Доверительное управление активами клиента на
реклама
Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) «УТВЕРЖДАЮ» Председатель Правления АКБ «Спурт» (ПАО) _____________/Е.В. Даутова/ «29» февраля 2016 г. Вх.№ 23 от 29.02.2016 Типовая форма № 2.2.5 ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ДОГОВОР доверительного управления № 04920585800000C/Р г. Казань «__» _______201_ г. _____________________________________________________________, в лице ___________________, действующего на основании _______________, именуемый в дальнейшем «Учредитель управления» («Учредитель»), с одной стороны, и АКБ «Спурт» (ПАО), лицензия на осуществление банковских операций № 2207, выдана 24.08.2015г., лицензия ФКЦБ профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 092-06594-001000, выдана 29 апреля 2003г., в лице Председателя Правления Даутовой Евгении Валентиновны, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Доверительный Управляющий» («Управляющий»), с другой стороны, вместе именуемые – Стороны, заключили настоящий Договор («Договор») о нижеследующем: Основные термины и определения настоящего Договора: «Активы» - Объекты доверительного управления - принадлежащие Учредителю управления на праве собственности ценные бумаги и/или денежные средства, а также ценные бумаги и денежные средства, приобретенные и/или полученные Управляющим в ходе управления. «Инвестиционная декларация» - документ, подписываемый Сторонами и определяющий цели доверительного управления, перечень объектов инвестирования денежных средств Учредителя, а также сведения о структуре Активов, которую обязан поддерживать Управляющий в течение всего срока действия Договора. Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение № 1 к Договору). «Накладные расходы» - понесенные Управляющим в рамках настоящего Договора необходимые расходы (брокерские вознаграждения, сборы, взимаемые торговыми системами, оплата услуг регистраторов, депозитариев и т.д.). «Торговая площадка» – Закрытое акционерное общество «Фондовая Биржа ММВБ» (ЗАО «ФБ ММВБ»). «Рыночная стоимость Активов» - стоимость Активов Учредителя в денежном выражении, рассчитываемая на каждый рабочий день в порядке, предусмотренном настоящим Договором. «Начальная стоимость Активов» - Рыночная стоимость Активов Учредителя на конец предшествующего Отчетного периода с учетом внесения/изъятия Активов Учредителем на первый рабочий день текущего Отчетного периода. «Отчетный период» - минимальный промежуток времени между двумя из следующих событий: передача Активов Учредителя управления Доверительному управляющему, частичное или полное изъятие/дополнительное внесение Активов Учредителем, последний рабочий день квартала. 1. Предмет Договора 1.1. Учредитель передает Управляющему в доверительное управление Активы, а Управляющий принимает и обязуется за вознаграждение осуществлять управление этими Активами в интересах Учредителя или, в случае, если это предусмотрено настоящим Договором, в интересах Выгодоприобретателя. 1.2.Выгодоприобретателем по данному договору является: __________________________________________________________________________________________. (указать полное наименование, юридический адрес, банковские и иные реквизиты лица) 1.3. Размещение Активов Учредителя осуществляется Управляющим в соответствии с Инвестиционной декларацией. Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 1 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) 1.4. Под управлением в целях настоящего Договора понимается инвестиционная и финансовая деятельность Управляющего, осуществляемая последним от своего имени и за счет Активов, переданных ему в доверительное управление. Передача имущества Учредителя в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к Управляющему, однако в процессе доверительного управления Управляющий осуществляет правомочия собственника в отношении имущества, находящегося в доверительном управлении, в пределах, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Договором. 1.5. Учредитель гарантирует, что передаваемые им в доверительное управление ценные бумаги и/или денежные средства свободны от обременений, в том числе от залога и не являются пенсионными резервами и пенсионными накоплениями. 1.6. Перечень и состав Активов, передаваемых Учредителем в управление приведены в Приложении № 3, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора. 2. Права и обязанности сторон 2.1. Управляющий обязан: 2.1.1. Принимать в управление Активы Учредителя и осуществлять их размещение в соответствии с условиями Договора, Инвестиционной декларацией; 2.1.2. Совершать сделки с переданными в доверительное управление Активами Учредителя от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве доверительного управляющего. При отсутствии указания о действии Управляющего в таком качестве, Управляющий отвечает перед третьими лицами принадлежащим ему имуществом; 2.1.3. Организовать и вести обособленный учет имущества Учредителя, полученного в доверительное управление, от иного имущества Учредителя, от собственного имущества Управляющего и иного имущества, находящегося в доверительном управлении; 2.1.4. Открыть для расчетов, связанных с доверительным управлением во исполнение настоящего Договора счет Депо для учета документарных ценных бумаг и специальный банковский счет для обособленного учета денежных средств, входящих в Активы Учредителя, именуемый в дальнейшем Банковский счет. Для выполнения своих обязанностей в соответствии с настоящим Договором Управляющий вправе открывать иные счета (валютный, депозитный, в расчетной системе организатора торгов и т.д.); 2.1.5. По окончании отчетного периода либо по запросу Учредителя управления на заданную дату представлять Учредителю бухгалтерскую и иную отчетность по данному Договору в соответствии с Приложением № 7; 2.1.6. В течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента получения требования Учредителя о возврате ему части денежных средств, переданных в управление, передать Учредителю сумму денежных средств в объеме, указанном в требовании; Под рабочими днями для целей настоящего Договора понимаются календарные дни, кроме установленных федеральными законами выходных и праздничных дней, а также выходных дней, перенесенных на рабочие дни решением Правительств РФ и РТ (далее Рабочие дни); 2.1.7. При расторжении Договора Управляющий обязан возвратить Учредителю или передать указанным Учредителем иным лицам, Активы Учредителя, переданные в доверительное управление, и сумму полученного дохода от их размещения, с учетом обязательств принятых на себя Управляющим по настоящему Договору, согласно пункту 3.7; 2.1.8. Обеспечивать сохранность имущества Учредителя и предпринимать все возможные действия для защиты имущественных интересов Учредителя; 2.1.9. Предпринимать соответствующие меры для обеспечения конфиденциальности информации об инвестициях Учредителя, как в период предоставления услуг, так и по истечении этого периода; 2.1.10. Управляющий в процессе исполнения им своих обязанностей по Договору доверительного управления не вправе: отчуждать принадлежащие Учредителю объекты доверительного управления в состав имущества Управляющего, в состав имущества акционеров (участников) Управляющего, аффилированных лиц Управляющего или в состав имущества других Учредителей, находящегося у него в доверительном Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 2 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) управлении, за исключением вознаграждения и расходов; отчуждать в состав имущества, находящегося у него в доверительном управлении, собственное имущество, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; отчуждать имущество, находящееся у него в доверительном управлении в состав имущества комитента (принципала, доверителя) во исполнение договора комиссии (агентского договора, договора поручения), в случае, если