В ООО КБ «СМП

Коммерческий банк
«Северный морской путь»
общество с ограниченной
ответственностью
УТВЕРЖДЕНО
Решением Общего собрания участников
от «13» апреля 2009г.
Протокол № 04-09
г.Москва
ПРАВИЛА ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
1. Определения, термины и понятия
Банк – Коммерческий банк «Северный морской путь» общество с ограниченной
ответственностью (ООО КБ «СМП»), лицензия на осуществление банковских операций
с драгоценными металлами № 3368, включая операционные офисы, дополнительные
офисы, кредитно – кассовые офисы Банка.
Клиент – физическое лицо, заключившее или заключающее Договор
обезличенного металлического счета с ООО КБ «СМП».
Заявление о присоединении к Правилам – заявление, поданное Клиентом в Банк
с целью заключения Договора обезличенного металлического счета в форме
присоединения Клиента к Правилам в целом. Типовая форма заявления о
присоединении к Договору, порядок его предоставления и хранения определяются
Банком в одностороннем порядке.
Договор обезличенного металлического счета (Договор) – договор между
Банком и Клиентом, заключенный путем присоединения к настоящим Правилам, по
которому Банк обязуется принимать и зачислять поступающий на Счет, открытый
Клиенту, Драгоценный металл, выполнять его распоряжения о перечислении и выдаче
Драгоценного металла со Счета.
Драгоценный металл – учитываемый на Счете драгоценный металл (золото,
серебро, платина или палладий), имеющий количественную характеристику массы
металла и стоимостную балансовую оценку.
Правила – настоящие Правила открытия и обслуживания
обезличенных
металлических счетов физических лиц в ООО КБ «СМП».
Система «Банк-Клиент» - автоматизированная система «Банк-Клиент»,
установленная в ООО КБ «СМП» и позволяющая Клиенту осуществлять передачу
электронных документов в Банк посредством модемной связи или по каналам
Интернет.
Счет (Обезличенный металлический счет) – обезличенный металлический счет,
открытый Банком Клиенту на основании Договора обезличенного металлического
счета для учета Драгоценного металла без указания индивидуальных признаков, а
также для осуществления операций по нему в том виде Драгоценного металла, который
указан Клиентом в Заявлении о присоединении к настоящим Правилам.
Слитки драгоценных металлов (слитки) – стандартные или мерные слитки
российского производства, соответствующие государственным и отраслевым
стандартам, действующим в Российской Федерации, и зарубежного производства,
соответствующие международным стандартам качества, принятым Лондонской
Ассоциацией Участников Рынка драгоценных металлов.
Тарифы – документы Банка, утвержденные его уполномоченным органом,
устанавливающие размер вознаграждений и комиссий Банка, взимаемых Банком за
совершение операций по Счету и совершение иных действий по исполнению Договора
или в связи с ним.
2. Общие положения
2.1. Настоящие Правила определяют порядок открытия, ведения (обслуживания) и
закрытия Счета Клиента и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между
Клиентом и Банком (при совместном упоминании – Стороны).
2.2. Настоящие Правила являются типовыми и определяют положения Договора,
заключаемого между Банком и Клиентом. Заключение Договора осуществляется путем
присоединения Клиента в целом и полностью к условиям настоящих Правил в
соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ и производится посредством
подачи подписанного Клиентом Заявления по форме, установленной Банком
(Приложение № 1 к Правилам).
2.3. Открытие и обслуживание Счета Клиента производится Банком в соответствии с
настоящими Правилами, Тарифами и действующим законодательством Российской
Федерации.
2.4. Клиенты, присоединившиеся к настоящим Правилам, принимают на себя все
обязательства, предусмотренные Правилами в отношении Клиентов, равно как и Банк
принимает на себя все обязательства, предусмотренные Правилами в отношении Банка.
3. Открытие и ведение Счета
3.1. Для открытия Счета Клиент предоставляет в Банк Заявление в двух экземплярах о
присоединении к настоящим Правилам, иные документы, необходимые для открытия
Счета в соответствии с требованиями Банка и действующего законодательства РФ, в
соответствии с Приложением №2 к Правилам.
При внесении изменений в сведения, представленные для открытия Счета, Клиент
предоставляет в Банк документы, подтверждающие указанные изменения в срок,
указанный в п.6.2.5. Правил.
Обезличенный металлический счет открывается Клиенту при наличии в Банке
текущего счета Клиента в валюте Российской Федерации.
3.2. Счет открывается в Драгоценном металле, указанном Клиентом в Заявлении о
присоединении к Правилам (золото, серебро, платина или палладий). Операции по Счету
проводятся в том Драгоценном металле, в котором открыт Счет.
