексность маркетингового процесса;
б. банковский продукт;
в. стимулирование сбыта;
г. ценообразование.
5. Какая концепция банковского маркетинга ориентируется на потребителя и общество в целом?
а. концепция совершенствования производства;
б. концепция совершенствования товара;
в. концепция социально-этического маркетинга;
г. концепция чистого маркетинга.
6. Какую концепцию банковского маркетинга вы бы использовали на рынке, где
предложение превышает спрос (ситуация конкуренции)?
а. сбытовую;
б. товарную;
в. социально-этического маркетинга;
г. производственную.
7. Какую концепцию банковского маркетинга вы бы использовали на рынке, где
спрос превышает предложение (ситуация дефицита)?
а. товарную;
в. чистого маркетинга;
б. производственную;
г. сбытовую.
11
8. Укажите среди перечисленных функции банковского маркетинга:
а. аналитическая;
в. ситуационное управление;
б. инновационная;
г. функция продвижения.
9. К какой функции относится общерыночный анализ и прогнозирование развития
банковских услуг?
а. инновационной;
в. аналитической;
б. функции продвижения;
г. функции сбыта.
10. Укажите среди перечисленных состояния спроса на банковские услуги.
а. фиксированный спрос;
в. импульсный спрос;
б. альтернативный спрос;
г. стратегический спрос
11. Формирование сегмента рынка банковских услуг по уровню дохода населения
к какому принципу сегментирования относится?
а. географическому;
в. поведенческому;
б. демографическому;
г. психографическому.
12. Что является первичным, а что вторичным – банковский продукт или банковская услуга?
а. банковский продукт – вторичен;
в. банковский продукт – первичен;
б. банковская услуга – первична;
г. банковская услуга – вторична.
13. Укажите среди перечисленных банковских услуг финансовые услуги:
а. трастовые;
в. страховые;
б. лизинговые;
г. факторинговые.
14. К какому виду банковских услуг вы отнесете услугу, когда банки осуществляют посреднические услуги по операциям с ценными бумагами?
а. брокерские услуги по операциям с ценными бумагами;
б. страховые;
в. инвестиционные;
г. финансовые.
15. Какие составляющие маркетинговой среды банка не поддаются управлению и
контролю?
а. субъекты маркетинговой микросреды;
б. факторы маркетинговой макросреды.
16. К маркетинговой микро или макросреде относится составляющая – контактные
аудитории?
а. маркетинговой макросреде;
б. маркетинговой микросреде.
17. К факторам какой среды относится уровень инфляции в стране?
а. демографической;
в. политической;
б. экономической;
г. научно-технической.
12
18. Какие из перечисленных источников маркетинговой информации являются
внутренними?
а. газеты;
в. статистические данные;
б. журналы;
г. бухгалтерская отчетность
19. Какие из перечисленных источников маркетинговой информации являются
внешними?
а. публикуемые годовые отчеты;
щих;
б. акты ревизий и проверок;
г. банковские справочники
в. отчеты региональных управляю20. Какими характеристиками должна обладать маркетинговая информация?
а. объективность;
в. актуальность;
б. соответствие задачам исследоваг. своевременность.
ния;
21. Какой из перечисленных методов маркетингового исследования является
наиболее дорогостоящим?
а. опрос;
в. личное интервью;
б. эксперимент;
г. наблюдение.
22. Какой метод маркетингового исследования необходимо применить, если надо
узнать степень удовлетворенности клиентов услугами банка?
а. опрос;
в. личное интервью;
б. эксперимент;
г. наблюдение.
23. Какое направление маркетинговых исследований выберет банк в случае определения собственных маркетинговых возможностей?
а. наблюдение за конкурентами;
б. изучение ситуации на рынке банковских услуг;
в. изучение собственных возможностей банка;
г. изучение потребностей потребителей банковских услуг.
24. Каким этапом должно заканчиваться маркетинговое исследование в банке?
а. предоставление отчета;
б. предоставление отчета и выработка рекомендаций;
в. анализ полученной информации;
г. прогнозирование с учетом экономических условий.
25. По каким признакам можно судить о вступлении банковского продукта на этап
зрелости?
а. стабилизация спроса, сбыта и прибыли;
б. снижение спроса, стабилизация сбыта и прибыли;
в. снижение спроса, сбыта и прибыли;
г. стабилизация спроса, снижение сбыта и прибыли.
26. Сколько этапов включает процесс разработки банковской услуги-новинки?
13
а. шесть;
б. семь;
в. восемь;
г. пять.
27. Назовите правильную последовательность жизненного цикла банковских
услуг:
а. рост, насыщение, зрелость, спад;
в. внедрение, зрелость, рост, спад;
б. внедрение, рост, зрелость, спад;
г. рост, насыщение, зрелость, спад.
