Приложение 2 Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета

Приложение 2
Перечень документов,
необходимых для открытия расчетного счета
(в рублях, в иностранной валюте)
юридическому лицу - резиденту РФ*
1. Заявление на открытие счета установленной формы.
2. Анкета Клиента по форме Банка. Информация о бенефициарном
владельце/бенефициарных владельцах Клиента – юридического лица по форме
Банка. (Бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете
прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие
более 25 процентов в капитале) клиентом либо имеют возможность
контролировать действия клиента)- представляется в СПЛДиВК.
3. Договор на открытие банковского счета (2 экземпляра).
4. Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц - для юридических лиц,
созданных после 30.06.2002 г. Если юридическое лицо зарегистрировано до
01.07.2002 г. – копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный
реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля
2002 г., заверенная в установленном порядке.
5. Заверенные в установленном порядке копии учредительных документов,
предусмотренных законодательством Российской Федерации для данного вида
юридических лиц (устав или положение), с отметкой регистрирующего органа о
регистрации. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные
документы дополнительно предоставляются заверенные в установленном порядке
копии изменений и/или дополнений в учредительные документы, с отметкой
регистрирующего органа о регистрации и копии свидетельств о государственной
регистрации таких изменений и/или дополнений, заверенные в установленном
порядке.
6. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ), список участников
(для обществ с ограниченной ответственностью), на дату не ранее 7 (семи) дней
до предоставления в Банк или на дату последних изменений в списке или реестре.
7. Заверенная в установленном порядке копия Свидетельства о постановке на учет в
налоговом органе Российской Федерации.
8. Заверенная в установленном порядке либо уполномоченным сотрудником Банка
копия информационного письма Госкомстата России об учете в ЕГРПО. Документ
предоставляется при его наличии, в случае его отсутствия распечатывается
уполномоченным сотрудником Банка с использованием Интернет-ресурсов.
9. Заверенные Клиентом либо уполномоченным сотрудником Банка в установленном
порядке копии всех лицензий, выданных Клиенту в установленном
законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента (если должность
счетного работника в штатном расписании не предусмотрена, напротив поля
«Вторая подпись», в полях «Фамилия, имя, отчество» и «Образец подписи»
указывается: «Лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует».
Подлинность собственноручных подписей лиц, обладающих правом первой или
второй подписи, может быть удостоверена нотариально либо уполномоченным
сотрудником Банка в установленном Банком порядке.
11. Заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих
полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей:
в отношении лиц, наделенных правом первой подписи – заверенные в
установленном порядке копии протокола уполномоченного органа об избрании
руководителя, распоряжений (приказов) о назначении на должности иных лиц,
обладающих
организационно-распорядительными
и
административнохозяйственными функциями, а в случае, если право подписи предоставляется
лицам, не обладающим организационно-распорядительными и административнохозяйственными
функциями
–
соответствующие
доверенности
либо
распорядительные акты (приказы)
в отношении лиц, наделенных правом второй подписи – заверенные в
установленном порядке копии распоряжений (приказов) о назначении лиц,
уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, а в случае, если право второй
подписи предоставлено лицам, не уполномоченным на ведение бухгалтерского
учета – соответствующих доверенностей либо распорядительные акты (приказы).
При отсутствии в штате Клиента лиц, в обязанности которых входит ведение
бухгалтерского учета – приказ об отсутствии в штатном расписании указанных лиц
и о возложении обязанностей указанных лиц на руководителя.
12. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность
лиц, указанных в карточке с образцами подписей.
13. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц либо копия,
заверенная в установленном порядке**, выданная ИФНС не ранее, чем за 14
календарных дней до предоставления в Банк.***
В случае если Клиент не может предоставить выписку из ЕГРЮЛ, то выписка
может быть изготовлена Банком самостоятельно с использованием электронных
каналов связи по заявлению Клиента.
14. В случае подписания Договора банковского счета лицом, не являющимся
руководителем – заверенные в надлежащем порядке копии доверенности с
соответствующими полномочиями и паспорта такого лица.
15. Для Клиентов, являющихся получателями бюджетных средств, необходимо
дополнительно предоставить в Банк разрешение органов Федерального
Казначейства на открытие Клиентом счета в Банке либо письмо Клиента,
содержащее ссылку на федеральный закон, которым Клиенту предоставлено такое
право.
Для открытия расчетного счета обособленному подразделению Клиента (филиал,
представительство) помимо перечисленных выше документов в Банк представляются:
17. Заверенная в установленном порядке копия положения об обособленном
подразделении Клиента;
18. Заверенная в установленном порядке копия документа, подтверждающего
полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
19. Заверенная в установленном порядке копия документа, подтверждающая
постановку на учет Клиента в налоговом органе по месту нахождения его
обособленного подразделения.