управляющий одновременно является комиссионером (агентом, поверенным) по указанному договору; использовать имущество Учредителя для исполнения обязательств из договоров доверительного управления, заключенных с другими Учредителями, собственных обязательств Управляющего или обязательств третьих лиц; совершать сделки с имуществом Учредителя управления с нарушением условий договора доверительного управления; безвозмездно отчуждать имущество Учредителя, за исключением вознаграждения и расходов, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором доверительного управления; заключать за счет денежных средств/ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении, сделки купли/продажи ценных бумаг с аффилированным лицом Управляющего, а также иными лицами, действующими за счет такого аффилированного лица, за исключением сделок купли/продажи ценных бумаг, соответствующих требованиям Положения о критериях ликвидности ценных бумаг, утвержденного Приказом ФСФР России от 7 марта 2006 г. N 06-25/пз-н, заключаемых через организаторов торговли на основании безадресных и анонимных заявок; принимать в доверительное управление или приобретать за счет денежных средств, находящихся у него в доверительном управлении, ценные бумаги, выпущенные им или его аффилированными лицами, за исключением ценных бумаг, включенных в котировальные списки фондовых бирж; приобретать ценные бумаги организаций, находящихся в процессе ликвидации, а также признанных банкротами и в отношении которых открыто конкурсное производство в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), если информация об этом была раскрыта в соответствии с порядком, установленным нормативными правовыми актами Российской Федерации; получать на условиях договоров займа денежные средства и ценные бумаги, подлежащие возврату за счет имущества Учредителя, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, а также предоставлять займы за счет имущества учредителя управления; передавать находящиеся в доверительном управлении ценные бумаги в обеспечение исполнения своих собственных обязательств (за исключением обязательств, возникающих в связи с исполнением Управляющим соответствующего договора доверительного управления), обязательств своих аффилированных лиц, обязательств иных третьих лиц; давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности управления ценными бумагами, в том числе основанные на информации о результатах его деятельности в прошлом; отчуждать имущество, находящееся в доверительном управлении, по договорам, предусматривающим отсрочку или рассрочку платежа более чем на 90 календарных дней, за исключением биржевых и внебиржевых срочных договоров (контрактов). 2.1.11. В случае, если управляющий принимает в доверительное управление или приобретает в процессе управления ценными бумагами ценные бумаги в документарной форме, он обязан осуществить все необходимые меры по проверке их подлинности, а также обязан обеспечить сохранность таких ценных бумаг. 2.2. Управляющий имеет право: 2.2.1. Совершать любые юридические и фактические действия в отношении имущества Учредителя, находящегося в доверительном управлении, в пределах ограничений, установленных настоящим Договором, Инвестиционной декларацией и действующим законодательством; 2.2.2. Объединять находящиеся в его распоряжении Активы доверительного управления, принадлежащие разным Учредителям управления, обеспечивая при этом отдельный учет переданных в доверительное управление Активов по каждому Учредителю управления; 2.2.3. Осуществлять правомочия собственника в отношении имущества, переданного в доверительное Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 3 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) управление в пределах, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Договором. В целях защиты прав на имущество Учредителя, переданное в доверительное управление, требовать всякого устранения нарушения таких прав в соответствии с действующим законодательством и настоящим Договором; 2.2.4. Совершать сделки с Активами Учредителя в соответствии с настоящим Договором и Инвестиционной Декларацией без предварительного уведомления Учредителя; 2.2.5. Поручать другому лицу (поверенному, комиссионеру, агенту) совершать действия, необходимые для осуществления доверительного управления; 2.2.6. В необходимых случаях требовать от Учредителя передачи Управляющему всех документов, предусмотренных действующим законодательством РФ, необходимых для осуществления доверительного управления, и иных полномочий в соответствии с настоящим Договором; 2.2.7. Получать вознаграждение в порядке и сроки, установленные разделом 4 настоящего Договора. 2.3. Учредитель обязан: 2.3.1. Не вмешиваться в осуществление Управляющим деятельности по доверительному управлению, реализации прав, исполнения обязательств, возникших в силу исполнения настоящего Договора, за исключением случаев, предусмотренных законодательством и настоящим Договором; 2.3.2. Предоставить Управляющему документы для открытия необходимых счетов для осуществления доверительного управления Активами Учредителя; 2.3.3. Передавать Управляющему в управление Активы в порядке, определенном в Разделе 3 настоящего Договора; 2.3.4. При подписании настоящего Договора предоставить Управляющему документы либо их копии согласно Приложению 2 настоящего Договора; 2.3.5. Своевременно выплачивать Управляющему причитающееся вознаграждение в порядке и сроки, определяемые разделом 4 настоящего Договора; 2.4. Учредитель имеет право: 2.4.1. Получать информацию о деятельности и финансовом состоянии Управляющего, не являющуюся коммерческой тайной; 2.4.2. Контролировать выполнение Управляющим своих обязанностей в соответствии с настоящим Договором, по согласованию с Управляющим определять формы отчетности и сроки ее представления по настоящему Договору; 2.4.3. По согласованию с Управляющим определять размер имущества, передаваемого в доверительное управление и изымаемого из доверительного управления. 3. Передача имущества Учредителя Управляющему и изъятие его из управления. 3.1. Учредитель передает Управляющему в доверительное управление имущество, составляющее Активы Учредителя. Для удостоверения факта передачи имущества в доверительное управление Стороны подписывают "Акт передачи Активов" (далее – Акт передачи), который составляется по форме Приложения № 3 к настоящему Договору, в 2 (двух) экземплярах, по одному для каждой из Сторон. 3.2. Имущество Учредителя считается переданным Управляющему или возвращенным Учредителю: - для денежных средств - с момента зачисления денежных средств на соответствующий банковский счет; - для ценных бумаг – с момента зачисления ценных бумаг на соответствующий счет-депо в депозитарии. 3.3. Акт передачи в отношении денежных средств подписывается Сторонами на основании выписки по отдельному Банковскому счету, свидетельствующей о зачислении денежных средств на счет Управляющего, и поступившего платежного документа от Учредителя. Акт передачи в отношении ценных бумаг подписывается Сторонами на основании оригинала документа регистратора/депозитария, подтверждающего переход прав на ценные бумаги от Учредителя к Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 4 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Управляющему. 3.4. В случае поступления имущества в доверительное управление поэтапно (частями) Стороны подписывают Акты передачи имущества, удостоверяющие факты передачи соответствующей части имущества. 