28. Из перечисленных возможных решений определите наиболее подходящее для
случая, когда банковский продукт вступил на этап зрелости и его необходимо защитить от конкурентов?
а. снизить рекламу;
в. использовать сервис;
б. увеличить цену;
г. применить модификацию
29. Что произойдет со спросом на банковскую услугу, если цена на нее поднимется?
а. спрос останется прежним;
в. спрос превысит предложение;
б. спрос повысится;
г. спрос уменьшится
30. Влияет ли конъюнктура рынка на ценовую политику банка?
а. да;
б. нет.
31. Определите правильную последовательность процесса установления цены на
банковские услуги.
а. оценка затрат; анализ цен конкурентов; выбор метода ценообразования; установление окончательной цены на банковскую услугу;
б. оценка спроса; оценка затрат; анализ цен конкурентов; выбор метода ценообразования; установление окончательной цены на банковскую услугу;
в. оценка спроса; оценка затрат; анализ цен конкурентов; выбор метода ценообразования;
г. оценка спроса; оценка затрат; анализ цен конкурентов; установление окончательной цены на банковскую услугу.
32. К какому методу ценообразования в банке относится суммирование издержек
и предполагаемой прибыли?
а. расчёт цены на основе расчёта безубыточности и обеспечения целевой прибыли;
б. определение цены на основании оценок потребительских качеств данного банковского продукта;
в. установление цены путём суммирования затрат на оказание данной услуги и
необходимой прибыли;
г. определение цены на основании ощущаемой ценности банковской услуги.
33. Какой из перечисленных элементов банковского маркетинга наиболее существенно влияет на ценовую политику?
а. предложение;
в. конкуренция;
б. спрос;
г. реклама.
34. Входят ли в канал распределения производители и конечные потребители?
a. да;
b. нет.
35. Какие услуги банка будут распределяться интенсивным методом?
а. бытовое кредитование;
в. коммерческое кредитование;
б. ипотечное кредитование;
г. кредиты правительства
36. Какой метод распространения банковских услуг является основным в сбытовой политике банка?
а. с участием одного посредника;
в. прямая продажа;
б. с участием двух посредников;
г. с участием трех посредников.
37. Какие мероприятия следует отнести к мероприятиям по стимулированию потребителей?
а. скидки постоянным клиентам;
б. демонстрации банковских продуктов;
в. денежные премии;
г. дополнительные отпуска.
38. К какому методу стимулирования сбыта следует отнести презентацию?
а. рекламе;
б. мероприятиям по стимулированию сбыта;
в. личной продаже;
г. Паблик рилейшнз.
39. Какая из рекламы относится к прямой?
а. вручение рекламных материалов;
б. отпечатанный проспект;
в. реклама на транспортном средстве;
г. бегущие надписи на панно.
40. Какая из реклам относится к наиболее дорогим?
а. газетная;
в. наружная;
б. телевизионная;
г. радиореклама.
41. Какой вид маркетинговой стратегии банка решает задачи проникновения на
рынок, разработки новых услуг, установления на них цен?
а. стратеги выхода в лидеры;
в. стратегия освоения рынка;
б. стратегия поиска выгод;
г. стратегия удержания позиций
42. Какой вид маркетинговой стратегии банка решает задачи поиска новых клиентов, расширения сфер деятельности?
а. стратегия выхода в лидеры;
в. стратегия поиска выгод;
б. стратегия удержания позиций;
г. стратегия освоения рынка
15
43. С чего начинается любой процесс планирования маркетинговой деятельности
банка?
а. с определения проблемы;
б. с постановки целей и задач;
в. с анализа существующего положения на рынке;
г. с оценки возможностей банка.
44. К какому виду планов относится ситуационный анализ?
а. тактическому;
в. краткосрочному;
б. стратегическому;
г. среднесрочному.
45. Какой план включает разработку методов стимулирования продаж?
а. стратегический;
в. краткосрочный;
б. тактический;
г. среднесрочный.
44. Какая группа маркетинговой службы банка отвечает за организацию работы с
клиентами?
а. аналитическая;
в. рекламная;
б. инжиниринговая;
г. клиентская.
45. Какая группа маркетинговой службы банка отвечает за создание новых банковских продуктов?
а. аналитическая;
в. рекламная;
б. инжиниринговая;
г. клиентская.
46. Какая организационная структура наиболее распространена в управлении банковским маркетингом?
а. организационно-функциональная;
в. продуктовая;
б. географическая;
г. сбытовая.
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ЗАЧЕТУ
1. Понятие банковского маркетинга.
2. Цель, задачи банковского маркетинга.
3. Основные принципы банковского маркетинга.
4. Специфика банковского маркетинга.
