АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ

Акционерный банк развития предпринимательства «Владбизнесбанк»
закрытое акционерное общество
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ___
г.Владимир
«23» июля 2013 года
Акционерный банк развития предпринимательства «Владбизнесбанк» закрытое акционерное общество, именуемый в
дальнейшем «Банк», в лице Заместителя Председателя Правления Прохоровой Галины Николаевны, действующей на
основании Устава банка и Доверенности № 11 от 02 июня 2011 года, с одной стороны, и Общество с ограниченной
ответственностью «_______», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице Директора _______, действующего(ей) на основании
Устава, с другой стороны, и оба именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту банковский Счет предприятия в валюте Российской Федерации № ______________________________.
Порядок открытия Счета определяется действующим в Банке Положением.
1.2. Банк осуществляет по поручению Клиента операции по его Счету и предоставляет ему на платной основе комплекс услуг
по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для проведения банковских операций.
1.3 Порядок совершения операций по Счету определяется действующим законодательством РФ, нормативными
документами Банка России и условиями настоящего Договора.
2. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА
2.1. Средства на Счете могут быть использованы Клиентом для осуществления операций, не противоречащих законодательству
Российской Федерации.
2.2 Банк осуществляет операции по Счету Клиента в пределах кредитового остатка средств на Счете на начало операционного
дня. Операционный день Банка устанавливается с 8-30 до 12-30.
2.3. Расчетные документы, поступившие в Банк в течение операционного времени, принимаются к исполнению текущим рабочим
днем , поступившие после операционного времени – следующим рабочим днем.
2.4. Расчетные документы оформляются в соответствии с «Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации»,
утвержденным Банком России и другими нормативными документами, действующими на территории Российской Федерации.
2.5. Списание со Счета Клиента осуществляется Банком на основании распоряжения Клиента при наличии на первом экземпляре
расчетного документа двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать расчетные документы, или одной
подписи (при отсутствии в штате Клиента лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиска печати,
заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Расчетные документы индивидуальных предпринимателей исполняются Банком при наличии на первом экземпляре одной
подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, без проставления оттиска печати либо с оттиском печати,
если она имеется и заявлена в указанной карточке.
Списание денежных средств со Счета Клиента производится только в предусмотренных законодательством случаях на
основании соответствующих документов, а также, если это предусмотрено условиями заключенных договоров между Банком и
Клиентом, Клиентом и третьими лицами по распоряжению Клиента
2.6. По Счету Клиента допускается овердрафт на основании и в соответствии с условиями отдельного договора об
овердрафте.
2.7 Выдача наличных средств со Счета Клиента производится в операционное время. Прием наличной выручки на Счет
производится дневной кассой в операционное время и вечерней кассой с 15 до 19 часов. Выручка, принятая в вечернюю кассу,
зачисляется на Счет Клиента на следующий рабочий день.
Порядок урегулирования претензий по выявленным недостачам, излишкам, неплатежным и поддельным знакам определяется
Положением Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и
инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» и «Положением о
кассовых операциях в ЗАО «Владбизнесбанк».
2.8 Инкассация денежной выручки производится специализированными организациями на основании отдельного Договора
между Клиентом, Банком и инкассирующей организацией. В Договоре предусматриваются условия Банка по пересчету и
зачислению проинкассированной выручки.
2.9 Выписки по Счету Клиента с приложениями выдаются на следующий операционный день.
Претензии по выписке
принимаются в течение 10 рабочих дней. Если в течение этого срока Клиент не сообщил о наличии расхождений между
реквизитами платежа и информацией, содержащейся в выписке по Счету, последняя считается подтвержденной.
2.10
Банк проводит расчетное обслуживание Клиента в системе электронных платежей с использованием программного
комплекса «iBank 2» на основании отдельного соглашения.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. В процессе ведения Счета и совершения операций по нему Банк обязуется:
3.1.1. Обеспечивать сохранность денежных средств на Счете Клиента.
3.1.2. Своевременно и правильно производить операции по Счету в соответствии с Законодательством Российской
Федерации, нормативными документами Банка России и условиями настоящего договора.
3.1.3. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по Счету Клиента, иную конфиденциальную информацию,
полученную в процессе ведения Счета Клиента. Без согласия Клиента сведения могут быть представлены только в случаях и в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
3.1.4. Начислять проценты на остаток средств на Счете и зачислять их на счет не позднее последнего рабочего дня текущего
месяца. Начисление производится в соответствии с учетной политикой Банка по действующим в Банке тарифам.
3.1.5. Выдавать по требованию Клиента наличные денежные средства со Счета по письменной заявке, представляемой
Клиентом в Банк накануне или не позднее 9-00 часов текущего операционного дня.