3.5. При передаче ценных бумаг в доверительное управление его учетная стоимость для целей бухгалтерского учета у Управляющего определяется исходя из балансовой (стоимости его приобретения) и оценочной стоимости для целей управленческого учета, что подтверждается соответствующими документами. При этом под оценочной стоимостью понимают: 3.5.1. Оценочная стоимость для эмиссионных ценных бумаг - рыночное значение цены по сделкам по каждой ценной бумаге за последний рабочий день торговой сессии ЗАО «ФБ ММВБ» на дату оценки, официально определяемые (публикуемые) ЗАО «ФБ ММВБ». Рыночное значение цены (рыночная цена) определяется Приказом ФСФР от 09 ноября 2010 г. № 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях Налогового кодекса Российской Федерации». В случае отсутствия рыночной цены Оценочная стоимость определяется по соглашению Сторон. Оценочная стоимость ценных бумаг, не входящих в листинг ЗАО «ФБ ММВБ», определяется как среднее арифметическое лучшей цены предложения на покупку и лучшей цены предложения на продажу в общедоступных биржевых или внебиржевых системах, действующих в день, предшествующий дню оценки. В случае отсутствия твердых котировок на продажу в качестве Оценочной стоимости ценной бумаги берется лучшая цена предложения на покупку. В случае отсутствия предложений на покупку Оценочная стоимость определяется по соглашению Сторон. 3.6. Стороны имеют право в любое время в течение срока действия настоящего Договора прийти к соглашению о передаче дополнительного имущества, составляющего Активы Учредителя, в доверительное управление Управляющему. В таком случае передача дополнительного имущества в доверительное управление осуществляется в порядке, предусмотренном настоящим разделом. 3.7. Возврат Активов Учредителя из доверительного управления может быть осуществлен по согласованию Сторон, по окончании действия Договора, либо при расторжении Договора в досрочном порядке. а) При возврате Активов Учредителя по согласованию Сторон: Учредитель направляет Управляющему письменное поручение на вывод Активов в срок не позднее пятнадцати рабочих дней до предполагаемой даты возврата. В случае если Управляющий полагает, что вывод Активов может повлечь убытки для Учредителя или Управляющего, Управляющий не позднее следующего рабочего дня со дня получения поручения о выводе Активов Учредителя направляет Учредителю уведомление о возможном возникновении убытков, а также предложения по минимизации предполагаемых убытков. В случае если Управляющий не получит от Учредителя ответ на свое уведомление и предложение в течение 2 (Двух) рабочих дней, Управляющий осуществляет действия по выводу Активов в соответствии с полученным поручением на вывод Активов, при этом риск возможных убытков несёт Учредитель. б) При возврате Активов по окончании действия Договора в соответствие с пунктом 9.3: Если одна из сторон направит другой письменное заявление о прекращении Договора по окончании срока его действия, Управляющий осуществит действия по выводу Активов в соответствии с полученным поручением на вывод Активов в течение 14 рабочих дней после окончания срока действия Договора. в) При возврате Активов при расторжении Договора в досрочном порядке в соответствие с пунктом 10.4б: - По инициативе Учредителя: Учредитель направляет Управляющему письменное уведомление о досрочном расторжении Договора. Управляющий осуществляет действия по выводу Активов в соответствии с полученным поручением на вывод Активов в течение 14 дней после получения уведомления о расторжении Договора, при этом Управляющий не несёт ответственность за возможное снижение инвестиционного дохода в результате действий Учредителя по досрочному расторжению Договора. - По инициативе Управляющего: Управляющий направляет Учредителю письменное уведомление о досрочном расторжении Договора и осуществляет действия по выводу Активов в соответствии с данным уведомлением в течение 14 дней после получения Учредителем уведомления о расторжении Договора, при этом Управляющий несёт ответственность за возможное снижение инвестиционного дохода в результате своих действий по досрочному расторжению Договора. 3.8. Передача имущества при расторжении Договора или при выводе части имущества из доверительного управления оформляется подписанием Сторонами соответствующего Акта передачи. В этом случае, денежные средства передаются Учредителю путем перечисления на расчетный счет Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 5 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Учредителя; бездокументарные ценные бумаги передаются посредством перерегистрации ценных бумаг на счет депо в депозитарии (реестре владельцев ценных бумаг) по указанию Учредителя. 3.9. При поступлении ценных бумаг и/или денежных средств Управляющему после расторжения договора доверительного управления с Учредителем в связи с осуществлением управления ценными бумагами в интересах Учредителя управления перечисляются Учредителю по указанным им реквизитам в течение 10 дней с момента их поступления. 4. Вознаграждение. Расходы Управляющего. 4.1. За оказание Учредителю услуг согласно настоящему Договору Управляющий получает от Учредителя вознаграждение. 4.2. Размер вознаграждения и сроки его оплаты определяются Приложениями №4 и №5 к настоящему Договору. 4.3. Выплата всех видов вознаграждения, причитающихся Управляющему, осуществляется за счет доходов, полученных от размещения Активов Учредителя, и оформляется соответствующим документом. 4.4. Возмещение расходов Управляющего, связанных с управлением имуществом Учредителя, производится за счет Активов, переданных в доверительное управление либо полученных в результате доверительного управления. 4.5. Под расходами Управляющего, связанными с управлением Активами Учредителя стороны понимают документально подтвержденные обязательные сборы и платежи, взимаемые ЗАО «ФБ ММВБ», на которых были совершены сделки, регистраторами и иными держателями реестра, депозитариями и иными лицами за услуги, оказываемые Управляющему в связи с исполнением его обязанностей по настоящему договору. 5. Принципы управления имуществом 5.1. Осуществляя доверительное управление по настоящему Договору, Управляющий действует самостоятельно, без необходимости получения от Учредителя каких-либо указаний, поручений или инструкций в отношении приобретения, продажи, переданного в доверительное управление имущества, назначения агентов, строго в соответствии с условиями Договора, Инвестиционной декларацией и действующим законодательством. 5.2. Учредитель по согласованию с Управляющим вправе вносить изменения в Инвестиционную декларацию, что оформляется дополнительным соглашением к Договору. Измененная Инвестиционная декларация вступает в силу с даты, согласованной Сторонами. 5.3. Управляющий обязан привести структуру Активов в соответствии с Инвестиционной декларацией в течение одного месяца с момента вступления ее в силу. 5.4 Срок действия Инвестиционной декларации равен сроку действия настоящего Договора. 5.5. Управляющий вправе в рамках исполнения настоящего Договора привлекать для совершения сделок иных профессиональных участников рынка ценных бумаг, заключать с ними любые Договоры, в том числе Договоры поручения, комиссии, агентские. При этом Управляющий несет ответственность за действия указанных лиц, если иное не предусмотрено соглашением Сторон. 5.6. Имущественные права, приобретенные Управляющим в результате выполнения положений настоящего Договора, включаются в состав имущества Учредителя, переданного в доверительное управление. 5.7. Любые дивиденды и проценты, причитающиеся по ценным бумагам и полученные Управляющим, зачисляются Управляющим на Банковский счет и могут быть использованы для целей настоящего Договора. При этом Управляющий не несет ответственности перед Учредителем за действия эмитентов в отношении объявленных, но не выплаченных эмитентом дивидендов. В этом случае Управляющий обязуется предпринять необходимые меры для защиты прав Учредителя на условиях, согласованных Сторонами дополнительно. 5.8. Если в ходе выполнения настоящего Договора и для целей его выполнения любой из Сторон требуется получить от второй Стороны необходимые документы, то вторая Сторона обязуется подписать такие документы и передать их первой Стороне в течение 3 (трех) рабочих дней после получения соответствующего требования первой Стороны. Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 6 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) 5.9. Учет, связанный с осуществлением операций по управлению Активами Учредителя, переданным в доверительное управление, и ведению банковского счета, ведется Управляющим обособленно на отдельном балансе в соответствии с требованиями законодательства РФ. 5.10. По итогам отчетного периода (год) Управляющий реинвестирует сумму полученной прибыли путем переноса в балансе финансового результата на счет Капитала в доверительное управление. 6. Конфиденциальность 6.1. Стороны обязуются обеспечивать соблюдение конфиденциальности всей информации, полученной в течение действия настоящего Договора, кроме информации, которая является общедоступной и/или не может быть конфиденциальной в соответствии с действующим законодательством. 6.2. Каждая из Сторон обязуется не разглашать полностью или частично информацию об условиях и содержании настоящего Договора третьим лицам без предварительного письменного согласия другой Стороны за исключением случаев, когда это необходимо Управляющему для исполнения своих обязательств по настоящему Договору. 6.3. В случаях, установленных действующим законодательством РФ, Стороны могут раскрывать информацию, связанную с исполнением настоящего Договора, третьим лицам, в том числе государственным финансовоконтрольным, правоохранительным органам в части, истребованной ими в установленном действующим законодательством порядке. 6.4. Обязательства Сторон согласно данного раздела Договора остаются в силе и после прекращения действия настоящего Договора. 7. Гарантии и риски 7.1. Учредитель гарантирует, что передаваемые Управляющему Активы принадлежат ему (Учредителю) на законных основаниях, не являются предметом залога, не обременены правами третьих лиц и не находится под арестом. 7.2. Стороны обязуются незамедлительно сообщать друг другу о любых обстоятельствах, влекущих за собой любые ограничения в правоспособности, делающие частично или полностью невозможным исполнение обязательств по настоящему Договору. 7.3. Стороны соглашаются рассматривать настоящие гарантии как существенные условия настоящего Договора, при нарушении которых каждая Сторона вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке. 7.4. Уведомление о рисках. Учредитель настоящим заявляет, что он полностью осознает тот факт, что любые инвестиции в ценные бумаги являются рискованными по своему характеру. Все решения об инвестировании в ценные бумаги принимаются Управляющим по собственному усмотрению, исходя из условий инвестиционной декларации. 7.5. Учредитель управления осведомлен о том, что рыночные цены на ценные бумаги и изменение этих цен находится вне контроля Управляющего. Учредитель управления соглашается с тем, что Управляющий не несет ответственности за изменение стоимости Активов, произошедшее из-за снижения рыночных цен на приобретенные по решению Управляющего ценные бумаги вследствие обстоятельств непреодолимой силы. 7.6. Учредитель управления соглашается с тем, что в случае реализации ценных бумаг в соответствии с его распоряжением, он несет риск падения курсовой стоимости ценных бумаг в период их реализации, и, следовательно, риск неполучения средств в ожидаемом объеме. Реализация ценных бумаг производится в стандартные сроки, предусмотренные условиями совершения сделок на торговых площадках. 7.7. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Учредителя управления в будущем. 7.8. Все сделки и операции с имуществом, переданным Учредителем в доверительное управление, совершаются без поручений Учредителя. 7.9. Подписание Учредителем управления отчета Управляющего (одобрение иным способом, предусмотренным договором доверительного управления), в том числе без проверки отчета, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий управляющего и согласие с результатами управления ценными бумагами, которые нашли отражение в отчете. Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 7 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) 8. Ответственность 8.1.Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством. Управляющий несет ответственность перед Учредителем по обязательствам, вытекающим из настоящего Договора, в том числе по сохранности доверенных средств, в соответствии с законодательством Российской Федерации, всем своим имуществом, на которое по законодательству Российской Федерации может быть обращено взыскание. 8.2. Управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие обстоятельств непреодолимой силы либо действий Учредителя. 8.3. В случае если конфликт интересов Управляющего и Учредителя или других клиентов Управляющего, о котором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям Управляющего, нанесшим ущерб Учредителю, Управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством. 8.4. Управляющий не несет ответственности перед Учредителем за ущерб или убытки, являющиеся результатом действий, упущений или задержек в исполнении своих обязательств Учредителем, должностными лицами или работниками Учредителя. 8.5. Управляющий не несет ответственности за возникновение у Учредителя убытков, расходов или иных неблагоприятных последствий по причине расторжения настоящего Договора в связи с нарушением Учредителем своих гарантий, предусмотренных настоящим Договором или расторжения настоящего Договора по инициативе Учредителя. 8.6. Ни одна из Сторон не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение является следствием обстоятельств непреодолимой силы. 8.7. Под обстоятельствами непреодолимой силы Стороны понимают такие обстоятельства, которые возникли после заключения настоящего Договора в результате непредвиденных и неотвратимых при данных условиях событий чрезвычайного характера. К подобным обстоятельствам Стороны относят также действия органов государственной власти и управления и Банка России, делающие невозможным, либо несвоевременным, исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему Договору, включая невозможность совершения сделок с Активами Учредителя, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами, и другими компаниями, обслуживающими процесс торговли. 8.8. Если характер обстоятельств непреодолимой силы таков, что они существенно либо бесповоротно препятствуют достижению Сторонами целей настоящего Договора или исполнение любой из Сторон своих обязательств по настоящему Договору остается чрезвычайно затрудненным в течение более чем 2 (двух) календарных месяцев, Стороны принимают совместное решение о будущем настоящего Договора. 9. Срок действия Договора 9.1. Данный Договор вступает в силу с момента подписания. 9.2. Настоящий Договор действует до «__» _____________ 20__ г. 9.3. Если не позднее, чем за 30 (Тридцать) дней до момента окончания срока действия Договора, ни одна из Сторон не направит другой Стороне письменное заявление о прекращении Договора по окончании срока его действия, то Договор считается продленным на 1 (Один) год и на тех же условиях, какие были предусмотрены Договором. 10. Порядок заключения, изменения и расторжения настоящего Договора 10.1 Настоящий Договор заключается в письменной форме в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон. 10.2. Все изменения, приложения, дополнительные соглашения к настоящему Договору являются неотъемлемой частью настоящего Договора, заключаются в письменной форме и подписываются в том же порядке, что и основной Договор. Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 8 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) 10.3. Стороны признают юридическую силу документов, переданных с использованием факсимильной связи. По требованию Стороны другая Сторона обязана в течение трех рабочих дней предоставить оригиналы документов, переданных по факсу. 