договор - ФК Открытие

Приложение №4 к Приказу
от 23.03.2015 №325, с учетом изменений,
утв. Приказом №1248 от 04.08.2015
Типовая форма 0301049-6
(баланс.сч. 40817)
г.___________
ДОГОВОР №
текущего счета физического лица – резидента
в иностранной валюте
«_______» ____________ 20__ года
Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО Банк
«ФК
Открытие»,
именуемый
в
дальнейшем
«Банк»,
в
лице_______________________________________________________________, действующего(ей)
на
основании
Доверенности
№____
от
__________,
с
одной
стороны,
и
господин(жа)________________________________________________________________,
именуемый(мая) в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту текущий счет в ____________________________(указывается
вид валюты) (далее – иностранная валюта) № _______________________ (далее по тексту – Счет)
и обязуется принимать и зачислять поступающую на Счет иностранную валюту, а также
выполнять распоряжения Клиента на перечисление и выдачу соответствующих сумм со Счета и
проведение других операций по Счету, не связанных с осуществлением Клиентом
предпринимательской
деятельности,
в
порядке,
предусмотренном
действующим
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также
внутренними правилами (документами) Банка.
1.2. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (включен в реестр
20 января 2005 года под номером 498). Денежные средства, находящиеся на Счете застрахованы в
порядке, размерах и на условиях, которые установлены Федеральным законом от 23 декабря 2003
года №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Банк открывает Счет на основании заявления Клиента, настоящего Договора и
представленных Клиентом документов, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России и правилами Банка.
2.2. Перечень возможных операций по Счету, а также формы расчетов при осуществлении
платежей, включая оплату услуг, предоставляемых Банком по настоящему Договору,
определяются действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами
органов валютного регулирования и контроля, нормативными документами Банка России,
основанными на них внутренними документами Банка, настоящим Договором и Тарифами
комиссионного вознаграждения Банка по обслуживанию физических лиц (далее – Тарифы,
являются неотъемлемой частью настоящего Договора).
2.3. Операции по списанию иностранной валюты со Счета Клиента осуществляются в
пределах остатка денежных средств на Счете.
Списание иностранной валюты со Счета производится по поручению или с согласия Клиента.
Клиент предоставляет Банку полномочия (заранее данный акцепт) без дополнительных
распоряжений Клиента списывать иностранную валюту со Счета в случаях и порядке,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, настоящим
Договором, а также при наличии условия о заранее данном акцепте в других договорах,
заключенных Клиентом с Банком.
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
Страница 2 из 7
Типовая форма 0301049-6
Списания Банком иностранной валюты со Счета Клиента в Банке по требованию другого
банка/иного кредитора (получателя средств) осуществляется на основании дополнительного
соглашения к Договору, заключаемого Сторонами, при условии предоставления Клиентом в Банк
сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Отсутствие
в Банке вышеуказанных сведений является основанием для отказа Банком в оплате расчетных
документов, предъявленных к Счету в порядке заранее данного акцепта.
2.4. Документы, поступающие в Банк в операционное время, оформляются и отражаются по
Счету в этот же день. Документы, поступившие в Банк во вне операционное время, отражаются по
Счету на следующий рабочий день. После окончания рабочего дня прием документов в Банке не
производится. Банк выполняет распоряжение Клиента о перечислении иностранной валюты по
указанным им реквизитам текущим днем, если распоряжение поступило в Банк в течение
операционного дня – время которого указано на информационных стендах, на сайте Банка,
Тарифах Банка и следующим днем, если распоряжение поступило в Банк по окончании
операционного дня.
2.5. Обязательства Банка по расчетам в иностранной валюте считаются исполненными в
момент списания денежных средств с корреспондентского счета Банка.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Банк обязан:
3.1.1. Выполнять распоряжения Клиента и совершать операции, предусмотренные для счетов
данного
вида
законом,
банковскими
правилами
и
настоящим
Договором.
Распоряжение/расчетный документ, поступившее в Банк от Клиента на бумажном носителе, Банк
считает, подписанным Клиентом, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае
если простое визуальное сличение подписи лица на распоряжении/расчетном документе
позволяет установить ее схожесть по внешним признакам с подписью Клиента, содержащейся в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, оформленной в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации. При этом Банк не несет ответственности в случае
подписания распоряжения/расчетного документа Клиента не уполномоченным лицом, если по
формальным признакам визуального контроля подпись на распоряжении/расчетном документе
соответствует подписи Клиента в документе, указанном в настоящем пункте Договора.
3.1.2. Обеспечивать своевременное зачисление и списание, а также сохранность всей
иностранной валюты, поступившей на Счет.