5. Отдельные элементы банковского маркетинга в России.
6. Функции банковского маркетинга.
7. Концепции банковского маркетинга.
8. Общая схема организации маркетинговой деятельности в банке.
9. Понятие банковского продукта.
10. Основные виды банковских продуктов и услуг.
11. Основные принципы сегментирования рынка банковских услуг и их признаки.
12. Основные субъекты маркетинговой микросреды функционирования банка.
16
13. Группы объективных факторов маркетинговой макросреды и основные тен-
денции их развития.
14. Системы внутренней отчетности и внешней текущей маркетинговой информации в деятельности банка.
15. Внутренние и внешние источники получения банковской маркетинговой информации.
16. Основные направления маркетинговых исследований банка.
17. Этапы проведения маркетингового исследования в банке.
18. Методы и инструменты маркетингового исследования.
19. Основные этапы разработки новой банковской услуги.
20. Характеристика стадий жизненного цикла банковских услуг.
21. Решения товарной политики относительно марки, сервиса, товарных ассортимента и номенклатуры банковских услуг.
22. Понятие ценовой политики банка
23. Методы ценообразования в банке.
24. Процесс установления цены на банковские услуги, его этапы.
25. Сбытовая политика банка.
26. Системы распространения услуг банка.
27. Основной метод распространения банковских продуктов – персональная продажа.
28. Инновационные методы распространения банковских услуг.
29. Способы общения с клиентурой банка.
30. Основные направления стимулирования сбыта в деятельности банка.
31. Система мероприятий Паблик рилейшнз в маркетинговой деятельности банка.
32. Формы и средства рекламирования банковских услуг.
33. Рекламная кампания банка: этапы, планирование.
34. Этапы стратегического планирования маркетинговой деятельности банка.
35. Основные маркетинговые стратегии банков.
36. Бизнес-план в системе управления банковским маркетингом.
37. Специфика организационной структуры службы маркетинга в банке.
38. Основные решения и принципы в управлении службой маркетинга.
8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
Учебно-методические материалы
Литература
основная
1. Багиев Г.Л., Тарасевич В.М. Маркетинг: Учебник для вузов. – СПб.: Питер, 2010. –
576с.Галанов В. А. Основы банковского дела / В.А. Галанов. - М.: ФОРУМ: ИНФРАМ, 2007.
2. Маркетинг: общий курс: Учеб. пособие / Под ред. Н.Я. Колюжновой, А.Я. Якобсона. –
М.: Омега-Л, 2010. – 476.
дополнительная
3. Джоббер Д. Принципы и практика маркетинга / Д. Джоббер: Пер. с англ. – М.: ИД «Вильямс», 2000.
4. Котлер Ф. Маркетинг менеджмент / Ф. Котлер: Пер. с англ. под ред. С. Г. Божук. – СПб.:
17
Питер, 2006.
5. Песоцкая Е. В. Маркетинг услуг / Е. В. Песоцкая. – СПб., 2000.
Другие информационные источники
1. www.marketing.spb.ru – энциклопедия маркетинга. Один из наиболее популярных
сайтов, посвященных маркетингу. Содержит довольно много информации как теоретического (публикации по маркетингу, библиография), так и практического (перечень маркетинговых фирм, отчеты по исследованиям) характера.
2. www.7st.ru – «7 статей.Ру» – Электронный журнал о public relations, маркетинге, политике и рекламе.
3. marketing.al.ru – «Бизнес в сетях» – На сайте собрана информация по маркетингу (в
основном, теоретического характера).
9. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Аудиторные занятия и СРС по дисциплине «Банковский маркетинг» проходят в
аудиториях, в том числе, оборудованных мультимедийными средствами обучения,
в компьютерных классах, обеспечивающих доступ к сетям типа Интернет.
18
СОДЕРЖАНИЕ
1. Цели освоения дисциплины .........................................................................................3
2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата ............. Error! Bookmark not
defined.
3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате ... Error! Bookmark not
defined.
освоения дисциплины.....................................................Error! Bookmark not defined.
4. Структура и содержание дисциплины «Банковский маркетинг» ............................4
5. Образовательные технологии ......................................................................................8
6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов...............8
7. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, .....................................
промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины ....................................9
8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины ..................17
9. Материально-техническое обеспечение дисциплины ............................................18
19
Никитина Евгения Михайловна
БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
Рабочая учебная программа
для студентов направлений подготовки:
080200.62 «Менеджмент»
профиля «Маркетинг»
Квалификация (степень) выпускника
Бакалавр
Форма обучения
очная
Ответственный за выпуск к.с.н., доцент В.В. Шеломенцев
(сохранена редакция автора-составителя)
20
Отпечатано в лаборатории множительной техники «ТГАМЭУП»
21