основные положения программы идентификации клиентов

Порядок установления выгодоприобретателя
Выгодоприобретатель — лицо, которое, не предпринимая действий, направленных на совершение сделки,
получает выгоду от совершения сделки (удовлетворяет собственный интерес). При этом гражданские права
и обязанности по уже совершенной сделке могут возникать как у самого Клиента, так и у третьего лица,
в интересах которого действует Клиент:
Клиент действует к выгоде (в интересах) третьего лица:

по договору поручения — в качестве поверенного — совершает определенные юридические действия
по поручению (к выгоде/в интересах) доверителя;

по договору комиссии — в качестве комиссионера — совершает сделку по поручению (к выгоде)
комитента;

по агентскому договору — в качестве агента — совершает юридические действия по поручению (к
выгоде) принципала;

по договору доверительного управления имуществом — в качестве учредителя доверительного
управления — к выгоде третьего лица, в пользу которого учреждается доверительное управление.
Выгодоприобретателем может быть сам учредитель управления, устанавливая управление в свою
пользу. Доверительный управляющий не может быть выгодоприобретателем. Наименование
выгодоприобретателя является существенным условием договора доверительного управления;

по договору страхования — в качестве страхователя — к выгоде третьего лица, в пользу которого
заключен договор страхования, дающий право на получение страхового возмещения по
имущественному страхованию или страховой суммы — по личному. Когда страхование заключено в
пользу самого страхователя, выгодоприобретатель как третий участник страхового
правоотношения отсутствует;

по договору банковского вклада в пользу третьего лица — в качестве лица, внесшего вклад на имя
определенного третьего лица;

при проведении платежа или исполнении иных обязательств вследствие возложения на него
третьим лицом исполнения собственных обязательств — к выгоде третьего лица, за которое
осуществляется платеж или другое исполнение обязательств, являющееся сделкой с денежными
средствами или иным имуществом.
1