* если в Банке имеется ранее открытый Клиенту банковский счет (расчетный, текущий валютный)
документы, указанные в пунктах 2, 4–9, 11, 12, 13 не представляются (за исключением случаев изменения
указанных документов).
Если лица, уполномоченные распоряжаться расчетным счетом совпадают с лицами,
уполномоченными распоряжаться ранее открытым счетом в иностранной валюте или в рублях, то карточка
с образцами подписей и оттиска печати не предоставляется, но оформляется сопроводительное письмо к
карточке по новому счету.
В случае изменения перечня лиц, указанных в предоставленной ранее карточке, предоставляется
новая карточка с образцами подписей и оттиска печати.
** под копиями документов, заверенными в установленном порядке, по тексту настоящего перечня
понимаются:
а) либо нотариально заверенные копии документов;
б) либо копии документов, заверенные Клиентом, при условии предоставления Клиентом Банку
оригиналов документов для установления Банком их соответствия оригиналам документов. Копии
документов, заверенные Клиентом, должны содержать: «копия верна», подпись лица, заверившего
данный документ, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати
Клиента. На принятой от Клиента изготовленной им копии документа должностное лицо Банка учиняет
надпись "сверено с оригиналом" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при
наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей
распорядительным актом Банка. За сверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента
комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка;
в) либо копии документов, изготовленные и заверенные должностным лицом Банка с оригиналов
документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия счета, в помещении Банка.
При этом должностное лицо Банка учиняет на изготовленной копии документа надпись "копия верна" и
проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также
оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За
изготовление и за заверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в
соответствии с действующими Тарифами Банка.
*** - под документом, удостоверяющим личность, по тексту настоящего перечня понимается паспорт
либо документ, заменяющий его в соответствии с законодательством РФ. В случае если лицо,
наделенное правом первой или второй подписи является иностранным гражданином под таким документом
понимается паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом
или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве
документа, удостоверяющего личность. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на
территории Российской Федерации, таким документом является вид на жительство в Российской
Федерации. Для иных лиц без гражданства таким документом является: - документ, выданный иностранным
государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в
качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;- разрешение на временное
проживание; - вид на жительство; - иные документы, предусмотренные федеральными законами или
признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов,
удостоверяющих личность лица без гражданства. Для беженцев таким документом является: - свидетельство
о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским
учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным
органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе; - удостоверение беженца.
Кроме того, для вышеуказанных лиц предоставляется миграционная карта и документ (н-р, вид на
жительство, разрешение на временное проживание, виза и др. документы), подтверждающий право
иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
****В случае увеличения срока рассмотрения документов, предоставленных для открытия счета
по причинам, зависящим от Клиента, Банк оставляет за собой право истребовать новую выписку,
действительную на дату открытия счета.
Документы, представляемые в СПЛДиВК, комн.3013; тел.974 65 47 (вместе с документами на
открытие счета )
1)
Заверенные Клиентом копии документов (договор аренды/субаренды или свидетельство на право
собственности), подтверждающие правомерность нахождения компании в помещении по адресу
фактического местонахождения. В случае если адрес фактического местонахождения компании
отличается от юридического адреса, то Клиент также предоставляет
копии документов и на
юридический адрес компании.
2.Организациям, подлежащим постановке на учет в ФСФМ (страховые организации; лизинговые
компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, содержащие тотализаторы
и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и
иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, оказывающие
посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по
приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку
денежного требования в качестве финансовых агентов; кредитные потребительские кооперативы;
микрофинансовые организации)
необходимо представлять следующую информацию:
 Карту постановки на учет по форме 2-КПУ (Утверждена Приказом ФСФМ от 30.11.2005г. №164).
 Информацию о должностном лице, ответственном за соблюдение Правил внутреннего контроля.
 Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с ФСФМ.
Организациям - профессиональным участникам рынка ценных бумаг, а также организациям
осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными
фондами
необходимо представлять следующую информацию:


Информацию о Специальном должностном лице, ответственном за ПОД /ФТ.
Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с ФСФР.
Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
необходимо представлять следующую информацию:
 Информацию о Специальном должностном лице, ответственном за ПОД /ФТ.
 Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с Пробирной Палатой.
Документы в СПЛДиВК предоставляет генеральный директор (либо лицо, внесенное в карточку с
образцами подписей и печатью, наделенное правом первой подписи либо представитель Клиента,
действующий на основании нотариально оформленной доверенности).
Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения
законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризм (например, бухгалтерские балансы,
отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по уплате налога на прибыль и НДС с
отметкой налоговых органов о получении на отчетные даты; рекомендательное письмо из
Банка, ранее обслуживающего клиента; ведомость банковского контроля и др.).