3.1.3. Предоставлять по запросу Клиента документы, подтверждающие совершение им
операций в Банке.
3.1.4. Предоставлять по требованию Клиента выписки по Счету.
3.2. Банк вправе:
3.2.1. Отказать Клиенту в совершении операций по Счету в случаях:
 отсутствия на представляемом Клиентом расчетном документе подписи Клиента;
 если удостоверение прав распоряжаться Счетом будет признано сомнительным;
 когда операция противоречит действующему законодательству Российской
Федерации;
 отсутствия в распоряжении, предоставленном Клиентом, сведений, необходимых
для оформления Банком расчетного документа;
 в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации.
3.2.2. Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по Счету (за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступающих на Счет), по которой
Клиентом не были представлены документы, необходимые для подтверждения совершаемой
операции в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ), а также в случае, если в результате
реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
Страница 3 из 7
Типовая форма 0301049-6
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма у Банка возникли
подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма.
3.2.3 Осуществлять списание иностранной валюты со Счета Клиента в случаях,
установленных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами
Банка России.
3.2.4. Производить списание иностранной валюты со Счета Клиента без его распоряжения
(заранее данный Клиентом акцепт) в погашение задолженности Клиента перед Банком.
3.2.5. В случае ошибочного зачисления на Счет иностранной валюты, списывать ошибочно
зачисленные суммы со Счета без дополнительного распоряжения Клиента до полного погашения
возникшей задолженности.
3.2.6. Изменять Тарифы в одностороннем порядке с обязательным уведомлением Клиента
путем размещения информации на информационных стендах и на официальном сайте Банка по
адресу - www.otkritiefc.ru за 14 календарных дней до введения их в действие.
3.2.7. При необходимости изменять (переоформлять) номер Счета Клиента, при этом все
неисполненные обязательства по измененному (переоформленному) Счету и действие настоящего
Договора распространяются на измененный (переоформленный) Счет Клиента. Банк
предварительно за 30 календарных дней до изменения (переоформления) Счета в письменном
виде уведомляет Клиента об изменении номера Счета.
3.2.8. Проводить проверки валютных операций Клиента и требовать от Клиента
предоставления всех запрашиваемых документов и информации об осуществлении валютных
операций Клиента.
3.3. Клиент обязан:
3.3.1. Не совершать по Счету операций, связанных с предпринимательской деятельностью.
3.3.2. Выполнять требования действующего законодательства Российской Федерации,
нормативных актов Банка России и правил Банка по вопросам оформления расчетных и кассовых
документов, и совершения расчетно – кассовых операций.
3.3.3. Своевременно и в полной мере оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами,
действующими на день проведения операции. В случае недостаточности иностранной валюты на
Счете для оплаты услуг Банка внести/перечислить на Счет недостающую сумму иностранной
валюты.
3.3.4. При выдаче наличной иностранной валюты со Счета в сумме, превышающей эквивалент
10000 (Десять тысяч) долларов США по курсу Банка, установленному на дату их выдачи, Клиенту
необходимо произвести предварительный заказ по телефону до 13:00 часов по московскому
времени предыдущего дня. Если снимаемая сумма меньше эквивалента 10000 (Десяти тысяч)
долларов США по курсу Банка, установленному на дату выдачи наличными денежных средств, то
операция производится текущим днем без предварительного заказа.
3.3.5. Информировать Банк об изменении сведений (перемене фамилии, имени, отчества (при
наличии), места жительства, данных документа, удостоверяющего личность), а также о других
существенных обстоятельствах в течение 10 календарных дней со дня вступления изменений в
силу, а также в течение пяти календарных дней со дня получения Клиентом запроса Банка. В
случае неисполнения Клиентом указанных обязательств, Банк имеет право исполнить свои
обязательства по настоящему Договору в соответствии с имеющимися у него сведениями, в том
числе по реквизитам, указанным в настоящем Договоре.
3.3.6. По требованию Банка представлять информацию и документы, запрашиваемые в
соответствии с требованиями Закона №115-ФЗ, в том числе в целях подтверждения совершаемых
Клиентом операций по Счету, а также информацию и документы о бенефициарном владельце, т.е.
о физическом лице, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет
возможность контролировать действия Клиента.
3.3.7. Предоставлять в Банк информацию о выгодоприобретателе(ях). В рамках настоящего
Договора к выгодоприобретателям относятся третьи лица, которые, не являясь непосредственно
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
Страница 4 из 7
Типовая форма 0301049-6
участниками сделки (финансовой операции), получают выгоду от ее проведения. Клиент
обязуется предоставлять информацию о выгодоприобретателе(ях) не позднее пяти календарных
дней с даты совершения платежа, а также не позднее пяти календарных дней с даты получения
Клиентом запроса Банка.