10.4. Досрочное расторжение Договора происходит: а) по взаимному согласию сторон; б) в одностороннем порядке по требованию одной из Сторон, которая обязана направить письменное уведомление другой Стороне. Договор считается расторгнутым через три месяца со дня получения Стороной уведомления, если стороны не согласовали более раннюю дату расторжения Договора. При этом датой расторжения Договора считается дата, наступающая через три календарных месяца после получения уведомления, если стороны не согласовали более раннюю дату; в) в случае признания Управляющего или Учредителя несостоятельными в соответствии с действующим законодательством и/или в случае отзыва у них необходимых лицензий; г) в случае ликвидации Учредителя или Управляющего. 10.5. При расторжении Договора Управляющий осуществляет передачу Учредителю, или указанным Учредителем иным лицам, переданных в управление Активов и суммы полученного дохода от их размещения (с учетом обязательств принятых на себя Управляющим по настоящему Договору), а также передачу всех прав требований к третьим лицам, всей необходимой документации, подтверждающей действительность этих прав, полученной в ходе реализации настоящего Договора, на дату расторжения Договора. Порядок передачи имущества определяется разделом 3 настоящего Договора. 10.6. При расторжении Договора Учредитель и Управляющий производят взаиморасчеты на дату расторжения Договора. Договор считается утратившим силу не ранее завершения всех взаимных расчетов по нему. Фактическая сумма вознаграждения Управляющего и возмещения расходов по управлению определяется и выплачивается в порядке, установленном в Приложении № 5 к Договору. В случае если в соответствии с Инвестиционной декларацией возврат Активов предусмотрен в денежной форме, Управляющий реализует ценные бумаги Учредителя. 10.7. При расторжении Договора Учредитель обязан заблаговременно предоставить Управляющему реквизиты, по которым последний должен осуществить возврат денежных средств и ценных бумаг Учредителя. При невыполнении Учредителем указанных выше условий, Управляющий реализует ценные бумаги, входящие в Активы, и возвращает Активы в денежной форме по реквизитам Учредителя, указанным в Договоре. 11. Порядок разрешения споров 11.1. Все споры, вытекающие из настоящего Договора, будут решаться путем переговоров. В случае недостижения соглашения при проведении переговоров споры подлежат рассмотрению в арбитражном суде по месту нахождения Управляющего. 12. Заключительные положения 12.1. Стороны обязуются своевременно в письменном виде уведомлять друг друга об изменении своего юридического статуса, реквизитов и других изменениях, способных повлиять на выполнение Сторонами обязательств по настоящему Договору. 12.2. Учредитель самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов, исчисление и перечисление суммы налогов на доходы, полученные в результате доверительного управления Активами. Учредитель самостоятельно несет полную ответственность за соблюдение действующего налогового законодательства. Управляющий не является налоговым агентом Учредителя, кроме случаев, когда Учредителем является физическое лицо. 12.3. В случае, если Учредителем управления является физическое лицо, расчет и уплата суммы налога на доходы осуществляется налоговым агентом в соответствии со ст.ст. 212, 214.1 и 220 Налогового кодекса РФ. В случае выплаты денежных средств в течение налогового периода налог с доходов по доверительному управлению исчисляется и удерживается на дату выплаты денежных средств. По окончании налогового Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 9 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) периода Управляющий исчисляет налог на дату окончания налогового периода и при невозможности удержать исчисленную сумму налога, в течение одного месяца с момента возникновения данного обстоятельства в письменной форме уведомляет об этом налоговый орган. 12.4. Все Приложения к настоящему Договору согласно приведенному списку являются его неотъемлемой частью: Приложение № 1. Инвестиционная декларация. Приложение № 2. Перечень документов, предоставляемых Учредителем. Приложение № 3. Акт передачи Активов. Приложение № 3А. Перечень Активов, передаваемых в доверительное управление. Приложение № 4. Тарифы. Приложение № 5. Вознаграждение и возмещение расходов Управляющего. Приложение № 6. Порядок передачи документов и информации. Приложение № 7.Отчетность Управляющего. Приложение № 8. Стратегии инвестирования средств. Приложение № 9. Заявление о порядке расчета и удержании налога на доходы физических лиц 13. Место нахождения и платежные реквизиты сторон Учредитель Управляющий АКБ «Спурт» (ПАО) ИНН 1653017026 Адрес: 420107, г. Казань, ул. Спартаковская, 2 Сч. 40701810900000000858 в Отделении - НБ Республика Татарстан БИК 049205001 Председатель Правления ____________________ /Е.В. Даутова/ Главный бухгалтер ____________________ /И.В. Ананьева/ М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 10 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 1 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Инвестиционная декларация г. Казань « __ » _________ 20__ г. 1. Настоящая Инвестиционная декларация: 1.1. Является неотъемлемой частью Индивидуального Договора доверительного управления № ________________ от « __ » _______ 20___г. 1.2. Определяет стратегию управления Активами и ограничения, накладываемые на деятельность Управляющего. При принятии решений об инвестировании средств Учредителя Управляющий руководствуется положениями настоящей Инвестиционной декларации. 1.3. Подтверждает согласие Учредителя на инвестирование денежных средств, входящих в состав Активов, в любые перечисленные в настоящей Инвестиционной декларации ценные бумаги – объекты инвестирования, в соответствии с ___________________стратегией инвестирования Активов, согласно Приложению №8 настоящего Договора. 2. Цель доверительного управления: Целью управления Активами является извлечение прибыли путем совершения операций на рынке российских ценных бумаг исходя из выбранной стратегии управления. 3. Объекты инвестирования денежных средств Учредителя, т.е. такие ценные бумаги, приобретение которых Управляющим в состав Активов является правомерным: корпоративные, муниципальные ценные бумаги российских эмитентов, имеющие котировки на Торговых площадках, а также документарные ценные бумаги, не являющиеся эмиссионными. 3.1. Перечень юридических лиц (групп юридических лиц по определенному признаку), чьи ценные бумаги в документарной форме, не являющиеся эмиссионными, вправе приобретать управляющий при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами: _____. 3.2. Ограничения на приобретение отдельных видов объектов управления: _____. 3.3. Ограничения на совершение отдельных видов сделок управляющим: ______. 4. Сведения о структуре Активов, поддерживать которую в течение всего срока действия Индивидуального Договора доверительного управления обязан Управляющий (соотношение между ценными бумагами различных видов и эмитентов; соотношение между ценными бумагами и Средствами инвестирования в ценные бумаги, составляющим Управляемое имущество) выражены в выбранной стратегии управления: 4.1. Максимальная доля управляемого имущества, приходящаяся на: Долговые инструменты – не более____% Долевые инструменты – не более ___% 4.2. Соотношение между ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, составляющим Управляемое имущество, может поддерживаться произвольным. 5. В целях соблюдения условий, предусмотренных п. 3 и п. 4 настоящей Инвестиционной декларации, Управляющий осуществляет следующие способы инвестирования: 5.1. Осуществление Управляющим от своего собственного имени и за установленное Индивидуальным Договором доверительного управления вознаграждение в течение определенного указанным Договором срока действий по приобретению в интересах Учредителя ценных бумаг; 5.2. Осуществление Управляющим от своего собственного имени и за установленное Индивидуальным Договором доверительного управления вознаграждение в течение определенного указанным Договором срока любых правомерных юридических и фактических действий с ценными бумагами, составляющим Активы Учредителя, в интересах Учредителя управления. 