Список документов юридического лица

Список документов юридического лица.
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫЙ ДЛЯ ПОРУЧИТЕЛЯ/ЗАЛОГОДАТЕЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЙ ПРИ КРЕДИТОВАНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
В «БАНК24.РУ» (ОАО)
ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
1.
Выписка из ЕГРЮЛ об отсутствии изменений в учредительных документах (действительна 10 рабочих
дней, должна быть действительна на момент подписания кредитного договора).
Анкета юридического лица по форме «Банк24.ру» (ОАО) (Приложение №3)
Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера
Копии договоров с основными поставщиками и покупателями на текущий год, на основании которых
ведется деятельность
Копии договоров аренды на офисные, производственные, торговые и складские помещения или
свидетельство о праве собственности на эти помещения
Копии лицензий на осуществляемые виды деятельности
Согласие на предоставление информации в БКИ, на получение кредитных отчетов от БКИ,
дополнительного кода
Информация о деятельности: объемы производства, рынки сбыта, перспективы развития бизнеса
компании, конкуренты (по желанию).
УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
(для клиентов, не имеющих расчетного счета в «Банк24.ру» (ОАО))
Устав Компании или документ его заменяющий (Положение и др.)
(нотариально заверенная копия)
2.
Учредительный договор или документ его заменяющий (Протокол, Распоряжение и т.п.)
(нотариально заверенная копия)
3.
4.
Свидетельство о государственной регистрации (нотариально заверенная копия)
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица
(нотариально заверенная копия)
5.
6.
7.
8.
Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ (нотариально заверенная копия)
Свидетельства о внесении изменений в ЕГРЮЛ, документы-основания (Изменение к Уставу, Протокол, и
т.д.) - при наличии изменений (нотариально заверенная копия)
Протокол Общего собрания участников (акционеров) / Решение единственного участника об избрании
Единоличного исполнительного органа (нотариально заверенная копия)
Трудовой договор (контракт) с руководителем, внутреннее положение, регулирующее деятельность и
полномочия руководителя, либо справка о том, что такие документы организацией не принимались (копия,
заверенная предприятием)
ФИНАНСОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Бухгалтерская отчетность Компании за последние 4 (четыре) квартала с приложениями, с отметкой
налоговой инспекции (копия, заверенная предприятием). В том числе:
Форма № 1. Бухгалтерский баланс
Форма № 2. Отчет о финансовых результатах
Форма № 3. Отчет о движении капитала
Форма № 4. Отчет о движении денежных средств
Форма № 5. Приложение к бухгалтерскому балансу
Пояснительная записка к годовому бухгалтерскому отчёту за прошлый год
Декларации в рамках специальных налоговых режимов
Заключение(я) аудитора(ов) о результатах проверки деятельности Компании (если проверка проводилась)
за прошлый год (копия, заверенная предприятием)
Анализ 51 счета в разрезе банков за прошлый и текущий годы с разбивкой по месяцам.
Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах предприятия.
Справки об отсутствии картотек неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным
счетам, просроченной задолженности по заработной плате сотрудникам (на фирменном бланке за подписью
руководителя и главного бухгалтера) по состоянию на последнюю отчетную и текущую даты.
Справки об отсутствии картотек неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным
счетам, об отсутствии или наличии ссудной задолженности с указанием качества обслуживания долга, о
8.
9.
10.
11.
12.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
наличии или отсутствии кредитной истории заверенные банком.
Справка из налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и
внебюджетными фондами по состоянию на текущую дату. При наличии реструктуризированной
задолженности в бюджет/ внебюджетные фонды – предоставить соглашения о реструктуризации
задолженности.
Сведения об объемах реализации (оборотах по счету 90 «Продажи») за прошлый и текущий годы с
разбивкой по месяцам, а также с разбивкой по основным составляющим полученной выручки и указанием
прибыли/убытка по итогам каждого месяца (при наличии нескольких видов деятельности).
Для производственных предприятий – информация об объемах выпуска и продажах в натуральном
выражении за прошлый и текущий годы с разбивкой по месяцам.
Отчет о финансовых результатах за последние 4 (четыре) квартала (по форме «Банк24.ру» (ОАО)) для
организаций на упрощенной системе налогообложения / плательщиков ЕНВД
Кредитная история Компании в других банках за последний год по форме «Банк24.ру» (ОАО)
РАСШИФРОВКИ СТАТЕЙ БАЛАНСА*
Основные средства (стр. 120 баланса) на последнюю отчетную дату и текущую даты.
Долгосрочные финансовые вложения (стр. 140 баланса) и краткосрочные финансовые вложения (строка
250), поручительства выданные – расшифровка на последнюю отчетную и текущую даты.
При залоге товаров в обороте – запасы (стр. 210 баланса) на последнюю отчетную и текущую даты в
разрезе наименований товара.