3.3.8. В течение 10 календарных дней после выдачи выписки по Счету письменно сообщать
Банку о суммах, ошибочно зачисленных либо списанных со Счета. При не поступлении от
Клиента в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете
считаются подтвержденными.
3.4. Клиент вправе:
3.4.1. Распоряжаться иностранной валютой, находящейся на Счете, в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
3.4.2. Давать Банку поручения по расчетно – кассовому обслуживанию, получать выписки и
справки по Счету, делать запросы по порядку расчетно – кассового обслуживания.
3.4.3. Получать наличные денежные средства со Счета в кассе Банка в порядке, определенном
действующим законодательством и п. 3.3.4 настоящего Договора.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. Банк несет ответственность за сохранность денежных средств на Счете. Банк гарантирует
тайну банковского счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Без согласия Клиента
вышеуказанная информация может быть предоставлена третьим лицам только в случаях,
специально предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.2. Банк не несет ответственности за достоверность информации, указанной в распоряжении
или расчетном документе, представленной Клиентом.
4.3. Банк не несет ответственности и не обязан возмещать Клиенту убытки, если в связи с
действием каких-либо санкций, ограничений, запретов (включая ограничения на проведение
операций в иностранной валюте, блокирование операций, счетов, денежных средств), введенных
международными организациями, Российской Федерацией, иностранными государствами,
любыми органами власти или центральными (национальными) банками Российской Федерации
или иностранных государств, включая (но не ограничиваясь) санкции, введенные в отношении
Клиента и/или кого-либо из участников операции и/или их аффилированных лиц, обязательства
Банка по Договору не исполнены или исполнены ненадлежащим образом и/или, несмотря на
надлежащее исполнение Банком своих обязательств по Договору, Клиент не получил от Банка
соответствующего исполнения (денежные средства).
Действие в отношении Клиента и/или кого-либо из участников операции и/или их
аффилированных лиц каких-либо санкций, ограничений, запретов, как указано выше, не является
основанием для освобождения Клиента от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение обязательств по Договору. Клиент обязан возмещать Банку любые расходы и убытки,
возникшие у Банка при исполнении Банком обязательств по Договору, в связи с применением в
отношении Клиента и/или кого-либо из участников операции и/или их аффилированных лиц
каких-либо санкций, ограничений, запретов.
4.4. Стороны освобождаются от исполнения любых своих обязательств по настоящему
Договору в случае, если такое исполнение становится невозможным из-за обстоятельств
непреодолимой силы и иных обстоятельств, не зависящих от воли Сторон.
4.5. Споры, связанные с исполнением настоящего Договора, подлежат рассмотрению в суде в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ И ОПЛАТЫ БАНКОВСКИХ УСЛУГ
5.1. Оплата услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию производится в соответствии с
действующими Тарифами, являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора. За услуги
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
Страница 5 из 7
Типовая форма 0301049-6
Банка по ведению Счета и проведению операций по нему Клиент уплачивает Банку комиссии в
размере и на условиях, определенных Тарифами, действующими на дату проведения операции.
Тарифы считаются принятыми Клиентом с момента подписания настоящего Договора. В
дальнейшем Тарифы могут быть изменены Банком в соответствии с п.3.2.6. В случае несогласия с
новыми Тарифами Клиент имеет право в двухнедельный срок с момента их утверждения
расторгнуть настоящий Договор, оплатив услуги Банка за этот период по старым Тарифам.
5.2. Сборы, пошлины, телекоммуникационные, почтовые и телеграфные расходы, комиссии
корреспондентов, а также другие, документально подтвержденные непредвиденные фактические
затраты, связанные с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и не предусмотренные
Тарифами, возмещаются за счет Клиента.
5.3. Оплата услуг Банка (п. 5.1. Договора) и расходов Банка (п. 5.2. Договора) осуществляется
путем списания Банком денежных средств со Счета Клиента без дополнительного распоряжения
Клиента (заранее данный акцепт). При недостаточности денежных средств на Счете Клиента в
день списания, указанных в настоящем пункте платежей, их списание осуществляется Банком в
день пополнения Счета до полного исполнения обязательств Клиента перед Банком.
5.4. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете Клиента, не
начисляются.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует в
течение неопределенного срока.
6.2. Клиент вправе расторгнуть Договор в порядке, предусмотренном действующим
законодательством Российской Федерации. Расторжение Договора по инициативе Клиента
осуществляется на основании письменного заявления о расторжении Договора и закрытии Счета,
предоставляемого Клиентом по форме, установленной Банком.
6.3. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в случаях и порядке, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации. При этом расторжение Договора по
инициативе Банка является основанием для закрытия Счета.