6. В процессе доверительного управления ценными бумагами управляющий вправе заключать на фондовых биржах срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги или другие срочные договоры (контракты). В процессе доверительного управления ценными бумагами управляющий также вправе заключать договоры не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организатор торговли), исполнение обязательств по которым зависит только от изменения цен на ценные бумаги или от изменения значений фондовых индексов, в том числе договоры, предусматривающие исключительно обязанность сторон уплачивать (уплатить) денежные суммы в зависимости от изменения цен на Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 11 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) ценные бумаги или от изменения значений фондовых индексов (далее - внебиржевые срочные договоры (контракты). 7. В процессе доверительного управления ценными бумагами Управляющий вправе заключать сделки РЕПО. 8. Управляющий вправе размещать денежные средства, находящиеся в доверительном управлении, а также полученные управляющим в процессе управления ценными бумагами, на счетах и во вкладах в кредитных организациях на срок, не превышающий количество календарных дней, установленное в договоре доверительного управления, за которое стороны должны уведомить друг друга об отказе от договора доверительного управления. 8. Срок действия Инвестиционной декларации равен сроку действия Индивидуального Договора доверительного управления. В случае пролонгации действия указанного Договора срок действия Инвестиционной декларации автоматически пролонгируется на время действия Договора. 9. Изменения и/или дополнения в настоящую Инвестиционную декларацию вносятся путем составления Сторонами дополнительного Соглашения, прилагаемого к Индивидуальному Договору доверительного управления. 10. Подписи Сторон: Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ /Е.В. Даутова/ М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 12 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 2 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Перечень документов, предоставляемых Учредителем В течение трех рабочих дней с момента подписания настоящего Перечня Учредитель предоставляет Управляющему следующие документы: Для юридических лиц: Нотариально заверенные копии: устава лицензии свидетельства о государственной регистрации свидетельства о постановке на налоговый учет Заверенная банком копия карточки с образцами подписей и печати Заверенные Учредителем копии: Учредительного Договора (если имеется) протокола о назначении лица, имеющего право действовать на основании Устава приказа о назначении главного бухгалтера учетной политики на текущий год Оригинал доверенности на уполномоченного представителя (если Договор и иные документы подписывается лицом, действующим не на основании Устава) Для физических лиц: копия паспорта место жительства контактные данные Копия свидетельства о постановки на налоговый учет Анкеты юридического лица, физического лица - представителя Учредителя-юридического лица, анкета бенефициарного владельца, анкета выгодоприобреталя, лист-опросник физического лица по формам, установленным в Банковских правилах открытия и ведения счетов в АКБ «Спурт»(ПАО) в действующей редакции. Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ /Е.В. Даутова/ Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 13 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) М.п. М.п. Приложение № 3 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. АКТ ПЕРЕДАЧИ АКТИВОВ г. Казань "__" _______ 20 г. Настоящий акт составлен во исполнение Индивидуального Договора № ______________ доверительного управления от "__" _________ 20 г. Настоящим удостоверяется, что Учредителем по вышеуказанному Договору, передаются Управляющему в доверительное управление следующие активы: 1. Денежные средства в сумме __________ (_________________) рублей (копия платежного поручения о перечислении средств на корреспондентский счет расчетного банка Управляющего прилагается). 2. Ценные бумаги (указать вид ценных бумаг, эмитента и номер гос. регистрации выпуска, количество, номинальную и оценочную стоимость): Вид ц.б. Эмитент № гос. регистрации Кол-во штук Номинал Рыночная цена на дату / последняя котировка Оценка актива Всего Оценочная стоимость передаваемых ценных (_________________________________) рублей. бумаг Учредитель составляет ____________________________ Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 14 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 3А к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Перечень Активов, передаваемых в доверительное управление г. Казань "__" ______ 20 г. Настоящий Перечень составлен во исполнение Индивидуального Договора № ______________ доверительного управления от "__" _________ 20 г. Настоящим удостоверяется, что Учредитель по вышеуказанному Договору, намерен передать Управляющему в доверительное управление следующие активы: Денежные средства в сумме __________ (_____________________) рублей. 1. 2. Ценные бумаги (указать вид ценных бумаг, эмитента и номер гос. регистрации выпуска, количество, номинальную и балансовую стоимость): Вид ц.б. Эмитент № гос. регистрации Кол-во штук Номинал Балансовая стоимость Всего Стоимость передаваемых ценных бумаг, для целей бухгалтерского учета и налогообложения (балансовая стоимость), составляет ________________ (_________________________________) рублей. 3. Оценочная стоимость ценных бумаг будет определяться дополнительно, при подписании актов приемапередачи. Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 15 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 16 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 4 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Тарифы 1. Расчет инвестиционного дохода. 1.1. Инвестиционный доход считается нарастающим итогом с начала текущего года. 1.2. Формула расчета инвестиционного дохода Инвестиционный доход = ОСна кон. – ОСна нач. – Сумма(ввод) + Сумма(вывод) ОСна нач. – оценочная стоимость портфеля на начало текущего года (на дату принятия в управление); ОСна кон. – оценочная стоимость портфеля на конец отчетного квартала (года); Сумма(ввод) – суммарная абсолютная стоимость всех введенных в течении отчетного года в портфель Активов; Сумма(вывод) - суммарная абсолютная стоимость всех выведенных в течении отчетного года из портфеля Активов. 1.3. Оценка ценных бумаг на отчетную дату производится следующим образом: 1.3.1. Эмиссионные ценные бумаги оцениваются согласно Приказу ФСФР от 09 ноября 2010 г. № 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях Налогового кодекса Российской Федерации» с учетом накопленного на отчетную дату купонного дохода. Если рыночная цена не определена, в качестве оценочной стоимости проставляется балансовая стоимость бумаг. Если ценные бумаги не имеют котировок ни на одном из официальных организаторов торговли, то оценочная стоимость ценных бумаг определяется соглашением сторон. 1.3.2. Неэмиссионные ценные бумаги. 1.3.2.1. Оценочная стоимость дисконтных векселей определяется согласно следующей формуле: ОС = СП+((Н – ЦП)/ К0 )* К1 где ОС – оценочная стоимость СП – сумма приобретения Н – номинал; ЦП – цена покупки; К0 – количество дней с даты покупки до даты погашения; К1– количество дней с даты покупки до отчетной даты. 1.3.2.2. Оценочная стоимость процентных векселей определяется согласно следующей формуле: ОС = СП+(Н * СПр / 365(366)) * К1 где СПр – ставка процента. 