БАНК
КЛИЕНТ
3.1.6. Информировать Клиента об исполнении его платежных поручений путем ежедневного представления выписок по Счету.
3.1.7. Принимать платежные требования и инкассовые поручения Клиента и доставлять их по назначению в банк плательщика за
плату в соответствии с действующими в Банке тарифами.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1 Представить все необходимые для открытия Счета документы в соответствии с действующим в Банке Положением.
3.2.2 В случае внесения изменений в учредительные документы, смены должностных лиц, юридического адреса и других
изменений в юридическом деле в трехдневный срок представить в Банк надлежащим образом оформленные документы.
3.2.3. Осуществлять операции по Счету только в пределах правоспособности, определенной его уставом и лицензией, а
также в соответствии с Законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
3.2.4. Строго выполнять установленные правила оформления расчетно-денежных документов.
3.2.5. Своевременно оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию, включая услуги по приему платежных
требований и инкассовых поручений для предъявления в банк плательщика, в соответствии с условиями настоящего Договора.
3.2.6. Своевременно сдавать в Банк наличные денежные средства.
3.2.7. Подтверждать остатки по открытым счетам по состоянию на 01 января нового года в срок до 31 января нового года:
- расчетным;
- ссудным ( по учету полученных кредитов, в т.ч. по учету просроченной ссудной задолженности, начисленных и
просроченных процентов ( балансовых и внебалансовых), неиспользованных лимитов по кредитным линиям и «овердрафт»,
внебалансовых счетах по учету обеспечения по кредитам);
- внебалансовым счетам по учету расчетных документов, не оплаченных в срок (картотека № 2);
- внебалансовым счетам по учету расчетных документов, ожидающих акцепта для оплаты, а именно ожидающих разрешения
на проведение операций в установленных законодательством РФ случаях) ( картотека блокированных счетов);
- счетам по учету требований по комиссионному вознаграждению за оказанные Банком услуги.
3.2.8. Ежедневно по доверенности уполномоченными лицами получать в Банке выписки с приложениями, расчетные документы,
предъявленные к Счету.
3.2.9. Обеспечивать конфиденциальность финансовой, коммерческой, технической и иной информации, связанной с реализацией
настоящего Договора.
3.2.10. Представлять по требованию Банка любые документы и информацию, касающиеся осуществления банковских операций
по Счету Клиента.
При этом Банк вправе в соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» отказать Клиенту в
выполнении его распоряжения о совершении операций, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших
на Счет Клиента, до предоставления Клиентом документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с
положениями указанного федерального закона.»
3.3. Банк имеет право:
3.3.1.Списывать со Счета Клиента в порядке заранее данного акцепта:
 вознаграждение за оказанные услуги (выполненные работы), в том числе комиссионное вознаграждение и комиссионные сборы
в соответствии с действующими в Банке тарифами;
 суммы, ошибочно зачисленные на Счет Клиента, с приложением к выписке исправительного ордера;
 возмещение расходов в момент совершения операции, выполняемой на основании поручения Клиента в соответствии с
тарифами банков-корреспондентов.
3.3.2.Отказать в совершении расчетно-кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом
техники оформления расчетных документов, сроков их представления в Банк.
3.3.3. При неполучении от Клиента документа об акцепте или отказе от акцепта (полном или частичном) платёжного требования в
течении срока, установленного для акцепта, оплатить в порядке заранее данного акцепта платёжное требование, предъявленное к
счёту Клиента.
3.4. Клиент имеет право:
3.4.1 Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его Счете в Банке, в порядке и в пределах,
установленных действующим Законодательством РФ и настоящим Договором.
3.4.2. Получать справки о наличии у него Счета, размере остатка на нем и произведенных операциях за плату в соответствии с
действующими в Банке тарифами.
3.4.3.В случаях, предусмотренных Законодательством, получать наличные денежные средства на основании предварительной
заявки, поданной Клиентом в сроки, установленные п.3.1.5. данного Договора.
4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
4.1. Расчеты между Банком и Клиентом по открытию и расчетно-кассовому обслуживанию Счета, включая услуги по приему
платежных требований и инкассовых поручений для предъявления в банк плательщика, осуществляются по действующим в
Банке тарифам.
4.2. Клиент предоставляет Банку право производить в порядке заранее данного акцепта списание денежных средств со Счета по
оплате оказанных услуг (выполненных работ) в соответствии с п.3.3.1. настоящего Договора, исходя из фактического
объема оказанных услуг (выполненных работ) за месяц с момента оказания услуг (выполнения работ) и до 10 числа месяца,
следующего за расчетным месяцем.