3.3. Драгоценный металл, учитываемый на Счете, имеет количественную
характеристику массы металла и стоимостную балансовую оценку. Учет количества
Драгоценного металла ведется в граммах.
3.4. Минимальное количество Драгоценного металла для совершения операций по
Счету (размер сделки) должно составлять:
- золото 100 грамм;
- платина 100 грамм;
- палладий 300 грамм;
- серебро 1000 грамм.
3.5. Номер Обезличенного металлического счета Клиента определяется Банком и
сообщается Клиенту не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления
Заявления о присоединении к Правилам с приложением всех необходимых документов,
осуществления Банком необходимых мероприятий по проверке и открытию Счета.
Порядок определения номера Счета устанавливается Банком в одностороннем порядке.
Клиенту возвращается второй экземпляр Заявления о присоединении к Правилам с
отметками Банка об открытии Счета.
3.6. По Счету осуществляются следующие операции:
3.6.1. Зачисление драгоценного металла на Счет Клиента путем:
а) безналичного перевода Драгоценного металла с других обезличенных
металлических счетов Клиента, открытых в Банке;
б) совершение сделки покупки Драгоценного металла у Банка с условием его
зачисления на Счет.
3.6.2. Списание Драгоценного металла со Счета Клиента путем:
а) безналичного перевода Драгоценного металла на другой обезличенный
металлический счет Клиента, открытый в Банке;
б) снятие со Счета Драгоценного металла в физической форме;
в) совершение сделки продажи Драгоценного металла Банку с условием его списания
со Счета.
3.7. Безналичное перечисление Драгоценного металла со Счета Клиента
осуществляется на основании Заявления на перевод драгоценного металла,
представленного по форме, установленной Банком (Приложение №4 к Правилам).
3.8. Операции по списанию Драгоценного металла осуществляются в пределах
остатка Драгоценного металла на Счете.
3.9. Банк производит списание Драгоценного металла со Счета на основании
Заявления на перевод Драгоценного металла Клиента (Приложение №4 к Правилам),
оформленного в соответствии с требованиями, предъявляемыми Банком, не позднее
рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк указанного Заявления на перевод
Драгоценного металла, если более поздний срок не указан в Заявлении на перевод
Драгоценного металла.
3.10. За открытие, обслуживание и проведение операций по Счету Клиент уплачивает
Банку вознаграждение, размер которого устанавливается Тарифами. Клиент ознакомлен и
согласен со стоимостью банковских услуг и сроками их оплаты, установленными
Тарифами. Банк вправе вносить изменения в указанные Тарифы в одностороннем порядке
с информированием Клиента путем размещения информации на Интернет-сайте Банка по
адресу: http://www.smpbank.ru или другим доступным Банку способом, указанным в
п.7.2 Правил.
Клиент обязан оплачивать вознаграждение Банку при открытии Счета/совершении
операции по Счету (если иное не установлено Банком в Тарифах) по Тарифам,
действующим в Банке на момент оплаты, за счет остатка металла на Счете или ином счете
Клиента, открытом в Банке или вносить причитающиеся Банку суммы в кассу Банка
наличными денежными средствами, а в случае нарушения этого условия нести
ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и
настоящими Правилами.
3.11. Настоящим Клиент предоставляет Банку право списывать со Счета в
безакцептном (бесспорном) порядке Драгоценный металл в счет погашения
вознаграждения, причитающегося Банку, и иной задолженности Клиента перед Банком.
Банк осуществляет продажу Драгоценного металла по курсу Банка на день совершения
операции без оформления дополнительного распоряжения Клиента.
3.12. Выписки из Счета предоставляются Клиенту (его представителю по
доверенности, установленной Банком формы) по его требованию при обращении в Банк,
но не ранее, чем на следующий рабочий день после совершения операции по Счету.
3.13. В случае невозможности выполнения поручения Клиента, Банк уведомляет его
об этом в течение рабочего дня, следующего за днем приёма Заявления на перевод
Драгоценного металла, с указанием причин в доступной Банку форме, в том числе
посредством использования системы «Банк-Клиент», телефонной, факсимильной,
электронной связи.
3.14. Банк не начисляет и не выплачивает проценты на остаток по Счету.
3.15. Заявления Клиента, предоставленные в Банк в операционное время,
установленное Банком для расчетно-кассового обслуживания Клиентов, считаются
поступившими текущим рабочим днем. Заявления Клиента, полученные позже указанного
времени, считаются поступившими следующим рабочим днем.
