Состояние дел в сфере борьбы с отмыванием денег в Италии

Уголовная ответственность за отмывание денег: Опыт Италии
Антонио Балдассарре – ПФР, Италия
Состояние дел в сфере борьбы с отмыванием денег в Италии.
1.
Италия исторически страдала от высокого уровня преступности, от
организованного насилия и внедрения организованных криминальных групп
как «мафия» в Сицилии и «каморра» в Неаполе, в политическую и
экономическую жизнь страны. Распространение и продажа наркотиков,
гангстерское ростовщичество, вымогательство и контрабанда сигарет является
прибыльной деятельность для криминальных групп. Преступные доходы, в
особенности наличные деньги, требуют отмывания для того, чтобы в
дальнейшем их реинвестировать. Это включает в себя серию сложных
финансовых операций (депозит, снятие со счета, банковский перевод, и т.п.),
которые, в конечном счете, приводят к тому, что преступные деньги становятся
«чистыми» и их уже можно легально использовать в бизнесе. Отмытые
средства, полученные от преступной деятельности, в основном инвестируются в
бизнес, работающий, например, в наиболее экономически развитых районах
северной и центральной Италии.
2.
Общеизвестно, что использование кредитных и финансовых рынков
преступниками подрывает состояние и эффективность рыночной экономики и
тем самым тормозит позитивное влияние развитой экономики на
демократический и социальный прогресс. Принимая это во внимание, Италия в
1991 году установила комплексный режим для защиты и борьбы с вливанием
незаконных доходов в легальную экономику. Итальянская система борьбы с
отмыванием преступных денег несколько раз претерпела изменения для того,
что бы учесть изменения международных стандартов, установленных Группой
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и
Европейским Союзом (ЕС).
3.
Обеспечение исполнения закона о борьбе с отмыванием денег базируется на
давно уже существующем механизме, созданным для борьбы с экономической
мощью мафиозных криминальных организаций. Усилия по обеспечению
исполнения закона о борьбе с отмыванием денег оказались довольно
успешными и почти 600 случаев отмывание денег приводят к осуждению
виновных каждый год, что является наилучшим показателем успешного
судебного расследования в Европе. Основываясь на трех разных системах
конфискации преступных средств, правоохранительные органы конфисковали в
2004 году преступных доходов на сумму более, чем 130 миллионов евро.
Правонарушение, связанное с отмываем денег.
Элементы правонарушения.
4.
Определение отмывания денег дается в статье 648 bis Уголовного Кодекса в
соответствии с дефиницией существующей в Конвенциях, и распространятся на
доходы от любых преступлений, совершенных в международном масштабе.
Оно дополняется двумя другими правонарушениями, которые влекут за собой
наказание за владение или приобретение доходов от преступной деятельности
или их использование в хозяйственных или финансовых целях.
5.
Правонарушение, связанное с отмыванием денег, распространяется на любой
вид собственности, в независимости от его значимости, являющейся доходом от
преступной деятельности (Статья 648 bis и ter Уголовного Кодекса).
Уголовный Кодекс не специфицирует распространяется ли оно на имущество,
которое не является на прямую непосредственным доходом от преступления,
как, например, доход полученный от инвестиций, но судебная практика дает
широкий спектр представлений таких правонарушений.
6.
Международные стандарты требуют, чтобы все серьезные правонарушения
были предикатными в случае отмывания денег. Для конкретного выполнения
этого требования Италии предпочла наиболее жесткую формулу
общеизвестную как принцип рассмотрения « всех преступлений». Это
означает, что в итальянском уголовном праве концепция предикатного
правонарушения распространяется на любое преступление, совершенное в
международном масштабе. Широкий спектр предикатных преступлений
способствует сотрудничеству итальянских органов с другими организациями
по всему миру в деле борьбы с отмыванием денег.
7.
Итальянское уголовное право не требует предшествующей судимости за
предикатное правонарушение. Суды сочтут достаточным, что доходы
получены от предикатного преступления, основываясь на доказательстве,
предоставленным обвинением.
