2. нормы этики в отношениях между банком и

АКЦИОНЕРЛЫК КОММЕРЦИЯ «АК БАРС» БАНКЫ
(ачык акционерлык җђмгыяте)
420066, Татарстан Республикасы, Казан, Декабристлар ур., 1
телефон: +7/843/ 519-39-00, факс: +7/843/ 519-39-75
телекс: 224604ABBRU
http://www.akbars.ru
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АК БАРС»
(открытое акционерное общество)
420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Декабристов, 1
телефон: +7/843/ 519-39-00, факс: +7/843/ 519-39-75
телекс: 224604ABBRU http://www.akbars.ru
УТВЕРЖДЕНО
Решением Совета Директоров акционерного
коммерческого банка «АК БАРС» (открытое
акционерное общество)
Протокол № 9/07-08-22 от «23» августа 2007г.
(С изменениями, утвержденными Советом
директоров Акционерного коммерческого банка
«АК БАРС» (открытое акционерное общество)
Протокол №15/29-12-09 от «31» декабря 2009 г.)
Председатель Совета Директоров
ОАО «АК БАРС» БАНК
Р.Р. Мусин
КОДЕКС ЭТИКИ
ОАО «АК БАРС» БАНК
(в новой редакции)
г. Казань
2009 год
ВВЕДЕНИЕ
Настоящий Кодекс этики (далее - Кодекс) закрепляет ключевые принципы и правила
корпоративного поведения и этики ведения бизнеса ОАО «АК БАРС» БАНК (далее Банк).
Положения настоящего Кодекса являются обязательными для исполнения акционерами,
руководящими и рядовыми работниками Банка.
Все внутренние процедуры и документы Банка должны соответствовать принципам,
изложенным в настоящем Кодексе, и призваны создать механизмы, условия и способы их
применения.
Принимаемые акционерами и руководством Банка решения не должны противоречить
провозглашенным настоящим Кодексом принципам. Строгое соблюдение установленных
правил и приверженность корпоративным ценностям Банка являются залогом успеха и
условием для поддержания и развития в Банке высоких этических стандартов.
Акционеры и руководители всех звеньев Банка не вправе принимать решения или
осуществлять какие-либо действия, которые могут нанести ущерб деловой репутации и
интересам Банка.
Настоящий Кодекс демонстрирует приверженность Банка самым высоким стандартам
этического поведения.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
1. КОРПОРАТИВНЫЕ ЦЕННОСТИ
1.1.
1.2.
1.3.
Профессионализм. Банк качественно и своевременно осуществляет операции по
обслуживанию Клиентов. Банк внедряет современные технологии и использует
передовые подходы для более эффективной работы.
Законность. Банк неукоснительно соблюдает общепризнанные принципы и нормы
международного права, законы Российской Федерации и соответствующие им правовые
акты.
Ответственность. Банк ответственен перед акционерами за результаты своей
деятельности, перед Клиентами – за качество предоставляемых банковских услуг, перед
деловыми партнерами – за надлежащее исполнение своих обязательств. Банк
придерживается политики социальной ответственности бизнеса, обеспечивая
вклад в повышение благосостояния общества, реализуя социально значимые
проекты.
1.4.
Открытость. Банк придерживается политики максимальной открытости и прозрачности
своей деятельности для акционеров, Клиентов, деловых партнеров, органов
государственной и муниципальной власти. Банк стремится использовать все доступные
источники информации для свободного доступа всех заинтересованных лиц к
раскрываемой информации о Банке («Положение об информационной политике ОАО
«АК БАРС» БАНК от 30 ноября 2006»).
1.5.
Эффективность.
Банк
придерживается
культуры
деятельности,
ориентированной на результат. Банк стремится к достижению максимального
результата, учитывая целесообразность затрачиваемых ресурсов.
2.
2.1.
НОРМЫ
ЭТИКИ
В
ОТНОШЕНИЯХ
ЗАИНТЕРЕСОВАННЫМИ ЛИЦАМИ
МЕЖДУ
БАНКОМ
И
Отношения с акционерами
2
2.1.1. Соблюдение и защита прав акционеров являются основными принципами деятельности
Банка.
2.1.2. Акционеры Банка вправе иметь своих представителей в Совете директоров. Присутствие в
составе Совета Директоров представителей акционеров создает условия для независимой
работы Совета Директоров, что важно для обеспечения защиты прав акционеров
компании.
2.2.