4. Порядок выдачи Драгоценного металла в физическом виде
4.1 При выдаче Драгоценного металла со Счета в физическом виде Банк обязан
передать в распоряжение Клиента Драгоценный металл в стандартных или в мерных
слитках. Клиент не вправе требовать от Банка выдачи слитков Драгоценного металла с
определенными индивидуальными признаками.
4.2. Выдача Драгоценного металла со Счета Клиента осуществляется не позднее
3 (Три) рабочих дней с даты предоставления Клиентом в Банк соответствующего
заявления на выдачу драгоценного металла (Приложение №5 к Правилам). Выбор
конкретных слитков, выдаваемых Клиенту, производится Банком по собственному
усмотрению. При этом Банк, исходя из размерности имеющихся у него слитков, обязуется
выдать Клиенту те из них, общая масса которых наиболее близка к массе Драгоценного
металла, указанной в соответствующем заявлении Клиента на выдачу Драгоценного
металла.
4.3. Выдача Клиенту Драгоценного металла в слитках осуществляется Банком после
оплаты Клиентом Банку налога на добавленную стоимость (НДС) в размере,
установленном действующим законодательством Российской Федерации, а также
комиссии Банка за выдачу Драгоценного металла в физическом виде со Счета в
соответствии с Тарифом комиссионного вознаграждения Банка, а также при условии
предъявления Клиентом паспорта или иного документа, удостоверяющего личность,
установленного действующим законодательством Российской Федерации.
Выдача Драгоценного металла со Счета производится с обязательным оформлением
акта выдачи ценностей (Приложение №8 к Правилам) в двух экземплярах (по одному для
каждой из Сторон) и передачей Банком Клиенту паспортов (их копий, заверенных в
установленном Банком порядке) и/или сертификатов на слитки завода-изготовителя.
5. Операции по купле-продаже Драгоценного металла с поставкой на
Счет/списанием со Счета
5.1. Продажа Банком Драгоценного металла с поставкой на Счет и покупка Банком
Драгоценного металла со списанием со Счета осуществляется по заявлениям Клиента
(составленным по форме Приложений №6, №7 к Правилам) по ценам, устанавливаемым
Банком на основе цен, складывающихся на межбанковском рынке на момент совершения
операции.
5.2. Цены, устанавливаемые Банком при покупке Драгоценного металла со Счета, а
также при продаже Драгоценного металла с его поставкой на Счет, не включают в себя
налог на добавленную стоимость (НДС).
5.3. Для того чтобы заключить сделку, Клиент до 15-00 по московскому времени
связывается с трейдером Банка по телефону, указанному в Заявлении о присоединении к
Правилам, называет свою фамилию и кодовое слово (присваивается Клиентом в момент
открытия Счета и указывается Клиентом в Заявлении о присоединении к Правилам), затем
сообщает какой Драгоценный металл требуется купить или продать, его массу в граммах.
После того как трейдер Банка называет Клиенту цену за 1 грамм в российских рублях,
Клиент должен ответить: «Купил»/«Продал»/«Отказ от сделки» в зависимости от
принятого Клиентом решения.
5.4. Для подтверждения заключенной сделки Клиент должен в течение двух часов с
момента подтверждения сделки по телефону направить в обслуживающее Клиента
Операционное подразделение Банка следующий документ:
- Заявление на бумажном носителе (Приложения №6, №7 к Правилам), подписанное
Клиентом,
или
- электронное сообщение, направленное по системе Банк-Клиент, которое содержит
все параметры сделки.
На основании Заявления / электронного сообщения по системе Банк-Клиент Банк
проводит сделку по Счету.
5.5. После приобретения/продажи Драгоценного металла Клиент самостоятельно
несет риск возникновения убытков, вызванных изменением рыночных цен на
драгоценные металлы.
6. Права и обязанности Сторон
6.1. Банк:
6.1.1. Открывает Клиенту Счет и осуществляет операции по Счету в соответствии с
законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка
России, настоящими Правилами и распоряжениями Клиента.
6.1.2. Проводит операции по Счету Клиента в сроки и в порядке, установленные
действующим законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами и
распоряжениями Клиента.
6.1.3. Соблюдает требования о банковской тайне в отношении Счета Клиента и
операций, проводимых по данному Счету.
6.1.4. Выдает Клиенту выписки из Счета по требованию Клиента.
6.1.5. Вправе отказать Клиенту в принятии или в исполнении принятого Заявления в
следующих случаях:
- Заявление Клиента оформлено с нарушением действующего в Банке порядка;
- Заявление Клиента содержит неверные реквизиты;
- операция, проводимая по Счету на основании Заявления, противоречит требованиям
действующего законодательства Российской Федерации, настоящих Правил или порядку
осуществления данной операции в Банке;
- для проведения операции на Счете отсутствует или недостаточно Драгоценного
металла;
- Клиент имеет задолженность по оплате услуг Банка.