8.
Преступление вменяется в вину лицам, кто сознательно занимался отмыванием
денег. Не существует юридического механизма для облегчения бремени
доказательства в отношении субъективной стороны, но стоит отметить, что
выводы могут быть сделаны из фактических обстоятельств согласно
общепринятым принципам доказывания в странах с системой римского права.
9.
Отмывание денег не вменяется в вину лицам, кто совершил предикатное
преступление, так как статьи по отмыванию денег (Статья 648 bis и ter
Уголовного Кодекса) основываются на общем принципе итальянского
законодательства, что никто не может быть осужден дважды за одно и тоже
деяние. Суд постоянно утверждает, что осуждение за отмывание денег лица,
который совершил предикатное правонарушение (self-laundering) противоречит
фундаментальным принципам итальянского законодательства.
10.
Отмывание денег наказывается лишением свободы на срок от четырех до
двенадцати лет и штрафами до 15 240 евро. Следовало бы отметить, что в то
время как наказание лишением свободы, устанавливаемое законом, является
суровым, штрафы за финансовое преступление, которое может принести
значительные доходы, представляются довольно маленькими.
Обязательство сообщать ПФР о подозрительных сделках.
11.
Обязательство сообщать о подозрительных сделках было одним из главных
элементов законодательства по борьбе с отмыванием денег в 1991 году.
Однако первоначальная система отчета о подозрительных сделках
непосредственно в местную полицию была не очень эффективна. Значительное
улучшение было сделано в 1997 году, когда было создано подразделение
финансовой разведки в Ufficio Italiano dei Cambi (UIC) и куда централизованно
стали собираться отчеты о подозрительных сделках (STR). Пограничное
позицирование ПФР, которое может служить как «фильтр» между частным
сектором и правоохранительными органами, может на самом деле помочь
улучшить атмосферу доверия. Постоянный рост числа подозрительных сделок,
передаваемых в UIC, говорит о том, что это была успешная идея.
12.
В Италии в соответствии с нынешними международными стандартами все
основные финансовые институты, включая банки, Интернет финансовые
образования, инвестиционные и страховые компании и биржевые маклеры,
обязаны сообщать о подозрительных в отношении отмывания денег сделках.
Сообщать об этом обязаны также трастовые компании, агентства по
возвратности кредитов, кассовые курьеры и перевозчики драгоценностей,
агенты по недвижимости, дилеры, работающие с антиквариатом, аукционисты,
дилеры, работающие с золотом и драгоценными металлами, казино, брокеры по
займам, бухгалтеры, внешние аудиторы, нотариусы и юристы.
13.
Банки широко используют компьютерные системы для слежения за сделками.
Банковский сектор разработал специальное программное обеспечение
(называется GIANOS) для помощи финансовым посредникам в обнаружении и
прослеживании подозрительных сделок. GIANOS ловит совокупность
параметров активности клиента за предыдущие 12 месяцев и поднимает
тревогу, когда сделка не совпадает с такой совокупностью. На практике
существенное число сообщений о подозрительных сделках обязаны своим
происхождением GIANOS. Однако, такое программное обеспечение
используется больше как дополнительный источник, нежели в качестве замены
постоянной бдительности.
Использование информации о подозрительных сделках в качестве доказательства в ходе
уголовного процесса
14.
UIC ответственен за сбор информации о подозрительных сделках от
отчитывающихся лиц и организаций и за анализ этой информации с
финансовой точки зрения. Для этой цели UIC может использовать свою базу
данных, а также запрашивать дополнительную информацию от
отчитывающихся лиц и организаций, от других финансовых институтов,
государственных органов, местных профессиональных организаций,
иностранных уполномоченных органов и других финансовых
разведывательных органов. После проведения финансового анализа, если UIC
придет к выводу, что сделка включает в себя отмывание денег, оно пересылает
информацию о подозрительной сделке вместе с дополнительно собранной
информацией в специализированные правоохранительные органы на
расследование.