1.3.3. Расчет оценочной стоимости депозитных сертификатов производится согласно следующей формуле: ОС = СП + (СПОГ - СП) * (ДО - ДП) / (ДПОГ -1 - ДП) где СПОГ – сумма погашения; ДО – дата оценки; ДП – дата приобретения; ДПОГ – дата погашения. 2. Доходность от управления портфелем Активов (определяется с точностью до двух знаков после запятой). ДоУ = ИД/Средняя стоимость портфеля*365(366)/К*100% Средняя стоимость портфеля (ССП)= (ОСна нач.*D0 + Договор Индивидуальный договор доверительного управления Si * Di )/K Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 17 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) ДоУ – доходность от управления портфелем Активов; ИД – инвестиционный доход; Si – сумма ввода (со знаком “-” для вывода) в портфель (из портфеля) Активов на дату ввода (вывода); Di – количество дней, прошедшее от даты каждого ввода (вывода) до отчетной даты; K – количество дней, прошедшее с начала отчетного года (с даты принятия в управление Активов) до отчетной даты. 3. Расчет вознаграждения управляющего. Расчет суммы вознаграждения управляющего производится из расчета выбранной стратегии инвестирования. Для Консервативной стратегии расчет вознаграждения управляющего происходит следующим образом: Вознаграждение Управляющего (ВУ) = (ИД – ССВА *8% годовых) * СВ – ВУ1 СВ – ставка вознаграждения управляющего (определяется с точностью до двух знаков после запятой); ССВА – средневзвешенная стоимость выделенных активов; ВУ1 – вознаграждение управляющего, выплаченное по итогам предыдущего отчетного периода. Для Сбалансированной и Стратегии агрессивного роста расчет вознаграждения следующий: Вознаграждение Управляющего (ВУ) = (ИД * СВ) – ВУ1 Ставка вознаграждения определяется по следующей таблице: Стратегия ДоУ СВ (в %) Консервативная Сбалансированная Агрессивного роста 8% годовых и менее Не взимается Более 8% годовых 20% от положительной разницы между фактической доходностью и доходностью в 8% годовых 0% годовых и менее Не взимается Положительная доходность 15% от прибыли до налогообложения 0% годовых и менее Не взимается Положительная доходность 20% от прибыли до налогообложения Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 18 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 5 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Вознаграждение. Возмещение расходов Управляющего 1. Вознаграждение Управляющему рассчитывается и выплачивается ежеквартально, исключительно за счет доходов от доверительного управления Активами Учредителя. 2. Размер Вознаграждения Управляющего по операциям доверительного управления определяется согласно расчету, приведённому в приложении №4 к Договору. 3. Управляющий имеет право на компенсацию понесенных им и документально подтвержденных Расходов по управлению Активами. 4. Управляющий рассчитывает сумму Вознаграждения за отчетный квартал нарастающим итогом с зачетом ранее удержанного Вознаграждения и удерживает ее по окончании отчетного квартала после предоставления Учредителю ежеквартального отчета и подписания Сторонами Акта о выполненных работах. 5. Управляющий компенсирует понесенные Расходы по управлению Активами за счет денежных средств, находящихся в управлении. 6. В случае если денежных средств Учредителя, находящихся в управлении недостаточно, или если их удержание приведет к изменению надлежащей структуры Активов в соответствии с Инвестиционной декларацией, Управляющий направляет Учредителю соответствующее требование о необходимости внесения денежных средств на счет в управление Активами. В этом случае Учредитель обязан в течение трех рабочих дней с момента получения акта о выполненных работах от Управляющего оплатить сумму Вознаграждения и/или сумму компенсации произведенных Расходов по управлению Активами на расчетный счет последнего. 7. Окончательный расчет Вознаграждения производится в случае прекращения Договора. 8. В случае, если разница между Рыночной стоимостью Активов Учредителя на конец Отчетного периода и Начальной стоимостью Активов составляет отрицательную величину, а в случае выбора Консервативной стратегии не превышает 8% годовых, то вознаграждение не взимается и в следующем Отчетном периоде при расчете Начальной стоимости Активов вместо Рыночной стоимости Активов на конец предыдущего Отчетного периода будет использоваться Начальная стоимость Активов за предыдущий Отчетный период. Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 19 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 6 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Порядок передачи документов и информации 1. Рабочее время Стороны проводят переговоры, передают Отчеты и др. документы с 9:00 до 17.00 по московскому времени. 2. Реквизиты для обмена документами Стороны применяют следующие способы связи и реквизиты для обмена сообщениями: Управляющий: Для доставки курьером или почтой: 420107, г. Казань, ул. Спартаковская, д. 2. Телефон: (8432) 91-50-29, 91-50-24 Телефакс: (8432) 91-50-22 Электронная почта: [email protected] Учредитель: Для доставки курьером или почтой: Телефон: Телефакс: Электронная почта: 3. Контактные лица Сторон Для постоянной связи Стороны назначают следующих лиц: Управляющий: Учредитель: Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 25 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 7 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Отчетность Управляющего Управляющий предоставляет Учредителю следующие отчетные документы: Месячный отчет по Активам Учредителя; Квартальный отчет; Годовой (итоговый) отчет; Справка о доходах физического лица по окончании отчетного года (Форма 2 –НДФЛ); Расчет налога на доходы согласно п. 12.3 Договора (предоставляется по требованию Учредителя). 1. Месячный отчет. 1.1. Месячный отчет Управляющего отражает: Состав и Оценочную стоимость Активов Учредителя на конец отчетного месяца; Все прошедшие за отчетный месяц операции в соответствии с нормативными документами; Инвестиционный доход нарастающим итогом с начала отчетного года (с даты принятия в управление Активов), и доходность от управления портфелем Активов с начала отчетного года (согласно Приложению №4). 1.2. Месячный отчет направляется Учредителю в срок не позднее пятнадцати рабочих дней с момента окончания месяца. 1.3. Если в течение трех рабочих дней после получения месячного отчета (или после даты, когда месячный отчет должен быть получен) Учредитель не сообщил о неполучении отчета или не предъявил Управляющему обоснованных претензий к содержанию отчета и не представил их в письменной форме Управляющему, месячный отчет считается принятым Учредителем . 1.4. При наличии у Учредителя обоснованных претензий к содержанию отчета, Управляющий согласовывает с Учредителем исправления месячного отчета в течение 3 рабочих дней. 2. Квартальный отчет. 2.1. Квартальный отчет Управляющего отражает: Данные месячного отчета за последний месяц квартала; Расчет вознаграждения управляющего (согласно Приложению №4). 2.2. Квартальный отчет направляется Учредителю в срок не позднее тридцати календарных дней с момента окончания каждого квартала. 2.3. Если в течение трех рабочих дней после получения квартального отчета (или после даты, когда квартальный отчет должен быть получен) Учредитель не сообщил о неполучении отчета или не предъявил Управляющему обоснованных претензий к содержанию отчета и не представил их в письменной форме Управляющему, квартальный отчет считается принятым Учредителем . 2.4. При наличии у Учредителя обоснованных претензий к содержанию отчета, Управляющий согласовывает с Учредителем исправления квартального отчета в течение 3 рабочих дней. 3. Годовой отчет. 3.1. Годовой отчет предоставляется по окончании отчетного года и/или при прекращении Договора. 