Список документов для получения кредита

Документы, предоставляемые Заемщиком в Банк для получения кредита:
Для юридических лиц:
1. Заявление и Анкета Заемщика (Поручителя, Залогодателя) по установленной форме
Банка (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также юридического и
почтового адреса Заемщика, телефонов руководителей, фамилии и должности представителей
Заемщика, которым в соответствии с Уставом организации или доверенностью предоставлено
право представления документов и ведения переговоров по вопросам предоставления кредита).
Подписываются руководителем организации и заверяются печатью.
2. Решение участников организации о совершении крупной сделки (получение кредита в
ООО КБ «Регионфинансбанк»).
3. Ксерокопии паспортов руководителя организации и главного бухгалтера (при наличии).
4. Выписка из Протокола (Приказа) о назначении руководителя и главного бухгалтера
предприятия (организации), заверенная надлежащим образом.
5. Копия действующего на дату подачи заявки штатного расписания Заемщика, заверенная
надлежащим образом.
6. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика (для клиентов - Заемщиков,
не обслуживающихся в ООО КБ «Регионфинансбанк»):
- нотариально удостоверенная копия Устава, зарегистрированного в установленном
законодательством порядке (со всеми внесенными изменениями);
- нотариально удостоверенные копии регистрации внесенных изменений в учредительные
документы (при наличии);
- нотариально удостоверенную копию Учредительного договора (Протокола о создании);
- карточку с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, заверенную
нотариально;
- нотариально удостоверенную копию свидетельства о регистрации (перерегистрации);
- нотариально удостоверенную копию свидетельства о постановке на налоговый учет;
- нотариально удостоверенные копии писем Госкомстата о присвоении статистических
кодов.
7. Выписка из ЕГРЮЛ (единого государственного реестра юридических лиц) действительна в течение месяца с даты получения.
8. Нотариально удостоверенные копии разрешений на занятие отдельными видами
деятельности (лицензия) - при наличии.
9. Копии договоров на аренду офисного, складского помещения или копии свидетельств о
праве собственности на данные помещения (при наличии).
10. Финансовые документы:
10.1. Ежеквартальные отчеты за три последних отчетных периода (квартала), включающие:
- бухгалтерский баланс - форма №1;
- отчет о прибылях и убытках - форма №2;
- декларация по налогу на прибыль организации (с отметкой ГНИ о принятии);
- статистические формы (за исключением организаций, относящихся к малому
предпринимательству), с отметкой органов государственной статистики, подтверждающей факт
приема указанной отчетности, или квитанции о приеме отчетности в электронном виде:
* П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации» (для организаций, средняя
численность работников которых превышает 15 человек);
* П-5(м) «Основные сведения о деятельности организации» (для организаций, средняя
численность работников которых не превышает 15 человек).
10.2. Для организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения:
- сведения о доходах и расходах за период не менее полугода, подтвержденные
данными Книги учета организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих
упрощенную систему налогообложения;
- декларация по единому налогу на доходы за предшествующий год и все отчетные
периоды текущего года.
11. Сведения из других банков (в которых у Заемщика открыты расчетные счета):
- о наличии/отсутствии у Заемщика кредитной истории, остатка ссудной задолженности
на дату подачи заявки;
- о наличии/отсутствии картотеки №2 к расчетным счетам организации на дату подачи
заявки;
- о ежемесячных оборотах по счетам за последние шесть месяцев.
12. Информация об отсутствии/наличии:
- просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (из
налоговой инспекции) на дату подачи заявки;
- просроченной задолженности перед персоналом по выплате заработной платы на дату
подачи заявки;
- претензий со стороны третьих лиц (кредиторов, государственных и иных органов), об
участии в судебных разбирательствах на дату подачи заявки.
13. Технико-экономическое обоснование кредита, характеризующее сроки окупаемости и
уровень рентабельности кредитной сделки.
14. Копии контрактов (договоров), подтверждающих ведение хозяйственной деятельности.
15. Документы по предоставляемому обеспечению:
 при залоге недвижимости:
- документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости;
- справка о стоимости объекта недвижимости из органа, ведущего регистрацию и
техническую инвентаризацию объектов, поэтажный план;
- отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости по результатам независимой
экспертизы;
- страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным
ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования)
переоформлением (оформляется после подписания договора залога);
- документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка),
выданного комитетом по земельным ресурсам и землеустройству.
 при залоге транспортных средств:
- технический паспорт;
- документы, подтверждающие стоимость;
- страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным
ежегодным переоформлением.
 при залоге товаров в обороте:
- документы, подтверждающие наличие и стоимость товаров, передаваемых в залог
(спецификации и договоры).
 при залоге оборудования:
- документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте);
- при необходимости документы, подтверждающие оплату оборудования;
- акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;
- технический паспорт на оборудование.
 при залоге ценных бумаг:
- документы, подтверждающие право собственности (владения).
Для физических лиц:
1. Заявление-анкета по установленной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и
формы обеспечения, а также почтового адреса Заемщика, телефонов). Заявление
подписывается Заемщиком.
2. Копия всех страниц паспорта Заемщика.
3. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика.
4. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по
месту жительства на территории РФ (ИНН).
5. Копии документов, подтверждающих семейное положение Заемщика (свидетельство о
браке, разводе, копии свидетельств о рождении несовершеннолетних детей).
6. Копия брачного контракта (при наличии).
7. Копии документов, подтверждающих образование Заемщика (аттестатов, дипломов).
8. Копия водительского удостоверения (при наличии).
9. Копия военного билета (лицам мужского пола, не достигшим 27-летнего возраста).
10. Документы, подтверждающие доходы за последние 12 месяцев (справка по форме 2НДФЛ или справка произвольной формы, заверенная работодателем с помесячной разбивкой
доходов и расходов), в том числе копия декларации о доходах за предыдущий отчетный
период, заверенная налоговой инспекцией (при наличии).
11. Ксерокопия трудовой книжки, заверенная работодателем.
12. Сведения из других банков о наличии/отсутствии у заемщика кредитной истории.
13. Документы по предоставляемому обеспечению:
 при залоге недвижимости:
- документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости;
- справка о стоимости объекта недвижимости из органа, ведущего регистрацию и
техническую инвентаризацию объектов, поэтажный план;
- отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости по результатам независимой
экспертизы;
- документы, подтверждающие отсутствие задолженности по оплате налогов и других сборов
в бюджет и внебюджетные фонды;
- страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным
ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования)
переоформлением;
- документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка),
выданного комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;
- нотариальное согласие супруга на совершение сделки.
 при залоге транспортных средств:
- технический паспорт;
- документы, подтверждающие стоимость;
- страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным
ежегодным переоформлением.
 при залоге оборудования:
- документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте);
- документы, подтверждающие оплату оборудования;
- технический паспорт на оборудование.
 при залоге ценных бумаг:
- документы, подтверждающие право собственности (владения) на них.