15.
Не существует специальных ограничений на использование информации о
подозрительных сделках в качестве доказательства в ходе уголовного процесса.
Однако имя лица, кто предоставил информацию, хранится в строгой
секретности. Закон специально указывает, что информация должна быть
передана в UIC без указания имени лица, передавшего информацию. Закон
требует, что бы имя лица, предоставившего информацию о подозрительной
сделке, не упоминалось до тех пор, пока судья не сочтет это необходимым. В
случае выемки документов должны быть предприняты необходимые меры для
того, чтобы защитить от раскрытия имени лица, предоставившего
информацию. Для этих целей UIC разработало стандартный формат, который
позволяет финансовым посредникам записать информацию о подозрительной
сделке на шифрованную дискету.
Доказательство отмывания денег
16.
В итальянском законодательстве не существует секретных правил, которые бы
запрещали судьям получать банковские или финансовые документы
обвиняемого в отмывании денег. Однако доказывание незаконности тех или
иных материальных средств может создать проблему доказательства, что
является обычным для судебных расследований в делах с отмыванием денег.
17.
Правоохранительные органы в праве потребовать без судебных процедур
предъявить документы касательно юридической и финансовой экспертизы
клиента и записи транзакций от банков и финансовых институтов. Все
правоохранительные органы имеют также право, как и судебная полиция,
применить судебный ордер на обыск лиц и помещений, а так же произвести
выемку доказательств преступления и доходов от них.
18.
Уголовное законодательство предусматривает систему конфискаций,
основанную на облегчении бремени доказательства в отношении осужденных
лиц, которые не могут обосновать происхождение их средств. Это означает,
что, если обвиняемый признается виновным в определенных преступлениях,
приносящих значительный доход (как, например, наркотики, организованная
преступность и отмывание денег), судья не обязан доказывать связь между
средствами и преступлением.
Ответственность юридических лиц
19.
В итальянском законодательстве нет уголовной ответственности юридических
лиц, но на юридических лицах лежит административная ответственность в
случае совершения некоторых уголовных преступлений. Относительно недавно
в Италии был издан законодательный Указ 231, который устанавливает
административную ответственность юридических лиц. Этот нормативный акт
стал ключевым событием в итальянской истории юриспруденции, т.к. ранее
юридические лица не были ответственны по закону за любые уголовные
преступления.
20.
Однако отмывание денег не было включено в первоначальный список
преступлений, по которому наступает административная ответственность
юридических лиц. Недавно этот пробел был восполнен законом №146 от 2006
года, который ратифицировал Палермскую Конвенцию ООН о
Транснациональной Организованной Преступности.
21.
Следует отметить, что юридические лица не несут ответственность, если
управление юридического лица до передачи факта суду приняло и эффективно
применило организационные и управленческие модели для предотвращения
такого рода преступлений, который имел место. Там, где к моменту
осуществления правонарушения, соответствующая организационная модель не
имела место, налагаемая санкция на компанию может быть уменьшена в
случае, если во время между совершением правонарушения и судом
организационная модель для предупреждения такого рода правонарушения,
которое произошло, будет принята и будет эффективной.
Гражданские дела и отмывание денег.
22.
В итальянском законодательстве не существует специальных положений, в
которых говориться, что преступлении по отмыванию денег обнаруживается на
судебном слушании гражданского дела. Однако, Статья 331 Уголовного
Кодекса устанавливает, что государственные служащие, которые в процессе
работы, выполнения своих функций или услуг получают информацию о
преступлении, обязаны незамедлительно сделать письменное заявление, даже,
если нарушитель не определен.
Расследование преступления по отмыванию денег
Досудебные меры
23.