6.1.6. Вправе в случае необоснованного зачисления на Счет Клиента Драгоценного
металла списать со Счета необоснованно зачисленное количество Драгоценного металла
без распоряжения Клиента.
6.2. Клиент:
6.2.1. Представляет Банку необходимые и достоверные сведения для открытия Счета.
6.2.2. Распоряжается Драгоценным металлом, находящимся на Счете как лично, так и
через представителя (при оформлении в установленном порядке доверенности),
осуществляет операции по Счету, предусмотренные настоящими Правилами,
действующим законодательством Российской Федерации, в пределах остатка
Драгоценного металла на Счете.
6.2.3. Обязан соблюдать требования действующих нормативных актов Российской
Федерации, регулирующих порядок осуществления операций с Драгоценными металлами.
6.2.4.В течение 10 (Десять) календарных дней после совершения операции по Счету
письменно сообщает Банку о суммах, ошибочно зачисленных/списанных на/со Счета. При
непоступлении от Клиента возражений в указанный срок, совершенные операции и
остаток на Счете считаются подтвержденными Клиентом.
6.2.5. Клиент письменно в течение 3 (Три) рабочих дней извещает Банк обо всех
изменениях, относящихся к сведениям, необходимым для открытия и ведения
(обслуживания) Счета. Все риски, возникшие в результате непредставления и/или
несвоевременного представления в Банк указанной выше информации, возлагаются на
Клиента.
6.2.6. Осуществляет своевременную оплату комиссионного вознаграждения за
совершение операций по Счету в соответствии с Тарифами Банка, действующими на дату
проведения операции.
6.2.7. Заполняет Вопросник по форме, установленной Банком, в случае если Клиент
или его родственник (-и) является (-ются) иностранным (-ми) публичным (-ми)
должностным (-ми) лицом (-ами), или Клиент действует от имени указанных лиц.
6.2.8. Представляет все документы и сведения, запрашиваемые Банком в соответствии
с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
6.2.9. Знакомится с графиком работы Банка, Тарифами Банка.
7. Порядок внесения изменений и дополнений в Правила
7.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Правила, Тарифы в
том числе путем утверждения новой редакции Правил, Тарифов.
Для вступления в силу изменений, внесенных в Правила, Тарифы, либо новой
редакции Правил, Тарифов Банк обязан опубликовать информацию об изменениях
информации в соответствии с п.7.2. настоящих Правил.
7.2. Банк с целью ознакомления Клиентов с изменениями и дополнениями,
вносимыми в Правила и/или Тарифы размещает Правила и Тарифы любым из
нижеуказанных способов:
7.2.1. на корпоративном Интернет-сайте Банка www.smpbank.ru;
7.2.2. на стендах в операционных залах Банка;
7.2.3. путём оповещения Клиентов через системы удаленного доступа (например,
через систему «Банк-Клиент»);
7.2.4. иными способами, позволяющими Клиенту получить информацию и
установить, что она исходит от Банка.
7.3. С целью обеспечения гарантированного ознакомления с изменениями и
дополнениями, вносимыми в настоящие Правила и Тарифы до вступления в силу таких
изменений или дополнений Клиент обязан не реже одного раза в месяц самостоятельно
посещать Банк или сайт Банка www.smpbank.ru для получения сведений об изменениях и
дополнениях, внесенных в настоящие Правила, Тарифы.
7.4. Изменения, внесенные в настоящие Правила и Тарифы, вступают в силу по
истечении 10 (Десять) календарных дней с момента опубликования Банком, начиная со
дня, следующего за днем опубликования, либо со дня вступления изменений (новой
редакции) в силу, если соответствующая дата указана в опубликованной информации.
7.5. Любые изменения и дополнения в Правила, с момента вступления их в силу с
соблюдением процедур настоящего раздела, распространяются на всех лиц,
присоединившихся к Правилам, в том числе присоединившихся к Правилам ранее даты
вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями,
внесенными в Правила (новой редакции), Клиент имеет право до вступления в силу таких
изменений или дополнений в одностороннем порядке отказаться от исполнения Правил в
порядке, предусмотренном в разделе 10 Правил.
8. Ответственность сторон
8.1. Банк не несет ответственности за действия неуполномоченных лиц, в том числе
проведение ими операций по Счету от имени Клиента, совершенные ими до момента
получения Банком письменного уведомления Клиента о прекращении полномочий.