Отношения с клиентами и деловыми партнерами и представителями
органов государственной и муниципальной власти
2.2.1.Банк строит свои отношения с Клиентами, деловыми партнерами и представителями органов
государственной и муниципальной власти на принципах добросовестности, честности,
профессионализма, взаимного доверия и уважения, приоритетности интересов Клиента,
нерушимости обязательств, полноты раскрытия необходимой информации, приоритета
переговоров перед судебным разбирательством.
2.2.2. Банк прилагает все усилия для минимизации любых рисков для Клиента, делового партнера.
2.2.3. Банк внимательно рассматривает и своевременно реагирует на замечания, жалобы и
претензии в свой адрес.
2.2.4. Банк тщательно оберегает информацию об операциях, о счетах и вкладах Клиентов и
деловых партнеров, представителей органов государственной и муниципальной власти, а
также иные сведения, которые могут нанести ущерб деловой репутации, иным
нематериальным или материальным интересам Клиента, делового партнера,
представителей органов государственной и муниципальной власти, если раскрытие такой
информации не предусмотрено законодательством Российской Федерации («Положение
№67 о коммерческой банковской тайне ОАО «АК БАРС» БАНК от 16 марта 1999»).
2.3.
2.3.1.
2.4.
Отношения с конкурентами
Взаимоотношения Банка с конкурентами строятся на принципах честности и взаимного
уважения. В случае возникновения разногласий и споров в конкурентной борьбе
приоритет отдается переговорам и поиску компромисса.
Отношения Банка и сотрудников
2.4.1.
Банк обязуется обеспечить всем сотрудникам:
2.4.1.1. безопасные и комфортные условия труда;
2.4.1.2.последовательное исполнение принципа «прозрачности» в отношениях между Банком и
сотрудником; ясно определенные цели и задачи деятельности, критерии оценки труда,
систему оплаты и возможности получения социальных льгот;
2.4.1.3.доступ к информации, как внутренней, так и внешней, необходимой для принятия решений
и выполнения работы;
2.4.1.4.возможность обсуждения с руководством любых вопросов, связанных со служебными
обязанностями, рассмотрение предложений и инициатив, быстрое и справедливое
разрешение трудовых конфликтов;
2.4.1.5.вознаграждение на уровне не ниже среднего на российском банковском рынке труда, а
также возможность получать дополнительное вознаграждение за результативный и
профессиональный труд;
2.4.1.6.социальную поддержку и льготы на уровне ведущих российских компании;
2.4.1.7.высокую мотивацию, справедливую оценку вклада сотрудников в успехи Банка и
признание профессиональных успехов;
2.4.1.8.возможность постоянно повышать свою квалификацию, проходить обучение,
способствующее росту профессиональных знаний и навыков сотрудников, участвовать в
работе конференций и семинаров;
2.4.1.9.соблюдение равных прав и возможностей для кандидатов на работу и сотрудников, при
реализации трудовых прав и свобод во всех аспектах работы в Банке: при приеме на
работу, оценке, продвижении, вознаграждении и обучении, независимо от пола, расы,
национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения,
3
возраста, места жительства, отношения к религии, политических убеждений,
сексуальной ориентации, принадлежности или непринадлежности к общественным
объединениям.
3.
3.1.
3.1.1.
3.2.2.
3.2.3.
3.2.
3.2.1.
3.2.2.
3.2.3.
3.3.
3.3.1.
3.3.2.
3.3.3.
3.3.4.
3.3.5.
3.4.
ПРИНЦИПЫ ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА
Работа с клиентами и контрагентами Банка
Взаимодействуя с клиентами или с контрагентами Банка, включая потенциальных
партнеров, Сотрудник Банка несет ответственность за формирование и поддержание
репутации Банка как надежного делового партнера.
В общении с клиентами и контрагентами, в том числе потенциальными, Сотруднику Банка
следует проявлять заинтересованность в сотрудничестве, быть вежливым, терпеливым и
корректным.
Каждому клиенту следует предоставлять только ту информацию, которая непосредственно
касается его взаимодействия с Банком. Недопустимо неправомерное распространение как
ставшей известной в связи с исполнением должностных обязанностей коммерческой
информации о клиентах, так и сведений, затрагивающих частную жизнь, честь и
достоинство клиентов.
Предотвращение проблем этического характера
Сотрудник Банка должен избегать любых действий, которые могут быть расценены как
компенсация или протекция от имени Банка с целью получения Банком каких-либо
преимуществ или выгод.
Сотрудник не вправе принимать компенсацию или протекцию в любой форме от любых
лиц, с которыми Банк состоит или намерен вступить в деловые отношения, а также от
организаций, сотрудничающих с Банком. Исключения составляют случаи, когда, в
соответствии с общепринятой практикой, принимаются памятные подарки по случаю
торжеств и рекламно-сувенирная продукция.