4.3. Банк начисляет проценты на остаток средств на Счете в соответствии с п. 3.1.4. настоящего Договора; при этом на сумму
остатка менее установленного в тарифах Банка проценты не начисляются.
4.4. Остаток определяется по лицевому счету на начало операционного дня. Расчетный период – с первого по последнее число
месяца. В расчет принимается календарное число дней в месяце, за базу берется действительное число календарных дней в году
( 365 или 366 дней соответственно).
4.5. Банк имеет право вносить изменения в действующие тарифы в одностороннем порядке. Об изменении тарифов Банк
уведомляет Клиента не позднее чем за 10 рабочих дней до даты их введения, о чем извещает Клиента объявлениями,
вывешенными в операционных залах Банка (его обособленных подразделениях) и на сайте Банка: http://www.vlbb.ru/»
БАНК
КЛИЕНТ
5.ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых по настоящему Договору обязательств Стороны несут
ответственность в соответствии с действующим Законодательством РФ.
5.2. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку осуществления операций по Счету Клиента в случаях, если эта
задержка произошла не по вине Банка.
5.3. В случае несвоевременного списания средств со Счета Клиента или несвоевременного зачисления средств на его Счет,
допущенных по вине Банка, последний уплачивает по письменной претензии Клиента штраф в размере 0,02% ( две сотых
процента) от несвоевременно списанной (зачисленной) суммы за каждый день задержки.
5.4. В случае неуведомления Банка об ошибочно зачисленных суммах на Счет Клиента в течение 10 рабочих дней после дня
зачисления, Клиент несет ответственность за пользование этими средствами в порядке и размере, предусмотренном
действующим Законодательством.
5.5. Наложение ареста на средства, находящиеся на Счете в Банке, осуществляется в порядке, установленном
Законодательством РФ.
5.6. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по
настоящему Договору, если оно вызвано факторами непреодолимой силы: стихийными бедствиями, военными действиями,
введением чрезвычайного положения либо иных ограничений уполномоченными органами Российской Федерации или субъектов
Российской Федерации и иными событиями чрезвычайного характера, не зависящими от волеизъявления сторон и которые
стороны не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами.
6. СРОК
ДЕЙСТВИЯ
ДОГОВОРА
6.1 Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует без ограничения срока.
6.2. Клиент вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке. В этом случае в течение пяти рабочих дней с даты
подачи заявления о расторжении настоящего Договора Клиент обязан исполнить все имеющиеся финансовые обязательства
перед Банком.
6.3. Банк в течение семи рабочих дней с даты получения заявления о расторжении настоящего Договора перечисляет остаток
денежных средств, находящихся на Счете, в соответствии с указаниями Клиента и закрывает Счет в установленном порядке.
6.4 По требованию Банка настоящий Договор может быть расторгнут судом в следующих случаях:

когда сумма денежных средств, хранящихся на Счете Клиента, окажется ниже 10000 (десяти тысяч) рублей, если такая сумма
не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банка об этом;
 при отсутствии операций по Счету Клиента в течение года.
6.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента в размере 10000 (десяти тысяч) рублей и операций по
этому Счету Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента.
Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого
предупреждения, если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. Для прохождения в помещение Банка с целью осуществления банковских операций, предусмотренных настоящим Договором,
представителю (ям) Клиента выдается пропуск на период действия настоящего Договора.
В случае расторжения настоящего Договора выданные пропуска сдаются в порядке, установленном в Банке.
7.2. При возникновении разногласий и споров, связанных с настоящим Договором, стороны примут меры для их решения путем
переговоров с учетом взаимных интересов.
7.3.При не достижении соглашения споры разрешаются в арбитражном суде.
7.4.Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
7.5. Банковские операции, не связанные с обслуживанием Счета, осуществляются на основе отдельных договоров.
7.6. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН
БАНК
Акционерный
банк
развития
предпринимательства «Владбизнесбанк»
закрытое акционерное общество
600015 г.Владимир, пр-т Ленина, д.35
Тел. 54-18-65; 54-08-74
ИНН 3327100351 ОГРН 1023300000063
Кор.сч 30101810100000000706
в ГРКЦ ГУ Банка России по Владимирской
обл. г.Владимира
КЛИЕНТ
ООО «___________»
600035, г.Владимир, ул._____________, д.___
ИНН __________ КПП ____________
ОГРН ______________
БИК 041708706
тел._____________
Зам. Председателя Правления
ЗАО «Владбизнесбанк»
Директор
Г.Н. Прохорова ________________________
___________________________
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
И.Г. Антропова _______________________
отсутствует ________________