8.2. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту вследствие:
непредставления или несвоевременного представления Клиентом Банку сведений в
соответствии с настоящими Правилами; исполнения Заявления Клиента, выданного
неуполномоченным лицом, если в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации и настоящими Правилами Банк не мог установить факт выдачи
Заявления неуполномоченным Клиентом лицом; невыполнения Клиентом условий,
установленных настоящими Правилами.
8.3. Клиент несет ответственность за несоблюдение и/или несвоевременное
исполнение обязательств по настоящим Правилам в размере 0,1 (Ноль целых одна
десятая) процента от суммы стоимости Драгоценного металла, находящегося на Счете,
определяемую по учетной цене Банка России на дату исполнения обязательства за каждый
день просрочки исполнения обязательства.
9. Обстоятельства непреодолимой силы
9.1. Банк и/или Клиент освобождаются от ответственности за частичное или полное
неисполнение обязательств, предусмотренных настоящими Правилами, если оно явилось
следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после присоединения к
Правилам, в результате событий чрезвычайного характера, которые они не могли ни
предвидеть, ни предотвратить разумными мерами.
9.2. К обстоятельствам непреодолимой силы (форс-мажор) будут относиться военные
действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов
государственной власти и местного самоуправления, делающие невозможным исполнение
обязательств, предусмотренных Правилами. Надлежащим доказательством наличия
обстоятельств будут служить свидетельства (официальные документы), выданные
соответствующими компетентными органами.
9.3. Если для Банка и/или Клиента создалась невозможность исполнения обязательств,
предусмотренных Правилами, то сторона, подвергшаяся действию форс-мажорных
обстоятельств обязуется в трехдневный срок уведомить друг друга о наступлении
обстоятельств непреодолимой силы и/или об их прекращении.
10. Срок действия Договора и порядок его расторжения. Закрытие Счета.
10.1. Договор на открытие и ведение Обезличенного металлического счета
заключается на неопределенный срок.
10.2. Клиент вправе в любое время расторгнуть Договор обезличенного
металлического счета путем подачи в Банк Заявления на расторжение Договора
обезличенного металлического счета по форме Приложения № 3 к Правилам, в котором
Клиент подтверждает текущий остаток Драгоценного металла на Счете и указывает
способ, которым ему должен быть возвращен остаток со Счета после урегулирования
имеющихся задолженностей. Договор считается расторгнутым со дня принятия Банком к
исполнению Заявления Клиента о расторжении, заполненного в соответствии с
требованиями настоящего пункта и действующего законодательства Российской
Федерации.
10.3. Со дня принятия Банком к исполнению заявления Клиента о расторжении
Договора Банк прекращает прием и исполнение распоряжений Клиента на проведение
операций по Счету, завершает обработку ранее полученных распоряжений, и возвращает
Клиенту остаток Драгоценного металла на Счете способом, указанным Клиентом в
Заявлении о расторжении Договора в срок не позднее 7 (Семь) календарных дней с даты
получения Банком заявления Клиента о расторжении Договора.
10.4. Клиент дает распоряжение Банку закрыть Счет при наличии задолженности по
оплате услуг Банка по Счету более 3 (Три) календарных месяцев. В случае наличия на
Счете Клиента Драгоценного металла Банк вправе продать находящийся на Счете
Драгоценный металл по цене покупки Банком Драгоценного металла на день совершения
операции. Сумма, вырученная от продажи, перечисляется Клиенту в срок не позднее
3 (Три) рабочих дней с даты совершения сделки купли-продажи, за вычетом сумм,
причитающихся Банку, в том числе его расходов по совершению сделки купли-продажи.
При отсутствии распоряжений Клиента на перечисление денежных средств,
вырученных от купли-продажи Драгоценного металла остаток вырученных средств
передается на хранение Банку без начисления процентов и перечисляется Банком по
первому требованию Клиента на указанные Клиентом счета в срок не позднее 3 (Три)
рабочих дней с момента обращения Клиента.
10.5. Настоящим Клиент дает поручение Банку закрыть счет при отсутствии
Драгоценного металла на Счете в случае, если в течение одного года отсутствуют
операции по Счету и при отсутствии остатка по Счету.
10.6. Прекращение Договора является основанием для закрытия Счета.
11. Разрешение споров
11.1. Все споры и разногласия по поводу исполнения Правил разрешаются путем
переговоров Сторон.
11.2. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем
переговоров Сторон, спор передается на рассмотрение в суд по месту нахождения
подразделения Банка, в котором открыт Счет (для Клиентов подразделений, находящихся
в г. Москва и Московской области - Замоскворецкий межмуниципальный (районный) суд
ЦАО г. Москвы).