О систематических попытках вручения ценных подарков, случаях оказания других знаков
внимания или давления со стороны клиентов или контрагентов следует проинформировать
своего непосредственного руководителя или Департамент безопасности.
Конфликт интересов
Конфликт интересов возникает в случае, если кто-либо, обладающий возможностью
влиять на принятие решений, имеет или может иметь личную заинтересованность в
совершении конкретной операции.
В целях предотвращения конфликта интересов и уменьшения его негативных последствий
Сотрудник Банка при осуществлении профессиональной деятельности обязан соблюдать
принцип приоритета интересов Клиента перед собственными интересами.
Сотрудник, имеющий право принимать решения от имени Банка должен
руководствоваться принципами максимальной выгоды такой сделки для Банка, без учета
личных интересов или влияния со стороны кого-либо.
Банк настоятельно рекомендует своим сотрудникам избегать ситуаций, при которых может
создаваться даже видимость того, что операция с контрагентом несет конфликт интересов,
так как это может нанести ущерб репутации Банка.
Если Сотрудник заинтересован или может стать заинтересованным в сделке, стороной по
которой является или намеревается стать Банк, а также в случае иного противоречия
интересов сотрудника и интересов Банка в отношении существующей или предполагаемой
сделки, сотрудник обязан сообщить об этом вышестоящему руководителю до момента
принятия решения о заключении сделки.
Предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем
4
3.4.1.
3.4.2.
3.4.3.
3.5.
3.5.1.
3.5.2.
3.5.3.
3.5.4.
3.6.
3.6.1.
3.6.2.
3.6.3.
3.6.4.
3.6.5.
3.6.6.
Сотрудник Банка должен проявлять максимальное внимание в отношении обработки
информации по операциям клиента либо контрагента с целью выявления сомнительных
операций, т. е. операций, которые, не обусловлены характером деятельности клиента либо
контрагента или направлены на придание правомерного вида владению, пользованию или
распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения
преступления.
Обо всех сомнительных сделках и клиентах должно быть незамедлительно сообщено
сотруднику, ответственному за противодействие легализации доходов, полученных
преступным путем.
В Банке действуют специальные внутренние документы, представляющие подробное
описание действий Сотрудников Банка по данному вопросу.
Использование программно-технических средств Банка
Сотрудникам Банка запрещено копировать и использовать для целей, не связанных с
исполнением непосредственных служебных обязанностей, программное обеспечение и
электронные базы данных Банка. Под копированием в данном случае понимается любой
перенос электронных данных на магнитные или бумажные носители, а также передача
данных с использованием электронной почты и других средств связи.
Сотрудники Банка не вправе использовать банковские сервера для хранения файлов
нерабочего содержания.
Электронные средства Банка, включая электронную и голосовую почты, являются
собственностью Банка. Банк оставляет за собой право проверять, читать, просматривать и
сохранять любую информацию, полученную или переданную, с использованием
аппаратно-программных средств Банка.
Доступ к сети Интернет должен использоваться сотрудниками только для деловых
корпоративных целей, которые соответствуют внутренней политике Банка, требованиям
законодательства, а также этическим нормам.
Взаимоотношения в коллективе
Банк рассчитывает на то, что каждый сотрудник своим повседневным поведением будет
поддерживать общую доверительную и уважительную атмосферу, способствовать
укреплению имиджа Банка.
Находясь в Банке, сотрудникам следует приветствовать друг друга и посетителей вне
зависимости от степени знакомства.
В отношениях с коллегами, независимо от занимаемой должности и подразделения,
следует придерживаться принципов открытого и честного сотрудничества. Имея
собственную точку зрения в профессиональных вопросах, необходимо защищать ее в
открытом и конструктивном диалоге.
Сотрудникам Банка необходимо быть точными в исполнении обязательств и
договоренностей. Сотрудники Банка должны своевременно и в полном объеме
предоставлять коллегам необходимую для выполнения ими своей работы информацию,
делиться знаниями и опытом.
Не приемлемы недружелюбный тон общения, конфронтация в отношениях и
противопоставление интересов отдельных сотрудников и подразделений. Личное
отношение к коллегам не должно влиять на результат совместной работы.
Недопустимо ведение разговоров, затрагивающих честь и достоинство сотрудников,
клиентов и партнеров Банка. Не следует обсуждать информацию о заработной плате,
льготах и компенсациях других сотрудников.
5