Дебиторская задолженность (стр. 230 и стр. 240 баланса) на последнюю отчетную и текущую даты, с
выделением авансов выданных и прочих дебиторов, а также всей просроченной задолженности.
Кредиторская задолженность (стр. 620 баланса) на последнюю отчетную и текущую даты, с указанием
даты возникновения и выделением авансов полученных и прочих кредиторов, а также всей просроченной
задолженности.
Долгосрочные кредиты и займы (стр. 510 баланса) и краткосрочные кредиты и займы (стр. 610 баланса)
на последнюю отчетную и текущую даты с указанием даты возникновения, даты погашения по договору,
первоначальной суммы договора и текущего остатка задолженности, вида и суммы обеспечения.
Расшифровки строк баланса могут быть представлены в следующем виде: перечень счетов, сальдо по которым
вошло в данную строку на последнюю отчетную и текущие даты, и оборотно-сальдовые ведомости по данным счетам
за период «последняя отчетная – текущая дата».
Ксерокопии документов заверяются надписью «Копия верна», подписью руководителя либо главного бухгалтера и
печатью Компании.
Все расшифровки заверяются подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью Компании. Все расшифровки
на текущую дату предоставляются на одну текущую дату.
В процессе рассмотрения заявки, сотрудники кредитного отдела «Банк24.ру» (ОАО) могут запросить
дополнительную информацию и другие документы, необходимые, по их мнению, для более детальной проработки
вопроса о предоставлении кредита.
1.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ
ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ
При обеспечении в виде залога недвижимости (копии документов):
Правоустанавливающие документы на недвижимое имущество:
свидетельство о праве собственности
договор купли-продажи (иные документы, указанные как основание права собственности в
свидетельстве), документы, подтверждающие оплату имущества, акт приема – передачи имущества
Техническая информация БТИ по объекту и план объекта (форма №9-ТИ, действительна 3 месяца)
Технический паспорт / выписка из техпаспорта объекта
Правоустанавливающие документы на земельный участок, находящийся под строением (свидетельство о
праве собственности на землю + документы-основания права собственности / договор аренды земельного
участка)
Кадастровый план земельного участка (при оформленных правах на землю)
Отчет независимого оценщика о рыночной стоимости имущества
Справка из ЕГРП об отсутствии обременения и ареста недвижимости (действительна в течение 5 дней,
должна быть действительна на момент подписания договора залога)
Справка из ЕГРП в отношении участка земли (действительна в течение 5 дней, должна быть действительна
на момент подписания договора залога)
страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк (при необходимости)
10. Договора аренды на закладываемое имущество (при наличии арендаторов)
В случае, если залогодатель не является заемщиком:
- для юридического лица – учредительные документы, документы, подтверждающие полномочия
единоличного исполнительного органа, свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о
11.
постановке на учет в налоговом органе юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течение
5 дней, должна быть действительна на момент подписания договора залога)
- для физического лица – копия паспорта залогодателя, супруга (при наличии).
12. При наличии ипотеки на объект / земельный участок – копия договора ипотеки
При обеспечении в виде залога движимого имущества:
1.
опись залогового имущества и копии документов, подтверждающие наличие этого имущества, его
стоимость и оплату при приобретении (ведомости остатков товаров, накладные, счета-фактуры, складские
расписки, спецификация товаров, инвентарные карточки складского учета, договоры, чеки, акты приемкипередачи и др.)
2.
копии договоров купли-продажи закладываемого имущества или иные документы, подтверждающие право
собственности залогодателя на это имущество
3.
копии договоров аренды складов (договоров на ответственное хранение), в которых хранится залоговое
имущество
4.
оригиналы технических паспортов (страниц тех. Паспортов содержащих сведения о полном наименовании,
модели, марке, стране происхождения, заводе-изготовителе, годе выпуска, заводском и серийном номере)
5.
оригиналы страховых полисов (если имущество застраховано)
6.
При залоге транспортных средств – паспорт транспортного средства, копия свидетельства о постановке ТС
на учет в ГИБДД, страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк (при
необходимости)
При обеспечении в виде поручительства физического лица и/или залогодатель – физическое лицо:
1.
паспорт или заменяющий его документ (предъявляется экономисту для получения копии)
2.
справка о доходах и размерах производимых удержаний с места работы поручителя за шесть последних
месяцев и/или копия декларации о доходах за последний отчетный период;
3.
копия брачного контракта (в случае наличия такового)
Ксерокопии документов заверяются надписью «Копия верна», подписью руководителя и печатью
предприятия /предпринимателя.
В процессе рассмотрения заявки, сотрудники кредитного отдела «Банк24.ру» (ОАО) могут запросить
дополнительную информацию и другие документы, необходимые, по их мнению, для более детальной
проработки вопроса о предоставлении кредита.