11.3. Все вопросы, прямо не предусмотренные настоящими Правилами,
регулируются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Приложение № 1
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ КЛИЕНТОМ
Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания обезличенных
металлических счетов физических лиц в ООО КБ «СМП»
Фамилия
Документ,
удостоверяющий
личность
Имя
Серия
Отчество (при наличии)
Когда выдан
Дата рождения
Кем выдан, код
подразделения
(при наличии)
Место рождения
Годен до
Гражданство
Данные
миграционной
карты
Адрес места жительства
(регистрации)
Адрес места
пребывания
(почтовый адрес)
ИНН (при наличии)
Телефон, факс
Данные документа
представляющего право на
пребывание (проживание) в
Российской Федерации (для
иностранных граждан и лиц
без гражданства)
Адрес
электронной
почты
Номер
Настоящим заявляю об акцепте и о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания
обезличенных металлических счетов физических лиц в ООО КБ «СМП» путем присоединения к Договору
обезличенного металлического счета (далее "Правила") в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса
Российской Федерации. Все положения Правил разъяснены мне в полном объеме, включая тарифы и порядок
внесения в Правила изменений и дополнений. Подтверждаю, что ни я, ни мой представитель не будем использовать
счет для осуществления в какой-либо форме предпринимательской деятельности. Принимаю на себя обязательства
следовать положениям указанных Правил, которые имеют для меня обязательную юридическую силу.
Прошу открыть мне счет в
_________________________________________
(золоте/серебре/платине/палладии)
и предоставить по вышеуказанному счету обслуживание в соответствии с Правилами открытия и
обслуживания обезличенных металлических счетов физических лиц ООО КБ «СМП».
Кодовое слово:____________________
Дата
ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ БАНКОМ
Ф.И.О. полностью (заполняется
собственноручно) и подпись
Клиента
Номер
Договора
Место нахождения подразделения Банка:
Телефон трейдера Банка:
Отметки Банка
Открыт обезличенный
металлический счет:
Номер счета
Должность, Ф.И.О., подпись
уполномоченного лица
Код Драгоценного
металла
М.П.
Дата
Оборотная сторона Приложения №1
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
Клиент
______выражает
свое согласие на осуществление Банком обработки (сбора, систематизации, накопления, хранения,
уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи),
обезличивания, блокирования и уничтожения), в том числе автоматизированной, его персональных данных
в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».
(Указанные Клиентом персональные данные предоставляются в целях исполнения Договора, а также в
целях информирования о других продуктах и услугах Банка. Согласие предоставляется с момента
подписания Клиентом настоящего Договора на весь срок жизни Клиента. Настоящее согласие может быть
отозвано Клиентом при предоставлении в Банк заявления.
КЛИЕНТ ___________________________/___________________________
ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КЛИЕНТА
___________________________________/_______________________________
(Заполняется в случае открытия обезличенного металлического счета по доверенности)
ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ ПРЕДСТАВИТЕЛЕМ КЛИЕНТА
Номер, дата
доверенности,
кем
удостоверена
Фамилия
Документ,
удостоверяющий
личность
Имя
Серия
Отчество (при наличии)
Когда выдан
Дата рождения
Кем выдан, код
подразделения
(при наличии)
Место рождения
Годен до
Гражданство
Данные
миграционной
карты
Адрес места жительства
(регистрации)
Адрес места
пребывания
(почтовый адрес)
ИНН (при наличии)
Телефон, факс
Данные документа
представляющего право
на пребывание
(проживание) в
Российской Федерации
(для иностранных
граждан и лиц без
гражданства)
Адрес
электронной
почты
Дата
Ф.И.О. полностью
(заполняется
собственноручно) и
подпись представителя
Клиента
Номер
Приложение №2
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННОГО МЕТАЛЛИЧЕСКОГО СЧЕТА
ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ - РЕЗИДЕНТОМ
1. заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания обезличенных
металлических счетов в ООО КБ «СМП»;
2. документ, удостоверяющий личность физического лица;
3. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (в случае наличия);
4. доверенность на открытие (распоряжение) счетом (если такие полномочия
передаются третьим лицам);
5. документ, удостоверяющий личность доверенного лица (в случае наличия
доверенности);
6. карточка с образцами подписей и оттиска печати;
7. вопросник (в случае если Клиент или его родственник (-и) является (-ются)
иностранным (-ми) публичным (-ми) должностным (-ми) лицом (-ами), или Клиент
действует от имени указанных лиц);
ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО – НЕРЕЗИДЕНТ
ДОПОЛНИТЕЛЬНО ПРЕДОСТАВЛЯЕТ
8. нотариально удостоверенную копию перевода документа, удостоверяющего
личность, на русский язык;
9. миграционную карту;
10. документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
Приложение № 3
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
В ООО КБ «СМП»
от
____________________________________
(Ф.И.О. полностью)
Документ, удостоверяющий личность:
_________________________________
№_______________________________
выдан (кем, где, когда)_____________
_________________________________
_________________________________
Заявление о расторжении Договора
обезличенного металлического счета
г. Москва
«__» ________ 20__г.