Так же как и в случае с другими серьезными преступлениями, существует ряд
следственных методик для расследования отмывания денег, включая
прослушивание телефонных переговоров, перехватывание электронной почты и
факсов и видео наблюдение. В случаях с отмыванием денег могут быть
задействованы секретные оперативные работники. Может быть предложена
защита свидетеля и «pentiti» (термин, обозначающий раскаявшегося
преступника, типа информатора) в обмен на их свидетельские показания.
24.
В борьбе с организованной преступностью и связанным с ней отмыванием
денег, свидетели и в особенности «pentiti» играют особую роль и свидетельства,
которые они дают часто являются решающими в обеспечении признания
виновным преступника. Эти лица знают о структуре и деятельности
преступной организаций. Им известны связи внутри организации, в которую
они входят, а также другие местные и иностранные преступные группировки.
Итальянский опыт учит, что свидетельства, представляемые этими лицами
являются существенными в ходе судебного процесса.
25.
Прозрачность финансового сектора очень важна для расследования отмывания
денег. В итальянской правовой системе банковская и финансовая тайна не
являются препятствием для уголовного расследования внутри страны или для
принятия временных мер. Хотя финансовая полиция (Guardia di Finanza) и
обладает особым опытом расследования финансовых преступлений, все
полицейские силы имеют право на проверку и арест документов в банках и
других финансовых институтов.
После судебные меры
26.
Итальянское законодательство предусматривает очень сложный и широкий
спектр видов конфискаций, основанный на тройном подходе:
i. традиционная конфискация средств, полученных от преступления,
основанное на признании обвиняемого виновным.
ii. Система конфискации, основанная на облегчении бремени
доказывания в отношении осужденных лиц, которые не могут
обосновать происхождение их средств
iii. Превентивная система конфискации средств, находящихся во
владении лиц, входящих в мафиозные организации.
27.
Статья 240 Уголовного Кодекса предусматривает конфискацию средств,
использованных или которые намеревались использовать для совершения
преступления, а также доходы или прибыль от преступления. Такая
конфискация назначается по усмотрению судьи, который выносит приговор
обвиняемому, но такая конфискация является обязательной, если средства
являются «ценой» преступления (имеется ввиду цена уплаченная третьей
стороной за совершение преступления) или производство, пользование,
транспортировка, владение или передача их входят в состав преступления. В
последнем случае конфискация возможна даже, если отсутствует признание
обвиняемого виновным. В соответствии со статьей 240, только средства
полученные от преступления могут быть конфискованы, но согласно
специалистам, несмотря на формулировку, конфискация средств, которые
будут косвенными доходами преступления возможна. Конфискация не может
быть назначена, если средства принадлежат лицам, не вовлеченным в
совершение преступления.
28.
Статья 12 sexties Закона 356/92 от 7 августа 1992 года (Законодательный Указ
от 8 июня 1992 года) предусматривает другой вид конфискации, который
облегчает бремя доказывания в отношении определенных преступлений
(наркотики, организованная преступность, отмывание денег). Статья 12 sexties
устанавливает, что когда лицо осуждено по любому из этих преступлений,
конфискация денег, собственности или других средств, принадлежащих лицу,
обязательна, если обвиняемый не может объяснить происхождение этих средств
и эти средства не соответствуют его доходам или результатам его деловой
активности. В этом случае необязательно доказывать что средства получены
прямо или опосредованно от преступления; средства, полученные
опосредованно от таких незаконных доходов или даже другие виды средств
(если они не принадлежать третьей стороне) могут быть конфискованы, если
осужденный не может обосновать их происхождение. С арестованными и
конфискованными средствами обходятся в соответствии с Законом 109/96,
который внес поправки в Закон № 575 от 31 мая 1965 года.
29.
Кроме уголовного судопроизводства, еще два закона от27 декабря 1956 года
(1423) и от 31 мая 1965 года (575/65) предусматривают превентивный арест и
конфискацию средств, принадлежащих лицам, подозреваемым в
принадлежности мафиозной группировке. Разрешение на такую конфискацию
дает Председатель Суда по просьбе Прокурора, the Questore (начальник местной
полиции) или Директор DIA, который может наложить временный
превентивный арест на пять дней до получения разрешения суда.