3.2. Годовой отчет Управляющего отражает: состав, Балансовую и Оценочную стоимость Активов Учредителя на первое число отчетного года (на дату принятия в управление Активов); Данные квартального отчета за последний квартал года. 3.3. Годовой отчет и акт о выполненных работах по рассчитанному Вознаграждению направляется Учредителю в срок не позднее 2 месяцев с момента окончания отчетного года. 3.4. Если в течение трех рабочих дней после получения годового отчета (или после даты, когда годовой отчет должен быть получен) Учредитель не сообщил о неполучении отчета или не предъявил Управляющему обоснованных претензий к содержанию отчета и не предоставил их в письменной форме Управляющему, годовой отчет считается принятым Учредителем в течение 5 рабочих дней. 4. Отчет на заданную дату 4.1. Отчет предоставляется по письменному запросу Учредителя в течение 10 дней со дня получения запроса. 4.2. Отчет Управляющего на заданную дату отражает: Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 26 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Состав и Оценочную стоимость Активов Учредителя на заданную дату; Все прошедшие за период времени, исчисляемый с даты, на которую был сформирован предыдущий отчет (даты заключения договора доверительного управления, если отчет не выдавался), до даты формирования предоставляемого отчета (даты, указанной в письменном запросе учредителя управления) операции в соответствии с нормативными документами; Инвестиционный доход нарастающим итогом с начала отчетного года (с даты принятия в управление Активов), и доходность от управления портфелем Активов с начала отчетного года (согласно Приложению №4). 4.3. Если в течение трех рабочих дней после получения отчета (или после даты, когда отчет должен быть получен) Учредитель не сообщил о неполучении отчета или не предъявил Управляющему обоснованных претензий к содержанию отчета и не представил их в письменной форме Управляющему, отчет считается принятым Учредителем . 4.4. При наличии у Учредителя обоснованных претензий к содержанию отчета, Управляющий согласовывает с Учредителем исправления отчета в течение 3 рабочих дней. Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 27 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 8 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Стратегии инвестирования Активов Управление Активами Учредителя производится согласно инвестирования и указывается в Инвестиционной декларации. одной из приведенных стратегий Консервативная стратегия. Объект инвестиций – облигации высоконадежных эмитентов (муниципальные и корпоративные), а также наиболее ликвидные акции крупнейших предприятий. Структура портфеля: Долговые инструменты – до 100%; Долевые инструменты – до 20%. Минимальная сумма инвестиций - 3 000 тыс. рублей. Оптимальный срок инвестиций – от 3 месяцев до 1 года. Вознаграждение управляющего: 20% от положительной разницы между фактической доходностью, полученной от инвестирования средств, и доходностью в 8% годовых. При условии не превышения доходностью инвестора уровня 8% годовых, вознаграждение не взимается. Однако в любом случае ежеквартально Клиент оплачивает фиксированные издержки Управляющего, возникающие при обслуживании клиентского портфеля. Сбалансированная стратегия. Объект инвестиций – муниципальные и субфедеральные ценные бумаги, корпоративные облигации, ликвидные акции крупнейших предприятий. Структура портфеля: Долговые инструменты – до 70%; Долевые инструменты – до 70%. Минимальная сумма инвестиций - 3 000 тыс. рублей Оптимальный срок инвестиций – от 6 до 18 месяцев Вознаграждение управляющего: За ведение портфеля – не взимается, однако ежеквартально Клиент оплачивает фиксированные издержки Управляющего, возникающие при обслуживании клиентского портфеля. За успех – 15% от прибыли до налогообложения. Стратегия Агрессивного роста. Объект инвестиций – ликвидные акции крупнейших предприятий и акции “второго” эшелона, муниципальные и субфедеральные ценные бумаги, корпоративные облигации (как инструмент сохранения средств при неблагоприятной конъюнктуре рынка акций). Структура портфеля: Долговые инструменты – до 30%; Долевые инструменты – до 100%. Минимальная сумма инвестиций - 5 000 тыс. рублей Оптимальный срок инвестиций – от 6 месяцев до 2 лет Вознаграждение управляющего: За ведение портфеля – не взимается, однако ежеквартально Клиент оплачивает фиксированные издержки Управляющего, возникающие при обслуживании клиентского портфеля. За успех – 20% от прибыли до налогообложения. Учредитель Управляющий Председатель Правления ____________________ Е.В. Даутова ______________________ М.п. Договор М.п. Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 28 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) Приложение № 9 к Индивидуальному Договору доверительного управления № 04920585800000C/Р от «__» ________ 20 г. Заявление о порядке расчета и удержании налога на доходы физических лиц “___” ________ 20__ г. Прошу Вас производить расчет и удержание налога с доходов, полученных мною в АКБ «Спурт» (ПАО) при реализации ценных бумаг в порядке, предусмотренном статьей 212, 214, 214.1, 214.3, 214.4,226.1 Налогового Кодекса РФ, а именно уменьшить сумму полученных доходов на сумму документально подтвержденных мною расходов, связанных с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг. Настоящим подтверждаю, что информирован о том, что: 1) удержание сумм налога на доходы от реализации ценных бумаг, на доходы в виде купонных выплат, выплат по паям, а также на доходы по операциям РЕПО, по операциям открытия/закрытия короткой позиции будет производиться при наступлении одного из событий: по окончании отчетного года; при выплате денежных средств наличными или на мой банковский счет до окончания отчетного года; при выплате дохода в натуральной форме (вывода/перевода мной ценных бумаг со счета депо); при закрытии индивидуального договора доверительного управления. 2) удержание налога по доходам, полученным в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, будет производиться по окончании налогового периода. 3) удержание налога с дивидендов будет производиться в день поступления дивидендов на счет доверительного управления. Настоящим обязуюсь, в случае отсутствия свободных денежных средств в доверительном управлении, необходимых для уплаты налога на доходы, уплатить налог со счета до востребования в АКБ «Спурт» (ПАО) в следующий срок: по доходам, полученным от реализации ценных бумаг, операциям РЕПО, операциям открытия/закрытия короткой позиции, а также по доходам в виде купонных выплат, выплат по паям, материальной выгоды от приобретения ценных бумаг (при отсутствии мне выплат в течение отчетного года)- не позднее 20 января года следующего за отчетным; по доходам от реализации ценных бумаг при выплате дохода в натуральной форме – в течение 10 рабочих дней с даты выплаты дохода. - - Срок действия настоящего заявления до отмены; указанной даты: «_______» _______________________ 20__г. Учредитель Управления ___________________ / __________________ / Договор Индивидуальный договор доверительного управления Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 29 Акционерный коммерческий Банк «Спурт» (публичное акционерное общество) ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ № Подразделения п/п (должностные лица) 1 Правление Банка, Казначейство 2 Учетнооперационное управление 3 Отдел налогового планирования 4 5 5 6 7 8 Должность Директор казначейства Главный бухгалтер Начальник отдела - Зам.главного бухгалтера Юридическое Начальник управление управления Контролер Контролер профессионального профессиональног участника о участника Депозитарий Начальник депозитария Отдел торговых Начальник отдела операций на финансовых рынках Служба И.О.Руководителя комплаенсслужбы контроля Отдел учета сделок Начальник отдела с ценными бумагами Договор Индивидуальный договор доверительного управления ФИО Дата Подпись Шайхутдинов К.В. Ананьева И.В. Хасанова Р.М. Даричев М.А. Галеева Д.А. Хасанова И.М. Хайруллин А.Р. Князев Р.Н. Гаврилова О.А. Отдел учета сделок с ценными бумагами Февраль 2016 30