Прошу закрыть обезличенный металлический счет №__________________________,
остаток драгоценных металлов на Счете в размере__________________________________
_________________________________________________________________подтверждаю.
В случае наличия остатка драгоценных металлов на Счете на дату предоставления
данного Заявления о расторжении Договора в ООО КБ «СМП» поручаю ООО КБ «СМП»:
а) в течение 5 (Пять) рабочих дней с даты получения ООО КБ «СМП» настоящего
Заявления о расторжении Договора произвести покупку Драгоценных металлов со Счета в
полной сумме такого остатка по цене, установленной ООО КБ «СМП» на день
совершения операции;
б) сумму в российских рублях, полученную в результате покупки ООО КБ «СМП»
Драгоценных металлов со Счета зачислить в соответствии со следующими
реквизитами:__________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
______________
_________________________________
подпись
Ф.И.О. полностью
___________________________________________________________________________________________
Отметки Банка
Дата закрытия счета: _______________
Уполномоченный сотрудник Банка________________________/____________________/
Приложение № 4
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
В ООО КБ «СМП»
Заявление на перевод драгоценного металла № ____
от «____» ______________20__г.
Во исполнение Договора №____ от ________ 20__г., заключенного путем присоединения
к Правилам открытия и обслуживания обезличенных металлических счетов физических
лиц в ООО КБ «СМП», я, __________________________________________, настоящим
(Ф.И.О. полностью)
прошу осуществить перевод драгоценного металла:
НАИМЕНОВАНИЕ ДРАГОЦЕННОГО МЕТАЛЛА:____________________________________
(золото/серебро/платина/палладий)
МАССА, гр.: ________________________________________________________________________
(цифрами и прописью)
____________________________________________________________________________________
(для золота – масса в химической чистоте; для серебра, платины и палладия – лигатурная масса)
С ОБЕЗЛИЧЕННОГО МЕТАЛЛИЧЕСКОГО СЧЕТА № _______________________________
(номер металлического счета КЛИЕНТА, открытого в ООО КБ «СМП»)
НА ОБЕЗЛИЧЕННЫЙ МЕТАЛЛИЧЕСКИЙ СЧЕТ № __________________________________
(номер металлического счета КЛИЕНТА, открытого в ООО КБ «СМП»)
НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА:
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ИНСТРУКЦИИ:
__________________________________ /________________________________________________/
Подпись
ФИО прописью полностью
ОТМЕТКИ БАНКА
Принято к исполнению:
_________________________________
(подпись)
«_________» _________________ 20___г.
(указать ФИО и должность уполномоченного лица Банка)
Приложение № 5
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
В ООО КБ «СМП»
Заявление на выдачу драгоценного металла № ___
от «____» ______________20__г.
Во исполнение Договора №_____ от _________ 20__г., заключенного путем присоединения к
Правилам открытия и обслуживания обезличенных металлических счетов физических лиц в
ООО КБ «СМП», я, __________________________________________, настоящим прошу выдать
(Ф.И.О. полностью)
драгоценный металл:
С ОБЕЗЛИЧЕННОГО МЕТАЛЛИЧЕСКОГО СЧЕТА №_________________________________
(номер металлического счета КЛИЕНТА, открытого в ООО КБ «СМП»)
НАИМЕНОВАНИЕ ДРАГОЦЕННОГО МЕТАЛЛА:_____________________________________
(золото/серебро/платина/палладий)
МАССА, гр.: ________________________________________________________________________
(цифрами и прописью)
____________________________________________________________________________________
(для золота – масса в химической чистоте; для серебра, платины и палладия – лигатурная масса)
МЕСТО ВЫДАЧИ ДРАГОЦЕННОГО МЕТАЛЛА: 115035 г.Москва, ул.Садовническая, д.71, стр.11
ДАТА И ВРЕМЯ ВЫДАЧИ ДРАГОЦЕННОГО МЕТАЛЛА __________________________________
(заполняется по согласованию с ООО КБ СМП)
Сумму НДС и сумму комиссии за выдачу драгоценного металла прошу списать с моего счета
№ __________________________________в ООО КБ СМП.
__________________________________ /________________________________________________/
Подпись
ФИО прописью полностью
ОТМЕТКИ БАНКА
Принято к исполнению:
_________________________________
(подпись)
«_________» _________________ 20___г.