Юридическое обоснование таких мер не связано с признанием виновности, оно
связано только с тем, что это лицо или средства могут представлять собой
угрозу общественной безопасности, когда величина этих средств не
соответствует заработку или доходам от деловой активности лица. Эти меры
могут быть отменены, если предоставлены доказательства, что средства
получены на законном основании.
Международное сотрудничество
Расследование отмывания денег, которое территориально началось в ведении другой
юрисдикции
30.
Согласно итальянскому законодательству отмывание денег применимо, когда
предикатное правонарушение началось заграницей и является правонарушение
и в Италии. Общий принцип, применяемый ко всем правонарушениям в силу
Статьи 6 Уголовного Кодекса – правонарушение считается совершенным на
территории государства, когда действие или бездействие, которые составляют
преступление, имели место частично или на всей территории, или когда
последствия преступления имели место на территории государства. Это очень
широкое определение территориальной юрисдикции, которое делает отмывание
денег преступлением в Италии, даже если предикатное преступление началось
за границей.
31.
Хотя в Италия не вменяется уголовная ответственность юридическим лицам,
тем не менее, Италия может предоставлять и получать юридическую помощь в
расследованиях совершенных юридическими лицами в независимости от того,
находиться ли под следствием и физическое лицо. Единственным условием для
оказания такой помощи является требование, чтобы дело, находящееся под
следствием, было уголовным.
Международное сотрудничество с итальянскими властями
32.
Италия присоединилась к нескольким многосторонним конвенциям по
взаимному оказанию юридической помощи, включая Европейскую Конвенцию
о Взаимопомощи в области Уголовных Дел (1959 – Страсбурская Конвенция) и
ее Дополнительный Протокол (1978), Конвенцию по Шенгенскому
Соглашению (1990) и Конвенцию Совета Европы по Отмыванию,
Расследованию, Аресту и Конфискации Доходов от Преступлений (2000). В
случае, если отсутствует соответствующий договор или конвенция, Италия
может на свое усмотрение оказать помощь, если государство гарантирует
взаимосотрудничество (статья 723 Уголовный Процессуальный Кодекс).
33.
Отмывание денег является типичным преступлением, которое связанно с
трансакциями, так как деньги много раз перемещаются из страны в страну.
Международное сотрудничество межу ПФР является существенным
инструментом в отслеживании документов и других бумаг. UIC, итальянское
ПФР, может обмениваться информацией относительно подозрительных сделок
с подобными уполномоченными органами иностранных государств , которые
преследуют те же цели, гарантирует взаимосотрудничество с соблюдением
конфиденциальности информации. Хотя для ПФР не требуется меморандума о
взаимопонимании (МОС) для международного сотрудничества, итальянское
ПФР уже подписало 21 МОС с другими странами для ускорения обмена
информацией.
Юридические и практические препятствия в международном сотрудничестве
34.
Криминальные группировки используют возможности мирового финансового
рынка для отмывания денег. В противовес некоторые страны вводят
усиленную систему секретности. Однако финансовые услуги предлагаемые в
этих странах могут сильно затруднить расследование преступлений по
отмыванию денег.
35.
Некоторые государства ограничивают сотрудничество только определенными
предикатными преступлениями или категориями преступлений. Такое
поведение ограничивает возможность обмена информацией по отмыванию
денег. Наоборот, перечень преступлений, связанных с отмывание денег,
должен быть как можно более широким. Перечень преступлений, которые
могут быть предикатными, по крайней мере, должен включать наркоторговлю,
терроризм, организованную преступность, насилие, сексуальную эксплуатацию
детей и подростков, вымогательство, похищение людей, экологические
преступления, экономическое мошенничество, инсайдерные торговые операции
и другие серьезные преступления. Для этих целей в итальянском
законодательстве отмывание денег применяется ко всем видам умышленного
преступления.