6.4. В случае принятия Банком в течение календарного года двух и более решений об отказе в
выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по Счету в соответствии с п. 3.2.2.
настоящего Договора, Банк вправе расторгнуть Договор, письменно уведомив Клиента об этом по
адресу постоянной регистрации, указанному в разделе 8 настоящего Договора. Договор считается
расторгнутым и Счет закрытым по истечении 60 (шестидесяти) дней со дня направления Банком
Клиенту уведомления о расторжении Договора.
Со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора до дня, когда
Договор считается расторгнутым, Банк не осуществляет операции по Счету Клиента, за
исключением операций по начислению процентов в соответствии с условиями Договора, по
перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по выдаче Клиенту либо
перечислению на другой банковский счет Клиента остатка денежных средств на Счете.
6.5. Остаток денежных средств на закрываемом Счете выплачивается Клиенту наличными
денежными средствами, либо перечисляется безналично по реквизитам, указанным Клиентом в
заявлении о расторжении Договора и закрытии Счета.
6.6. Если на момент закрытия Счета в соответствии с п. 6.4. настоящего Договора Клиент не
обратился в Банк с требованием о выдаче остатка денежных средств (либо о его перечислении на
иной счет Клиента), Банк перечисляет остаток на специальный счет в Банке России, при этом
проценты на данные денежные средства не начисляются. Настоящим условием Клиент
предоставляет право Банку на перечисление остатка денежных средств со Счета на специальный
счет в Банке России без дополнительного распоряжения Клиента. Настоящее условие является
письменным указанием (заявлением) Клиента по перечислению остатка денежных средств со
Счета.
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
Страница 6 из 7
Типовая форма 0301049-6
6.7. Денежные средства, поступившие в пользу Клиента после прекращения настоящего
Договора и/или закрытия Счета (независимо от оснований такого прекращения) Банк возвращает
отправителю.
6.8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу,
по одному для каждой из Сторон.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.
(Раздел включается по желанию Клиента)
7.1. Клиент, согласен с тем, что Банк имеет право направлять Клиенту коммерческие
предложения Банка, информацию по новым продуктам и услугам Банка, а также сообщения
рекламного характера посредством почтовых отправлений, электронных средств связи, SMSсообщений на адреса/номера телефонов, указанные Клиентом в разделе 8 Договора, либо иным
образом.
. Настоящим я, ______________________ (указать ФИО Клиента), _________ года рождения,
проживающий (ая) по адресу: __________________________ (указать адрес места жительства),
документ, удостоверяющий личность: ____________, серия ________ № ________ , выдан
_________ года _____________________________, в соответствии с Федеральным законом от
27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» предоставляю Публичному акционерному
обществу Банку «Финансовая Корпорация Открытие», расположенному по адресу: 115114, г.
Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4, свое согласие на обработку персональных данных,
включающих в себя сведения о фамилии, имени, отчестве (при наличии), дате и месте рождения,
гражданстве, документе, удостоверяющем личность (номер, дата выдачи, выдавший орган и др.),
идентификационном номере налогоплательщика, номере телефона и адресе электронной почты, а
также иные сведения, указанные в разделе 8 настоящего Договора, включая сбор, запись,
систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение,
использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание,
блокирование, удаление, уничтожение персональных данных с использованием средств
автоматизации или без использования таких средств, для целей заключения и исполнения
настоящего Договора.
Одновременно предоставляю свое согласие на передачу своих персональных данных
третьим лицам, включая, но не ограничиваясь: ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»,
Открытое акционерное общество «Открытие Холдинг», ООО "ОТКРЫТИЕ Трейдинг", ООО
"Управляющая компания "ОТКРЫТИЕ", ОАО «Брокерский дом «ОТКРЫТИЕ» для целей и на
сроки, указанные в настоящем согласии.
7.2 Согласие Клиента на обработку персональных данных действует в течение срока действия
настоящего Договора и в течение 5 (пяти) лет с даты прекращения настоящего Договора. Клиент
вправе в любое время письменно отозвать свое согласие на обработку персональных данных.
Банк: _____________________
Клиент: _____________________
8. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк
Публичное акционерное общество Банк
«Финансовая Корпорация Открытие»
Реквизиты:_______________________
_________________________________
Клиент
_______________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии) полностью)
_______________________________________________
_________________________________________________
(наименование документа удостоверяющего личность,
его серия, номер, код подразделения, кем и когда выдан)
_________________________________________________
(адрес постоянной регистрации)
_________________________________________________
(адрес электронной почты, номер телефона)
_________________________________________________
(идентификационный номер налогоплательщика)
БАНК
_________________ (
КЛИЕНТ
)
_________________ (
)