(указать ФИО и должность уполномоченного лица Банка)
Приложение № 6
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
В ООО КБ «СМП»
Заявление на покупку драгоценного металла №____
от «____» ______________20__г.
Во исполнение Договора №______ от _________ 20__г., заключенного путем присоединения к
Правилам открытия и обслуживания обезличенных металлических счетов физических лиц в
ООО КБ «СМП», я, ______________________________________, настоящим прошу осуществить
(Ф.И.О. полностью)
покупку драгоценного металла на следующих условиях:
Наименование драгоценного металла:
(золото, серебро, платина, палладий)
Количество драгоценного металла (в граммах):
Для золота – в граммах химической чистоты, для серебра, платины,
палладия – в граммах лигатурной массы
Цена (в рублях) за единицу массы драгоценного
металла в химической чистоте (для золота) или в
лигатурной массе (для остальных видов драгоценных
металлов) без учета налогов, в том числе НДС (в граммах)
Общая стоимость драгоценного металла без налога на
добавленную стоимость (в рублях):
Дополнительные условия:
При исполнении сделки прошу:
- зачислить драгоценный металл в количестве________(____________________________________) грамм
на мой счет № 20309_________________ в ООО КБ «СМП».
- списать ____________________(__________________________________________) рублей с моего счета
№ ________________________________ в ООО КБ «СМП»
__________________________________ /________________________________________________/
Подпись
ФИО прописью полностью
ОТМЕТКИ БАНКА
Принято к исполнению:
_________________________________
(подпись)
«_________» _________________ 20___г.
(указать ФИО и должность уполномоченного лица Банка)
Приложение № 7
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
В ООО КБ «СМП»
Заявление на продажу драгоценного металла №___
от «____» ______________20__г.
Во исполнение Договора № ___ от _________ 20__г., заключенного путем присоединения к
Правилам открытия и обслуживания обезличенных металлических счетов физических лиц в
ООО КБ «СМП», я, _______________________________________, настоящим прошу осуществить
(Ф.И.О. полностью)
продажу драгоценного металла на следующих условиях:
Наименование драгоценного металла:
(золото, серебро, платина, палладий)
Количество драгоценного металла (в граммах):
Для золота – в граммах химической чистоты, для серебра, платины,
палладия – в граммах лигатурной массы
Цена (в рублях) за единицу массы драгоценного
металла в химической чистоте (для золота) или в
лигатурной массе (для остальных видов драгоценных
металлов) без учета налогов, в том числе НДС (в граммах)
Общая стоимость драгоценного металла без налога на
добавленную стоимость (в рублях):
Дополнительные условия:
При исполнении сделки прошу:
- списать драгоценный металл в количестве _______ (______________________________________) грамм
с моего счета № 20309__________________________ в ООО КБ «СМП».
- перечислить ______________(_____________________________________________) рублей на мой счет
№ _____________________________ в ООО КБ «СМП»
__________________________________ /________________________________________________/
Подпись
ФИО прописью полностью
ОТМЕТКИ БАНКА
Принято к исполнению:
_________________________________
(подпись)
«_________» _________________ 20___г.
(указать ФИО и должность уполномоченного лица Банка)
Приложение № 8
к ПРАВИЛАМ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
ОБЕЗЛИЧЕННЫХ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО КБ «СМП»
АКТ ВЫДАЧИ ЦЕННОСТЕЙ
г. Москва
Настоящий
акт
составлен
в
том,
что
Комиссия в составе:
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________ выдала, а
Клиент_________________________________________,______________________________
(Ф.И.О. Клиента)
(Документ, удостоверяющий личность)
№_____________________ выдан (кем, где, когда)_______________________________________
_____________________________________________________________________________________
принял ____________________________________________________________________,
(вид и наименование ценностей)
в количестве _________________(_______________________________________) слитк__,
общей лигатурной массой _______________(_______________________________) грамм,
проба_______________,
масса в химической чистоте____________ (_________________________________) грамм,
согласно паспортам (сертификатам) завода-изготовителя: __________________________
(количество)
_____________________________________________________________________________.
(предприятие –изготовитель)
№
п/п
Марка
Номер Слитка
Лигатурная
Химически
масса слитка, гр. чистый вес, гр.
Проба
Год
выпуска
ИТОГО:
В результате взвешивания и проверки ценностей установлено, что количество,
марка, номера слитков, масса, проба, год выпуска, указанные в настоящем акте выдачи
ценностей, соответствуют фактическому наличию, в связи с чем принимающая сторона
претензий не имеет.
Выдал:
__________________/________________/
Принял:
__________________/________________/
Передачу указанных в настоящем акте ценностей подтверждаем:
____________________/_____________/
____________________/_____________/